El título de “Analista Financiero Colegiado” (CFA®) es bien conocido en todo el mundo. Cualquiera que quiera unirse a los mejores equipos de análisis de inversiones debe pasar por el programa y aprobar el examen CFA, que consta de tres partes.
Hay muchas opciones de carrera disponibles para los profesionales de las finanzas, una de las cuales es convertirse en analista financiero certificado (CFA). Estas personas ofrecen asesoramiento a las empresas, así como a las personas, para ayudarles a realizar las mejores inversiones.
Esta podría ser una buena opción de carrera para usted si es un profesional de las finanzas que desea aumentar sus conocimientos de inversión al mismo tiempo que abre nuevas oportunidades de empleo con un mayor potencial de ingresos. Este artículo repasará lo que hace un CFA, cuál es su salario típico y cómo convertirse en uno.
¿Qué es un CFA?
El CFA Institute, una organización sin fines de lucro con presencia en todo el mundo, ofrece la designación profesional conocida como analista financiero certificado (CFA). Debido a su énfasis en el análisis, la experiencia en inversiones y la ética, la designación de CFA es reconocida como la principal credencial para los profesionales de la inversión en todo el mundo. Una de las credenciales más estimadas en finanzas, la carta de CFA es ampliamente considerada como el pináculo de la profesión de análisis de inversiones. Terminar el programa CFA y aprobar los tres niveles del examen suele llevar de dos a cinco años.
La designación de “Analista Financiero Colegiado” garantiza que el titular es un experto en análisis de inversiones. Las personas pueden confiar en esta designación para guiar a los clientes a tomar decisiones de inversión informadas. Cuando alguien completa el programa Chartered Financial Analyst (CFA®), sirve como evidencia de su amplio conocimiento y conjunto de habilidades. Considerando sus competencias y confiabilidad a la luz de la ética y el código de conducta de la empresa, los profesionales son los recursos más calificados.
La credencial permite que los profesionales que la ostentan se destaquen porque es reconocida a nivel mundial. Las instituciones financieras y las empresas de inversión ven a las personas con esta designación como profesionales del más alto calibre. Además, el titular de la carta es perfecto para la industria porque posee la capacidad de adaptarse a la industria de inversión cambiante.
Mejores oportunidades laborales, mayor potencial de ingresos y respeto entre pares en la industria financiera son algunas de las ventajas adicionales de tener una carta de CFA.
¿Qué es un titular de la carta CFA?
Un CFA es un asesor de inversiones calificado que brinda administración de carteras y asesoramiento a personas, empresas y otras organizaciones. Pueden trabajar para casas de bolsa, compañías de seguros, fondos de pensiones, bancos e instituciones de educación superior.
El plan de estudios cubre una amplia gama de temas relacionados con el análisis de inversiones avanzado, incluido el análisis financiero, las finanzas corporativas, las estadísticas, la teoría de la probabilidad, los derivados, la economía y la gestión de carteras, al tiempo que brinda a los estudiantes una comprensión general de otros aspectos de las finanzas.
Las únicas personas que pueden obtener la designación de CFA son los profesionales de la inversión que han cumplido con los requisitos del CFA Institute. Por lo general, se necesitan tres exámenes difíciles, una licenciatura y al menos tres años de experiencia profesional relevante para convertirse en un analista financiero certificado (CFA).
Responsabilidades y deberes del trabajo de CFA
#1. Proporcionar asesoramiento financiero y recomendaciones
La cantidad de dinero que debe reservar para la jubilación, las inversiones que son más adecuadas para sus objetivos y nivel de riesgo, y cómo maximizar sus ahorros son todas las cosas con las que los CFA pueden ayudarlo. Además, pueden ayudarlo con el seguro de vida y la planificación patrimonial. Un CFA también puede ayudarlo a descubrir cómo hacer que sus inversiones sean más eficientes desde el punto de vista fiscal para aumentar su valor. También pueden ofrecerle consejos sobre cómo reducir su carga fiscal mediante el uso de cuentas de jubilación.
#2. Desarrollar carteras de inversión
La creación y el mantenimiento de varias carteras de inversión, incluidas las de acciones, bonos, fondos mutuos, materias primas y otros activos, es una de las responsabilidades de un analista financiero certificado (CFA). El objetivo es construir una cartera que proporcione el mayor rendimiento con la menor cantidad de riesgo.
#3. Analizar datos financieros
Las operaciones de una empresa dependen en gran medida del análisis financiero. Puede brindarle una comprensión más clara del estado financiero actual de su empresa, permitiéndole tomar decisiones más informadas, minimizar riesgos innecesarios y más.
Requisitos de la CFA
El programa CFA está diseñado para brindarle el conocimiento y las habilidades prácticas en el análisis de inversiones que le permitirán avanzar en su carrera. El Programa CFA ofrece una manera de avanzar y alcanzar sus objetivos profesionales, ya sea que sea un estudiante, un profesional de inversiones en la práctica, un cambio de carrera o que esté buscando comenzar una carrera en este campo.
Los candidatos deben cumplir con los siguientes requisitos para convertirse en titulares de la carta.
- Poseer una licenciatura (o su equivalente) o estar matriculado en el último año de un programa de licenciatura.
- Se requiere el dominio del plan de estudios CFA actual y la aprobación de tres exámenes para completar los tres niveles del programa.
- Poseer 4,000 horas por al menos tres años de experiencia laboral calificada, reconocida por el CFA Institute.
- Tener dos o tres cartas de referencia.
- Conviértase en miembro del Instituto CFA.
- Siga el Código de Ética y Conducta Profesional del CFA Institute.
Los siguientes son los pasos más típicos que toman los profesionales para convertirse en analistas financieros autorizados, aunque puede haber algunas variaciones:
¿Qué es un salario CFA?
Al decidir si desea obtener un título o calificación profesional, las dos consideraciones principales son cuánto dinero puede ganar y cuánto mejores serán sus perspectivas de carrera. La designación de analista financiero colegiado es la más prestigiosa que se puede obtener en el sector financiero. El salario de un CFA depende de varias variables, incluida la experiencia, la formación académica, el tipo de empleador y el puesto que ocupa dentro de una organización.
Según la información de Payscale, un analista financiero colegiado puede ganar entre $57,059 y $191,000 por año. Esta cifra puede cambiar según el tipo de empleador, el lugar de trabajo y la experiencia del trabajador. Sin embargo, el salario anual típico de un CFA es de alrededor de $86,471.
¿Qué es un programa CFA?
El Instituto CFA creó un Cuerpo de conocimientos del candidato que sirve como base para el plan de estudios del programa. Cada año, el plan de estudios de CFA se revisa para reflejar las mejores prácticas más recientes; el grado de revisión varía según el año y el nivel.
El nivel I, el nivel II y el nivel III constituyen cada uno una parte del examen de analista financiero colegiado. Esta prueba basada en computadora requiere completar cada sección en instalaciones de prueba autorizadas. Aunque los candidatos no tienen que terminar la prueba en su totalidad el mismo día, deben hacerlo en orden.
Exámenes CFA
El programa de estudio de Nivel I pone un fuerte énfasis en los insumos y las herramientas y proporciona una descripción general de la valoración de activos, los informes financieros y los métodos de gestión de carteras.
El nivel I tarda 4.5 horas en completarse y consta de 180 preguntas de opción múltiple. Con un descanso opcional, los candidatos realizan el examen en dos sesiones de 135 minutos. La primera sesión analiza la ética y las normas profesionales, los informes financieros, la economía y los métodos cuantitativos. La segunda sesión profundiza en la renta fija, la renta variable, los derivados y la gestión de carteras.
El programa de estudio de Nivel II se enfoca en la valoración de activos e incorpora aplicaciones de las herramientas y entradas (como economía, informes y análisis financieros y métodos cuantitativos) en la valoración de activos.
Hay 88 preguntas de opción múltiple para cada una de las viñetas en el Nivel II. El nivel II consta de dos sesiones de dos horas y doce minutos cada una, con un descanso adicional opcional entre ellas.
El componente de gestión de carteras del programa de estudios de Nivel III incluye explicaciones sobre cómo utilizar las herramientas, los insumos y los modelos de valoración de activos para gestionar inversiones de capital y derivados tanto para inversores privados como para instituciones. Las preguntas de opción múltiple y de ensayo se incluyen con las viñetas en el Nivel III. Tarda cuatro horas y veinticuatro minutos en terminar. Similar al Nivel II, el Nivel III tiene dos sesiones que duran dos horas y doce minutos cada una y un descanso opcional a mitad de sesión.
Beneficios del Programa CFA
#1. Mejora su trayectoria profesional en finanzas
La carta impulsará sus credenciales financieras. Los profesionales de la industria son conscientes de la dedicación y la autodisciplina necesarias para obtener una carta de CFA. Obtener la carta muestra a los empleadores potenciales que tiene una sólida ética de trabajo, habilidades analíticas y una base ética.
#2. Reconocimiento mundial
Una de las certificaciones profesionales más conocidas en finanzas es la carta CFA. Este reconocimiento generalizado tiene el maravilloso beneficio de mejorar la movilidad profesional de los titulares de la certificación CFA en el extranjero. Candidatos de todo el mundo están obteniendo sus cartas porque los requisitos son los mismos.
En al menos 30 países y territorios, las autoridades, las instituciones académicas y los programas de certificación aceptan la carta CFA. Una carta o candidatura de analista financiero colegiado le dará acceso a trabajos en todo el mundo, así como a conexiones y recursos profesionales inigualables.
#3. El rendimiento de la inversión es alto y el costo es razonable
El costo de una carta de CFA puede oscilar entre $ 2,700 y $ 12,000, mientras que un MBA puede costar más de $ 100,000. El costo varía según cuándo se registre, qué materiales de estudio compre y cuántos exámenes tome finalmente. Eso representa un buen negocio para una credencial profesional. Además, a diferencia de algunos programas de MBA de tiempo completo, no es necesario que deje su trabajo.
En general, el paquete de compensación y el salario de los analistas financieros colegiados son más altos.
Mejorar la movilidad laboral y el avance profesional en la industria de gestión de inversiones y finanzas
#4. Conocimiento práctico
En comparación con el MBA, que cubre una amplia gama de temas con menos profundidad, una carta de CFA se considera un nicho en la comunidad empresarial más grande. Puede avanzar en su experiencia y conocimientos analíticos en las áreas de informes financieros, economía, análisis de inversiones y gestión de carteras al obtener su certificado de CFA. Se beneficiará de tener este conjunto de habilidades e información a medida que trabaja para obtener una carta de CFA.
¿Qué es la Calificación CFA?
Una de las certificaciones más altas que puede obtener un profesional de las finanzas es una carta CFA. Aunque requiere mucha preparación, recibir su designación de CFA le brinda una base impresionante en conceptos financieros. El Instituto CFA otorga la carta, una credencial profesional, a los profesionales financieros y de inversión que han terminado su programa de estudio, superado los tres niveles de exámenes y cumplido con otros estándares establecidos por la profesión. La “carta de analista financiero colegiado” se otorga a un solicitante exitoso, quien luego toma el título de “titular de la carta de CFA”.
¿Es CFA más difícil que CPA?
Los exámenes para el CFA son mucho más difíciles que los del CPA porque requieren más tiempo y esfuerzo para prepararse y son más completos. El examen de CPA es más simple de preparar que el CFA porque debe completarse en un período de tiempo más corto.
¿Cuánto tiempo lleva convertirse en un CFA?
Por lo general, se requiere un mínimo de cuatro años de tiempo. Esto incluye el tiempo dedicado a estudiar para los exámenes, obtener la experiencia laboral requerida y presentar una solicitud para la carta. El Instituto CFA informa que el CFA típico estudia y se prepara para los exámenes durante 300 horas para cada nivel de examen.
¿Cuánto cuesta CFA?
El costo de registrarse para un examen varía dependiendo de cuándo lo haga. Cuesta $ 900 registrarse temprano, $ 1,200 registrarse normalmente y $ 1,450 registrarse después de la fecha límite. Debe pagar una tarifa de inscripción única adicional de $ 350 además de la tarifa de registro del examen cuando se inscriba para el examen de Nivel I.
¿Es mejor obtener un CFA o un MBA?
Los candidatos a CFA pueden trabajar a tiempo completo mientras continúan sus estudios para el CFA, mientras que un MBA es más costoso de obtener y generalmente requiere una inscripción a tiempo completo. Después de graduarse, un MBA con frecuencia aumenta su potencial de ingresos más que un CFA, que es la compensación.
Sin embargo, los programas tradicionales de MBA cubren una gama más amplia de temas que el programa CFA, incluida la gestión, el marketing y la estrategia. Por el contrario, el programa CFA ofrece una discusión más profunda sobre la gestión de inversiones. La elección de cuál seguir en última instancia se reduce a los objetivos financieros de la carrera del individuo.
¿Es ACCA más difícil que CFA?
No, normalmente se piensa que la calificación CFA es un poco más desafiante que la ACCA. La calificación ACCA es mucho más fácil de obtener que la Carta CFA, pero la CFA es más adecuada para profesionales financieros experimentados que desean especializarse en un campo en particular. ACCA, sin embargo, es ideal para profesionales de nivel básico o medio que buscan expandir sus horizontes profesionales mientras adquieren conocimientos prácticos de contabilidad y experiencia en auditoría.
¿Cuál es la diferencia entre ACCA y CFA?
La credencial ACCA es apropiada para aspirantes a contadores o profesionales de nivel medio o básico que desean ampliar sus opciones de carrera mediante la adquisición de habilidades prácticas de contabilidad. Sin embargo, la credencial de analista financiero colegiado es apropiada para profesionales financieros experimentados que desean especializarse en campos particulares.
Conclusión
Una de las credenciales más apreciadas en finanzas, la carta de analista financiero colegiado es ampliamente considerada como el pináculo de la profesión de análisis de inversiones.
Una licenciatura, cuatro años de experiencia profesional relevante y aprobar tres exámenes desafiantes son todos los requisitos para convertirse en titular de la carta. Se necesita una fuerte autodisciplina y una cantidad significativa de estudio para aprobar los exámenes del Programa CFA.
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Referencias
