El sector financiero ofrece muchas oportunidades laborales, por lo que si le apasiona tomar decisiones financieras para que una empresa tenga éxito, entonces CFA es la opción adecuada para usted. La trayectoria laboral del analista financiero colegiado (CFA, por sus siglas en inglés) puede brindarles a los profesionales de las finanzas una variedad de oportunidades. Apoyan a empresas y personas a realizar las mejores inversiones. En este artículo, cubriremos lo que hacen los analistas financieros certificados, su salario típico y los requisitos que necesita para convertirse en uno.
Chartered Financial Analyst
CFA Institute, anteriormente conocido como Association for Investment Management and Research (AIMR), otorga una certificación profesional reconocida internacionalmente de analistas financieros colegiados (CFA) a personas que han demostrado su capacidad e integridad como analistas financieros. Esto significa que un analista financiero colegiado es una persona que posee o posee la certificación profesional reconocida internacionalmente de analista financiero colegiado (CFA).
Los CFA examinan principalmente los activos individuales, los movimientos del mercado y otros factores. También ayudan a las personas a formar sus carteras y lograr el objetivo de asignación de activos. Los CFA son comunes entre los administradores de activos y los asesores financieros. Se requiere aprobar el examen CFA para obtener una credencial CFA.
¿Qué hace un analista financiero colegiado?
Un analista financiero colegiado es un profesional de inversiones calificado que ofrece administración de carteras y asesoramiento de inversiones a clientes privados, corporaciones y otras organizaciones. Estos especialistas pueden trabajar para instituciones financieras, incluidos corredores de bolsa, empresas de seguros, fondos de pensiones, bancos y compañías de seguros.
Solo los profesionales de la inversión que hayan cumplido con las calificaciones del CFA Institute obtienen el título de CFA. Algunas de las firmas de inversión más grandes del mundo, como JP Morgan, Goldman Sachs, UBS y Morgan Stanley, emplean miembros de CFA.
Requisitos del analista financiero colegiado
El procedimiento de certificación de Chartered Financial Analyst es un proceso muy desafiante y también tiene requisitos para la participación. Actualmente, su evaluación abarca tres campos, incluidos el trabajo, la educación y el examen. Incluye tres niveles de pruebas.
Aunque CFA es una credencial reconocida internacionalmente, las personas que residen en ciertas naciones que están sujetas a sanciones de EE. UU. no pueden realizar el examen CFA.
Para poder calificar para el curso de estudio de CFA, todos los solicitantes deben cumplir con uno de los siguientes requisitos de certificación de CFA para inscribirse en el examen de Nivel I:
#1. Una licenciatura
Todos los candidatos deben poseer un título de un colegio o universidad y haber completado con éxito un programa de licenciatura o un programa equivalente. Consulta con tu institución o universidad si no estás seguro de si tu programa es equivalente.
#2. estudiante de pregrado
La ventana de examen elegida debe ser 23 meses o menos antes del mes en el que espera graduarse de su programa de licenciatura o uno equivalente. Debe terminar su programa de grado antes de tomar su examen de Nivel II.
#3. Experiencia Laboral Profesional
Debe poseer un mínimo de tres años consecutivos de experiencia (4,000 horas) y/o educación (4,000 horas) combinados a partir del día en que se registró para el examen de Nivel I. No puede haber superposición entre las fechas de educación y experiencia laboral profesional. Suponga que la educación superior requiere 1,000 horas por año si tiene una combinación de experiencia laboral y educación superior para cumplir con las horas y los años necesarios.
El trabajo debe estar directamente relacionado con la toma de decisiones de inversión o aportar valor al proceso para ser elegible para el análisis financiero. Las siguientes profesiones se ajustan a esta necesidad:
- Planeador financiero
- Administrador de portafolio
- Banquero de inversión
- Tutor.
Antes, durante y después del programa de analista financiero colegiado, las experiencias laborales a tiempo completo, a tiempo parcial y remotas cuentan para el requisito de 4,000 horas.
Los candidatos no pueden renunciar al requisito de experiencia profesional en favor de la educación.
No es necesario que la experiencia laboral profesional esté vinculada a la inversión. Se aceptan pasantías pagadas y envíos de artículos. Además, la experiencia laboral en su propia empresa o en su empresa familiar contará si se trata de experiencia profesional remunerada.
#4. Otros requerimientos
Los candidatos que intentan inscribirse en el Programa CFA sin haber obtenido una licenciatura deben evaluar con franqueza si su experiencia laboral profesional los ha preparado para la amplia cantidad de estudios que requiere el Programa CFA.
Tenga en cuenta que CFA Institute puede requerir que se presente una prueba de educación (copias de diplomas, hojas de calificaciones o cualquier otro documento pertinente) y/o experiencia laboral (cartas de empleo, recibos de sueldo o cualquier otro documento pertinente) en cualquier momento. durante su viaje como candidato o incluso después de convertirse en miembro para demostrar que se cumplieron los requisitos de ingreso.
Se puede cancelar un registro de examen actual, los resultados del examen se pueden retener o anular, y el Programa de Conducta Profesional de CFA Institute puede realizar una investigación y tomar medidas disciplinarias si no se proporciona la prueba solicitada con respecto a los requisitos de ingreso. Otros requisitos antes del registro de Chartered Financial Analyst son:
#1. Poseer un Pasaporte para Viajes Internacionales
Todo candidato para el Programa CFA debe poseer un pasaporte vigente válido para viajar fuera del país. Se requieren pasaportes para el registro y la asistencia al examen.
#2. Esté preparado para tomar exámenes exclusivamente de inglés
El programa CFA ofrece exclusivamente exámenes en inglés. Se requiere dominio del idioma inglés en los exámenes de comprensión de lectura y creación de respuestas a escenarios financieros desafiantes.
#3. Cumplir con los requisitos de admisión de conducta profesional
Cada candidato para el programa CFA debe completar un formulario de Declaración de conducta profesional para certificar que ha cumplido con este requisito.
#4. Residir en un País Participante
El CFA Institute no puede hacer negocios con países específicos. Para ver si su nación está sujeta a alguna sanción, revise la Política OFAC.
Cómo obtener un analista financiero certificado
Estos son los pasos más típicos que puede seguir para convertirse en un analista financiero colegiado, aunque el camino de cada profesional puede diferir:
- Inscríbase en el programa CFA.
- Aprobar los exámenes CFA.
- Obtener experiencia profesional relevante.
- Enviar cartas de recomendación.
- Presentar una solicitud de titular de la carta.
#1. Inscríbase en el programa CFA
Antes de inscribirse en el examen de Nivel I, primero debe inscribirse en el programa CFA para convertirse en candidato a CFA. Se debe cumplir uno de los siguientes requisitos previos para aplicar al programa:
- Un título de grado
- Un programa de licenciatura de cuatro años
- Una experiencia laboral a tiempo completo.
Los candidatos deben cumplir con los criterios de ingreso de conducta profesional, poseer un pasaporte de viaje internacional, poder realizar las pruebas en inglés y residir en un país participante además de estos requisitos previos.
#2. Aprobar los exámenes CFA
Hay tres niveles de plan de estudios en el Programa CFA, y cada uno tiene un examen separado. La última necesidad para convertirse en un CFA es pasar con éxito cada uno de los tres niveles de prueba de CFA.
Estas pruebas abordan principalmente la economía, las inversiones en acciones, la renta fija y la gestión de carteras, así como las normas éticas y profesionales. Cada examen se centra en una determinada área de inversión:
- Nivel I: examina los instrumentos de inversión y mide su comprensión de las normas morales y profesionales.
- Nivel II: enfatiza la valoración de activos y evalúa su capacidad para aplicar estándares a los escenarios que enfrentan los analistas.
- Nivel III: examina la gestión y el cumplimiento de la cartera, centrándose en su capacidad para aplicar estándares en estas áreas.
Para convertirse en titular de la carta CFA, debe aprobar los exámenes CFA. Estas pruebas son difíciles, por lo que debes dedicarles mucho tiempo.
¿De qué se trata el examen CFA?
Los exámenes CFA constan de tres niveles de exámenes que incluyen temas como contabilidad, economía, ética, administración de dinero y análisis de seguridad.
El examen del programa CFA consta de tres niveles para medir el conocimiento de los candidatos sobre los conceptos básicos de inversión, valoración de activos, gestión de carteras y economía. Las personas con experiencia en finanzas, contabilidad, economía o negocios suelen completar el Programa CFA.
Más de dos millones de candidatos realizaron el examen de Nivel I entre 1963 y la primera mitad de 2022, y 291,500 11 de esos candidatos finalmente aprobaron el examen de Nivel III, lo que representa una tasa de finalización promedio ponderada de alrededor del 9.6 %. La tasa de finalización cayó un poco durante los diez años anteriores, al XNUMX%.
Aunque algunos profesionales pueden prepararse para los exámenes mientras siguen trabajando en el campo, otros encuentran que el estudio enfocado es una estrategia más efectiva. El Instituto CFA estima que el solicitante típico pasa 322 horas (304 horas en el Nivel I, 329 horas en el Nivel II y 334 horas en el Nivel III) preparándose para cada examen.
#3. Adquirir experiencia laboral relevante
Obtenga la experiencia laboral necesaria antes, durante o después de unirse al Programa CFA. Su experiencia debe estar directamente relacionada con el proceso de tomar decisiones de inversión o crear un producto de trabajo que contribuya o mejore ese proceso.
Debe obtener 48 meses de "experiencia laboral aceptable" para avanzar y convertirse en titular de la carta CFA; esto se puede hacer antes, durante o después del período de examen.
Un amplio espectro de experiencia financiera y de inversión, incluido el conocimiento de comercio, economía y finanzas corporativas, es lo que el CFA Institute considera una experiencia laboral aceptable.
La fabricación de un producto que incida en este proceso o en la toma de decisiones de inversión debe suponer al menos el 50% de esta experiencia laboral.
#4. Enviar cartas de recomendación
Debe presentar de dos a tres referencias profesionales que respalden su solicitud de membresía. Se le solicitarán referencias que puedan hablar de su carácter profesional e historial laboral.
Debe comenzar a escribir cartas de referencia para enviar al CFA Institute una vez que haya completado los tres exámenes y acumulado la experiencia laboral requerida. Sus habilidades y conducta profesional deben ser atestiguadas por estas referencias, quienes también deben dar las razones por las cuales se le debe otorgar una carta.
Las referencias de gerentes o titulares de certificados de CFA que actualmente están empleados tendrán mayor peso que otras.
#5. Presentar una Solicitud de Titular de la Carta
Envíe una solicitud para unirse a CFA Institute regularmente. Habrá obtenido la carta de CFA una vez que se acepte su solicitud y se haya unido a CFA Institute. Puede enviar una solicitud para convertirse en titular de la carta CFA si ha cumplido con los requisitos previos mencionados anteriormente.
Luego, debe enviar un pago junto con sus requisitos de evaluación para poder hacer esto. El CFA Institute puede revisar las solicitudes de membresía regular y membresía afiliada en hasta 10 días hábiles y hasta 4 semanas, respectivamente. Después de que se revisan las solicitudes, se envía un correo electrónico a los candidatos. Tan pronto como se acepte su solicitud, será titular de la carta CFA.
Sueldo de analista financiero colegiado
El salario anual promedio de un analista financiero colegiado es de $126,000. Mientras que la compensación total, que incluye bonos en efectivo, capital y participación en las ganancias, es de $ 177,000. En contraste, un analista financiero tiene una paga anual promedio de $69,271 en los Estados Unidos.
Estos dos ingresos promedio muestran que tener la designación de CFA puede abrir puertas a puestos que pagan significativamente más. La carta de CFA, que se considera el estándar de oro en el sector financiero, realmente puede ayudar a los analistas financieros a obtener acceso a mejores oportunidades de empleo con un mayor potencial de ingresos a lo largo de sus carreras.
Los titulares de la carta CFA se pueden encontrar en una variedad de posiciones. Como resultado, el pago puede variar según la geografía y la función laboral. La compensación total incluye el salario básico, las bonificaciones y los incentivos a largo plazo porque una parte considerable de los ingresos en el negocio de inversión se presenta en forma de bonificaciones.
Licencia de analista financiero colegiado
Los titulares de la designación Chartered Financial Analyst (CFA) utilizan sus conocimientos y habilidades en una variedad de roles en el sector financiero global. Se destacan como expertos en gestión de inversiones debido a su dedicación para mantener un mayor grado de excelencia.
La licencia de analista financiero colegiado brinda a los profesionales la oportunidad de consultar y trabajar en:
- Gestión de la cartera
- Consultoría Investigación
- Evaluación y control de riesgos
La gestión de relaciones y la ciencia de datos, el análisis crediticio, el director de inversiones, el comercio, la contabilidad y la auditoría, la planificación financiera y las ventas y el comercio están incluidos en toda la gama de tareas laborales.
¿Es CFA más difícil que CPA?
Debido a que requieren más tiempo y esfuerzo para prepararse y son más completos que los exámenes de CPA, los exámenes de CFA son mucho más difíciles que los exámenes de CPA.
La probabilidad de que un candidato a CFA se convierta en titular de una carta está entre el 5 y el 6 %, en comparación con la probabilidad del 70 % de un candidato a CPA.
¿Qué tan difícil es el examen CFA?
En comparación con las pruebas estandarizadas convencionales que habría completado para ingresar a la universidad, el examen CFA es notablemente más difícil. Según el Instituto CFA, las tasas promedio de aprobación de 10 años para 2013-2022 son las siguientes:
- 1er Nivel: 41%
- 2do nivel: 45%
- 3er Nivel: 52%.
Aunque el CFA Institute retiene el puntaje mínimo para aprobar cada nivel, estas cifras dejan claro que el examen es difícil. Se necesitarán varias horas de estudio y preparación para obtener una calificación aprobatoria.
¿Cuánto tiempo lleva convertirse en un analista financiero autorizado?
El compromiso de tiempo típico es de cuatro años o más. Esto incluye el tiempo invertido en la preparación del examen, la obtención de la experiencia laboral requerida y la solicitud de la carta. El CFA promedio pasa 300 horas en cada nivel de examen estudiando y preparándose para las pruebas, según el CFA Institute.
¿Es CFA más difícil que Acca?
En general, se piensa que la calificación CFA es un poco más difícil que la ACCA, aunque esto es un poco una cuestión de opinión personal y varía de persona a persona. Debido a la duración del curso, muchas personas no pueden completar los tres niveles del CFA.
En comparación con la Calificación ACCA, la Carta CFA es significativamente más difícil de obtener, aunque puede valer la pena. Pero los profesionales financieros experimentados son más adecuados para CFA. Los programas de certificación famosos en la industria financiera incluyen CFA y ACCA. Sin embargo, CFA es mucho más desafiante que ACCA.
¿Es Acca más difícil que CFA?
El ACCA es menos difícil que el CFA. Sin embargo, este informe puede variar entre muchos examinadores.
¿Cuánto cuesta CFA?
Para tomar el examen CFA, deberá pagar numerosas tarifas. $350 es el cargo único de inscripción. Para cada nivel del examen, hay una tarifa de registro estándar de $1,200. El costo se puede reducir a $ 900 si se registra temprano.
Cada nivel del examen CFA se puede tomar por una tarifa inicial de $3,050 con registro anticipado y $3,950 con registro regular. Para aquellos que califican, el Instituto CFA ofrece una serie de opciones de becas para ayudar con los costos.
Debe tener en cuenta que hay un cargo de reprogramación de $250 si elige hacerlo durante la ventana del examen.
¿Qué es mejor CFA o MBA?
- Los candidatos de CFA pueden trabajar a tiempo completo mientras continúan sus estudios para el CFA, mientras que un MBA es más costoso de obtener y, a menudo, requiere una inscripción a tiempo completo. El beneficio que viene con un MBA es que después de la graduación, con frecuencia aumenta su potencial de ingresos más que un CFA.
- Un MBA ofrece habilidades comerciales, pero un programa CFA enseña responsabilidades de gestión de activos más específicas.
- En comparación con un MBA, el programa CFA es menos costoso y más técnico.
¿Puedo obtener mi CFA sin un título?
Debe poseer una licenciatura (o un equivalente) o su ventana de examen debe ser de 23 meses o menos después del mes de su graduación para cumplir con los criterios de educación de admisión del Programa CFA.
En conclusión,
Puede prepararse y posicionarse para una variedad de oportunidades profesionales en el negocio de la inversión al inscribirse en el Programa CFA y obtener la carta de CFA.
Esta puede ser una elección de carrera fantástica para usted si es un profesional de las finanzas que quiere aumentar su conocimiento de inversión mientras obtiene acceso a nuevas perspectivas laborales con un mayor potencial de ingresos.
Preguntas Frecuentes
¿Qué grado es mejor para CFA?
- Licenciado en Comercio.
- Licenciado en Economía (BE)
- Licenciatura en Contabilidad y Finanzas (BAF)
- Licenciatura en Comercio en Banca y Seguros (BBI)
- Licenciatura en Comercio en Mercado Financiero (BFM)
- Licenciado en Administración de Empresas (BBA)
Por qué debería inscribirse en el programa CFA
Como profesional de inversiones futuro o actual, debe tener el conocimiento y las habilidades para tener éxito en un entorno empresarial despiadado.
El Programa CFA está destinado a brindarle el conocimiento y las habilidades prácticas en el análisis de inversiones que le permitirán avanzar en su profesión.
El Programa CFA ofrece un camino para avanzar y alcanzar sus objetivos profesionales. Independientemente de si es un estudiante, un profesional de la inversión, está en transición de carrera o está tratando de comenzar una carrera en esta industria.
¿Es CFA mejor que Masters?
Los títulos más prestigiosos son maestría o CFA si su enfoque principal es administrar el patrimonio de instituciones o de una organización como un fondo mutuo. Una Maestría también es una buena opción si su objetivo profesional principal es trabajar para una corporación como analista financiero, gerente financiero o en un puesto similar a estos.
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Referencias
