El staking de criptomonedas ha evolucionado como un método popular para generar ingresos de inversión en los mercados de criptoactivos. Sin embargo, apostar, como todo tipo de inversión, no está exento de peligros. Este tutorial le enseñará los principales peligros de las apuestas, así como las recompensas, las plataformas, las prácticas fiscales y las calculadoras para que sepa con precisión en qué se está metiendo si decide apostar su criptografía.
Ya tenemos una publicación detallada sobre estaca criptográfica pero por conveniencia, repasemos la definición una vez más.
¿Qué es el staking de criptomonedas?
El staking de criptomonedas es el proceso de "bloquear" un activo digital para que funcione como validador en una red criptográfica descentralizada para mantener la integridad, la seguridad y la continuidad de la red. Los estacadores (validadores) son recompensados con criptomonedas recién acuñadas como incentivo por ayudar a proteger la red.
El mecanismo de consenso de Prueba de Participación (PoS), que surgió como una alternativa al método de Prueba de Trabajo de uso intensivo de energía de Bitcoin, ha permitido la participación (PoW).
Sin embargo, a diferencia de las redes PoW, que requieren que los mineros donen potencia de procesamiento para proteger la red, las criptoredes PoS necesitan que los usuarios apuesten una parte (o la totalidad) de sus activos en el token de la red para asegurar y mantener la red.
La mayoría de las altcoins empleaban un mecanismo PoW similar al de Bitcoin en los primeros días de la criptomoneda. Pero en los últimos años, la mayoría de las nuevas cadenas de bloques se han acostumbrado a emplear métodos de consenso inspirados o basados en PoS.
Recompensas en Crypto Staking
Podría decirse que la participación ha crecido en popularidad porque permite a los poseedores de criptomonedas obtener APY mucho mayores que las cuentas de ahorro regulares o los fondos del mercado monetario.
Básicamente, actualmente puede ganar un 23 por ciento más APY por apostar Binance Coin usando Trust Wallet, por ejemplo. También puede apostar en Algorand (ALGO), Kava (KAVA), Tezos (XTZ), Cosmos (ATOM) y Tron (TRX) para ganar entre un 6 % y un 12 % de APY directamente desde su aplicación Trust Wallet.
Cómo ganar recompensas de apuestas criptográficas
Beneficiarse del staking de criptomonedas es simple. Todo lo que tiene que hacer es poner su moneda en la billetera o plataforma correspondiente y esperar los resultados.
Sin embargo, si desea optimizar sus ganancias, debe prestar atención a las tasas de interés disponibles y utilizar una calculadora de apuestas criptográficas para determinar si está satisfecho con los posibles beneficios.
Tenga en cuenta que no puede utilizar Bitcoin mientras hace staking. Consulta nuestra guía completa sobre estaca criptográfica para conocer otras monedas además de las mencionadas.
Lo que debe saber antes de apostar
Si bien apostar criptos como Ethereum o USDT es simple, hay algunas cosas que debe saber con anticipación.
#1. Su plataforma de Crypto Staking debe ser confiable
Como se dijo anteriormente, siempre debe seleccionar una plataforma de participación criptográfica con una sólida reputación. Esto protegerá sus fondos y ayudará a garantizar que reciba los rendimientos de apuesta anunciados.
Examina la reputación de la plataforma leyendo reseñas. También debe considerar su historia, así como los antecedentes y las experiencias de los miembros de su personal.
Este también es el mejor momento para investigar cómo el sitio gana la criptografía para darle interés. La plataforma debe tener una estrategia confiable que haya demostrado ser efectiva y no demasiado peligrosa.
#2. Tiempo de bloqueo
Cada plataforma de staking de criptomonedas es un poco diferente. Algunos lo obligarán a bloquear sus criptos durante un período de tiempo específico, lo que significa que no podrá retirarlos durante ese tiempo. Otros le permitirán seleccionar la duración de su bloqueo o quizás optar por no participar por completo.
Considere cuánto tiempo puede pasar sin sus criptoactivos antes de decidir un período de bloqueo. También evalúe sus intenciones futuras, ya sea que quiera poder intercambiar o comprar algo con él.
Esto es menos importante si se trata de una inversión a largo plazo y no tienes metas urgentes. Sin embargo, aún debe tener en cuenta los posibles cambios en sus planes.
#3. Tasas de interés
También debe pensar en la tasa de interés de su plataforma de participación criptográfica, ya que esto tiene un impacto directo en los resultados de su calculadora de recompensas de participación. Una tasa de interés más alta produce más ganancias. También debe considerar con qué frecuencia se capitaliza esa tasa de interés.
Idealmente, desea una cuenta de interés compuesto diario.
Qué esperar en términos de recompensas apostando criptos
Si bloquea su criptografía por un período de tiempo más largo, las mejores plataformas le darán una tasa de interés más alta. Esto significa que debe experimentar con una calculadora de apuestas criptográficas para encontrar el mejor equilibrio para usted entre una tasa de interés alta y un tiempo de bloqueo con el que pueda vivir.
Cómo se calculan los impuestos sobre la minería y el staking de criptomonedas
La criptominería y el staking atraen impuestos al final del día. En otras palabras, si extrajo bitcoin u otras criptomonedas u obtuvo incentivos para el staking de criptomonedas, debe pagar impuestos sobre la renta sobre sus ganancias.
En los Estados Unidos, la criptominería debe considerarse un ingreso regular en función del valor justo de mercado general de la moneda en el momento de la recepción, según la guía del IRS. Esto significa que las ganancias mineras se gravan como ingresos y no como ganancias de capital.
Por ejemplo:
El 14 de marzo de este año fiscal, recibe 0.5 BTC de la minería de bitcoin.
En esta fecha, BTC tiene un valor de $ 36,932.70 por moneda.
Para esas devoluciones en particular, usted es responsable de $18466.35 (0.5 * $36,932.70).
Por lo tanto, se determina que el precio base para 0.5 BTC es de $18466.35. Cuando vende, intercambia o gasta estos 0.5 BTC, obtiene cualquier ganancia o pérdida de capital dependiendo de si el precio sube o baja de su base de costo.
Lo mismo es cierto para las recompensas de participación obtenidas utilizando las monedas de prueba de participación. Cualquier criptomoneda recibida como recompensa por apostar debe tratarse como ingreso, y la base de costos debe ajustarse en consecuencia.
Cómo calcular la minería de criptomonedas y los impuestos de staking
Cada vez que obtenga recompensas de minería o participación, debe conocer el valor justo de mercado en el momento de la recepción. El ingreso total del año fiscal se informa en su declaración de impuestos.
Está bien si no has estado al tanto del tiempo y el valor de cada recompensa. Mucha gente usa calculadoras de impuestos de participación en criptomonedas para importar automáticamente sus datos de minería y calcular valores justos de mercado.
Aquí algunas calculadoras de Crypto Staking destacadas para evaluar impuestos. Sin embargo, tome nota del hecho de que realmente no los estoy respaldando, son solo sugerencias que podría probar.
Estos son solo algunos de ellos, hay muchas otras opciones que también puedes probar.
Riesgos de apostar criptos
Como siempre he dicho, si bien el staking de criptomonedas puede proporcionar a los criptoinversionistas rendimientos superiores al promedio, también debe tener en cuenta una variedad de peligros asociados con el proceso. Hablemos de un par de ellos.
#1. Riesgos de mercado
El riesgo más importante al que se enfrentan los inversores cuando apuestan en criptomonedas es la posibilidad de una fluctuación negativa de los precios de los activos que están apostando.
Si, por ejemplo, gana un APY del 15 % en un activo, pero pierde el 50 % de su valor en el transcurso del año, igual habrá tenido una pérdida.
Por lo tanto, los criptoinversionistas deben actuar con cautela al decidir qué activos apostar y deben evitar seleccionar un activo de apuesta solo sobre la base de una estimación de APY.
#2. Riesgo de Liquidez
Otro riesgo a considerar es la liquidez, o falta de liquidez, del activo que planea invertir.
Por ejemplo, si está apostando una moneda alternativa de micro capitalización con poca liquidez en los intercambios, puede ser difícil vender su activo o convertir los rendimientos de su apuesta en bitcoin o monedas estables.
Los activos líquidos con altos volúmenes de negociación se pueden apostar en los intercambios para reducir el riesgo de liquidez.
#3. Duraciones de bloqueo
Algunos activos apostables tienen períodos bloqueados en los que no puede acceder a sus artículos apostados. Tron y Cosmos son dos de esos ejemplos.
Si el precio de su activo apostado cae significativamente y no puede retirarlo, sus rendimientos generales se verán afectados.
Replantear activos sin un período de bloqueo es una forma de reducir el riesgo de bloqueo.
#4. Duración de las recompensas
Algunos activos de participación, como los períodos de bloqueo, no pagan recompensas de participación diariamente. Como resultado, los apostadores criptográficos deben esperar sus recompensas.
Si "HODL" y apuesta durante todo el año, esto no debería tener ningún efecto en su APY. Sin embargo, acortará la cantidad de tiempo que tiene para reinvertir sus recompensas de apuestas para obtener un mayor rendimiento (ya sea apostando o implementando activos en protocolos DeFi).
Los inversores pueden optar por apostar activos criptográficos que pagan recompensas de participación diarias para mitigar los efectos negativos de la duración prolongada de las recompensas en los rendimientos generales de sus inversiones criptográficas.
#5. Riesgos del validador
Ejecutar un nodo de validación para apostar una criptomoneda requiere experiencia técnica para garantizar que el proceso de apuesta funcione bien. Para maximizar los pagos de participación, los nodos deben estar completamente operativos en todo momento.
Además, si un nodo de validación (inadvertidamente) se comporta mal, puede sufrir multas que reducen sus retornos totales de participación. En el peor de los casos, las apuestas de los validadores podrían "recortarse", lo que resultaría en la pérdida de una parte de los tokens apostados.
Para reducir los riesgos asociados con la participación utilizando su propio nodo de validación, puede delegar su participación en un validador de terceros. Hay toneladas de validadores a su disposición, incluidos Monedero de confianza, Coinbase, etc.
#6. Tarifas del validador
Hay costos asociados con el staking de criptos, además del riesgo de mantener un nodo de validación o usar un servicio de terceros para hacer staking.
Operar su propio nodo de validación incurre en costos de hardware y electricidad, mientras que apostar a través de un proveedor externo a menudo cuesta unos pocos puntos porcentuales de las recompensas de apostar.
Los costos son algo que los criptoinversores deben vigilar para evitar consumir demasiado sus ganancias.
#7. Robo o Pérdida
Finalmente, si no presta la debida atención a la seguridad, siempre existe la posibilidad de que pierda las claves privadas de su billetera o que le roben sus activos.
Ya sea que esté apostando o simplemente "HODLing" sus activos digitales, hacer una copia de seguridad de su billetera y almacenar sus claves privadas de manera segura es fundamental para el almacenamiento seguro de activos digitales.
Además, es preferible hacer staking usando aplicaciones en las que usted tiene las claves privadas en lugar de plataformas de staking de terceros con custodia.
¿Qué criptomoneda tiene las recompensas de participación más altas?
Cosmos (ATOM): APR alto, sin monto mínimo
Como delegador, ATOM tiene las mejores recompensas de apuestas de esta lista, con una APR del 19.14 %. No hay una cantidad mínima y todo lo que tiene que hacer es mantener su token bloqueado durante al menos 21 días.
¿Qué recompensas obtienes por hacer staking de criptomonedas?
La apuesta puede darte un rendimiento del 4% al 10% o más por año (APY). Algunas de las cadenas de bloques más populares ofrecen recompensas de rendimiento en forma de su propia criptomoneda (como ETH o SOL) para animar a los usuarios a apostar sus criptomonedas.
¿Puedes perder criptomonedas apostando?
Aún así, si le das tu participación a un nodo malicioso, podrías perderlo todo. Así que este es uno de los errores criptográficos que debes tratar de evitar. Pierdes parte de lo que ingresas. También podrías perder algo de tu criptomoneda si apuestas, pero no todo.
¿Cómo son tan altas las recompensas de Crypto Staking?
Cuando apuesta su criptomoneda, gana recompensas porque la cadena de bloques la pone a trabajar. La prueba de participación es un "mecanismo de consenso" que utilizan las criptomonedas que permiten la participación para asegurarse de que todas las transacciones se verifiquen y sean seguras sin un banco o un procesador de pagos en el medio.
¿Puede hacer staking de criptomonedas hacerte rico?
La principal razón para apostar es ganar más criptomonedas y las tasas de interés pueden ser muy altas. Puede ganar más del 10% o 20% por año en algunas situaciones. Podría ser una muy buena manera de poner su dinero a trabajar. Y todo lo que necesita es un tipo de criptografía llamada "prueba de participación".
