Puede aprender los fundamentos, mejorar sus habilidades de administración de dinero e incluso encontrar formas de lograr sus objetivos financieros a largo plazo con la ayuda de herramientas y aplicaciones de finanzas personales. Sus requisitos financieros existentes determinarán el mejor software de finanzas personales para usted. Puede dominar la elaboración de presupuestos y el seguimiento de costos con la ayuda de algunas herramientas de finanzas personales, mientras que otros programas pueden facilitar la administración de su cartera de inversiones. Por supuesto, su presupuesto de software de finanzas personales también es importante. Analizamos varias opciones conocidas de software financiero personal en línea para Mac antes de crear nuestra lista de revisión. Analizamos aspectos que incluyen el costo, la diversidad de funciones, los tipos de objetivos financieros que lo ayudan a lograr y la reputación corporativa. Tanto las opciones gratuitas como las pagas están incluidas en nuestra lista de las mejores revisiones de software financiero personal en línea para Mac para adaptarse a diferentes objetivos financieros.
¿Qué es el software financiero personal?
Cualquier programa que lo ayude con todas las facetas de sus finanzas se considera software financiero personal. Para varios propósitos, puede seleccionar diferentes programas. El software puede ser útil para una variedad de tareas, que incluyen la elaboración de presupuestos, la inversión, la gestión de deudas y el establecimiento de objetivos de ahorro. Le ayuda a establecer procedimientos que funcionen para usted y está destinado a hacer que la administración y el seguimiento de sus finanzas sean más fáciles y efectivos.
¿Cómo funciona el software de finanzas personales?
El proceso estándar de cómo funciona el software financiero personal es recopilar su información personal, conectarla a su institución financiera, cuentas de inversión y tarjetas de crédito, y luego ayudarlo a crear sus objetivos financieros. Una vez que sus cuentas están vinculadas, puede monitorear su crédito, realizar un seguimiento de sus patrones de gasto y ahorro, ayudarlo a desarrollar un presupuesto, brindarle recomendaciones y orientación de inversión, y recordarle que pague sus facturas y establezca metas de ahorro.
El mejor software financiero personal
La mejor revisión de software financiero personal permite administrar sus cuentas, desde recibos y pagos hasta ingresos y resultados, de forma sencilla. Básicamente, al evitar los recibos y las hojas de cálculo convencionales, agiliza el proceso de gestión de las finanzas personales. El mejor software de finanzas personales también le permite recopilar sus documentos, guardarlos todos en un solo lugar y realizar copias de seguridad, utilizando con frecuencia el almacenamiento en la nube para una mayor flexibilidad.
El software básico de planificación financiera simplemente ofrece una interfaz simple para monitorear sus fondos, mientras que los programas más sofisticados pueden ayudarlo con el pago de deudas, la administración de presupuestos o incluso ofrecer asesoramiento financiero como un servicio adicional.
Para ayudarlo a decidir cuál sería mejor para usted, analizaremos la revisión más importante del software de finanzas personales disponible en línea y le mostraremos las características notables de cada programa. Aquí están las mejores plataformas de software financiero personal en línea actualmente disponibles y, debajo de ellas, el mejor software gratuito de finanzas personales.
#1. Acelerar
Quicken es un programa rico en funciones que proporciona un enfoque integral de la gestión financiera a un precio razonable. Uno de los paquetes de software financiero personal más antiguos y conocidos disponibles es Quicken. El software le permite administrar diferentes facetas de su vida financiera, incluida la planificación presupuestaria, el control de la deuda, los objetivos de ahorro e incluso el asesoramiento sobre inversiones. Además, ofrece la exportación de Excel, lo que le permite editar y refinar sus datos y ejecutar cálculos adicionales en ellos.
# 2. menta
Nuestra principal recomendación para la elaboración de presupuestos es Mint, ya que puede vincular sus cuentas sin esfuerzo, crear un presupuesto y realizar un seguimiento de sus gastos de forma gratuita. Uno de los programas más utilizados para realizar un seguimiento de los gastos y crear presupuestos es Mint. Para examinar sus gastos e identificar áreas en las que puede ahorrar para mejorar sus finanzas, puede hacer que el software importe datos de su banco y tarjetas de crédito.
#3. YNAB
You Need a Budget, también conocido como YNAB, brinda herramientas y capacitación que lo ayudarán a desarrollar mejores hábitos financieros y presupuestarios.
YNAB es un software de finanzas personales creado para ayudarlo a administrar su presupuesto mensual mientras mejora su educación financiera. El software le brinda tutoriales que lo ayudarán a abordar algunos de los problemas financieros más desafiantes a medida que establece su presupuesto y administra sus finanzas diarias. YNAB puede ayudarlo a eliminar los hábitos negativos de dinero enseñándole algunos principios fundamentales de administración financiera.
# 4. TurboTax
A nadie le gusta preparar sus impuestos, pero el útil software de TurboTax facilita el trabajo. Aunque es posible que no siempre use TurboTax para administrar sus finanzas durante todo el año, el programa puede ser útil cuando llega la temporada de impuestos.
Aunque es uno de los programas de preparación de impuestos más costosos, también es fácil de usar y lo guía a través de sus impuestos para ayudarlo a presentar su declaración correctamente. Simplemente importe la información de su W-2 de su empleador o tome una fotografía y el software transferirá la información al formulario, facilitando el ingreso de su información fiscal.
#5. FuturoAsesor
Considere FutureAdvisor si valora la opción de recibir asesoramiento de inversión y manejar su cartera de manera autónoma.
FutureAdvisor podría ser una excelente opción si usted es un inversionista de bricolaje que busca un acceso asequible a un asesor financiero. Para ayudarlo a diversificar su cartera, el software de inversión hace recomendaciones individualizadas que puede optar por adoptar o ignorar. Si tiene activos invertibles por valor de al menos $ 5,000, está calificado para suscribirse al software.
#6. Empoderar (anteriormente capital personal)
Empower (anteriormente Personal Capital) proporciona herramientas de presupuesto e inversión para ayudarlo a mantener el control sobre sus gastos continuos y metas financieras a largo plazo.
Puede administrar todas sus cuentas financieras en la plataforma única Empower (anteriormente Personal Capital). Para tener todo su panorama financiero frente a usted, puede incluir sus cuentas bancarias, hipotecas, otras cuentas de crédito, cuentas de inversión y más. Empower puede evitar que tenga que cambiar de pestaña para ver cuál es su posición si tiene muchas cuentas.
#7. dinero del timón
Tiller puede ser la herramienta de administración de dinero que ha estado buscando si es una persona visual que valora una hoja de cálculo bien diseñada y desea realizar un seguimiento de todas sus cuentas en un solo lugar. Además, Tiller Money actualiza los datos de su cuenta corriente, tarjeta de crédito, préstamo, inversión y otras cuentas en una plantilla personalizable de Google Sheet o Excel, lo que le permite ver todo su dinero en un solo lugar.
Puede elegir entre plantillas que organizan automáticamente sus datos o diseñar una hoja de cálculo que se adapte a sus necesidades. Además, le dará regularmente un resumen de sus transacciones y saldos de cuenta más recientes.
Software financiero personal Mac
Puede descargar todo lo que necesita para convertir su Mac en un centro de uso múltiple para administrar las finanzas de su hogar o negocio ahora mismo. Consulte el mejor software financiero personal para Mac disponible en línea para determinar cuál tiene las funciones que necesita. Hay muchas otras aplicaciones que puede utilizar para una variedad de propósitos. Estas son algunas de las mejores aplicaciones de software financiero que puede obtener para su Mac.
# 1. QuickBooks
Aunque Quicken para Mac recibe mucha atención, Quicken no es una buena opción si no usa Windows: el soporte ha disminuido en los últimos años y la incompatibilidad no vale la pena.
Sin embargo, QuickBooks sigue siendo un programa financiero de Mac potente y totalmente compatible. En una plataforma OS X, este programa es el que se usa para administrar una pequeña empresa. Con sus funciones integrales de facturación, transacción, flujo de trabajo y conciliación, QuickBooks continúa siendo el mejor software financiero disponible si su empresa emplea computadoras Mac.
#2. iBanco 5
La versión más reciente de iBank proporciona un conjunto completo de herramientas de gestión financiera de muy alto nivel. Puede vincular directamente a cuentas bancarias a través de acceso directo y descargas directas, y puede importar fácilmente desde Quicken para actualizar todos sus datos.
Las funciones incluyen la elaboración de presupuestos, el seguimiento de las inversiones y la notificación de facturas por adelantado. Si desea examinar un área específica de su dinero, también puede crear sus gráficos e informes financieros.
#3. ifinanzas
Eche un vistazo a iFinance, que se concentra más en los fundamentos de la administración del dinero, si iBank suena demasiado completo o costoso para los requisitos de software financiero personal de su Mac. Puede diseñar presupuestos tan simples o sofisticados como desee importando una variedad de registros financieros. Si tiene tiempo para dedicarse a aprender las herramientas de contabilidad ocasionalmente inusuales, iFinance ofrece la gestión completa de transacciones que las familias cautelosas y las pequeñas empresas pueden valorar.
#4. DineroBueno
Si la interfaz de usuario de iBank no le resulta muy útil, consulte el programa financiero MoneyWell. Muchas de las mismas capacidades están disponibles en MoneyWell, incluidos los presupuestos, la gestión de transacciones y las conexiones bancarias directas, pero con un conjunto muy diferente de imágenes y herramientas que pueden resultarle más atractivas.
Si tiene ganas de trabajar en sus finanzas mientras descansa en el sofá, MoneyWell también ofrece soporte completo para iPad. Disfrutará de sus "cubos de gastos" que lo ayudan a establecer límites de gastos en categorías particulares si le gusta el presupuesto de sobres.
#5. Fortora Fresca
En comparación con competidores más antiguos, Fortora es un jugador más nuevo en el mercado de software de finanzas personales. Se especializa en funciones más simples que le permiten buscar rápidamente transacciones particulares, editar campos completos en masa para ahorrar tiempo y usar accesos directos al crear presupuestos y agregar cosas.
Puede importar cotizaciones de acciones para sus inversiones además de la información de la cuenta bancaria. De lo contrario, a pesar de su lamentable falta de soporte para dispositivos móviles como el iPad, es un formidable rival para servicios como iBank y MoneyWell.
#6. salpicaduradinero
Una herramienta financiera personal más económica para establecer presupuestos y realizar un seguimiento de las compras es SplashMoney. Tiene la misma capacidad que sus primos de software de finanzas personales de Mac más caros para conectarse a los principales bancos y cargar automáticamente las transacciones y la información de la cuenta.
Existen herramientas para comparar los gastos reales con los gastos presupuestados y para ajustar los presupuestos de acuerdo con sus prioridades. Este software está disponible en versiones de escritorio y móvil; elija la versión de escritorio por su sólido conjunto de funciones.
Qué buscar en un software de finanzas personales
Al seleccionar una herramienta de finanzas personales, tenga en cuenta sus objetivos, las funciones que debe realizar su software y qué tan sofisticado le gustaría que fuera. Busque una aplicación de presupuesto que se sincronice con sus cuentas bancarias y de tarjetas de crédito si desea una aplicación que realice un seguimiento de sus gastos e ingresos, por ejemplo.
Otras cosas en las que pensar al comparar precios incluyen:
- Precio: Muchos programas de finanzas personales tienen una versión gratuita y una versión premium con funciones adicionales disponibles por un precio mensual, anual o único. Si su situación financiera es complicada (por ejemplo, es dueño de una pequeña empresa) o si desea la tranquilidad de las funciones adicionales, es posible que desee actualizar.
- Restricciones de cuenta: Algunos programas solo le permiten agregar una cierta cantidad de cuentas o solo le permiten agregar cuentas de un tipo. Por lo tanto, si necesita vigilar sus cuentas bancarias, de tarjetas de crédito y de inversión, busque un proveedor que pueda administrarlas todas.
- Informes de gastos: ¿Aprendes mejor visualmente? Elija una herramienta que organice sus gastos mediante tablas y gráficos (por categoría o cantidad). Puntos extra si puede modificar los informes para adaptarlos a sus objetivos monetarios.
- Hablar con un agente humano: La asistencia humana a veces es más necesaria que un manual de usuario típico o una sección de preguntas frecuentes. Busque herramientas y aplicaciones que brinden asistencia adicional, como las que le permiten hablar con una persona en vivo o proporcionar un asesor robótico.
- Puntaje de crédito gratis: Algunos recursos lo ayudan a realizar un seguimiento de su puntaje de crédito con actualizaciones de puntaje semanales y mensuales, así como simuladores que ilustran los efectos potenciales de diferentes decisiones financieras en su crédito.
¿Qué software usan los contadores para sus finanzas personales?
Tabla comparativa del mejor software de contabilidad personal:
- QuickBooks
- TurboTax
- Mint
- Caña del timón
¿Cuáles son las funciones del software de finanzas personales?
Sin pagos atrasados, conciliación de cuentas rápida y sencilla, elaboración de presupuestos simple, tiempo de impuestos simple, pago de facturas en línea, seguimiento y análisis de inversiones, comparación rápida de gastos, evitar errores financieros, controlar los puntajes de crédito y establecer y administrar metas financieras son solo un algunas de las ventajas que ofrece el software de finanzas personales.
¿Qué software utilizan la mayoría de los bancos?
Los mejores programas de software financiero suelen utilizar NET, Python, Ruby y Java. Además, existen tecnologías particulares para el desarrollo de core bancario, como Temenos, Finastra y Oracle FLEXCUBE.
¿Qué software usa la gente de finanzas?
- Mint
- Xero
- Quicken
- QuickBooks
- YNAB
- Capital personal
- NetSuite de Oracle
- Sage Intacct
- GnuCash
¿Cómo hago un seguimiento de mis finanzas personales?
Aquí le mostramos cómo comenzar a controlar sus gastos mensuales:
- Examinar los estados de cuenta.
- Clasifica tus gastos.
- Crear un presupuesto.
- La calculadora de presupuesto 50/30/20.
- Aplicaciones de presupuesto o seguimiento de gastos.
- Investigue diferentes herramientas de seguimiento de gastos.
- Encuentra las áreas que necesitan mejorar.
¿Cuáles son los 7 pasos en finanzas personales?
Pasos importantes en la planificación financiera:
- Establece metas tanto a corto como a largo plazo.
- Examine su estrategia actual de ingresos, ahorros e inversiones a largo plazo.
- Ajustar los objetivos y corregir las deficiencias.
- Considere varios posibles desarrollos futuros.
- Crear un plan financiero completo.
- Ejecute y vigile ese plan.
Conclusión
Debido a las muchas ventajas de Quicken, decidimos que era el mejor programa de finanzas personales en general. Ayuda con la creación de presupuestos, controla la deuda y los gastos y le permite exportar datos a Microsoft Excel. Además, puede configurar pagos de facturas a través del software, que es compatible con los sistemas operativos Android, iOS, MacOS y Windows.
No puede equivocarse con Mint especialmente para la elaboración de presupuestos, y recomendamos TurboTax para la preparación de impuestos. Empower es una excelente opción para las personas que buscan un software que también ayude con las inversiones.
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Referencias
