La mayoría de los estadounidenses están obligados a declarar impuestos, y 144.5 millones de ellos lo harán en 2020. La necesidad de hacerlo depende de sus ingresos, estado civil y edad, pero en situaciones especiales, como si tiene ganancias netas de al menos $400 de trabajo por cuenta propia, es posible que deba presentar una solicitud. Incluso si no está obligado a presentar una declaración, es posible que desee presentarla para reclamar créditos fiscales y sobrepagos que podrían resultar en la devolución de dinero.
Todos deben asegurarse de estar debidamente preparados porque la declaración de impuestos es un asunto serio. Debería considerar preguntarse: "¿Cuánto tengo que ganar para declarar impuestos?" como una de tus preguntas. Puede confiar en este artículo para proporcionar la solución si esa es su pregunta candente.
¿Qué es una declaración de impuestos?
Una declaración de impuestos es uno o más formularios presentados a una autoridad fiscal que detallan las ganancias, los desembolsos y otros datos fiscales cruciales. Además, las declaraciones de impuestos brindan a los contribuyentes la opción de determinar su obligación tributaria, planificar sus pagos de impuestos o solicitar reembolsos por cualquier impuesto que hayan pagado en exceso de lo requerido. Por lo general, las declaraciones de impuestos deben presentarse anualmente para una persona o empresa con ingresos declarables, como salarios, intereses u otras ganancias.
Tenga en cuenta que:
- Es un documento presentado a una autoridad fiscal que enumera las ganancias, los desembolsos y otros datos financieros pertinentes.
- Los contribuyentes calculan sus obligaciones tributarias, establecen pagos de impuestos y solicitan reembolsos por impuestos pagados en exceso en sus declaraciones de impuestos.
- Las declaraciones de impuestos generalmente deben presentarse anualmente.
¿Cómo funciona la declaración de impuestos?
En los Estados Unidos, las declaraciones de impuestos que contienen datos utilizados para calcular los impuestos se presentan ante el Servicio de Impuestos Internos (IRS) o ante la agencia de recaudación de impuestos estatal o local (el Departamento de Ingresos de Nueva York, por ejemplo). Los formularios del IRS o de otra autoridad relevante se utilizan normalmente para preparar las declaraciones de impuestos.
Además, las personas en los Estados Unidos presentan sus impuestos federales sobre la renta utilizando diferentes versiones del Formulario 1040 del Sistema de Impuestos Internos. Los formularios 1120 y 1065 son utilizados por corporaciones y sociedades, respectivamente, para presentar sus declaraciones anuales. Se utilizan varios formularios 1099 para informar los ingresos que no están relacionados con el empleo. Se puede solicitar una prórroga automática de tiempo para presentar una declaración de impuestos sobre la renta individual de EE. UU. mediante el Formulario 4868.
Finalmente, una declaración de impuestos generalmente comienza cuando el contribuyente ofrece información personal, como su estado civil e información sobre sus dependientes.
Ventajas de presentar una declaración de impuestos
#1. Puede obtener reembolsos:
Al presentar una declaración de impuestos, las personas pueden recibir ocasionalmente un reembolso. Por ejemplo, es posible que se les deba un reembolso cuando presenten sus impuestos si su empleador dedujo impuestos de su salario.
#2. Te ayuda a evitar sanciones:
Al completar con precisión sus declaraciones de impuestos a tiempo y pagar los impuestos que adeudan antes de la fecha límite, los contribuyentes pueden evitar intereses y multas. Por lo tanto, para evitar algunas desventajas, deben presentar a tiempo o solicitar una prórroga del plazo, incluso si no pueden pagar.
#3. Facilita la solicitud de ayuda económica:
Es posible que se requiera que los estudiantes presenten información sobre la cuenta de impuestos derivada de su propia declaración de impuestos o la de sus padres cuando soliciten ayuda financiera. Por lo tanto, las personas que llenan la Solicitud Gratuita de Ayuda Federal para Estudiantes pueden transferir de forma segura y fácil sus datos de su declaración de impuestos a su formulario FAFSA gracias a la Herramienta de Recuperación de Datos del IRS.
Los contribuyentes que trabajan por cuenta propia deben informar sus ingresos en sus declaraciones de impuestos porque estos detalles se utilizan para determinar sus beneficios de Seguro Social. Tenga en cuenta que un cálculo incorrecto puede resultar de ingresos no declarados.
#5. Ayuda a los prestamistas a determinar sus ingresos:
Al divulgar cada fuente de ingresos, los contribuyentes brindan a los prestamistas un panorama financiero completo que les permite calcular los montos de los préstamos y las tasas de interés para los que deberían ser elegibles.
#6. Te da tranquilidad:
Los contribuyentes que presentan declaraciones precisas y pagan sus impuestos a tiempo saben que están cumpliendo con la ley. Por lo tanto, está libre de cualquier castigo legal que conlleva no presentar sus impuestos.
¿Cuánto tienes que ganar para declarar impuestos?
Si su ingreso bruto como contribuyente soltero en 2023 fue de al menos $ 12,950, es casi seguro que necesita presentar una declaración de impuestos si tiene menos de 65 años. Estos son los ingresos mínimos requeridos para declarar impuestos este año, independientemente de su estado civil o edad .
Requisitos de ingresos para presentar una declaración de impuestos
| Menos de 65 | 65 y mayores | |
| Individual | $ 12,950. | $ 14,700. |
| Casado, declarando conjuntamente | Si ambos socios tienen menos de 65 años, el requisito de ingresos es de $25,900. $27,300 si ambos cónyuges tienen 65 años o más y uno es menor de 65. | $28,700 si ambos tienen 65 años o más. |
| Jefe de hogar | $ 19,400. | $ 21,150. |
| Casado, presentando por separado | $ 5. | $ 5. |
| Viuda (a) calificada | $ 25,900. | $ 27,300. |
Requisitos de ingresos para dependientes solteros
| Menos de 65 | 65 y mayores | 65 años o más y ciego | |
| Su ingreso no derivado del trabajo fue más de... | $ 1,150. | $ 2,900. | $ 4,650. |
| Su ingreso ganado fue más de... | $ 12,950. | $ 14,700. | $ 16,450. |
| Su ingreso bruto fue mayor que el mayor de... | $1,150 o ingreso del trabajo (hasta $12,550), más $400. | $2,900, o su ingreso del trabajo (hasta $12,550), más $2,150. | $4,600, o su ingreso del trabajo (hasta $12,550), más $3,900. |
Requisitos de ingresos para dependientes casados
| Menos de 65 | 65 y mayores | 65 años o más y ciego | |
| Su ingreso no derivado del trabajo fue más de... | $ 1,150. | $ 2,550. | $ 3,950. |
| Su ingreso ganado fue más de... | $ 12,950. | $ 14,350. | $ 15,750. |
| Su ingreso bruto fue mayor que el mayor de... | $1,150, o su ingreso del trabajo (hasta $12,550), más $400. | $2,550, o su ingreso del trabajo (hasta $12,550), más $1,800. | $3,950, o su ingreso del trabajo (hasta $12,550), más $3,200. |
Debe presentar una declaración de impuestos incluso si cumple con alguno de los siguientes criterios:
- eres menor de edad
- Tenía residencia o fuente de ingresos en el extranjero.
- Tenías una residencia allí.
- Recibió dinero de Samoa Americana, Guam, la Mancomunidad de las Islas Marianas del Norte o las Islas Vírgenes de EE. UU.).
¿Cuáles son algunos tipos comunes de ingresos que requieren presentar una declaración de impuestos?
Por lo general, debe presentar una declaración de impuestos para varios tipos diferentes de ingresos, que incluyen:
#1. Sueldos, salarios y propinas:
Si le pagó un empleador, lo más probable es que haya recibido un formulario W-2 que detalla sus ganancias y los impuestos deducidos.
#2. Ingresos por cuenta propia:
En términos generales, debe presentar una declaración de impuestos y pagar impuestos sobre el trabajo por cuenta propia si trabaja por cuenta propia y gana $400 o más.
#3. Ingreso de inversión:
Por lo general, debe presentar una declaración de impuestos si recibe ingresos de inversiones como dividendos, intereses o ganancias de capital.
#4. Ingreso de jubilación:
Por lo general, deberá informar estos ingresos en su declaración de impuestos si recibe distribuciones de una cuenta de jubilación como 401 (k) o Ira.
#5. Ingresos de alquiler:
En términos generales, debe revelar cualquier ingreso que reciba de las propiedades de alquiler en su declaración de impuestos.
#6. Compensacion por desempleo:
En general, tendrás que reportar estos ingresos en tu declaración de impuestos si has recibido beneficios por desempleo.
En el caso de que su ingreso total supere ciertos umbrales, es posible que deba presentar una declaración de impuestos si recibe beneficios del Seguro Social.
Finalmente, es crucial tener en cuenta que estas son solo pautas generales y que puede haber casos en los que deba presentar una declaración de impuestos aunque sus ganancias estén por debajo del límite. Tenga en cuenta que para determinar si debe presentar una declaración de impuestos según sus circunstancias particulares, es una buena idea hablar con un experto en impuestos.
¿Tengo que declarar impuestos si gané menos de $5 000?
La respuesta a si tiene que declarar impuestos si gana menos de $ 5,000 depende de su estado civil, edad y fuentes de ingresos, como lo indica la guía detallada anterior. Si le retuvieron impuestos federales de su cheque de pago, es posible que desee presentar una declaración de impuestos.
Además, se deben presentar declaraciones de impuestos si los ingresos están por debajo del umbral, por ejemplo, si los ingresos del trabajo por cuenta propia son de $400 o más, o si los ingresos de inversiones u otras fuentes están por encima del umbral. Consulte a un profesional de impuestos para determinar si necesita presentar una declaración de impuestos.
¿Mi hijo de 17 años necesita declarar impuestos?
Si los ingresos de un menor exceden la deducción de impuestos ($12,950 para el año fiscal), deben presentar una declaración. Por lo tanto, un joven de 17 años que gane menos de $12,950 por año no tendrá que pagar impuestos, pero puede presentar una declaración para que se le retengan las ganancias.
¿Tengo que declarar impuestos si gano menos de $10000?
El ingreso mínimo requerido varía según la edad y el estado civil. Para los contribuyentes solteros menores de 65 años en 2022, el pago mínimo requerido es de $12,950. Por lo tanto, normalmente no necesita presentar una declaración de impuestos federales si su ingreso es de $10,000 o menos.
¿Tengo que declarar impuestos si gané menos de $15 000?
La declaración y el pago de impuestos no son obligatorios para todos. El límite de ingresos brutos para la declaración de impuestos oscila entre $12,550 y $28,500 para el año fiscal 2022, según su edad, estado civil y dependientes. Por lo tanto, si gana $15,000 o más, debe declarar sus ganancias y declarar impuestos.
¿Cuál es el ingreso más bajo para no declarar impuestos?
El ingreso más bajo para no declarar impuestos depende de varios factores, como el estado civil, la edad y las fuentes de ingresos. Para el año fiscal 2022, las personas menores de 65 años no deben presentar una declaración de impuestos si su ingreso total es inferior a $12,550. Sin embargo, ciertos tipos de ingresos no se consideran al determinar si presentar una declaración de impuestos.
¿Tengo que declarar impuestos si solo gano $4000?
El estado civil para efectos de la declaración de impuestos, la edad y las fuentes de ingresos pueden afectar la necesidad de presentar una declaración de impuestos. Las personas solteras y los menores de 65 años no necesitan presentar una declaración de impuestos si su ingreso total es inferior a $12,550. Las parejas casadas que presentan una declaración conjunta no necesitan presentar una declaración de impuestos si su ingreso combinado es inferior a $25,100. Se deben presentar ingresos de trabajo por cuenta propia de $400 o más.
¿Puedo declarar impuestos si no gano suficiente dinero?
Incluso si sus ingresos son inferiores a lo que el IRS considera mínimo, es totalmente legal presentar una declaración de impuestos. Por lo tanto, al presentar su declaración, puede tener derecho a reclamar el crédito fiscal adicional si es elegible para un determinado crédito pero no debe ningún impuesto.
¿Está bien declarar impuestos sin ingresos?
Es posible que pueda renunciar a presentar su declaración de impuestos y el papeleo asociado cualquier año en el que tenga pocos o ningún ingreso. Sin embargo, es completamente legal presentar una declaración de impuestos que no informe ingresos, y hacerlo puede ser una buena idea por una variedad de razones.
¿Cuánto tiene que ganar para declarar impuestos en Nevada?
Los impuestos sobre la renta individual no se aplican en Nevada. Nevada impone un impuesto sobre los ingresos brutos, pero no tiene un impuesto sobre la renta empresarial. Nevada impone un impuesto estatal sobre las ventas del 6.85 por ciento, un impuesto local máximo sobre las ventas del 1.53 por ciento y un impuesto estatal y local promedio sobre las ventas del 8.23 por ciento.
Además, Nevada también es uno de los nueve estados que solo grava ciertos tipos de ingresos de inversión o no tiene ningún impuesto sobre la renta individual. Los otros estados son:
- Alaska
- Florida
- Nuevo Hampshire
- Dakota del Sur
- Tennessee
- Texas
- Washington
- Wyoming
Quién está obligado a presentar una declaración de impuestos
Una declaración de impuestos es un documento creado por un contribuyente con información sobre sus asuntos fiscales durante un período específico para cumplir con las leyes fiscales. Por lo tanto, incluso si una empresa está legalmente exenta de pagar impuestos, aún debe presentar declaraciones ante FIRS.
Cuál es el ingreso mínimo para declarar impuestos en 2023
Quienes sean solteros y menores de 65 años deberán declarar impuestos si su ingreso anual supera los $12,950; aquellos que son solteros y tienen 65 años de edad o más deben presentar si sus ingresos anuales exceden los $14,700.
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Referencias:
