La industria financiera presenta una amplia gama de oportunidades profesionales que pueden resultar satisfactorias para las personas que buscan ayudar a personas, empresas u otras entidades a lograr el éxito financiero. Un Chartered Financial Analyst (CFA) es una trayectoria profesional que ofrece una gran cantidad de oportunidades para los profesionales de las finanzas. Mientras tanto, para los profesionales de las finanzas que buscan ampliar sus conocimientos financieros y desbloquear nuevas oportunidades laborales con un mayor potencial de ingresos, esta carrera profesional puede ser una opción prometedora. Este artículo tiene como objetivo brindar información sobre el rol y los requisitos de un CFA, incluido su salario y los pasos para obtener uno. Adicionalmente, atenderemos algunas consultas comunes relacionadas con esta profesión.
¿Quién es un analista financiero autorizado?
Un Chartered Financial Analyst (CFA) es un profesional que ha obtenido la certificación del CFA Institute, una organización sin fines de lucro que opera a nivel mundial. El título de CFA es ampliamente reconocido como la principal credencial para los analistas financieros a nivel mundial. Esto se debe a su énfasis en el análisis, la experiencia en inversiones y los estándares éticos.
Acceder al directorio de miembros del CFA Institute permite a las personas, organizaciones comerciales y otras instituciones ponerse en contacto fácilmente con los profesionales a los que se les ha otorgado la carta de CFA. Este directorio contiene una lista completa de todos los miembros aceptados, junto con su información de contacto. Además del prestigio que conlleva ser titular de la carta CFA, hay varias otras ventajas para obtener esta designación. Estos incluyen un mayor acceso a oportunidades laborales de primer nivel, el potencial de mayores ganancias y la capacidad de destacarse entre colegas en la industria financiera competitiva.
Si bien esta trayectoria profesional en particular puede no ser atractiva para todos, puede resultar una actividad valiosa para aquellos que buscan distinguirse de sus pares y establecer conexiones con colegas expertos y posibles empleadores.
Requisitos del analista financiero colegiado
Para obtener la designación estimada de titular de la carta CFA, se deben cumplir los requisitos de la CFA, que incluyen lo siguiente:
#1. Inscríbase en el plan de estudios CFA
Debe inscribirse en el programa CFA y luego registrarse para el examen de Nivel I para convertirse en un candidato CFA. Además de vivir en un país participante y cumplir con los estándares de entrada de conducta profesional, los candidatos también deben poseer un pasaporte válido válido para viajes internacionales y poder realizar las pruebas en inglés.
2. ¡Obtenga su certificación CFA!
Para convertirse en un CFA, el siguiente paso es tomar y aprobar los tres niveles de los exámenes CFA. Estas pruebas pondrán a prueba su conocimiento de temas como la economía, las inversiones en acciones, los bonos y la gestión de carteras. Además, para convertirse en titular de la carta CFA, primero se deben aprobar los exámenes CFA. El compromiso de tiempo es alto porque estas pruebas son difíciles. Algunos profesionales pueden estudiar para los exámenes mientras están en el trabajo, pero a otros les va mejor con tiempo de estudio dedicado. Un candidato típico a Analista Financiero Certificado pasa 322 horas estudiando para cada examen, según el CFA Institute; esto se desglosa en 304 horas para el Nivel I, 328 para el Nivel II y 336 para el Nivel III.
#3. Obtenga experiencia relevante en el lugar de trabajo
Puede obtener 48 meses de "experiencia de servicio aceptable" para su carta de CFA antes, durante o después de realizar las pruebas. El Instituto CFA es favorable para la experiencia laboral en una variedad de campos financieros y de inversión, incluidos el comercio, la economía y las finanzas corporativas.
Sin embargo, al menos la mitad de esa experiencia laboral debe haber implicado tomar o influir en decisiones de inversión o la creación de un producto con estas implicaciones.
#4. Proporcionar cartas de recomendación.
Tan pronto como apruebe los tres exámenes y cumpla con los requisitos de experiencia laboral, debe comenzar a recopilar referencias para enviar al CFA Institute. Debe pedirles a estas personas que den fe de sus habilidades y profesionalismo, y también deben brindarle una idea de por qué merece que se le otorgue una carta. Las referencias profesionales de gerentes o titulares actuales de CFA Charter tendrán más peso.
#5. Enviar una Solicitud de Titular de la Carta
Para convertirse en titular de la carta CFA, primero debe asegurarse de haber cumplido con todos los criterios mencionados anteriormente. Deberá enviar un pago junto con sus criterios para que se procese. El CFA Institute puede tomar hasta 10 días hábiles para revisar las solicitudes de membresía ordinaria y hasta 4 semanas para la membresía asociada. Cuando se abra un puesto y se seleccione un candidato, se le notificará por correo electrónico. Después de aprobar el examen, puede llamarse titular de la carta CFA.
Lea también: CÓMO CONVERTIRSE EN ANALISTA FINANCIERO: Guía paso a paso
Sueldo de analista financiero colegiado
La Chartered Financial Analyst (CFA) Society estima que un CFA en los Estados Unidos gana un salario anual promedio de alrededor de $180,000, excluyendo las recompensas en efectivo y las participaciones en acciones o ganancias. En los Estados Unidos, el ingreso anual típico de un analista financiero es de $69,271. Al evaluar los dos salarios promedio, se hace evidente que poseer la designación de CFA puede potencialmente resultar en perspectivas de empleo significativamente más lucrativas. La industria financiera reconoce ampliamente la carta de CFA como el estándar más alto. Puede mejorar significativamente las perspectivas de carrera de los analistas financieros, brindándoles acceso a mejores oportunidades laborales y un mayor potencial de ganancias a lo largo de su trayectoria profesional.
Desafíos con la Carta CFA
Obtener la carta de CFA genera prestigio y presenta un esfuerzo desafiante que el mundo considera y reconoce. Pero no es necesariamente un boleto a la fama y la fortuna. Hay algunos aspectos negativos de hacerse con uno en los que deberías pensar detenidamente antes de dar el salto. Obtener el CFA no revivirá instantáneamente una carrera fallida. Si se está inscribiendo en el programa para impulsar una carrera estancada, es posible que desee investigar primero otras posibles causas. Es posible que deba comenzar a desarrollar sus habilidades blandas, como la ética de trabajo y la inteligencia política, antes de dedicar el esfuerzo y los recursos necesarios para fortalecer su pedigrí.
Las cartas de CFA requieren al menos 300 horas durante tres años (más si no pasa un examen y desea repetirlo). Probablemente tendrá que renunciar a actividades sociales y actividades de ocio. Incluso si pone todo ese esfuerzo, no hay ninguna promesa de que se le otorgará la carta.
Si bien puede no ser de suma importancia, aún debe tener en cuenta el costo. Hay un cargo de inscripción único para el programa, y hay una tarifa de registro de examen para un candidato de Nivel I. Los candidatos a los Niveles II y III también deben pagar una cuota de inscripción. Incluya el precio de los materiales de estudio, como libros de texto y software. Cada vez que realiza el examen, puede esperar pagar varios miles de dólares.
Cómo obtener un analista financiero autorizado
A través de los servicios de banca privada proporcionados por su banco, negocios de administración de inversiones, compañías de fondos de cobertura u otras firmas exclusivas de administración de patrimonio, los clientes de alto patrimonio tienen la oportunidad de tener acceso a la experiencia de un analista financiero certificado. También existe la posibilidad de ir solo con el proyecto. Independientemente de las condiciones, es esencial realizar una investigación exhaustiva sobre posibles Analistas Financieros Certificados (CFA).
Wright recomienda el Centro de Carreras del CFA Institute como el lugar para buscar un CFA calificado para contratar. Este centro conecta a los expertos en inversiones afiliados al instituto con posibles empleadores y reclutadores. Al contratar para un puesto en su equipo de inversión, la diligencia debida es esencial. Puede verificar el estado actual de una persona que tiene una designación registrada visitando FINRA.gov o el sitio web del CFA Institute. El Instituto CFA tiene una lista completa de todos los que han obtenido la prestigiosa carta CFA.
Si encuentra que la designación de Analista financiero certificado (CFA) no parece ser la más adecuada para sus necesidades, considere buscar otras certificaciones en el campo de la gestión financiera. Según su recomendación, algunas opciones comunes incluyen consultar con un planificador financiero profesional o un asesor de inversiones. Además, asegúrese de que los asesores financieros con los que trabaja tengan los más altos estándares éticos pidiéndoles que firmen un juramento fiduciario. Esto significa que tienen la obligación legal de anteponer sus intereses financieros a los suyos.
CFA vs CFP (planificador financiero certificado)
A primera vista, las calificaciones de Analista financiero certificado (CFA) y Planificador financiero certificado (CFP) pueden parecer intercambiables. Tanto los analistas financieros colegiados como los planificadores financieros certificados trabajan en el campo de la gestión patrimonial, aunque tienen responsabilidades y conocimientos completamente distintos.
Según Rodríguez, “la principal distinción entre un CFA y un planificador financiero certificado es que este último ayuda a las personas a trabajar para alcanzar sus propias metas monetarias a corto y largo plazo”. El enfoque de un analista financiero colegiado está en las "oportunidades y situaciones de inversión a nivel corporativo". La concentración de un planificador financiero certificado (CFP) es ayudar a las personas y familias a planificar su futuro financiero; por lo tanto, deben ser buenos con la gente. Los planificadores financieros certificados utilizan activamente su amplio conocimiento de los campos de inversión y finanzas personales para ayudar a los clientes a crear y administrar carteras de inversión.
Por el contrario, un Chartered Financial Analyst (CFA) tiene educación especializada y experiencia en las áreas de economía, contabilidad, finanzas corporativas y estrategias avanzadas de inversión en acciones. Las empresas de inversión emplean con frecuencia CFA para realizar investigaciones y análisis. Un planificador financiero certificado (CFP) suele ser más que adecuado para las necesidades de la persona promedio que desea ayuda para crear una estrategia de inversión y administrar inversiones personales.
¿Es CFA más difícil que CPA?
Al comparar las tasas de aprobación de los exámenes CFA y CPA, se puede observar que son bastante similares. Sin embargo, es importante considerar las diferencias en el tiempo que lleva obtener estas certificaciones. Si bien la certificación de CPA generalmente se puede obtener en un período de tiempo más corto, la certificación de CFA a menudo requiere que los candidatos dediquen varios años al proceso. Por lo tanto, es crucial que las personas sopesen cuidadosamente el compromiso de tiempo y los requisitos de cada certificación antes de decidir cuál buscar.
¿Qué tan difícil es el examen CFA?
Los candidatos diligentes pueden aumentar su probabilidad de éxito en los desafiantes exámenes CFA dedicando más de 300 horas al estudio, incorporando recursos de preparación complementarios, completando numerosas preguntas de práctica y estableciendo un horario de estudio bien organizado.
¿Cuánto tiempo lleva convertirse en un analista financiero autorizado?
Lograr la designación de CFA requiere un compromiso significativo de tiempo, que abarca la preparación y finalización de exámenes rigurosos, así como la acumulación de al menos 4,000 horas de experiencia laboral relevante dentro de un período de 36 meses.
¿Es CFA más difícil que ACCA?
La certificación CFA se percibe comúnmente como un poco más desafiante que la ACCA. Sin embargo, este punto de vista es algo subjetivo y puede variar de un individuo a otro. Completar los tres niveles del programa CFA puede ser una hazaña desafiante para muchas personas debido al compromiso de tiempo significativo que implica.
¿Cuánto cuesta obtener su CFA?
El proceso de inscripción requiere una tarifa única de $350. La tarifa de inscripción para cada fase del examen se establece en una tarifa estándar de $1,200. También puede aprovechar el descuento por reserva anticipada y asegurar su lugar por una tarifa reducida de $900. El examen CFA tiene costos variables según el nivel y el período de registro. El registro temprano para cada nivel puede comenzar en $3,050, mientras que el registro típico puede costar hasta $3,950.
¿Qué es mejor CFA o MBA?
Obtener un título de MBA generalmente es más costoso que adquirir una certificación CFA y, por lo general, implica ser un estudiante de tiempo completo. Por otro lado, las personas que buscan un CFA pueden equilibrar sus estudios con un trabajo de tiempo completo. Si bien existe una compensación, vale la pena señalar que, una vez finalizado, un título de MBA generalmente proporciona un mayor aumento en el potencial de ingresos en comparación con una certificación CFA.
¿Puedo obtener mi CFA sin un título?
Para cumplir con los requisitos educativos previos para la admisión al Programa CFA, es necesario poseer una licenciatura o una calificación equivalente. Alternativamente, puede ser elegible para presentar una solicitud si su ventana de examen cae dentro de los 23 meses posteriores al mes en que se graduó.
Referencias
- investopedia.com
- indeed.com
- forbes.com
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