Luego de más de una década de estar presentes en el mercado financiero, las criptomonedas se han convertido para muchos en una gran inversión a largo plazo. Hay varias formas de invertir en criptomonedas. Todo depende de tus objetivos y tu conocimiento del mercado. Desde la inversión pasiva hasta el comercio diario a través de tarifas de red o participación, en esta guía explicamos las formas existentes de invertir en criptomonedas. Si es nuevo en la inversión en activos digitales, esta guía es para usted.
¿Qué es criptomoneda?
Las criptomonedas son activos digitales basados en una tecnología llamada blockchain. Estos criptoactivos permiten intercambios entre pares sin intermediarios como bancos o compañías de seguros. Cualquiera que interactúe con la cadena de bloques tiene el control y la responsabilidad de su dinero. En cualquier momento, el usuario puede transferir los bienes sin el permiso de un tercero, independientemente de la cantidad o el destinatario.
Invertir en criptomonedas a largo plazo
Invertir en criptomonedas es, en teoría, la forma más fácil de invertir. Se trata de intercambiar euros por una suma de criptomonedas, con la esperanza de que aumente su valor en el futuro. Por lo tanto, el objetivo será obtener una ganancia de capital en la reventa. La estrategia de inversión a largo plazo también se denomina "mantener" en la jerga de las comunidades criptográficas y del mercado de valores.
Bitcoin (BTC) sigue siendo la criptomoneda más negociada. Si Bitcoin se puede usar para comprar bienes y servicios en varios países, el pago con criptomonedas aún no está muy extendido, lo que dificulta su uso en la vida cotidiana.
Invertir en Bitcoin se considera cada vez menos una apuesta arriesgada. Hoy en día, las instituciones financieras más grandes compran criptos, a veces de forma masiva, en particular bitcoin. Como resultado, se considera más que nunca un activo financiero especulativo para invertir.
Una inversión a largo plazo es más accesible para los principiantes, ya que bastará con comprar criptos y almacenarlos en una billetera. Una billetera (billetera criptográfica) es como una caja fuerte virtual o física que puede contener y asegurar activos criptográficos.
Por lo tanto, tomamos la apuesta de que el valor de Bitcoin, por ejemplo, aumenta. Si es así, depende de usted decidir cuándo desea alcanzar sus ganancias (o limitar sus pérdidas). Algunos inversores se conforman con una plusvalía del 25% de su capital para revender, mientras que otros prefieren esperar a que su inversión se haya duplicado como mínimo (+100%).
Esta estrategia a largo plazo requiere pocas transacciones y no requiere estar regularmente activo en el mercado de criptomonedas.
Negociación de la criptocorriente
El trading consiste en apostar a los movimientos de un precio, al alza o a la baja, a través de un bróker online. Es una estrategia a corto plazo en general. Muchos comerciantes de criptomonedas practican el comercio diario, ejecutando una o más órdenes de mercado diarias. Si bien los inversores están interesados en el rendimiento a largo plazo de las criptomonedas, los comerciantes aprovechan la volatilidad diaria de los precios de las criptomonedas para obtener ganancias inmediatas.
Sin embargo, ser un comerciante rentable requiere mucha práctica. El comercio es como una lotería sin habilidades reales o comprensión del mercado. Si las ganancias potenciales se multiplican por diez gracias al efecto de apalancamiento, los riesgos de pérdida son iguales. Por lo tanto, se recomienda encarecidamente capacitarse adecuadamente y preparar bien su estrategia antes de embarcarse en la actividad comercial.
Aquí hay algunos conceptos comerciales estratégicos para explorar si este método de inversión le interesa:
- Intercambio de rango;
- arrancar el cuero cabelludo;
- Negociación de arbitraje;
- Comercio de bots.
Cuando se trata de la última forma de negociación, la cuestión es ejecutar órdenes de negociación utilizando sistemas o algoritmos de negociación automática. Estos también se denominan software o programas de negociación automática.
Son muy útiles para los comerciantes principiantes con conocimientos limitados de estrategias comerciales y profesionales con años de experiencia.
Si se decide por esta forma de comercio criptográfico, en última instancia, es importante elegir un software confiable e investigar a fondo varios software en el mercado. El primer paso de nuestra investigación debería ser leer una revisión de software, como un Revisión de códigos de bits, Por ejemplo.
Costos por Transacciones
Cada transacción de criptoactivo requiere que se introduzca una tarifa en un bloque de datos de blockchain.
Estas tarifas permiten remunerar a los mineros o validadores porque son ellos quienes “incorporan” su transacción a la cadena de bloques, lo que permite validarla.
Protegen la red contra ataques (spam, hacks, intentos de manipulación). En algunas cadenas de bloques, las tarifas pueden variar de vez en cuando, según el tráfico y la congestión de la red en el momento del intercambio.
Staking: una inversión pasiva que genera interés en Crypto
Blockchains, es un medio para participar en la validación de transacciones y/o securización de la red. Su inversión, por lo tanto, contribuye al buen funcionamiento de una cadena de bloques. El staking implica invertir una suma de criptomonedas "bloqueadas" para obtener un interés regular.
Es posible apostar en blockchains utilizando un modelo de verificación llamado "prueba de participación" o prueba de participación. Es una operación que consume mucha menos energía que el modelo de "prueba de trabajo". De hecho, este último requiere que los mineros usen el poder de cómputo del hardware de su computadora para validar las transacciones de la cadena de bloques.
Esta es una opción interesante si planea mantener criptografía a mediano o largo plazo (al menos un año). En lugar de dejar sus tokens en una billetera esperando a que aumenten de valor, gana intereses diarios, semanales o mensuales que se acumulan.
Agricultura de rendimiento
Yield Farming es un método que también le permite generar interés de forma pasiva en las criptomonedas. Excepto que, a diferencia del staking, ya no se trata de bloquear una suma sino de prestarla a una plataforma financiera descentralizada. Estos criptos se bloquearán en un fondo de caja a través de un contrato inteligente compartido o un fondo de inversión.
Los fondos bloqueados ayudan a proporcionar liquidez a un protocolo financiero descentralizado que se utiliza para permitir el comercio y los préstamos. Cuando un usuario toma prestadas criptomonedas de este grupo de liquidez, reembolsará la suma con intereses, que luego se redistribuirán entre los inversores que han bloqueado su efectivo en este grupo.
Por ejemplo, si los comerciantes desean intercambiar ETH por Dai (DAI), deben pagar una tarifa. Estas tarifas se pagan a los proveedores de liquidez con respecto a su monto invertido. Cuantos más fondos se proporcionen, mayores serán las recompensas.
Las estrategias complejas de agricultura de rendimiento son bastante disuasorias para los novatos que aún no han comenzado a invertir en criptomonedas. Sin embargo, los rendimientos de la inversión pueden ser más altos que los de las apuestas.
