No estamos hablando de criaturas míticas o de los eslóganes actuales de Internet cuando mencionamos nombres como Kraken, CoinEgg, Gemini y Binance. Son algunos de los mayores intercambios de criptomonedas (mercados en línea donde puedes comprar y vender criptomonedas). Como ya sabe, es muy poco probable que adquiera criptomonedas de su banco o de una agencia de inversión. Deberá abrir una cuenta en una plataforma segura de intercambio de cifrado para intercambiar sus dólares estadounidenses (u otras monedas) por activos digitales.
Algunos, como Coinbase, han estado allí desde los primeros días de Bitcoin, cuando el comercio de criptomonedas tenía muchas menos regulaciones. Otros, como Robinhood y PayPal, son mejor reconocidos por sus otros servicios y su entrada tardía en los mercados.
Esto es lo que necesita saber acerca de por qué es tan crucial elegir el intercambio de cifrado más seguro, así como los factores que los expertos recomiendan considerar antes de tomar una decisión.
¿Qué es un intercambio criptográfico?
Un intercambio de criptomonedas es una plataforma donde puede comprar y vender monedas digitales. Puede usar intercambios para intercambiar una criptomoneda por otra, por ejemplo, cambiar Bitcoin a Litecoin, o comprar criptomonedas con moneda fiduciaria, como el dólar estadounidense. Los precios de las criptomonedas en los intercambios se basan en los precios actuales del mercado.
Además, también puede usar un intercambio para convertir criptomonedas nuevamente en dólares estadounidenses u otras monedas, que puede mantener como efectivo en su cuenta (para volver a intercambiarlas en cripto más tarde) o retirarlas a una cuenta bancaria convencional.
Según la tyrone ross, asesor financiero y director ejecutivo de Onramp Invest, plataforma de criptoinversión para asesores financieros, no existe un intercambio de criptografía que sea apropiado para todos. En cambio, recomienda evaluar sus intereses criptográficos individuales y encontrar un intercambio que coincida con sus objetivos.
Los diferentes tipos de intercambios criptográficos
Es fundamental comprender los diferentes tipos de intercambios antes de decidir cuál es el mejor o el más seguro para sus necesidades.
# 1. Intercambio centralizado
El intercambio centralizado es el primer y más común tipo de intercambio. Coinbase, Binance, Kraken y Gemini son ejemplos de intercambios populares en esta categoría. Estas son empresas privadas que brindan servicios de comercio de criptomonedas.
En su mayor parte, todos los intercambios anteriores tienen operaciones activas, altos volúmenes y liquidez. Los intercambios centralizados, sin embargo, son incompatibles con la filosofía de Bitcoin. Además, se ejecutan en sus propios servidores privados, creando un vector de ataque. Si los servidores de la empresa son pirateados, todo el sistema podría cerrarse durante un período de tiempo. Peor aún, la información confidencial sobre sus usuarios se haría pública.
Pero luego, los intercambios centralizados más grandes y conocidos brindan, con mucho, la rampa de acceso más fácil para los nuevos usuarios, e incluso ofrecen algún tipo de seguro en caso de que sus sistemas fallen. Si bien esto es cierto, cuando compra criptomonedas en estos intercambios, ayudan a almacenar sus criptomonedas en sus billeteras de custodia en lugar de en su propia billetera, que usted controla.
En otras palabras, el seguro provisto solo es aplicable si el intercambio es culpable. Si su computadora y su cuenta de Coinbase, por ejemplo, fueran pirateadas, perdería todo su dinero y no podría presentar un reclamo de seguro. Como resultado, es mejor retirar grandes sumas de dinero y guardarlas de forma segura.
# 2. Intercambio descentralizado
Los intercambios descentralizados funcionan de la misma manera que Bitcoin. No hay un punto central de control en un intercambio descentralizado. En su lugar, piense en él como un servidor, excepto que cada computadora en el servidor está distribuida en todo el mundo, y cada computadora que forma una parte del servidor está controlada por una sola persona. Si una de estas computadoras falla, la red seguirá funcionando ya que hay suficientes computadoras adicionales para mantener la red en funcionamiento. Esto está en marcado contraste con una sola corporación que opera un solo servidor en una sola ubicación.
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Entonces, intentar atacar algo que está disperso y descentralizado de esta manera es mucho más difícil, lo que hace que tales intentos sean inverosímiles y probablemente inútiles.
Y debido a esta descentralización, este tipo de intercambios no están sujetos a las restricciones de ninguna autoridad reguladora, ya que el sistema no está controlado por una sola persona o grupo. Básicamente, las personas que participan van y vienen, por lo tanto, un gobierno o un organismo regulador no puede realmente perseguir a una sola persona o grupo. Esto significa que aquellos que comercian en el sitio no están obligados a revelar su identidad. En otros y son libres de utilizar la red de cualquier manera que consideren conveniente, ya sea legal o ilegal.
Aspectos a tener en cuenta antes de elegir un intercambio de criptomonedas como la opción más segura
Los siguientes son algunos factores cruciales a considerar antes de elegir un intercambio de cifrado;
# 1. Accesibilidad
Debido a las normas estatales o nacionales, es posible que no pueda comprar o vender criptomonedas en intercambios específicos según su región. Algunos países, como China, han prohibido rotundamente que las personas usen intercambios de criptomonedas.
Además, existe mucha incertidumbre regulatoria en torno a bitcoin en los Estados Unidos, además varios estados han promulgado su propia legislación. Nueva York, por ejemplo, requiere intercambios para obtener una BitLicense antes de operar en el estado. Además, solo permite que las organizaciones autorizadas ofrezcan ciertas monedas reconocidas.
La mayoría de los otros estados no tienen reglas tan rigurosas como Nueva York, aunque muchos regulan de alguna manera o están considerando hacerlo.
#2. Seguridad
Las criptomonedas no están garantizadas por un gobierno, y sus tenencias de criptomonedas no están aseguradas de la misma manera que lo están los depósitos bancarios o las inversiones tradicionales. Algunos intercambios, como Coinbase y Gemini, mantienen todos sus saldos en dólares estadounidenses en cuentas bancarias aseguradas por la FDIC. Sin embargo, el seguro de la FDIC no cubre los saldos de bitcoin.
Algunos intercambios tienen pólizas de seguro para proteger las monedas digitales que los usuarios tienen en el intercambio contra la piratería o el fraude. Por ejemplo, Coinbase tiene una cobertura de seguro de $255 millones. En otras palabras, los titulares de cuentas estarían protegidos si las reservas de Coinbase fueran pirateadas y se robara cualquier cantidad de criptografía de hasta USD 255 millones. Otros, como Kraken, confían en sus métodos de seguridad en lugar de planes de seguro para proteger a sus clientes.
Entonces, ya sea que desee mantener sus existencias de criptomonedas en un intercambio durante mucho tiempo o simplemente tenerlas allí por un corto tiempo antes de moverlas a su propia billetera, la seguridad del intercambio debe ser una consideración principal. Examine cuánto de los activos del intercambio almacena fuera de línea en almacenamiento duro, por ejemplo.
Esto se vuelve aún más crítico cuando aumenta el valor de las criptomonedas. Esto se debe a que un valor más alto equivale a objetivos más lucrativos para los delincuentes potenciales.
Seguridad fuera de línea
Además, examine cuánto de los activos del intercambio se mantiene fuera de línea. Si bien los intercambios deben mantener algunas criptomonedas activas para permitir intercambios, es una buena idea mantener la mayoría de sus activos en almacenamiento en frío o fuera de línea, donde los piratas informáticos tendrán más dificultades para acceder a ellos. Por ejemplo, Coinbase afirma almacenar el 98 por ciento de los activos de los usuarios fuera de línea, y solo el 2 por ciento se intercambia regularmente.
Otra cosa que también puede reforzar la seguridad es configurar la autenticación de dos factores. Es posible que ya esté familiarizado con esto de otros sitios.
En general, estará más seguro si se queda con intercambios más conocidos con una gran base de consumidores. Hacer negocios con intercambios más pequeños o novatos que no tienen sus procedimientos de seguridad y productos indicados correctamente en línea puede ser más riesgoso.
# 3. Tarifa
Otro factor a examinar son las tarifas, pero no permita que una estructura de cargos considerable lo desanime de un intercambio. De acuerdo a spencer montgomery, fundador de Uinta Crypto Consulting, un programa para que los nuevos inversionistas aprendan sobre criptografía, "cuanto más fácil sea para usted adquirir, mayor será el costo que pagará". Los costos más altos pueden ser un compromiso aceptable para las protecciones y seguros adicionales que brindan los intercambios más grandes y populares.
Mientras tanto, para algunos intercambios, los costos pueden ser fijos, pero con frecuencia se calculan como un porcentaje de su oferta. Para otros, como Cash App, las tarifas son variables según las fluctuaciones de precios. Además, las tarifas se imponen con frecuencia en cada transacción y pueden variar dependiendo de si usted es el vendedor o el comprador. Las divisas con las que opera también podrían ser otro factor.
Por lo tanto, antes de entregar su dinero, asegúrese de comprender cómo y cuándo un intercambio le cobrará por sus transacciones criptográficas.
#4. Liquidez
Si desea comprar, vender o intercambiar criptomonedas, el intercambio que elija debe tener suficiente volumen de negociación para mantener líquidos sus activos. Esto significa que puedes venderlos cuando quieras. También hay escenarios en los que el volumen sí importa. Los intercambios más populares son generalmente los que tienen los volúmenes comerciales más altos.
Cuando se realiza una gran cantidad de intercambios en un intercambio en un momento determinado, Montgomery cree que tiene más posibilidades de comprar o vender las criptomonedas que posee al mejor precio.
Básicamente, los precios de las criptomonedas fluctúan rápidamente, por lo que si opta por un intercambio con un volumen de transacciones bajo, puede terminar pagando un precio más alto que el que pagaría en un intercambio más popular. Suponga que decide comprar Bitcoin cuando su precio cae por debajo de $32,000. Si está en un intercambio de bajo volumen, puede terminar pagando una cantidad diferente de la que esperaba si su operación no se realiza hasta que el precio haya vuelto a subir.
Binance, Coinbase y Huobi son los tres principales intercambios por volumen en el mundo en este momento.
#5. Monedas Ofrecidas
No todas las miles de criptomonedas están disponibles en todos los intercambios.
Si está buscando una moneda popular como Bitcoin o Ethereum, es casi seguro que la encontrará en cualquier intercambio que elija. Por otro lado, las monedas alternativas más nuevas, las monedas con un tamaño de mercado moderado y las monedas meme pueden requerir un poco más de investigación.
Mientras tanto, tenga siempre en cuenta que estas monedas son a menudo apuestas mucho más arriesgadas además de las criptomonedas más establecidas y extremadamente especulativas. Como resultado, muchos expertos aconsejan quedarse con marcas conocidas como Bitcoin y Ethereum.
#6. Instrumentos para la Educación
Cuando se trata de elegir un intercambio, Ross agrega que la capacidad de aprender más sobre diferentes monedas, activos digitales y la tecnología blockchain es una prioridad para los novatos en criptografía.
"¿Qué hacen exactamente para garantizar que siempre estés actualizado en términos de tu educación?" él pregunta
Coinbase, por ejemplo, tiene un programa llamado Coinbase Earn. El programa recompensa a los usuarios por conocer nuevas monedas. Te da una pequeña cantidad de criptomonedas a cambio de ver películas y hacer cuestionarios sobre varias monedas. Luego puede conservarlo o convertirlo en otra cosa. Otros, como Gemini's Cryptopedia o Binance Academy, brindan clases y materiales en el sitio para ayudarlo a aprender sobre los criptomercados, la historia y los desarrollos.
#7. Almacenamiento
Como novato, un intercambio que le permita almacenar su criptomoneda en su billetera en línea puede ser una buena opción. Puede decidir mantener su criptografía en su propia billetera más tarde. Es decir, ha aprendido más sobre las opciones de almacenamiento y ha ampliado sus existencias. Sin embargo, Ross le aconseja que evite los intercambios que solo le permiten almacenar en su plataforma. Por ejemplo, Robinhood ha sido criticado por no permitir que los clientes conserven sus propias criptomonedas compradas a través de la plataforma.
"A medida que adquiera experiencia, es posible que desee cambiar sus monedas a una ubicación diferente", aconseja Ross. Si elige un intercambio sin esa opción, es posible que se quede atascado.
#8. Información sobre Impuestos
"A medida que evolucione la situación fiscal en torno a los criptoactivos, será fundamental que los consumidores se aseguren de que su propio estado fiscal también esté actualizado", dice Ross.
Cualquier intercambio de criptomonedas que realice debe declararse como ganancias de capital en su declaración de impuestos. Esto significa que necesitará saber el valor de su criptomoneda cuando la adquiera en dólares estadounidenses y cuando la venda.
Por ejemplo, cuando opere en la plataforma de Robinhood, obtendrá un Formulario 1099-B. Esto muestra su base de costos, ganancias y pérdidas, que no es el caso en los intercambios más tradicionales.
Por otro lado, "cuando usa intercambios de criptomonedas como Binance, Kraken, CoinBase y otros, no le proporcionan ese formulario".
En cualquier caso, dominar estas cosas te dará una ventaja para seguir adelante.
¿Cuál es la mejor plataforma de negociación de criptomonedas?
Algunos de los mejores intercambios de cifrado incluyen;
- Binance
- Coinbase
- Kraken
- eToro...
¿Cuál es el intercambio criptográfico más grande?
Cuando se trata de tamaño, Binance es indiscutiblemente el mayor intercambio de cifrado en el juego con más de 61,000 usuarios.
¿Qué intercambio de criptomonedas es mejor?
Las mejores aplicaciones e intercambios de criptomonedas en febrero de 2023.
Kraken
- cripto.com.
- KuCoin.
- Coinbase.
- Geminis.
¿Es gratuito el intercambio de criptomonedas?
El comercio de criptomonedas es comparable al comercio en una bolsa de valores; sin embargo, solo puede comerciar en intercambios de criptomonedas. La mayoría de los intercambios de criptomonedas utilizan una estructura escalonada que cobra una parte de su volumen de operaciones de 30 días para determinar las tarifas.
¿Puedo cambiar criptomonedas por dinero real?
Hay dos formas principales de convertir bitcoin en efectivo y luego moverlo a una cuenta bancaria. Puede utilizar un corredor de bolsa de terceros como su primera opción. Estos terceros, que incluyen cajeros automáticos de bitcoin y tarjetas de débito, cambiarán sus bitcoins por efectivo a una tasa establecida. Es fácil y seguro.
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