¿Quiere vender su casa e invertir las ganancias en acciones o bonos? ¿Quiere saber cuánto dinero recuperará si invierte en bienes raíces con dinero en efectivo? Vea qué pasos tomar y qué trampas querrá evitar para asegurarse de que su inversión sea lo más rentable posible. Una buena calculadora de rendimiento de efectivo en efectivo es esencial para los inversores inmobiliarios, por lo que veremos cómo calcular una en esta guía.
El mercado inmobiliario nunca ha estado mejor. Un artículo reciente de Forbes decía: "Los bienes raíces son una de las mejores inversiones en Estados Unidos". Pero, con esta alta demanda y la creciente competencia, es más importante que nunca conocer su enfoque antes de realizar esa gran inversión.
Cuando se trata de invertir en bienes raíces, una de las métricas más importantes a considerar es su COCR.
¿Qué es la devolución de efectivo contra efectivo?
La devolución de efectivo contra efectivo es una métrica que mide el porcentaje de su beneficio anual antes de impuestos flujo de fondos que está recibiendo de vuelta en la cantidad de dinero que ha invertido. Entonces, si tiene una propiedad que está alquilando por $1,200 por mes y sus gastos (hipoteca, impuestos, seguro, etc.) suman $400 por mes, su COCR sería del 33%.
¿Por qué es importante la devolución de efectivo contra efectivo?
Como inversionista de bienes raíces, siempre está buscando formas de aumentar su retorno de la inversión (ROI). Una de las métricas más importantes a considerar es su rendimiento de efectivo en efectivo (COCR). En pocas palabras, COCR mide el porcentaje de su inversión en efectivo que recibe en forma de ingresos por alquiler.
Es preferible un COCR alto, pero no es el único factor que debe considerar al evaluar una posible inversión. Por ejemplo, una propiedad con un COCR más bajo puede estar ubicada en un área con una mayor demanda de alquiler y/o tener un mayor potencial de apreciación a largo plazo.
Sin embargo, COCR es una métrica importante a tener en cuenta al analizar cualquier posible inversión inmobiliaria. Al comprender el COCR y sus factores, puede tomar mejores decisiones de inversión.
Cómo calcular el efectivo contra devolución de efectivo
Si usted es un inversionista de bienes raíces, probablemente siempre esté buscando formas de maximizar el retorno de su inversión. Una forma de hacer esto es calcular su devolución de dinero en efectivo.
El rendimiento de efectivo sobre efectivo es una medida de cuánto flujo de efectivo está generando a partir de su propiedad de inversión después de contabilizar todos sus gastos. Para calcularlo, simplemente tome su ingreso operativo neto anual (NOI) y divídalo por su inversión total.
Por ejemplo, supongamos que compra una propiedad de alquiler por $ 100,000 y sus gastos anuales totales ascienden a $ 10,000. Esto te deja con un NOI de $9,000. Dividir esto por su inversión total le da un COCR del 9%.
Como puede ver, calcular su COCR es una forma rápida y fácil de medir el rendimiento de su propiedad de inversión. Sin embargo, tenga en cuenta que es solo una métrica entre muchas que debe usar al evaluar una inversión.
Buen efectivo contra devolución de efectivo
Si está buscando un buen retorno de su inversión, no puede equivocarse con COCR. Esta métrica se usa a menudo para medir la rentabilidad de las inversiones inmobiliarias y simplemente se refiere a la relación entre los ingresos operativos netos y la inversión inicial. En otras palabras, le dice cuánto dinero está ganando por cada dólar que ha invertido.
En términos generales, un buen rendimiento de efectivo en efectivo es cualquier cosa por encima del 8%. Eso significa que por cada $100 que inviertes, obtienes al menos $8 en ganancias. Y por supuesto, ¡cuanto más alto, mejor! Varios factores pueden afectar su COCR. Por ejemplo, si está invirtiendo en una propiedad que requiere reparaciones o renovaciones significativas, su inversión inicial será mayor y, como resultado, su rendimiento puede ser menor.
La ubicación también es importante. Es más probable que una propiedad en un área de renta alta genere un buen retorno que una en un área de renta más baja. Y, por supuesto, la salud general del mercado inmobiliario también tendrá un impacto.
Si está buscando una inversión sólida con un buen rendimiento, COCR es algo a considerar.
Efectivo contra reembolso vs ROI
Como inversionista de bienes raíces, siempre está buscando formas de aumentar su retorno de la inversión (ROI). Una métrica que se usa a menudo para medir el ROI es el retorno de efectivo contra efectivo (COCR). Pero, ¿qué es COCR y cómo se compara con el ROI?
COCR es una métrica que mide el flujo de efectivo de una propiedad de alquiler después de contabilizar todos los gastos operativos. Se calcula tomando el ingreso operativo neto (NOI) y dividiéndolo por el efectivo total invertido en la propiedad.
NOI es el ingreso por alquiler de una propiedad menos todos los gastos operativos, como impuestos sobre la propiedad, seguros y reparaciones. Por ejemplo, supongamos que posee una propiedad de alquiler que genera $1,000 en ingresos mensuales por alquiler y tiene $200 en gastos operativos mensuales. Su NOI sería de $800 ($1,000 – $200) y su COCR sería del 8% ($800/$10,000).
El ROI es una métrica similar, pero mide el porcentaje de ganancia o pérdida de la inversión en relación con el monto de la inversión original. Por ejemplo, si invierte $10,000 en una propiedad de alquiler y la vende dos años después por $12,000, su
Calculadora de devolución de efectivo
La relación COCR le dice cuánto flujo de efectivo está generando en relación con la cantidad de dinero que está poniendo en la propiedad.
Cuanto mayor sea su CCR, mejor, ya que significa que está obteniendo un mayor rendimiento de su inversión. Utilice nuestra Calculadora gratuita de devolución de efectivo para calcular fácilmente su CCR para cualquier propiedad de inversión. Simplemente ingrese el precio de compra, el pago inicial, la tasa de interés, el plazo del préstamo y los gastos operativos anuales. La calculadora hará el resto, dándote tu porcentaje de CCR.
Tenga en cuenta que su COCR es solo una métrica en la que centrarse al evaluar una propiedad de inversión. Asegúrese de considerar también otros factores como el ingreso operativo neto (NOI), la tasa de capitalización y la tasa interna de retorno (IRR).
Cómo usar la calculadora de devolución de efectivo en efectivo
Como gurú de bienes raíces, sabe que el COCR es una métrica importante para rastrear. Este rendimiento le dice cuánto flujo de efectivo está generando a partir de su propiedad de inversión en relación con la cantidad de dinero que ha invertido.
Si está buscando comprar una propiedad de inversión, puede usar nuestra calculadora de rendimiento de efectivo para ver cómo se comparan las diferentes propiedades. Para usar la calculadora, simplemente ingrese el precio de compra de la propiedad, el pago inicial, la tasa de interés y los términos del préstamo. Luego, ingrese su alquiler y gastos mensuales estimados. La calculadora le mostrará el COCR estimado para cada propiedad.
Puede usar esta información para ayudarlo a tomar una decisión sobre qué propiedad es adecuada para usted. Recuerde, un COCR más alto significa más flujo de efectivo para usted como inversionista. Entonces, si todas las cosas son iguales, ¡vaya con la propiedad que tiene el mayor rendimiento!
Comprender la calculadora de devolución de COC
Hay muchos factores diferentes que pueden afectar su devolución de CoC, por lo que es importante comprender cómo funciona la calculadora de devolución de CoC. Esta calculadora puede ayudarlo a calcular su rendimiento de CoC estimado en función del precio de compra de la propiedad, la tasa hipotecaria, los ingresos de alquiler esperados y otros factores.
Tenga en cuenta que su rendimiento real de CoC puede ser diferente de su rendimiento estimado, ya que siempre hay algunas variables que son imposibles de predecir. Sin embargo, usar la calculadora puede brindarle un buen punto de partida para estimar sus ganancias potenciales.
Rendimiento de efectivo sobre efectivo (COCR) frente a rendimiento de la inversión (ROI)
Cuando se trata de invertir en bienes raíces, dos de las métricas más importantes a las que debe prestar atención son su rendimiento de efectivo en efectivo (CoC) y su retorno de la inversión (ROI). Pero, ¿qué significan exactamente estos términos? Y lo que es más importante, ¿en qué se diferencian entre sí?
El CoC es simplemente una medida del flujo de efectivo que está generando a partir de su propiedad de inversión. Se calcula tomando su flujo de caja anual antes de impuestos y dividiéndolo por la cantidad total de dinero que ha invertido en la propiedad. Por lo tanto, si gana $10,000 100,000 en flujo de caja anual de una propiedad en la que ha invertido $10 XNUMX, su CoC sería del XNUMX %.
El ROI, por otro lado, tiene en cuenta no solo el flujo de efectivo que genera, sino también la apreciación de su propiedad. Se calcula tomando su flujo de efectivo anual más cualquier capital que haya acumulado en la propiedad y dividiéndolo por su inversión total. Por lo tanto, utilizando los mismos números anteriores, si su propiedad se ha revalorizado en $20,000 30 durante un año, su ROI sería del 10,000 % ($20,000 XNUMX + $XNUMX XNUMX).
¿Qué es una devolución del 20 % de efectivo contra efectivo?
Como medida para los inversionistas de bienes raíces, el rendimiento de efectivo sobre efectivo calcula la tasa de rendimiento de una propiedad en relación con la inversión inicial en efectivo realizada en ella.
¿Cuál es la fórmula para la devolución de efectivo contra efectivo?
Ingreso operativo neto (NOI) / Monto total de efectivo invertido = Retorno de CoC
¿Qué es una buena rentabilidad en efectivo para bienes raíces?
Parece haber un consenso entre los inversores de que el efectivo proyectado sobre el rendimiento del efectivo entre el 8 y el 12 por ciento indica una inversión que vale la pena.
¿Cómo se calcula el rendimiento en efectivo sobre efectivo en el sector inmobiliario?
Calcular la fórmula de rendimiento de efectivo sobre efectivo es simple: Flujo de efectivo neto anual / Capital invertido = Rendimiento de efectivo sobre efectivo.
- Flujo de caja neto anual = ingresos brutos totales - gastos totales
- Flujo de efectivo neto anual = $ 1.2 millones - $ 750,000
- Flujo de efectivo neto anual = $ 450,000
¿Qué es un buen flujo de caja para el sector inmobiliario?
Esta regla establece que existe una buena posibilidad de que haya encontrado una propiedad que fluya en efectivo si se alquila por al menos el 1% del precio de compra.
Resumen
Espero que esta guía te haya ayudado a entender qué es el cash on cash return y cómo calcularlo. Recuerde, cuando se trata de invertir en bienes raíces, su objetivo debe ser encontrar propiedades que le brinden el mayor rendimiento posible de su inversión. Con un poco de investigación cuidadosa, puede encontrar excelentes propiedades que le brindarán años de ingresos pasivos y rendimientos sólidos.
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