Cuando se trata de invertir, existen numerosas estrategias para elegir, cada una con diferentes grados de riesgo. Promediar el costo del dólar es una de esas estrategias que tienen como objetivo crear riqueza a lo largo del tiempo si se hace correctamente. Esta es una técnica de inversión en la que las adquisiciones de activos se realizan de forma regular, anticipándose al requisito de sincronización del mercado. ¿Suena esto desconcertante? Continúe leyendo para obtener más información sobre la estrategia de promedio de costo en dólares, cómo usarla en su inversión en criptografía, qué tan rentable es y, lo que es más importante, los inconvenientes.
¿Qué es el promedio del costo en dólares?
DCA (promedio de costo en dólares) es una estrategia menos medida para invertir que ayuda a las personas a evitar tomar decisiones emocionales. El inversor intenta reducir el impacto de la volatilidad de los precios distribuyendo las órdenes en intervalos de tiempo predeterminados. En lugar de invertir una suma fija en una determinada clase de activos, el inversor opta por invertir una cantidad específica semanal, mensual o bimensual. Esto se hace independientemente de las fluctuaciones de precios.
Considere DCA como una forma de navegar en un mercado tumultuoso sin tener que adivinar cuál es el punto de entrada óptimo. Y debido a que el capital se distribuye a lo largo de ciertos intervalos, el enfoque tiende a equilibrar los precios de compra a lo largo del tiempo. Esto es muy superior a invertir una gran suma a un precio elevado.
En otras palabras, el promedio del costo del dólar es una estrategia de inversión adecuada para principiantes o para aquellos que no quieren preocuparse por los aspectos técnicos del análisis de mercado.
Básicamente, la idea es mantener un ciclo de inversión en el que se invierte una cantidad específica en un activo de forma regular. Con las técnicas de inversión a corto plazo, no hay lugar para la duda, la codicia o el miedo. También vale la pena señalar que en un mercado bajista/malo, DCA es más beneficioso. Si bien la mayoría de los inversores tienen miedo de comprar porque les preocupa llegar demasiado pronto o demasiado tarde al juego, su estrategia de promedio de costo en dólares le brindaría una base para comprar la caída.
Ahora que comprende los conceptos básicos del promedio del costo en dólares, veamos cómo podría funcionar este método en diferentes entornos de inversión.
¿Cómo Funciona?
Vamos a crear una imagen de todos los resultados posibles de una estrategia de inversión de suma global antes de entrar en los aspectos prácticos. Imagine que decide invertir una suma global de $1,000 en un activo con un valor de $50 por acción. Como resultado, puede comprar 20 acciones en una transacción. Pero entonces, ¿qué pasa si decides vender a un precio de $40, $60 u $80?
| Precios de venta | Profit |
| $40 | - $ 200 |
| $60 | $200 |
| $80 | $600 |
Como se ve en la tabla anterior, el método de suma global funciona mejor cuando un inversionista ha identificado el momento ideal para ingresar a un mercado, lo que también significa que debe elegir el momento adecuado para vender. Comparemos esta línea de base con los posibles resultados de la estrategia de costo promedio en dólares.
#1. en un mercado bajista
Debido a que el costo promedio en dólares es una estrategia de compra continua, tendría que dividir su inversión de $1,000 en varias compras. Por ejemplo, puede comprar un activo en el espacio de cuatro meses usando una estrategia de costo promedio en dólares. Para decirlo de otra manera, apartas $250 cada mes. Tal vez el precio caiga constantemente, con precios de $50, $35, $30 y $25 en cada intervalo de tiempo predeterminado. El capital de inversión de $1,000 ha acumulado 30.4 acciones en este caso. Entonces, si elige vender a los mismos precios de venta, ¿cómo afecta esta estrategia a sus ganancias?
| Precios de venta | Profit |
| $40 | $216 |
| $60 | $824 |
| $80 | $1,432 |
Su dinero crece más rápido ya que pudo comprar más acciones con el tiempo. Incluso cuando el plan de suma global pierde dinero, la estrategia de promediar el costo en dólares genera dinero.
#2. en un mercado alcista
Si bien el promedio del costo en dólares funciona bien en un mercado bajista, no es tan exitoso en uno alcista. Cuando el valor de su compra aumenta con el tiempo, la cantidad de acciones que ha acumulado será menor que la cantidad de acciones que habría comprado en un pago único. Por ejemplo, puede dividir $ 1,000 en partes iguales entre cuatro compras a $ 50, $ 65, $ 70 y $ 80 por acción. Terminarás acumulando 15.5 acciones si sigues esta estrategia de compra. ¿Qué efecto tiene esto en su resultado final?
| Precios de venta | Profit |
| $40 | - $ 380 |
| $60 | - $ 70 |
| $80 | $240 |
Como puede ver en la tabla anterior, la rentabilidad de su inversión disminuye significativamente.
#3. en un mercado plano
El tercer caso es cuando el precio del activo se mantiene relativamente estable en el tiempo. No notará los efectos del promedio del costo en dólares aquí. Por ejemplo, en cada intervalo de inversión de $250, el precio de compra del activo va lateralmente, registrando $50, $55, $40 y $60. Al final, tendría 18.9 acciones, que está un poco más cerca de las 20 acciones compradas por $1,000 en una cantidad global de $50 cada una.
Lea también: Inversión activa frente a inversión pasiva: comprender por qué necesita ambas (+guía detallada)
¿Es el costo promedio en dólares una buena manera de invertir en criptomonedas?
Como probablemente haya notado, el método DCA es apropiado para cualquier clase de activo volátil. Y debido a que la criptomoneda tiene la mayor volatilidad de cualquier clase de activo, es difícil predecir las oscilaciones de precios. Esta es la razón por la cual, para equilibrar sus precios de compra y aprovechar las caídas del mercado, es posible que deba utilizar el enfoque de promedio de costos en dólares.
Sin embargo, es vital evitar sufrir grandes pérdidas durante un mercado alcista. Vale la pena señalar que el promedio del costo en dólares es más efectivo cuando el precio de los activos digitales está cayendo.
Podría usar un servicio de corretaje que ofrezca opciones de compra periódicas para usar el costo promedio en dólares como una estrategia de inversión en criptomonedas. También puede configurar manualmente un plan de compra seleccionando una cantidad preestablecida para invertir en momentos predeterminados.
En la práctica, ¿Qué tan rentable es DCA?
La estrategia criptográfica Dollar Cost Averaging suena agradable y sencilla en teoría, pero ¿qué tan efectiva es en la inversión en tiempo real? Veamos qué tan bien hubiera funcionado DCA como un plan de inversión para Jim si lo hubiera comenzado hace exactamente un año, utilizando Precios Bitcoin. Para hacerlo, supondremos que Jim comenzó a invertir $100 en Bitcoin cada mes el primer día del mes hace exactamente un año.
Jim habría recibido 0.18992931 BTC a cambio si hubiera invertido sus $1,200 en Bitcoin de una sola vez el 1 de noviembre de 2018, lo que equivale a $1576.36 el 1 de octubre de 2019. Como resultado, habría obtenido una ganancia del 31.36 por ciento. Sin embargo, al utilizar el promedio de costos en dólares como técnica de inversión, Jim pudo lograr un rendimiento significativamente superior del 51.15 por ciento.
¿Cuáles son las ventajas y desventajas del promedio del costo en dólares?
Ciertamente, hay un par de inconvenientes con este método, independientemente de las ventajas que hemos mencionado entre líneas. Sin embargo, echemos un vistazo rápido a ambos.
Ventajas de DCA
Como podemos ver en los ejemplos anteriores, el promedio del costo en dólares aumenta la rentabilidad de la inversión al aprovechar las caídas de precios. Otros beneficios incluyen el hecho de que;
- ayuda a evitar los riesgos asociados con los errores de sincronización del mercado;
- elimina las decisiones de inversión basadas en emociones;
- es apropiado para personas que buscan hacer inversiones a largo plazo.
Inconvenientes de DCA
Para empezar, con un sistema de promedio de costo en dólares, pagará costos comerciales más altos porque las plataformas comerciales cobran una tarifa cada vez que realiza una transacción. Sin embargo, la buena noticia es que debido a que DCA es una estrategia a largo plazo, los costos idealmente deberían volverse insignificantes en comparación con las posibles ganancias durante dos, cinco o diez años y más.
Pero entonces, la desventaja más significativa de DCA es el riesgo de perder una gran ganancia que podría haber obtenido si hubiera invertido en una suma global cuando el mercado estaba a la baja. Sin embargo, cualquier gran ganancia inesperada requiere una sincronización precisa del mercado, e incluso los inversores expertos casi nunca pronostican los cambios intradía, o incluso semanales, en las acciones o en el mercado. DCA es una técnica potencialmente más segura para beneficiarse de grandes caídas del mercado.
Otra desventaja es que puede comprar después de un fuerte aumento en los precios de los activos solo para ver una corrección negativa posterior. La compra de activos en cada etapa, ya sea estable, en declive o apreciación, a menudo es parte de una estrategia DCA a lo largo del tiempo. Una estrategia DCA, cuando se usa con regularidad, tiende a minimizar el riesgo y funciona mejor con el tiempo.
Conclusión
Para los inversionistas principiantes y menos inclinados a la tecnología, el promedio del costo del dólar es una poderosa estrategia de inversión, especialmente cuando se invierte a largo plazo en un mercado volátil como el de las criptomonedas. Como se indica en este artículo, existe una baja probabilidad de que el mercado no esté en el momento adecuado y se minimizan los peligros asociados con las decisiones de inversión impulsadas por las emociones.
¿Funciona realmente el promedio de costos en dólares?
El promedio de costo en dólares superó la inversión de suma global aproximadamente un tercio del tiempo. Debido a que es difícil pronosticar futuras caídas del mercado, el promedio de costos en dólares proporciona rendimientos constantes al tiempo que reduce la posibilidad de caer en uno de los 33.33 por ciento de los fracasos de inversión de suma global. Entonces, sí, el promedio de costo en dólares funciona, B = pero eso no lo hace infalible.
¿El costo promedio en dólares es el mejor?
Si el promedio del costo en dólares es el mejor o no, es relativo. En otras palabras, para algunos inversores, esta es la mejor estrategia para otros, no tanto. Pero, en general, teniendo en cuenta que hay toneladas de inversores/comerciantes sin una estrategia, el promedio del costo en dólares es una de las mejores formas de crear una. Por otro lado, una estrategia infalible debería poder ayudarlo a tomar decisiones informadas en cualquier tipo de mercado: bajistas o alcistas; algo de lo que carece la estrategia DCA.
¿Es DCA una buena estrategia?
DCA es una estrategia bastante buena para toneladas de inversores que vuelan a ciegas en el mercado. Aunque funciona mejor en mercados bajistas, es mejor que nada.
¿Por qué el promedio del costo del dólar es una mala idea?
El hecho de que el mercado tienda a subir con el tiempo es una desventaja del promedio del costo en dólares. Esto indica que invertir una gran suma de dinero por adelantado probablemente superará la inversión de cantidades menores con el tiempo. Y debido a la tendencia alcista del mercado, la suma global generará un rendimiento superior a largo plazo.
¿Cuáles son los 2 inconvenientes del promedio de costo en dólares?
El promedio del costo en dólares tiene algunas desventajas, como perder rendimientos más altos a largo plazo y no poder resolver todos los demás riesgos de inversión.
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