Es natural que, como ciudadano de los EE. UU., sienta curiosidad por saber de qué se trata el impuesto federal sobre la renta. También puede tener curiosidad acerca de cómo funciona el sistema federal de impuestos sobre la renta y para qué se utiliza el impuesto que grava a cada individuo. En este artículo, le mostraremos cómo funciona la calculadora del impuesto sobre la renta federal, cuáles son las tasas impositivas y cómo determinar los tramos de impuestos sobre la renta en 2022.
Como es otro año fiscal, todo el mundo está preocupado por todo lo relacionado con los impuestos. Vamos a sumergirnos en eso.
¿Qué es el Impuesto Federal sobre la Renta?
El impuesto federal sobre la renta es una de las mayores formas en que el gobierno de los EE. UU. genera sus ingresos. Es un impuesto que se grava anualmente sobre los ingresos y ganancias de todos los ciudadanos de los Estados Unidos. Las entidades legales como fideicomisos y corporaciones también están sujetas a impuestos. Todos pagan la misma cantidad de impuestos, sin importar dónde vivan o trabajen en el país. Cada individuo paga impuestos en función de lo que gana.
Los impuestos federales sobre la renta se utilizan para la provisión de educación estándar, sistemas de atención médica confiables, transporte público, construcción y reparación de infraestructura pública en el país. El impuesto sobre la renta federal es diferente del impuesto sobre la renta estatal. Los impuestos estatales sobre la renta son impuestos recaudados sobre un individuo por el estado en el que reside.
En los Estados Unidos, el impuesto federal sobre la renta suele ser progresivo, lo que significa que a medida que aumentan (aumentan) los ingresos de una persona, también aumentan sus impuestos. Las tasas de ingresos federales se gravan en varios rangos, y estos se denominan tramos.
El impuesto federal sobre la renta oscila entre el 10 % y el 37 % de la renta imponible de una persona. Las empresas con sede fuera de los EE. UU. que ganan dinero en los EE. UU. también pueden estar sujetas al impuesto federal sobre la renta. El impuesto federal se aplica a las regalías y los dividendos entre los ingresos de organizaciones extranjeras no están vinculados con el comercio de EE. UU. 30%, este porcentaje generalmente se reduce según los tratados fiscales. Estos tratados permiten gravar los ingresos comerciales hasta cierto límite y gravar los rendimientos de las inversiones a una tasa más baja.
¿Cómo funciona el impuesto federal sobre la renta?
El patrón en el que funciona el ingreso federal es bastante sencillo. Usted paga estos impuestos como una forma de retención o como pagos de impuestos estimados. La falta de pago de estos impuestos conlleva una sanción. Estos impuestos se deducen de sus ingresos y se pagan al gobierno federal. Algunas de las modalidades en las que se incluyen estos impuestos:
- Retención de impuestos
- Pagos de impuestos estimados
#1. Retención de impuestos
Como trabajador, tu patrón saca la cantidad de impuestos que debes pagar y la envía al IRS a tu nombre. Es importante tener en cuenta aquí que la cantidad que deduce su empleador depende de cuánto gana.
Una de las razones por las que los empleadores utilizan el método de retención de impuestos es que ayuda a prevenir la evasión de impuestos y también para evitar tener que enviar grandes cantidades de impuestos al final del año, lo que podría generar pérdidas en la parte. de los empleadores Esta regla también es vinculante para los extranjeros no residentes que trabajan en los EE. UU.
#2. Pagos de impuestos estimados
Como empresario, necesitaría hacer estimaciones de pago de impuestos. Esta categoría de contribuyentes se enmarca en aquellos que no están sujetos a retención a cuenta ni a la regla de reparto. Los pagos realizados al IRS como impuesto federal sobre la renta es una forma de retribuir a la sociedad.
Los fondos obtenidos de los ciudadanos se utilizan para construir la economía, por lo que, en cierto modo, está ayudando a hacer de la economía un mejor lugar para vivir.
En 2021, el monto total obtenido por el IRS de personas que viven y trabajan en los EE. UU. ascendió a $ 4.05 billones en ingresos y gastó $ 6.82 billones, lo que resultó en un déficit de $ 2.77 billones. Algunas de las cosas que hace el gobierno de los Estados Unidos con el dinero que recibe del IRS son:
- Construcción y mantenimiento de infraestructuras.
- Embarcarse en una expedición espacial.
- Desarrollo de los sectores de la salud.
- Mejora del transporte.
- Financiamiento del sector educativo.
Tasas de impuestos federales sobre la renta
Las tasas del impuesto federal sobre la renta son el porcentaje que se espera que cada individuo, corporación o entidad pague al gobierno en forma de impuestos para el mejoramiento de cada individuo que vive y trabaja en esa nación.
La tasa impositiva del individuo aumenta a medida que aumenta su ingreso. La tasa impositiva que paga cada persona depende de dónde se encuentre en los tramos impositivos marginales. Los tramos impositivos marginales son el porcentaje que se deduce de cada base imponible que excede un límite de ingresos predefinido.
El gobierno de los Estados Unidos utiliza una tasa impositiva marginal progresiva, es decir, sus impuestos aumentan a medida que aumentan sus ingresos. Es importante recordar que las tasas impositivas no solo se aplican a los ingresos y las declaraciones corporativas; también se aplican cuando se deben impuestos. Algunos de ellos incluyen el impuesto sobre las ventas y las ganancias de capital a largo plazo.
Para determinar la tasa del impuesto federal sobre la renta que pagaría, debe considerar su estado civil para efectos de la declaración y la cantidad de ingresos imponibles que declara para ese año. Puede usar tramos impositivos para calcular cuánto debe pagar por el año en cuestión. Para una mejor comprensión, intente dividir la cantidad que pagó en impuestos por su ingreso imponible.
Calculadora de impuestos federales sobre la renta
Estados Unidos tiene un sistema progresivo de impuestos sobre la renta. En lugar de que todos sus ingresos se graven a la misma tasa, se dividen en partes llamadas tramos impositivos y se gravan a tasas entre el 10% y el 37% para aquellos con ingresos más altos.
Este método puede parecer innecesariamente complejo, pero es beneficioso para los contribuyentes de bajos ingresos, quienes terminan pagando una porción más pequeña de sus ingresos totales en impuestos que aquellos que ganan más.
Calcular su responsabilidad fiscal financiera es un proceso de varios pasos que comienza con la suma de todas sus ganancias del año.
A partir de ahí, puede hacer una selección de deducciones "por encima de la línea", como contribuciones a un plan de jubilación calificado o la cantidad de interés que pagó en un préstamo estudiantil para llegar a su ingreso bruto ajustado o AGI.
Puede reducir su AGI tomando la deducción estándar o detallando sus deducciones. La deducción estándar es una cantidad fija para su estado de inscripción. A la mayoría de las personas les conviene tomar la impresión estándar porque es más que sus impresiones individuales totales.
Esta es la cantidad que aplica a la categoría impositiva para calcular su obligación tributaria federal. Puede reclamar créditos fiscales para reducir aún más su factura. Si todo esto suena como mucho trabajo preliminar, la calculadora de impuestos federales sobre la renta está ahí precisamente para este propósito.
Tramo de impuestos federales sobre la renta para 2022
Los tramos del impuesto sobre la renta federal para 2022 son 10 %, 12 %, 22 %, 24 %, 32 %, 35 % y 37 %. El impuesto sobre la renta federal de EE. UU. emplea el sistema de tasa impositiva marginal que se basa en las ganancias de un individuo (ingreso imponible). El IRS ajustó algunas disposiciones en los procedimientos de ingresos que están vigentes hasta 2045. Estos cambios se aplican a las declaraciones de impuestos presentadas en 2023. Incluyen:
- Las deducciones hechas para las parejas casadas que presentan una declaración conjunta son de $25.900, $800 más que el año anterior. Los contribuyentes solteros y las parejas casadas que declaran por separado notan que sus deducciones aumentan a $12.950 para el año fiscal 2022, $400 más. Para cabezas de familia, las deducciones son de $19.400 hasta $600 para el año fiscal 2022.
- Los beneficios complementarios de transporte y los beneficios de estacionamiento aumentan a $280 para el año fiscal 2022.
La siguiente tabla es una representación de los tramos de impuestos federales sobre la renta y las tasas impositivas para el año 2021 -2022
| Tasas de impuestos 2022 | Contribuyentes individuales | Casado presentando una declaración conjunta | casado que presenta una declaración por separado | cabezas de familia |
| 10% | $0 a $10,275 | $0 a $29,550 | $10,275 | $14,650 |
| 12% | $10,275 a $41,775 | $29,551 a $83,550 | $10,275 a $41,775 | $14,650 a $55,900 |
| 22% | $41,775 a $89,075 | $83,551 a $178,550 | $41,776 a $89,075 | $55,901 a $89,050 |
| 24% | $89,075 a $170,050 | $178,551 a $340,100 | $89,076 a $170,050 | $89,051 a $170,050 |
| 32% | $170,050 a $215,950 | $340,101 a $431,900 | $170,051 a $215,950 | $170,051 a $215 |
| 35% | $215,950 a $539,900 | $431,901 a $647,850 | $215, 951 a $323,925 | $ 215,951 a 539,900 |
| 37% | Más de $ 539,900 | Más de $ 647,800 | Más de $ 323,925 | Más de $ 539,900 |
Fuente: Servicio de Impuestos Internos
Cómo funcionan los ingresos por impuestos federales
Supongamos que es soltero y ganó $90,000 en ingresos imponibles en 2021. Si $90,000 está en la categoría impositiva del 24 % para solteros, entonces podemos suponer que su factura de impuestos para el año fiscal 2021 es el 24 % de $90,000 porque está en el impuesto soporte del 24% para solteros? No, no funciona de esa manera, en cambio, una determinada cantidad se grava al 24 %, mientras que el resto se grava al 10 %.
Conclusión
Este artículo habla sobre los diversos aspectos del impuesto federal sobre la renta, cómo funciona, las tasas de ingresos, sus tramos para 2022 y cómo puede determinar sin esfuerzo cuánto pagará como impuesto en el próximo año fiscal utilizando su calculadora. Espero que hayas encontrado útil.
Preguntas frecuentes sobre impuestos federales sobre la renta
¿Cómo calculo mi impuesto federal sobre la renta?
Puede calcular su tasa impositiva dividiendo la cantidad total que pagó en impuestos por su ingreso imponible.
¿Cuál es el impuesto federal sobre la renta para 2022?
Los tramos del impuesto sobre la renta federal son alrededor de siete; 10%, 20%, 22% 24% 35% y 37%. Cuanto más ganes, más altos serán tus tramos de ingresos.
¿Qué es el impuesto federal sobre la renta?
El impuesto federal sobre la renta es el impuesto que se aplica a las personas que viven y trabajan en los EE. UU. Se espera que todas las personas que se ganan la vida paguen impuestos al gobierno, que el gobierno, a su vez, utiliza para financiar algunos de los proyectos más importantes en el economía.
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Referencias
https://www.irs.gov/newsroom/irs-provides-tax-inflation-adjustments-for-tax-year-2022 https://en.m.wikipedia.org/wiki/Income_tax_in_the_United_States
