Cuando creas tu fideicomiso en vida revocable, debe nombrar un síndico sucesor. Se trata de alguien que se hará cargo de la administración y liquidación de su confianza después de tu muerte. Esta persona también sería llamada a servir si usted queda mentalmente incapacitado. Muchas personas quieren saber si un fideicomisario sucesor puede seguir siendo un beneficiario y si pueden cambiar un fideicomiso. Entonces, aquí descubriremos todo sobre el fideicomisario sucesor y conoceremos los procesos involucrados en la documentación del formulario.
La persona que crea un fideicomiso revocable suele ser el fideicomisario de sus cuentas. En comparación, un fideicomiso irrevocable requiere que alguien más sea asignado a este rol. Cuando ya no puede administrar el fideicomiso, un fideicomisario sucesor está esperando en las alas.
¿Cuál es el concepto de un fideicomiso en vida revocable?
A fideicomiso en vida revocable, como un testamento, es una herramienta de planificación patrimonial que especifica cómo el creador del fideicomiso (Otorgante) desea distribuir bienes específicos después de su muerte. Un fideicomiso en vida retiene la propiedad puesta en él por el otorgante. El otorgante que es el fideicomisario original inicialmente tiene el fideicomiso en vida.
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¿Qué es un fideicomisario sucesor?
Un fideicomisario sucesor es una persona a cargo de administrar el fideicomiso después de que el otorgante muere o se convierte en "incapacitado". Las pautas del otorgante sobre cómo se debe manejar el fideicomiso se describen en un documento conocido como "Declaración de verdad“. La Declaración de Fideicomiso también describiría los deberes y poderes del Fideicomisario Sucesor.
Nombrar un sucesor
Al seleccionar un sucesor, asegúrese de que sea capaz de llevar a cabo estas responsabilidades. Servir como fideicomisario sucesor es una gran responsabilidad y, a menudo, requiere mucho tiempo. Debería poder seleccionar a la persona adecuada, o nombrar una institución como un banco, para el trabajo. Lo mejor es consultar con un planificador patrimonial. abogado.
También es necesario nombrar uno o más fideicomisarios "de respaldo" en caso de que su primera opción no pueda servir. No nombre a nadie sin antes hablar con él para asegurarse de que esté dispuesto a aceptar el puesto.
Su amigo o ser querido ha formado un fideicomiso en vida revocable y lo ha designado a usted como fideicomisario sucesor o fideicomisario sucesor alternativo. Hemos preparado esta breve descripción general para ayudarlo a comprender lo que esto significa y para responder algunas preguntas frecuentes.
¿Cuáles son las responsabilidades de un fideicomisario sucesor?
Los deberes particulares de un Fideicomisario Sucesor están determinados por los términos de la Declaración de Fideicomiso, la ley local y si el Otorgante ha fallecido o está incapacitado pero aún vivo. La siguiente es una descripción general de los deberes tradicionales del Fideicomisario Sucesor. Sin embargo, tenga en cuenta que, por lo general, es una buena idea consultar con un abogado de planificación patrimonial para saber exactamente qué se necesitará en su caso específico.
Es necesario recordar que los Fideicomisarios Sucesores deben administrar el fideicomiso y usar su autoridad para el bien de los beneficiarios del fideicomiso. A menos que se apruebe expresamente en la Declaración de fideicomiso, los fideicomisarios sucesores no actuarán en beneficio propio.
Deberes de los fideicomisarios sucesores después de la muerte del otorgante
Si el Concedente fallece, el Fideicomisario Sucesor generalmente está a cargo de liquidar el fideicomiso mediante la distribución de la propiedad que posee de conformidad con las órdenes del Concedente.
Por lo general, el fideicomisario sucesor puede hacer lo siguiente:
- Informe a la familia y seres queridos del otorgante de su nombramiento como fideicomisario sucesor.
- Haga copias de la Declaración de Fideicomiso y distribúyalas a los beneficiarios mencionados en ella.
- Obtenga copias del certificado de defunción del otorgante. Es posible que lo necesite para demostrar la autoridad legal del Fideicomisario Sucesor para administrar la propiedad del fideicomiso.
- Reúna información sobre la propiedad del fideicomiso y tome las medidas apropiadas para asegurarla y protegerla.
- Notificar a los bancos correspondientes si el Concedente ha puesto cuentas bancarias en el fideicomiso para que usted pueda acceder a ellas.
- De igual manera, notificar a la Administración del Seguro Social, compañías de seguros de vida, planes de retiro y cualquier otra organización que brindará beneficios por muerte al Concedente.
- Coordinación con el albacea del testamento del otorgante para pagar las facturas e impuestos pendientes utilizando la propiedad del fideicomiso. Guarde los recibos de todos los gastos pagados.
- Si el testamento del otorgante es un “testamento de vertido”, consulte con el albacea para incluir también la propiedad en el fideicomiso.
- Distribuir la propiedad del fideicomiso del Concedente a los beneficiarios nombrados en la Declaración de Fideicomiso. Primero se deben seguir las instrucciones para distribuir bienes específicos a beneficiarios específicos. Luego, puede pasar a las instrucciones generales sobre cómo se debe distribuir la propiedad restante. (Tenga en cuenta que es posible que deba realizar una venta de bienes para convertir los activos restantes en efectivo).
Deberes de un fideicomisario sucesor cuando el otorgante está incapacitado pero sigue vivo
En este caso, la Declaración de Fideicomiso generalmente indica al Fideicomisario Sucesor que use la propiedad del fideicomiso para proporcionar el cuidado y la comodidad del Otorgante mientras él o ella todavía está vivo. La Declaración de fideicomiso también puede indicarle que use los activos del fideicomiso para apoyar a la familia y seres queridos del otorgante.
De manera similar a cuando muere el otorgante, los fideicomisarios sucesores generalmente deben:
- Informe a la familia y seres queridos del otorgante que usted es el fideicomisario sucesor.
- Reunir información sobre los bienes del fideicomiso y tomar las medidas apropiadas para asegurarlos y protegerlos.
- Notifique a los bancos e instituciones financieras que tienen cuentas depositadas en fideicomiso para que pueda acceder a ellas.
- Solicitar los beneficios por incapacidad a los que pueda tener derecho el Concedente.
- Coordinación con los Agentes del Otorgante en virtud de cualquier Poder legal financiero o de atención médica para llevar a cabo los negocios del Otorgante, pagar las facturas e impuestos pendientes y garantizar que el Otorgante reciba la atención que necesita.
- Mantenga registros y recibos de todas las facturas que haya pagado y los gastos en los que haya incurrido durante el desempeño de sus funciones.
¿Tengo que servir como fideicomisario sucesor?
No, nombrarlo como fideicomisario sucesor no lo obliga a servir. Cuando llegue el momento, puedes elegir si aceptas o no esta responsabilidad. Si se niega, el próximo Fideicomisario Suplente Suplente nombrado en la Declaración de Fideicomiso lo reemplazará. Si no hubiera una alternativa específica, la Declaración de Fideicomiso debe indicar cómo se elegiría al próximo Fideicomisario Sucesor.
Es necesario recordar que aunque acepte su designación como Fiduciario Sucesor, no debe servir en esta capacidad indefinidamente. La Declaración de Fideicomiso especificará las condiciones bajo las cuales usted renunciará como Fideicomisario Sucesor y seleccionará un reemplazo.
¿Puede un fideicomisario sucesor modificar o cambiar un fideicomiso?
En general, un fideicomisario sucesor no puede cambiar ni enmendar un fideicomiso. Sin embargo, a su muerte, un fideicomisario sucesor debe tomar el título legal de las propiedades y administrar el fideicomiso de acuerdo con sus términos. Muchos fideicomisarios sucesores son cónyuges o hijos adultos de la persona que estableció el fideicomiso. A menudo se entregan a disputas familiares sobre quién obtiene qué de la herencia, y cuándo y cómo lo obtienen. Una de las preguntas más frecuentes que recibimos como abogados de fideicomisos es si los fideicomisarios sucesores pueden cambiar o enmendar un fideicomiso. Veamos este tema en detalle a continuación.
¿Alterará un fideicomisario sucesor los términos de un fideicomiso?
No, en general. La mayoría de los fideicomisos en vida o revocables se vuelven irrevocables a la muerte del creador o creadores del fideicomiso. Esto asegura que si el fideicomisario sucesor toma el control del fideicomiso, no se puede cambiar de ninguna manera. La responsabilidad principal del fideicomisario sucesor es administrar el fideicomiso de acuerdo con los deseos explícitos e implícitos del fideicomisario original.
Un fideicomisario sucesor no puede cambiar o retirarse de un fideicomiso irrevocable. Tampoco deben dar nunca la impresión de que tienen la autoridad para hacerlo. Un fideicomisario sucesor actúa efectivamente en nombre de los beneficiarios y es responsable de llevar a cabo la administración del fideicomiso de acuerdo con las disposiciones establecidas en el fideicomiso.
¿Puede un cónyuge sobreviviente cambiar o enmendar un fideicomiso?
A veces. A veces, un fideicomiso le dará al cónyuge sobreviviente el derecho de cambiar un fideicomiso después de que fallezca el primer cónyuge, pero esto es poco común. De manera similar, un fideicomiso puede otorgar a un cónyuge supérstite u otro heredero un poder de nombramiento general o limitado. Esto significa que pueden remover o reemplazar beneficiarios si el fideicomiso lo permite expresamente. A menudo manejamos casos en los que un padrastro sobrevive a un padre consanguíneo como cofideicomisario. A partir de entonces, el padrastro que es el fideicomisario sucesor intenta desheredar a sus hijastros beneficiarios del fideicomiso. Según los hechos del caso y el idioma del fideicomiso, esto puede o no estar permitido. Consultar a un abogado litigante de fideicomiso es crucial para conocer y hacer valer sus derechos en estos casos.
¿Puede un fideicomisario sucesor eliminar a un beneficiario del fideicomiso?
En términos generales, no. Los fideicomisarios sucesores no pueden eliminar a un beneficiario, reducir la parte de un beneficiario o negarse a realizar distribuciones a un beneficiario. Sólo podrán hacerlo cuando el documento de fideicomiso les otorgue específicamente poderes discrecionales para hacerlo También, si pueden hacerlo si el documento condiciona la herencia de un beneficiario al cumplimiento de ciertos requisitos. Luego, su incumplimiento faculta al síndico para desheredarlos efectivamente.
¿Puede un síndico sucesor destituir a un co-fideicomisario?
La mayoría de las veces, los creadores de fideicomisos nombran a un fideicomisario sucesor, solo para simplificar las cosas y evitar disputas innecesarias. Pero a veces, el fideicomisario original nombrará varios fideicomisarios sucesores que compartirán la autoridad y la responsabilidad de la administración de un fideicomiso. Cuando este sea el caso, un fideicomisario sucesor solo puede destituir a un cofideicomisario si ha dañado el fideicomiso o ha cometido mala conducta, negligencia o incumplimiento del deber fiduciario. Las infracciones de los fideicomisarios son más comunes de lo que piensas. Entonces, un sucesor con un caso lo suficientemente sólido puede destituir al cofideicomisario. Si un cofideicomisario también es un beneficiario, se le puede despojar de la autoridad del fideicomisario, pero es poco probable que sea desheredado.
¿Qué pasa si un fideicomisario sucesor ejerce una presión indebida sobre el fideicomisario original para que haga cambios?
Si hay suficiente prueba o testimonio para indicar que un fideicomisario sucesor usó el estado disminuido o debilitado de un fideicomisario original para manipularlo y hacer cambios en el fideicomiso en beneficio propio, los herederos podrían demandar al fideicomisario por control excesivo. Particularmente si hay documentación de trastornos como el Alzheimer o la demencia, o si el fideicomisario original era menor de edad. Una acusación exitosa de influencia indebida puede hacer que cualquier ajuste o enmienda desfavorable a un fideicomiso sea nulo y sin efecto.
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¿Qué es un formulario de fideicomisario sucesor?
Cuidar de sus propiedades es una tarea complicada, y establecer un fideicomiso es una forma de asegurarse de que su dinero vaya a donde usted quiere que vaya. Desafortunadamente, a menudo ignoran el Formulario de administrador sucesor. Cuando mueres, debes tener un Reemplazo. Esta persona crítica manejará los asuntos de su confianza de la misma manera que un albacea de su testamento maneja la distribución de su propiedad personal. Lo guiaremos a través del formulario de fideicomisario sucesor y cualquier otro papeleo necesario para garantizar que alguien esté allí para encargarse de las cosas cuando usted no pueda hacerlo.
¿Debo pagar o no?
Su Fideicomisario sucesor puede ser un voluntario o un empleado pagado. Es crucial evaluar cuál es el más adecuado dadas las circunstancias. Cuando se trata de una pareja o un bebé, por ejemplo, es posible que no desee o no necesite pagarles por su tiempo. Mientras tanto, si contrata a un especialista para manejar el problema, tiene sentido pagarle por el trabajo que realiza en su nombre.
No es lo mismo contratar a un especialista que pedirle a tu mejor amigo que se haga cargo en tu ausencia. Consulte las leyes pertinentes en su estado, ya que las tasas de reembolso pueden diferir de un estado a otro. Ser caritativo no tiene connotaciones negativas. Tenga en cuenta que la escala salarial puede tener límites ascendentes y descendentes.
¿Se requiere un fideicomisario sucesor?
No todos los fideicomisos requieren el nombramiento de un Fideicomisario de respaldo. La distinción principal es si el fideicomiso es irrevocable o revocable en vida. Los fideicomisos irrevocables suelen ser más estrictos que los fideicomisos revocables. Sin embargo, dado que cada fideicomiso está escrito de manera diferente, es fundamental leerlo detenidamente y decidir los requisitos.
Independientemente de la necesidad, es prudente elegir y desarrollar su Fideicomisario Sucesor al establecer un fideicomiso o asumir un cargo. Si bien puede haber algunos casos en los que esto no sea necesario, es más probable que necesite un Sucesor. Puede consultar con un abogado y pedirle que revise la documentación del fideicomiso.
Formalidades para un Síndico Sucesor
Crear, completar y presentar un formulario de sucesor es un procedimiento simple. La mayoría de las personas preferiría usar una versión prefabricada o una hecha por su abogado. Afortunadamente, es un texto sencillo. Necesitará la dirección, el número de teléfono y el nombre legal completo del Sucesor. Si va a pagarles, puede proporcionar su número de seguro social a efectos fiscales. Necesitaría los servicios de un notario público.
Además, ya sea que sea cofideicomisario o haya otros otorgantes, debe tenerlos presentes para firmar. Dado que estas personas son corresponsables del Fideicomiso, también deben aprobar al nuevo Fideicomisario. Un formulario de fideicomisario sucesor es simplemente una enmienda de fideicomiso. Esto permite que se introduzca el nuevo (futuro) ST sin la necesidad de establecer un fideicomiso completamente nuevo. En consecuencia, la enmienda se adjunta al final del texto original.
Para ser verdad, debe firmar la enmienda ante un notario público. El formulario debe aclarar quién se hará cargo si el(los) fideicomisario(s) actual(es) muere(n) o queda incapacitado(s), utilizando los detalles que recopiló, como su nombre y dirección enumerados anteriormente. Esto debe recordarse si desea pagar al nuevo Sucesor.
Además, el formulario debe contener una declaración que indique que la enmienda reemplaza cualquier detalle similar anotado en el documento de fideicomiso original. Finalmente, debe enlazar esto con el original. Se deben distribuir copias del fideicomiso enmendado a todos los bancos y casas de bolsa que manejan el dinero. Si el fideicomiso tiene una persona o empresa comprometida, es posible que también desee presentar este documento con un abogado.
¿Puede el Fideicomisario Sucesor ser un Beneficiario del Fideicomiso?
Es legítimo nombrar a un beneficiario del fideicomiso como fideicomisario sucesor (alguien que obtendrá la propiedad del fideicomiso después de su muerte). En realidad, es muy popular.
Por ejemplo: Mildred elige a su única hija, Allison, como beneficiaria principal y fideicomisaria sucesora de su fideicomiso en vida. Allison usa su poder de fideicomisario para pasarse la propiedad del fideicomiso a sí misma después de la muerte de Mildred.
¿Puede un síndico también ser beneficiario?
La respuesta corta es sí, pero hay reglas que deben observarse y puede que no siempre sea recomendable que un beneficiario también actúe como fideicomisario del mismo fideicomiso. ¿Es un movimiento inteligente que un beneficiario actúe como fideicomisario? Tiene sentido designar a un beneficiario del fideicomiso como fideicomisario. Una ventaja es que es práctico.
¿Puede un fideicomisario retirar dinero de un fideicomiso de su propiedad?
Sí, si usted es el fideicomisario, puede sacar dinero de su propio fideicomiso. Puede sacar dinero como mejor le parezca o según sea necesario, ya que tiene un interés en el fideicomiso y sus activos. Además, puede agregar o eliminar activos del fideicomiso.
¿Por qué la gente establece un fideicomiso?
Si quieres, ten en cuenta crear un fideicomiso. Asegúrese de que sus bienes se administren de acuerdo con sus preferencias para beneficiar a sus herederos. Mantenga sus activos mientras evita los impuestos y las tarifas de legalización relacionadas con la transferencia de activos a través de un testamento. Cree una donación benéfica con beneficios fiscales.
¿Puede un síndico engañar a los beneficiarios?
El robo de un fideicomiso se considera un incumplimiento del deber fiduciario, lo que implica actuar de manera deshonesta para beneficiar a una persona o grupo y puede dar lugar a procesos civiles y penales contra el fideicomisario. Es fundamental obtener la mayor cantidad de pruebas posible si cree que un fideicomisario está robando de un fideicomiso.
¿Cómo asume el cargo un fideicomisario sucesor?
El fideicomisario original de un fideicomiso en vida revocable nombra a un fideicomisario sucesor para que se haga cargo cuando ya no pueda supervisarlo debido a su muerte o incapacidad. Tan pronto como el sucesor asume el control del fideicomiso, se enfrenta a una amplia lista de obligaciones.
CONCLUSIÓN
Elegir a alguien para que controle sus recursos o los de su empresa nunca puede tomarse a la ligera. Un fideicomisario sucesor se encuentra en una posición de alta confianza y siempre debe estar listo y ser capaz de manejar el trabajo con la máxima profesionalidad. Aunque el papeleo es fácil, el proceso de elección es fundamental para la protección futura del fideicomiso.
Preguntas frecuentes sobre el fideicomisario sucesor
¿Un síndico sucesor también puede ser beneficiario?
¿Puede el fideicomisario sucesor ser un beneficiario del fideicomiso? Es perfectamente legal nombrar un beneficiario del fideicomiso (alguien que recibirá la propiedad del fideicomiso después de su muerte) como fideicomisario sucesor. De hecho, es común.
¿Qué poder tiene un síndico sucesor?
Un fideicomisario sucesor es una persona o institución que toma el control de los bienes del fideicomiso cuando el fideicomisario original fallece, renuncia o queda incapacitado. El objetivo principal de un síndico sucesor es administrar adecuadamente los bienes del fideicomiso de acuerdo con los términos del fideicomiso y de conformidad con las normas fiduciarias.
¿Cuál es la diferencia entre un fideicomisario sucesor y un albacea?
Un fideicomisario se nombra bajo un fideicomiso, y un albacea se nombra bajo el testamento, pero ambos están encargados de administrar y disponer de los activos después de la muerte. … Un albacea opera bajo la supervisión del tribunal de sucesiones. A fideicomisario sucesor es responsable ante los beneficiarios del fideicomiso
¿Puede un fideicomisario eliminar a un beneficiario de un fideicomiso?
En la mayoría de los casos, un fideicomisario no puede eliminar a un beneficiario de un fideicomiso. … Sin embargo, si los creadores del fideicomiso otorgan al fideicomisario un poder de designación, entonces el fideicomisario tendrá la discreción otorgada para realizar algunos cambios, o cualquier cambio, de conformidad con los términos del poder de designación.
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