Cuando te enfermas, acudes a un médico, aunque normalmente se recomienda acudir a un médico para revisiones periódicas con el fin de mantenerte en forma. Del mismo modo, los asesores financieros son los médicos del mundo financiero. La descripción del trabajo de un asesor financiero es dar soluciones profesionales a los problemas financieros. Este artículo lo ayudará a comprender mejor los diversos tipos de asesores financieros, trabajos y también cómo continuar con su carrera como asesor financiero.
Que es Asesor Financiero?
Los asesores financieros son profesionales que brindan asesoramiento experto en asuntos financieros. También guían a los clientes a tomar decisiones financieras informadas. Prestan otros servicios como gestión de inversiones, planificación fiscal, gestión financiera, finanzas personales, etc.
Sin embargo, antes de que un asesor financiero realice cualquier negocio con el público, debe tener una licencia. Existen varios tipos de licencia según el tipo de servicios que presten.
Descripción del asesor financiero
Un asesor financiero pasa el día recomendando estrategias para la planificación financiera y también ayuda a los clientes con objetivos financieros como ahorros, elaboración de presupuestos, seguros, etc. Para que cualquier asesor financiero tenga éxito, no solo necesita tener la licencia mencionada anteriormente, sino también un profundo conocimiento y comprensión de los productos financieros en el mercado.
La descripción de un asesor financiero no se limita a ejecutar operaciones para sus clientes en el mercado. Sin embargo, independientemente del tipo de asesor financiero, el objetivo principal es ayudar a los clientes a alcanzar sus metas financieras. Esto se puede hacer reevaluando periódicamente la situación financiera del cliente de vez en cuando.
Por último, un asesor puede trabajar como empleado en una empresa, también puede trabajar de forma independiente como autónomo o consultor.
Tipos de asesor financiero
Asesores financieros con el mismo objetivo de ayudar a clientes o empresas a alcanzar su objetivo financiero. Considerando que existen diferentes formas de lograr este objetivo, razón por la cual se especializan en diferentes campos. Eso explica aún más por qué hay varios tipos de asesores financieros.
#1. Asesores de inversiones
Suelen llamarse corredores de bolsa porque compran y venden una variedad de inversiones en nombre de sus clientes. Actúan como representantes de inversiones de empresas, especialmente casas de bolsa. Al comprar y vender valores que les gustan, fondos mutuos, bonos, acciones, etc., obtienen su comisión.
Es importante destacar que antes de que cualquier asesor financiero negocie inversiones, debe estar registrado en la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera. Después de lo cual se les expedirá una licencia.
#2. Representante de Servicio al Cliente
Este tipo de asesores financieros trabaja en una institución financiera que maneja préstamos y cuentas.
Específicamente, ayudan a los clientes a tomar decisiones sobre los tipos de tarjetas de crédito y el tipo de cuenta bancaria a utilizar. También pueden ayudar a los clientes a decidir qué condiciones de préstamo o hipotecas les benefician más al comparar y contrastar todas las opciones disponibles.
Los asesores que se especializan como representantes de servicio al cliente también brindan asesoramiento financiero como parte de sus servicios. Sin embargo, esas recomendaciones deben estar en línea con la firma financiera para la que trabajan. Por ejemplo, si un cliente tiene dificultades para decidir qué tipo de hipoteca elegir, el asesor solo puede asesorar en función de los tipos de hipotecas que tienen las instituciones financieras.
Es importante saber que los clientes no pagan directamente a los asesores. Los asesores financieros reciben su pago de su empleador.
#3. Entrenador financiero
Se ocupan de los conceptos básicos de la educación financiera habilidades. Es decir, estos asesores ayudan a sus clientes a tomar decisiones inteligentes sobre el dinero para generar riqueza. Algunas de estas opciones pueden incluir; cómo ahorrar dinero, cómo crear un presupuesto, cómo disminuir el gasto, etc.
#4. Asesor de inversiones
Después de que el entrenador financiero haya ayudado con las habilidades básicas de dinero, un asesor financiero puede ayudar con la gestión de inversiones o dar consejos útiles sobre la mejor manera de invertir.
También trabajan para empresas, brindando asesoramiento de inversión a la empresa. Ayudándolos a analizar cuándo y cómo invertir mejor
#5. Planificador Financiero
Tal como se mencionó anteriormente, la planificación financiera es una de las responsabilidades de un asesor financiero. Un plan financiero adecuado puede ayudar a una persona o empresa a alcanzar cualquier objetivo financiero que se haya fijado. La planificación financiera incluye; seguros, planificación fiscal, inversiones y gestión de riesgos.
#6. Asesor Financiero
Este tipo de asesor financiero funciona como un consultor al que la gente consulta para obtener consejos financieros. La mayoría de los consultores financieros tienen certificaciones como Consultores financieros de Chattered.
#7. Banquero personal
La mayoría de las veces estos asesores trabajan para el banco. Están capacitados y registrados para vender inversiones como bongs de ahorro. No reciben pago directo por sus servicios, la institución para la que trabajan les paga de acuerdo a los términos acordados.
Empleos de Asesor financiero
Profesión
Asesor de asistencia financiera
Ubicación: Universidad ECPI Virginia Beach, VA 23462
Descripción: El asesor de asistencia financiera es responsable de brindar apoyo de ayuda financiera y servicios de asesoramiento a los estudiantes entrantes y existentes...
Profesión
Asesor de Asistencia Financiera en un Banco estatal
Ubicación: Quincy, IL 62306
Descripción: Estamos buscando un asesor financiero con licencia que esté motivado y motivado para tener éxito, que pueda trabajar de forma independiente, que tenga la capacidad de construir y mantener relaciones con clientes nuevos y existentes, y que sea un buen administrador de la comunidad...
Profesión
Asesor de ayuda financiera totalmente remoto
Ubicación: Campus CSU-Global
Descripción: El Asesor de ayuda financiera apoya la misión de la universidad al ayudar a los estudiantes a comprender sus opciones de financiamiento y los saldos de sus cuentas...
Título profesional: Programa de desarrollo de asesores financieros de Merrill Lynch
Ubicación: FRISCO, Texas San Antonio Texas; Denver, Colorado
Descripción: En Merrill, estamos creando relaciones reales y significativas con personas de todo el país. Estamos buscando la próxima generación de asesores financieros: aquellos con pasión por desarrollar una carrera a largo plazo y un impulso para mejorar la vida financiera de nuestros clientes...
Empresas de asesores financieros
Antes de elegir una firma de asesoría financiera, es importante realizar una investigación adecuada para conocer la firma que se adapta mejor a sus necesidades. Sin embargo, es importante considerar los registros pasados y el progreso actual de una firma/compañía de asesoría financiera antes de elegir una. Elegir una empresa que sea significativamente transparente es igualmente muy importante.
Las 5 mejores empresas de asesoramiento financiero
Estas empresas se llaman las mejores por varias razones, algunas de las cuales incluyen innovaciones, satisfacción del cliente, tarifas bajas, registros financieros limpios, etc. Ya que son grandes y ofrecen muchos servicios. Es mucho más fácil encontrar exactamente lo que te conviene aquí;
- Vanguardia
- Fidelidad
- BlackRock
- Asesores de State Street
- Gestión de activos de JP Morgan
- Consultar Rentabilidad
BlackRock
Esta es la compañía de inversión más grande del mundo. BlackRock opera en 30 países; también tiene clientes en unos 9 países. Es por eso que se llama una potencia. Curiosamente, a partir del 100th de junio de 2019 BlackRock gestiona 7.34 billones de dólares. Del mismo modo, obtienen alrededor del 25% de sus AUM a través de sus iShares. Que es lo que los hizo populares.
Vanguardia
La gestión de inversiones no se puede mencionar sin Vanguard. Se puede comparar con Walmart en el sector minorista, porque la vanguardia se ha ganado un gran nombre a través de bajos índices de gastos, gestión de inversiones, variedad de ofertas y precios económicos.
A partir de la 31st de enero de 2020, vanguard ganó alrededor de $ 6.3 billones en AUM totales. Por encima de todo, una cosa muy importante de Vanguard son sus bajos precios, lo que permite a los inversores obtener muchos rendimientos. Como resultado de esto, tienen tantos clientes.
Fidelity Investment
Esta empresa es una de las mejor valoradas en asesoramiento de inversiones. Esto se debe a la satisfacción del cliente y al soporte en línea. Por lo tanto, el nombre de fidelidad, que significa lealtad y apoyo, no fue solo una coincidencia. Fidelity gestiona unos 2.96 billones de dólares en activos.
Asesores globales de State Street
Como a los 30th de septiembre de 2019, State Street administra $ 2.95 billones. Ofrecen servicios de gestión de inversiones que involucran a un gran número de clientes, sin excluir a los inversores minoristas. La empresa ofrece servicios a los clientes mediante la creación y gestión de estrategias de inversión para el gobierno y las corporaciones e incluso organizaciones sin fines de lucro. State Street Mangers administra uno de los fondos cotizados en bolsa más populares, que es SPDR & 500 ETF.
Gestión de activos de JP Morgan
Esta empresa fue fundada por John Pierpont Morgan. Es una de las instituciones financieras privadas más importantes de los EE. UU. Además, JP Morgan, que ahora es JPMorgan Chase & Co. (JPM), es el banco más grande de los EE. UU. y también una de las fusiones financieras más grandes del mundo.
Jamie Dimon, el actual director ejecutivo de JPMorgan Chase & Co, es uno de los profesionales financieros más celebrados en los EE. UU. y también uno de los pocos directores ejecutivos de bancos que se convirtió en multimillonario. A menudo da consejos financieros a los líderes mundiales. Al 31 de marzost 2020, la gestión de activos de la compañía administra alrededor de 1.9 billones de dólares en activos.
Consultar Rentabilidad
Business Yield Consult es una firma de inversión y contabilidad enfocada en el análisis de riesgo financiero de las empresas. Tiene su sede en Nigeria y ayuda a los inversores comerciales locales y extranjeros a tomar la decisión de inversión correcta en Nigeria.
Si su intención es construir un negocio en Nigeria o África. Entonces Business Yield Consult a través de su generador de ideas departamento, te ayuda a extraer la mejor idea teniendo en cuenta las 5ps del marketing. – Lugar (ubicación prevista de la inversión), personas (su cliente objetivo o segmento de mercado), precio del producto (propuesta de valor) (análisis de costos, presupuesto, precio de venta, pronóstico de ingresos e implicaciones financieras comerciales detalladas). Luego Promoción (Cuál es la mejor manera de promocionar su negocio en dicha ubicación).
De forma sencilla, respondes unas cuantas preguntas y BusinessYield Consulta te da las ideas más adecuadas. Además, te lleva de la mano a construir un negocio que te de un buen retorno de tu inversión con riesgos asegurados. ¿No quieres construir un negocio pero quieres invertir? La consulta de rendimiento comercial lo ayuda a detectar y analizar altos inversión de rendimiento con bajo riesgo para invertir.
Lea también 5 tipos de Consultores de Negocios en Alta Demanda
Carrera de asesor financiero
Asesor financiero como carrera brinda una amplia gama de oportunidades en varios campos profesionales. Si la especificación principal es brindar valioso asesoramiento financiero, tiene un horario de trabajo muy flexible, es decir, se puede hacer de muchas maneras, incluso virtualmente.
Como asesor financiero, puede tener el control absoluto de su carrera. Sin embargo, hay algunas desventajas de esta carrera que incluyen estrés, regulaciones rigurosas, construcción de una base de clientes.
Según Breau of Labor Statistics, hay 271,900 asesores financieros en EE. UU.
Lea también: Ética en los negocios
5 pasos para convertirse en asesor financiero
Si siempre te has preguntado cómo empezar tu carrera en asesoría financiera, ¡estos pasos son para ti!
#1 Obtener una licenciatura
Este suele ser el primer y muy importante paso para convertirse en asesor financiero. Sería genial preguntarles a los que están delante de ti cómo es, al menos para tener una idea de qué esperar. Hay tantos campos que están en línea con la asesoría financiera, como la contabilidad, la economía, los negocios o las estadísticas, que se requieren para convertirse en asesor financiero. Los principales subcursos en estos son gestión de riesgos, inversiones, impuestos, planificación patrimonial, etc.
Sin embargo, puede decidir avanzar a M.sc después de la licenciatura.
Nota: Este título también se puede obtener virtualmente solicitando escuelas que acepten estudiantes virtuales.
#2. Completa una pasantía
La mayoría de las veces, la escuela ofrece el aspecto teórico del programa en el que te inscribiste. Sería maravilloso combinarlo con la experiencia práctica. Ayudará a su experiencia de aprendizaje de una manera enorme.
Curiosamente, esta pasantía se puede hacer mientras se está en la escuela. Puede encontrar algún momento en su horario y arreglarlo. Si es un estudiante a tiempo parcial, también puede obtener un trabajo a tiempo parcial en ese campo. Además, también ayuda a su red de conexión para un buen trabajo en el futuro.
#3. Consigue un trabajo
Conseguir un trabajo como asesor financiero puede no ser fácil, pero ahora que te has ganado un título y un pasante con experiencia, te da una cierta ventaja. Necesita colocar sus aplicaciones en varios lugares. Sin embargo, mantenerse actualizado sobre ofertas de trabajo y actualizaciones.
Debe asegurarse de escribir su currículum de una manera que se venda bien a usted y sus calificaciones.
liga
#4. Consigue Certificado
Cuando consiga un trabajo, comprenderá que existen muchas limitaciones para los asesores financieros que no están certificados. Para permitirle avanzar en su carrera como asesor financiero, necesitará una certificación adecuada. Sin embargo, la esencia de conseguir un trabajo primero antes de la certificación es poder tomar decisiones informadas en su área de especialidad.
Esta es una carrera muy competitiva, por lo tanto, una certificación definitivamente sería de gran ayuda. Aquí hay algunas certificaciones comunes que puede obtener como asesor financiero;
- Análisis financiero charlado
- Planificador Financiero Certificado
- Licencias de valores
- Licencia de seguros
#5. Estudios adicionales
A medida que avance en su carrera de asesor financiero, descubrirá que para alcanzar la cima de su carrera, hay algunos cursos de posgrado que podría necesitar tomar para desarrollarse aún mejor. El aprendizaje es un proceso de por vida que nunca se detiene, por lo que debe estar preparado para seguir aprendiendo como asesor.
Estos estudios adicionales no significan necesariamente que deba volver a la escuela para obtener un título, puede elegir algunos cursos relevantes para su campo y estudiar en el momento que le resulte más conveniente.
Lea también: Consejos sabios de inversión para jóvenes empresarios novatos
Aquellos en el campo educativo pueden decidir obtener su doctorado e incluso convertirse en profesores de Contabilidad Financiera.
¿Quién necesita un asesor financiero?
Algunos expertos dicen que una buena regla general es contratar a un asesor financiero cuando puedas ahorrar el 20% de tus ingresos anuales. Otros dicen que debe obtener uno cuando sus finanzas se compliquen más, como cuando recibe una herencia de uno de sus padres o desea aumentar sus ahorros para la jubilación.
¿Cómo ganan dinero los asesores financieros?
El pago de los asesores financieros se presenta de tres formas: Los asesores que trabajan a cambio de una tarifa pueden facturar a sus clientes por hora, anualmente o por un monto fijo. Los asesores financieros que trabajan a comisión ganan su dinero con las inversiones que recomiendan. Los asesores financieros que cobran honorarios a sus clientes también ganan dinero a través de comisiones.
¿Cuáles son las habilidades necesarias para ser un asesor financiero?
Para ser un asesor financiero, hay algunas habilidades necesarias que debe practicar e incluyen:
- Empatía
- Habilidades de desarrollo de negocios
- Investigación
- Gestión de patrimonios
- Pensamiento analítico
- Comunicación interpersonal
- Orientación detallada
- Habilidades de relación con el cliente.
¿Es difícil ser un asesor financiero?
Ser un asesor financiero viene con factores positivos y negativos. Mirando el factor negativo, incluye mucha presión, mucho trabajo para comenzar y un flujo interminable de reglas y regulaciones que deben seguirse. Sin embargo, existe un riesgo significativo de agotamiento en este campo a pesar de sus recompensas financieras.
¿Cuál es la diferencia entre un planificador financiero y un asesor financiero?
En pocas palabras, los planificadores financieros son expertos en ayudar a las personas y las empresas a desarrollar e implementar planes para lograr sus objetivos monetarios a largo plazo. Los corredores, administradores de dinero, agentes de seguros y banqueros están todos incluidos bajo el término general "asesor financiero". Los planificadores financieros no están gobernados por una organización centralizada.
¿Cómo obtienen clientes los asesores financieros?
Ganar clientes como nuevo asesor financiero es un juego de números que se puede ganar a través de los siguientes enfoques de divulgación, pero a un ritmo más lento: El acto de hacer una llamada telefónica no solicitada. Dando vueltas y llamando a las puertas de la gente. Provisión de comida gratis en un esfuerzo por aumentar la asistencia a la presentación.
¿Cuál es la parte más difícil de ser un asesor financiero?
El aspecto más difícil de triunfar como asesor financiero es conseguir nuevos clientes. Necesita una estrategia de marketing bien desarrollada y una búsqueda de empleo constante para crear una clientela.
Conclusión
En conclusión, la carrera de asesor financiero es ciertamente amplia. Entonces, como propietario de un negocio, es importante que considere los diversos tipos de asesores financieros y luego emplee el que se adapte perfectamente a su empresa. También es recomendable permitirles tomar las decisiones financieras, ya que es su trabajo como asesores financieros asegurarse de que su empresa tome decisiones financieras inteligentes que eventualmente resultarán en el objetivo principal de cada negocio, que es aumentar flujo de fondos y obtener suficientes ganancias.
Es posible que desee leer: Ministerio de Finanzas
- Oportunidad de financiación: GrayMatters Capital
- Oportunidad de Financiamiento – Fondo Global Green Grant
- Consultor Financiero: Todo lo que necesitas (+ mejores habilidades)
- FINANZAS PROFESIONALES: Certificaciones y Cualificaciones (¡Actualizado!)
Preguntas Frecuentes
¿Qué hace realmente un asesor financiero?
Los asesores financieros son profesionales que brindan asesoramiento experto en asuntos financieros. También guían a los clientes a tomar decisiones financieras informadas. Prestan otros servicios como gestión de inversiones, planificación fiscal, gestión financiera, finanzas personales, etc.
