A medida que se acerca el final del segundo trimestre de 2023, los planes para las finanzas del próximo trimestre deben ser una prioridad principal. Y, como si controlar el flujo de efectivo no fuera lo suficientemente difícil, en este punto debería estar elaborando, o ajustando, pronósticos sobre lo que su empresa invertirá y ganará durante el próximo trimestre. Relájate, si esto te hace sentir estresado. Hay una variedad de software y recursos en línea (incluidas las plantillas) que pueden ayudarlo a administrar y pronosticar el flujo de caja de la empresa.
Con el tiempo, pusimos a prueba una variedad de herramientas de pronóstico y administración de flujo de efectivo en línea (software incluido). A continuación se encuentran nuestras cinco mejores opciones para obtener el máximo rendimiento de su inversión.
#1. Plantillas gratuitas de previsión de flujo de caja
Descargue uno de los muchos modelos de pronóstico de flujo de caja libre integrado en conocidas aplicaciones comerciales para realizar su propio análisis de flujo de caja.
Aunque no cuentan con todas las comodidades de un software más avanzado, las plantillas de pronóstico de flujo de efectivo ahorran tiempo en lugar de crear una desde cero. En su mayor parte, Microsoft Office viene precargado con muchas hojas de cálculo completas para Excel, con más disponibles para descargar desde el sitio web de Office.
Google Docs, por otro lado, proporciona plantillas que otros miembros de la cuenta de Google Apps pueden compartir y modificar. Puede consultar la lista de modelos de software de previsión de flujo de efectivo de Google Docs para encontrar el adecuado para su empresa. Además, mientras BusinessYield brinda tutoría a pequeñas empresas y emprendedores, tenemos una previsión de flujo de caja libre y otros modelos de estados financieros.
Espere jugar con estas plantillas y cambiar ciertos encabezados. Estas herramientas lo ayudarán a aprender mucho más sobre su dinero a medida que completa los gastos, las ventas y la información del cliente.
Sin embargo, no se confunda a lo largo de la línea. Además de una plantilla de pronóstico de flujo de efectivo, también encontrará plantillas para balances, proyecciones de ventas, nómina, etc. En otras palabras, esta es una plantilla de proyección financiera completa.
#2. Informe de previsión de flujo de efectivo de QuickBooks
QuickBooks, de Intuit, tiene una función de pronóstico de flujo de efectivo integrada en su popular software de contabilidad. Para obtener un modelo de flujo de efectivo más preciso, puede describir varios aspectos de su empresa, como cuentas por cobrar, saldos bancarios y libros de tarjetas de crédito. Las estimaciones se desglosarán después de que se haya creado el informe haciendo clic en los enlaces y ajustando los intervalos de fechas.
#3. Necesita las herramientas de planificación y seguimiento de gastos en línea de Budget
Aunque la Necesitas un Presupuesto'El software descargable de compra única de $60 está destinado principalmente a controlar los gastos de los clientes y los presupuestos familiares. También puede proporcionar pronósticos de gastos a futuro para pequeñas empresas.
La aplicación crea un presupuesto basado en los extractos bancarios que carga, que luego puede editar para satisfacer sus necesidades comerciales. Necesitas un presupuesto calcula cuánto dinero puede esperar tener y cuánto aún necesitará disponible para cubrir sus gastos en función de esta información.
A pesar de que el software no incluye una descripción general tan completa como el Pronóstico de flujo de efectivo de QuickBooks, no es tan difícil de usar.
#4. Software de modelado de flujo de efectivo de Pulse
Pulse es un software web dedicado a la previsión del flujo de efectivo que le ayuda a revisar el flujo de efectivo de la empresa en línea con detalles ilimitados.
Los datos financieros se pueden ingresar manualmente o importar desde una hoja de cálculo para crear un modelo de flujo de efectivo que se puede ver de forma diaria, semanal o mensual. Incluye una variedad de gráficos y cuadros que lo ayudan a visualizar cómo entra y sale el dinero de su negocio.
Pulse también tiene muchas funciones de colaboración. Pulse es ideal para intercambiar información con un equipo o consultores porque múltiples usuarios pueden editar o monitorear el flujo de efectivo y agregar notas a los ingresos y gastos.
Para hasta tres usuarios y 3 GB de almacenamiento de archivos, las cuentas pagas comienzan en $14 por mes.
#5. Maestro PlanGuru
PlanGuru es una alternativa si la empresa ha superado cualquiera de estas opciones. Admite pronósticos financieros de 10 años, así como control automatizado de declaraciones de ingresos y balances comerciales en Excel, QuickBooks y otros formatos.
Luego, PlanGuru produce una declaración que contiene hasta 20 metodologías diferentes. Se puede utilizar para predecir casi todos los escenarios empresariales hipotéticos.
Sin embargo, todo este poder conlleva un riesgo significativo. Los usuarios deben poder manejar dinero en un negocio complicado o pagar a cualquiera que pueda. PlanGuru está disponible por $399 como descarga. Cuesta $399 por un usuario y $250 por cada usuario adicional cuando se instala en un servidor de red para colaboración.
#dieciséis. Scoro
Scoro es un programa mucho más ambicioso y capaz. Su conjunto de servicios incluye la gestión del flujo de caja, pero es solo una herramienta de gestión empresarial que también incluye la elaboración de presupuestos, la gestión de las relaciones con los clientes y la gestión de proyectos. Tiene una calificación de usuario alta, y los usuarios elogian la confiabilidad de la plataforma.
Scoro cobra una tarifa de incorporación de $ 899. Los planes mensuales comienzan en $22 por usuario por mes y requieren un mínimo de cinco usuarios.
#7. Análisis de efectivo
Las grandes empresas también necesitan un software de gestión de flujo de caja, y CashAnalytics está aquí para ayudar. CashAnalytics ofrece información para los departamentos financieros de empresas más grandes con funciones de pronóstico y automatización para diferentes fuentes de flujo de caja.
Además, es una poderosa herramienta que es altamente configurable y personalizable. El costo de una solución personalizada puede variar según su complejidad.
Por qué necesita software de previsión de flujo de caja
El software financiero y de contabilidad con funciones diseñadas para hacer que la previsión sea más fácil y rápida garantizará la precisión y ayudará a que los resultados de una empresa se mantengan seguros.
En su mayor parte, las predicciones precisas del flujo de efectivo son fundamentales para que las pequeñas empresas se mantengan a flote. Más importante aún, tener una buena imagen del flujo de efectivo anticipado permite que el equipo de finanzas de una pequeña empresa detecte patrones que están afectando el flujo de efectivo, como clientes que pagan con retraso, y abordarlos rápidamente.
La visibilidad que pueden proporcionar las herramientas de previsión de flujo de caja también es beneficiosa para las empresas más grandes. Los equipos de finanzas pueden detectar fácilmente las desviaciones de las previsiones mediante el uso de un software de contabilidad que automatiza el flujo de datos financieros directamente en el estado de flujo de efectivo.
En conjunto, la previsión del flujo de caja es un proceso crítico para garantizar que una empresa tenga las herramientas que necesita, cuando las necesita, para impulsar la empresa hacia adelante. Sin él, una empresa experimentará deficiencias, lo que la pondrá en riesgo. Los softwares de previsión de flujo de efectivo facilitan el proceso al aumentar la precisión, automatizar la entrada de datos y garantizar que la empresa cumpla o supere sus objetivos.
¿Qué software se utiliza para la previsión?
Clari es una herramienta de pronóstico de ventas que permite a los usuarios hacer predicciones basadas en datos en tiempo real e información sobre lo que sucederá en el futuro.
¿Cuál es la mejor aplicación de análisis de flujo de efectivo?
Las 6 mejores aplicaciones de software de gestión de flujo de efectivo
- Cubo. Cube es una plataforma FP&A de la generación futura que ofrece soluciones dinámicas de planificación financiera.
- Soluciones Vena.
- Anaplan.
- Planificación adaptativa de la jornada laboral
- .Planificado.
- porcentaje
¿Cuáles son los 4 tipos de modelo de pronóstico?
Este artículo se centra en cuatro de las herramientas de previsión presupuestaria cuantitativa más utilizadas:
- la linea recta,
- la media móvil
- la regresión lineal básica
- la regresión lineal múltiple.
¿Qué es un sistema de gestión de flujo de caja?
La gestión del flujo de efectivo realiza un seguimiento de las entradas y salidas financieras para permitir a las empresas pronosticar con precisión cuánto dinero estará disponible para usar en el futuro. Esto ayuda a las organizaciones a pagar a los vendedores y proveedores a tiempo y a decidir si comprar nuevos activos.
Conclusión
Recuerde que su proyección es tan buena como los datos que ingresa en ella; independientemente de la herramienta en línea que utilice. Por lo tanto, su programa debe ser coherente para los ingresos, los gastos y las fechas correctas de todas las transacciones para que las herramientas de proyección de flujo de efectivo funcionen correctamente y proporcionen los pronósticos más precisos.
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