Si está buscando una manera fácil de calcular la tasa de impuestos sobre la renta del estado de Illinois, esta guía le mostrará cómo hacerlo. Revisaremos el historial de tasas de impuestos sobre las ventas y los ingresos de Illinois, los diferentes tramos y sus tasas, junto con información adicional como complementos y deducciones que pueden afectar su factura de impuestos. También discutiremos si los impuestos sobre la nómina aumentarán o no en 2022 como lo hicieron el año pasado (y qué hicieron).
¿Cuál es la tasa del impuesto sobre la renta del estado de Illinois?
Si se pregunta cuál es la tasa del impuesto sobre la renta del estado de Illinois, ¡lo respaldamos! Aquí hay algunas cosas importantes que debe saber sobre el sistema de impuestos del estado:
La tasa del impuesto sobre la renta en Illinois es del 3.75% al 4.95%.
Los impuestos federales pueden sumar otro 14%. Esto significa que si gana $ 100,000 por año, sus impuestos federales y estatales totales pueden sumar hasta el 44%.
Las tasas federales + estatales combinadas oscilan entre el 13 % y el 43 %. ¡Eso es mucho!
La tasa de impuesto sobre la renta individual de Illinois para 2019
- La tasa del impuesto sobre la renta individual de Illinois para 2019 es del 3.75%.
- La tasa del impuesto sobre la renta individual de Illinois para 2020 es del 4.95%.
- La tasa del impuesto sobre la renta individual de Illinois para 2021 es del 4.95%.
- La tasa del impuesto sobre la renta individual de Illinois para 2022 es del 4.95%.
- La tasa del impuesto sobre la renta individual de Illinois para 2023 es del 4.95%.
Cómo funciona el impuesto sobre la renta del estado de Illinois
Illinois es un estado sin impuestos sobre la renta. De hecho, es uno de los tres estados que no impone un impuesto sobre la renta a los residentes (los otros son Alaska y Florida).
Los impuestos locales sobre las ventas y la propiedad de Illinois se imponen a tasas diferentes a las del impuesto estatal sobre la renta. Por ejemplo, la tasa del impuesto sobre la renta local del condado de Cook es del 2 por ciento; Los impuestos sobre la propiedad del condado de Cook pueden oscilar entre 0.25 millones por valor de tasación de $100 y 1 millón por valor de tasación de $100; y los impuestos sobre las ventas del condado de Cook varían según la ubicación, pero promedian entre 6 centavos por galón de gasolina y hasta 10 centavos por galón de combustible diesel.
Para obtener más información sobre cómo esto difiere de los sistemas de otros estados, ¡siga leyendo!
¿Cuál es mi tramo impositivo estatal de Illinois?
Los tramos impositivos del estado de Illinois son:
- Los contribuyentes solteros con ingresos imponibles de $19,000 o menos pagarán una tasa del 5%.
- Los declarantes conjuntos casados con ingresos imponibles de $37,000 o menos pagarán una tasa del 5%.
- Los contribuyentes casados que presentan una declaración por separado con ingresos imponibles entre $ 9,750 y $ 37,000 pagarán un impuesto del 10%.
- Los jefes de familia cuyos ingresos combinados sean superiores a $85k pero inferiores a 200k pueden esperar pagar el 12%; los que ganan más de 200k están sujetos al 22%.
¿Cómo presento mis impuestos estatales de Illinois?
La presentación en línea es la forma más fácil de presentar sus impuestos estatales de Illinois. También puede presentar sus impuestos estatales de Illinois por correo o en persona en una oficina de impuestos de Illinois.
Es posible presentar su declaración electrónicamente a través de e-file y usar el pago en línea a través del programa MyTax. Debe tener acceso a Internet y un número de identificación fiscal (ITIN) para usar este método de pago, ¡pero es rápido, fácil y conveniente!
Si prefiere la presentación en papel o tiene preguntas sobre cómo completar el proceso, visite www.illinoistaxes.com para obtener más información sobre las opciones disponibles para usted dependiendo de dónde viva o trabaje fuera de los límites de la ciudad de Chicago.
¿Estoy obligado a presentar una declaración de impuestos sobre la renta del estado de Illinois?
Si vive en Illinois y debe presentar una declaración estatal de impuestos sobre la renta, debe presentar un Formulario IT-1040 de Illinois.
Si vivió en otro estado durante el año, como California o Florida, pero ha presentado una declaración de impuestos sobre la renta en su estado de origen (como Florida), aún puede haber algunos requisitos adicionales para presentar una declaración de impuestos sobre la renta de Illinois.
Sin embargo, si un contribuyente no residente debe presentar un Formulario IT-1040 de Illinois porque vivió en Illinois durante una parte del año calendario 2019 (aunque solo sea por un día), entonces no necesitará ninguna información especial en este formulario aparte de de lo que se pediría en cualquier otro formulario del Formulario 1040NR: Números de Seguro Social y Nombres de los Dependientes.
¿Qué son las sumas, restas y deducciones de Illinois?
Las adiciones son créditos fiscales que puede reclamar en sus impuestos. Las restas son gastos que puede deducir de sus ingresos. Y las deducciones son gastos que reducen su ingreso imponible.
#1. Adiciones:
Illinois tiene varios programas complementarios, incluido el Crédito por ingreso del trabajo (EIC), el Crédito por cuidado infantil y el Crédito por impuestos pagados a otros estados o territorios. El EIC brinda asistencia parcial para reducir los impuestos federales sobre la renta para los residentes de bajos ingresos que califican bajo ciertas circunstancias; vale $1,000 adicionales por niño elegible ($2,400 por familia).
El Child Care Credit permite a los padres que pagan los gastos de cuidado de niños menores de 13 o 19 años con discapacidades reclamar el 50 % de dichos costos como un crédito calificado contra su obligación tributaria estatal de Illinois.
#2. Restas:
Es posible que pueda restar ciertas primas de seguro médico o dental de los salarios imponibles; reducciones de matrícula calificadas; contribuciones a planes IRA y 401(k) realizadas por empleadores en nombre de los empleados; cobertura de seguro de vida grupal a término proporcionada por el empleador proporcionada durante los períodos de empleo; pagos de compensación del trabajador realizados por los empleadores si se adeudaban como compensación por lesiones corporales sufridas durante los períodos de empleo.*
#3. Deducciones:
Las exenciones personales permiten a los contribuyentes reducir sus ingresos sujetos a impuestos en $4K ($5K casados que presentan una declaración conjunta) cada año según sus circunstancias (por ejemplo, una persona soltera que vive sola califica para el monto total, mientras que una pareja casada califica para la mitad del monto). Los salarios superiores a $ 200K / $ 250K / $ 300K posiblemente los sometan a depender de otros factores, como el estado civil
La tasa de impuestos del estado de Illinois no es muy diferente de la de otros estados
La tasa de impuestos del estado de Illinois no es muy diferente de otros estados. La tasa marginal más alta en Illinois es 4.95%. Otros estados tienen tasas impositivas estatales mucho más altas que Illinois, pero la tasa marginal promedio para todos los estados es de alrededor del 5%.
En 2020, el impuesto sobre la renta del estado de Illinois será del 4.95 % sobre sus primeros $65,000 7 de ingresos imponibles y del 1 % sobre su próximo $10 millón de ingresos imponibles o más (hasta una obligación tributaria total máxima del XNUMX %). Si no debe ningún impuesto federal (porque está ganando muy poco), esto podría ser una ventaja para algunas personas porque ¡sus impuestos locales sobre la propiedad también disminuirán!
¿Cuál es la tasa de impuestos sobre la renta del estado de Illinois para 2020?
Illinois tiene una tasa de impuesto sobre la renta de 3.75% a 4.95%. La tasa marginal más alta en el estado es 4.95%, pero hay muchos otros estados con impuestos más altos que ese:
California: 6%
Maryland: 5%
Nueva Jersey: 6% (3%)
Virginia: 5%
¿Cómo presenta sus impuestos estatales sobre la renta de IL?
Puede presentar sus impuestos estatales sobre la renta de IL en línea, por correo o en persona en una oficina de impuestos.
En línea:
El Departamento de Ingresos de Illinois ofrece dos servicios en línea para presentar su declaración estatal: Fast file y TaxACT. Ambos servicios son de uso gratuito y le permiten presentar declaraciones federales y estatales al mismo tiempo (además, tienen otras funciones excelentes).
Por correo:
Para enviar por correo su declaración federal, debe completar el Formulario 4506 e incluir cualquier anexo que se aplique a usted; también incluya todos los archivos adjuntos requeridos, como formularios W-2 de empleadores con los que debe impuestos sobre el trabajo por cuenta propia (SEIT), 1099 de bancos/instituciones financieras donde se ganaron ingresos por intereses durante el año, etc., depósitos bancarios, etc., cheques estados de cuenta que muestren los depósitos totales en la cuenta cada mes desde el 1 de enero hasta la fecha actual junto con talones de cheques que muestren los retiros realizados cada mes desde el 1 de enero hasta la fecha actual junto con cheques cancelados utilizados como prueba de pago recibidos a través de tarjeta de débito o fondos de depósito directo recibidos a través de nómina cuentas de deducción
¿Cuáles son los tramos del impuesto sobre la renta en Il?
Illinois tiene nueve tramos impositivos, pero el estado tiene una de las tasas más bajas del país. La tasa marginal máxima es del 4.95 %, que se aplica a ingresos imponibles superiores a $2 millones. Para los contribuyentes casados que presentan una declaración conjunta, su primer ingreso imponible de $ 12,700 se grava a una tasa fija del 3.75%.
La segunda tasa marginal más alta (impuestos federales y estatales combinados) es del 5 % para todas las personas que ganan más de $500 200 al año ($500 200 para contribuyentes individuales). En este nivel de impuestos federales/estatales combinados sobre los ingresos por encima de $XNUMX XNUMX/año (o incluso un poco por encima de $XNUMX XNUMX), su partida total estatal y local debe ser al menos la mitad de lo que gana para evitar pagar impuestos adicionales por separado de su declaración federal
¿Cuáles son las tasas de impuestos sobre la propiedad en Illinois?
Illinois tiene dos tasas impositivas sobre la propiedad: una tasa impositiva estatal basada en el valor total de todas las propiedades residenciales en el estado y una tasa impositiva opcional para todo el condado.
El impuesto a la propiedad es evaluado por los condados y recaudado por los gobiernos locales a través de su tasa de amillaramiento (o "amillaje fiscal"). Esto representa cuánto dinero paga cada propietario en impuestos anuales. Por ejemplo: si el valor imponible de una propiedad fuera de $100,000 con una tasa de amillaramiento de 100 mills por $1,000 de tasación ($10), entonces ese propietario pagaría $10 por mes (o el 10 % de su valor tasado total) para las arcas del gobierno local.
Para determinar cuánto cuesta mantener su casa a lo largo del tiempo, ya que requiere mantenimiento y reparaciones, debe tomar nota de su valor de mercado actual al comprar o vender activos inmobiliarios, como casas o propiedades comerciales, porque estos factores afectan el tipo.
Tasas de impuestos sobre la renta del estado de Illinois frente a otros estados.
Illinois tiene un impuesto estatal sobre la renta del 3.75% al 4.95%. En comparación, otros estados tienen impuestos más bajos sobre la misma cantidad de ingresos y tasas de impuestos sobre las ventas que son más bajas que la tasa de impuestos sobre las ventas de Illinois; ¡algunos estados no tienen ningún impuesto sobre la renta personal o corporativo!
La tasa fija es del 3.75 % en Illinois (la más alta de los Estados Unidos), sin deducciones ni créditos permitidos para artículos como gastos médicos o donaciones a organizaciones benéficas; esto significa que si gana $100 93 al año, su monto imponible total será de $97 1. ($XNUMXk después de las contribuciones federales). Si gana menos dinero que este umbral, entonces solo se grava al XNUMX%.
Sin embargo, hay algunas excepciones: las corporaciones pagan el 9% sobre las ganancias de capital a largo plazo (ganancias) en lugar del 0%, lo cual tiene sentido considerando cuánto más capitalista se ha vuelto nuestro país desde 2008, cuando asumimos el cargo por primera vez después de que el presidente Obama ganara la reelección contra Mitt Romney a pesar de haber pasado casi la mitad de su mandato en otro lugar antes de regresar a casa solo unos meses después para poder postularse nuevamente como POTUS después de perder terreno durante las elecciones de 2012 por cualquier motivo.
Tasa de impuestos sobre la renta del estado de Illinois 2021
Illinois tiene un impuesto estatal sobre la renta del 3.75% al 4.95%.
Si es soltero, su ingreso imponible es de $12,000 o menos ($24,000 si está casado y presenta una declaración conjunta). Los siguientes factores determinarán su Tasa de Impuesto sobre la Renta del Estado de Illinois real:
- Su estado civil (soltero o cabeza de familia)
- El valor sobre el cual reclama una exención personal para usted y cualquier persona calificada relacionada con usted
Historial de la tasa de impuestos sobre la renta de Illinois.
Si desea comprender el historial de la tasa del impuesto sobre la renta de Illinois o necesita un repaso rápido de las leyes y normas tributarias de su estado, esta guía puede ser de ayuda.
La tasa marginal más alta en Illinois es 4.95%.
La tasa marginal más alta en Illinois es 4.95%. La tasa impositiva promedio es del 3.75 %, lo que significa que la factura del impuesto sobre la renta mediana para un contribuyente sin exenciones ni deducciones será de $3,750 (o el 3.75 %) de sus ingresos totales obtenidos de todas las fuentes, incluidos sueldos y salarios, intereses, dividendos , y ganancias/pérdidas de capital sobre inversiones mantenidas dentro de este estado durante un año calendario que comienza el 1 de enero hasta el 31 de diciembre del mismo año.
La tasa marginal más baja en Illinois es 3.25%
Illinois tiene un impuesto estatal sobre la renta del 3.75% al 4.95%. Algunos residentes pueden pagar de más porque Illinois es uno de los pocos estados sin deducciones o créditos de impuestos federales.
El estado agrega un impuesto sobre las ventas a su tasa fija del 5%, lo que eleva el valor imponible total al 10.25%. Si está buscando un bajo costo de vida y educación y atención médica de calidad sin altos impuestos a la propiedad u otros costos asociados con vivir en Illinois (como facturas de servicios públicos más altas), podría valer la pena mudarse al oeste, donde los precios de la vivienda son más bajos. y hay menos impuestos sobre la renta que en la mayoría de las otras áreas de la economía más grande de Estados Unidos.
Tasa de impuesto sobre las ventas de Illinois
Illinois es uno de los pocos estados que no tiene impuestos estatales sobre las ventas. Sin embargo, tiene una tasa del 6.25% en la mayoría de los artículos vendidos en el estado. Esto significa que si compra algo de una empresa de Illinois, se agregará un impuesto sobre las ventas combinado del 6.25% al precio de compra, así como cualquier impuesto local aplicable (1-1.75%).
La tasa promedio del impuesto a las ventas local para los 50 estados es del 1%. La tasa de impuesto sobre las ventas estatal y local combinada promedio para los 50 estados es del 8%.
¿Es Illinois el estado con impuestos más altos?
Illinois no es el estado con los impuestos más altos, pero todavía tiene impuestos bastante altos. La tasa impositiva promedio en Illinois es 4.95%. Sin embargo, debido a su sistema progresivo de impuestos sobre la renta y otros impuestos sobre las ventas y la propiedad, es posible que pague más que esto por cada dólar ganado de su cheque de pago o actividad comercial.
La tasa del impuesto sobre la renta individual del estado para 2019 es del 4.95 %, lo que significa que si es soltero sin dependientes y gana $13,000 15,500 por año (la cantidad imponible para los contribuyentes solteros), su ingreso imponible total habría sido de $XNUMX XNUMX antes de tener en cuenta las deducciones. o exenciones bajo la ley federal.
Si está casado y presenta una declaración conjunta con un hijo y gana $33 al año (más hoy debido a la inflación), su monto imponible total es de $43, ¡y algo más bajo después de las deducciones/exenciones!
¿Cuál es la tasa de impuestos sobre la nómina de Illinois para 2022?
El impuesto sobre la nómina es un impuesto sobre los ingresos de los empleados. También se conoce como “seguridad social”.
No se deduce de su cheque de pago, pero se deduce del pago de su empleador al IRS. El dinero se destina a financiar programas de seguridad social y medicare para trabajadores y jubilados, respectivamente.
¿Cuáles son los tramos impositivos para 2022?
Los tramos impositivos para 2022 son los mismos que en 2021. Eso significa que si gana menos de $ 10,000 o más de $ 40,000 por año, está pagando 3.75% sobre sus ingresos desde esa cantidad hasta $ 10,000; 4% en todo lo que supere esa cantidad y hasta $20,000; 4.25% en todo entre $20K-$30K; y finalmente 4.50% en algo por encima de 30K
¿Cómo calculo mi tramo impositivo?
El tramo impositivo es el porcentaje de sus ingresos que está sujeto a impuestos. Los tramos impositivos se basan en sus ingresos, que pueden cambiar según sus ganancias y otros factores.
Por ejemplo, si gana $50,000 por año y vive en Illinois, la categoría impositiva del estado sería del 10 % (lo que significa que paga el 10 % de cualquier monto superior a $10).
¿Están cambiando las tasas de impuestos en 2022?
La tasa del impuesto sobre la renta del estado de Illinois para 2022 es del 3.75 % al 4.95 %. Es cierto que está pagando una de las tasas impositivas estatales más bajas, pero sus impuestos federales sobre la renta son aún mayores.
Si necesita ayuda para calcular cuánto de su cheque de pago se gravará, use TurboTax® o H&R Block TaxCut® (disponible en línea). También puede usar nuestra Calculadora de impuestos sobre la renta de Illinois para ver cuánto se recaudará de su cheque de pago cada mes en función de su nivel de ingresos, tanto antes como después del ajuste por inflación.
A la tasa impositiva federal del 12 %, el ingreso imponible para una persona soltera es de $25,000. Para las parejas casadas que presentan una declaración conjunta, son $32,000; para cabezas de familia o contribuyentes casados que declaran por separado de su cónyuge y viven en diferentes hogares (por ejemplo, si alquilan casas separadas), es de $41,000.
Si supera estos niveles pero no califica como "personas con altos ingresos", sus pagos del Seguro Social se gravarán hasta en un 37%, una tasa más alta que la mayoría de los otros tramos impositivos porque incluye a muchas personas que ganan menos de $37. k por año que no calificaría en otro lugar (por ejemplo).
Para concluir
Si está buscando una declaración de impuestos estatal que sea fácil de completar y que no requiera demasiado tiempo o esfuerzo, entonces Illinois debería ser una de sus mejores opciones.
Creo que esta revisión del historial de tasas de impuestos sobre los ingresos y las ventas de Illinois, los diferentes tramos y sus tasas, junto con información adicional, como complementos y deducciones que pueden afectar su factura de impuestos, fue informativa.
Preguntas frecuentes sobre la tasa de impuestos sobre la renta del estado de Illinois
¿Es Illinois el estado con impuestos más altos?
Illinois no es el estado con los impuestos más altos, pero todavía tiene impuestos bastante altos. La tasa impositiva promedio en Illinois es 4.95%. Sin embargo, debido a su sistema progresivo de impuestos sobre la renta y otros impuestos sobre las ventas y la propiedad, es posible que pague más que esto por cada dólar ganado de su cheque de pago o actividad comercial.
¿Cómo averiguo mi tramo fiscal?
El tramo impositivo es el porcentaje de sus ingresos sobre el que paga impuestos. Los tramos impositivos se basan en sus ingresos, que pueden cambiar según sus ganancias y otros factores. Por ejemplo, si gana $50,000 por año y vive en Illinois, la categoría impositiva del estado sería del 10 % (lo que significa que paga el 10 % de cualquier monto superior a $10).
¿Cuáles son los tramos impositivos para 2022?
Los tramos impositivos para 2022 son los mismos que en 2021. Eso significa que si gana menos de $ 10,000 o más de $ 40,000 por año, está pagando 3.75% sobre sus ingresos desde esa cantidad hasta $ 10,000; 4% en todo lo que supere esa cantidad y hasta $20,000; 4.25% en todo entre $20K-$30K; y finalmente 4.50% en algo por encima de 30K
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