Como su nombre lo indica, un administrador de fondos de cobertura es una persona que supervisa un fondo de cobertura. Un fondo de cobertura es un fondo que recauda fondos de varios inversores para invertir en valores particulares. Un fondo de cobertura es más riesgoso que muchas otras inversiones porque solo está abierto a inversores con experiencia y está menos regulado que muchos otros activos. Ese riesgo también se aplica a los gerentes. En este artículo, veremos la educación que necesita para ser un administrador de fondos de cobertura superior y el salario que conlleva.
Comprender los fondos de cobertura
Los fondos de cobertura son un tipo de vehículo de inversión en el que se agrupa el dinero de muchos inversores. En ese sentido, son comparables a un fondo cotizado en bolsa o incluso a un fondo mutuo convencional. La forma en que se invierte y administra el dinero común distingue a los fondos de cobertura de otros tipos.
Un fondo de cobertura se centra en la gestión activa, lo que significa que el administrador del fondo toma todas las decisiones de compra y venta directamente. Esto contrasta con la inversión pasiva, donde un fondo puede seguir el desempeño de un índice bursátil en particular. Por ejemplo, muchos fondos indexados siguen al S&P 500.
¿Qué es un administrador de fondos de cobertura?
Un administrador de fondos de cobertura es una empresa o una persona que administra inversiones y está a cargo de administrar un fondo de cobertura. Dado su potencial para hacer que uno sea muy rico, administrar un fondo de cobertura puede ser una opción de carrera tentadora. Para que los administradores de fondos de cobertura tengan éxito, deben pensar en tener una ventaja competitiva, una estrategia de inversión bien definida, suficiente capital, un plan de marketing y ventas y un plan para administrar los riesgos.
Comprender a un administrador de fondos de cobertura
La mayoría de las veces, los responsables de la cartera son propietarios de sociedades gestoras de fondos de cobertura. Esto significa que pueden obtener una gran parte de las ganancias obtenidas por el fondo de cobertura. Los inversionistas colocan fondos en un fondo de cobertura para pagar tarifas de administración que cubren los costos operativos y las tarifas de rendimiento que a menudo se pagan a los propietarios como ganancia. El hecho de que la riqueza personal y el dinero de los administradores de fondos de cobertura estén típicamente relacionados directamente con el fondo mismo diferencia a los administradores de fondos de cobertura de otros tipos de administración de fondos.
Los inversores de fondos de cobertura deben cumplir requisitos específicos de ingresos y patrimonio neto. Debido a sus estrategias de inversión agresivas y la falta de supervisión regulatoria en comparación con muchos otros tipos de inversiones, los fondos de cobertura pueden considerarse inversiones de alto riesgo.
Descripción del trabajo
Los fondos de cobertura son administrados y supervisados por un administrador de fondos de cobertura. Como se ha descrito, un fondo de cobertura es una entidad de inversión que normalmente se establece como una LLC o una sociedad limitada. Las inversiones con un alto grado de riesgo y rentabilidad constituyen los fondos de cobertura. Pertenece a las categorías de inversión menos reguladas.
En comparación con los fondos mutuos o los fondos indexados, los fondos de cobertura son mucho más exclusivos. Se adhieren a un plan de inversión que acuerdan los inversores y el responsable del fondo de cobertura. El administrador (o administradores) del fondo de cobertura lo vigilarán para garantizar que el fondo logre sus objetivos.
Los fondos de cobertura a menudo solo aceptan inversiones de las personas más ricas y calificadas debido a sus estrictos estándares. Estos son algunos de los requisitos previos:
- Debes calificar como inversionista
- Poseer un patrimonio neto personal de al menos $ 1 millón.
- Ganar un salario mayor a $200,000.
Los fondos de cobertura pueden invertir en casi cualquier cosa. Las acciones, los bonos, las obras de arte, las empresas y los bienes raíces son ejemplos de activos.
Un administrador de fondos de cobertura administra los fondos de cobertura de sus clientes. El trabajo del gerente es minimizar los riesgos mientras genera retornos significativos. Debido a que los fondos de cobertura se componen de inversiones de alto riesgo, el administrador siempre vigila los activos y decide dónde colocar el dinero. Dedicaron la mayor parte de su día a evaluar modelos de inversión, ajustarlos e implementar las demandas de los clientes para garantizar que la cartera de inversiones produzca excelentes resultados.
salario para gerente de fondos de cobertura
La Oficina de Estadísticas Laborales de EE. UU. tiene estadísticas actualizadas sobre la remuneración de los administradores financieros, a las que pertenecen los administradores de fondos de cobertura, aunque es difícil encontrar información exacta sobre el salario de un administrador de fondos de cobertura.
Según el BLS, los gerentes financieros generalmente ganan $129,890 al año, o $62.45 por hora. Se espera que esta industria aumente en un 15% durante los próximos 10 años, lo que representa un crecimiento superior al promedio.
A pesar de estar clasificado como administrador financiero, el salario de un administrador de fondos de cobertura es significativamente más alto que el del administrador promedio. Algunos de los administradores de fondos principales mejor pagados ganan hasta $ 4 mil millones al año.
El fondo de cobertura con el que trabaja un administrador de fondos de cobertura afecta directamente sus ingresos. Como resultado, el fondo se beneficiará más a medida que se desempeñe mejor. Los principales administradores de fondos de cobertura recuperan sus costos cobrando tarifas de desempeño y administración. Aunque los porcentajes exactos pueden diferir, las tarifas de gestión suelen ser el 2 % del fondo y las tarifas de rendimiento son el 20 % de las ganancias del fondo.
Los tres principales estados que ofrecen oportunidades para posiciones de fondos de cobertura, según los datos recopilados por Zippia, son Massachusetts, Rhode Island y Connecticut.
Cómo convertirse en un administrador de fondos de cobertura
Primero debe obtener una licenciatura en un campo relacionado para aprender a administrar un fondo de cobertura. Los empleadores todavía quieren contratar a personas que hayan aprobado el Examen de Contador Público Certificado o que tengan una maestría.
Los trabajos como administradores de fondos de cobertura tienen una gran demanda. Para obtener uno, es posible que deba comenzar como analista junior y ascender en la escala corporativa hasta llegar al puesto que desea. Encontrar su camino con un trabajo a tiempo parcial puede ser el mejor camino a menos que uno tenga conexiones personales con un propietario o una alta dirección en una empresa.
¿Cuáles son los requisitos para convertirse en un administrador de fondos de cobertura?
- Obtener un grado: Una licenciatura es el requisito previo educativo de educación de entrada para convertirse en un administrador de fondos de cobertura. El campo de estudio puede ser economía, negocios, finanzas o contabilidad. Sin embargo, algunos administradores de fondos de cobertura operan únicamente con certificaciones y sin títulos.
- Considere los certificados: aunque son no es obligatorio, las calificaciones pueden hacer que un candidato se destaque en la competencia para este puesto. Considere estas certificaciones, por ejemplo:
- Chartered Financial Analyst
- Contadora Público Certificado
- Certificado en Reglamento de Fondos de Cobertura
Obtener un certificado puede ser de gran ayuda para las personas que buscan trabajo en ciudades con mucha competencia.
- Adquirir experiencia: El tercer paso es empezar a trabajar en una posición financiera. Para obtener la experiencia necesaria para convertirse en un administrador de fondos real, es posible que deban tomar puestos de nivel de entrada como comerciantes o analistas financieros.
- Presentar una solicitud de empleo: Después de obtener una educación, los certificados necesarios y cierta experiencia laboral, el candidato estará preparado para presentar una solicitud de empleo para un puesto como administrador de fondos de cobertura.
Antes de comenzar activamente a administrar la cartera de un fondo de cobertura, es posible que la persona deba comenzar como analista junior y ascender en los rangos de la organización.
Educación del administrador de fondos de cobertura
Convertirse en un administrador de fondos de cobertura puede ser muy gratificante, pero también requiere mucho trabajo duro y la capacidad de tomar buenas decisiones. Para postularse para ser un administrador de fondos de cobertura, una persona debe tener una licenciatura. Debido al alto nivel de competencia, es posible que necesite más credenciales y experiencia para obtener estos trabajos.
¿Qué educación necesito?
Cada vez se exige más un título de maestría a quienes trabajan en administración financiera, incluidos los que administran fondos de cobertura. Según el BLS, las personas tendrán las mejores posibilidades de encontrar empleo en gestión financiera si se especializan en finanzas, contabilidad, economía o administración de empresas. No es necesario obtener la certificación Chartered Financial Analyst (CFA), pero podría ser útil. Con esta credencial, reconocida en todo el país, puede demostrar a los posibles empleadores o clientes que entiende de finanzas.
Principales administradores de fondos de cobertura
Los administradores de fondos de cobertura que siempre están en la cima son las estrellas del mundo financiero. En la industria de los fondos de cobertura, existe una jerarquía clara. Esto es cierto incluso cuando parece difícil detener el conflicto de clases y las noticias negativas al respecto. No todos los administradores de fondos de cobertura reciben elogios, y no todos los merecen. Lamentablemente, muchas personas fracasan. Pero aquellos que lo logran generalmente dejan una impresión duradera. Sin ningún orden en particular, hemos preparado una lista de los mejores administradores de fondos de cobertura.
#1. steve cohen
El ex fundador de SAC Capital, Steve Cohen, trabaja actualmente en Point 72 Asset Management, una oficina familiar en Stamford, Connecticut. Cohen no fue acusado penalmente por la Comisión de Bolsa y Valores. Sin embargo, varios ex trabajadores de SAC fueron declarados culpables de tráfico de información privilegiada. Según Bloomberg, se espera que esté cerca de $ 14 mil millones en 2023.
#2. Jorge Soros
El padre fundador no oficial de los fondos de cobertura, George Soros, lanzó su primer fondo en 1969. Soros fundó su primer fondo de cobertura, Soros Fund Management, en 1973. En 1979, también estableció las fundaciones benéficas Open Society. Continúa sirviendo como presidente de Soros Fund Management LLC.
#3. james simons
Como fundador de Renaissance Technologies, James Simons es probablemente el matemático más conocido del grupo. El fondo central de Medallion brinda rendimientos constantes y también es uno de sus fondos más secretos y difíciles de encontrar. Renaissance es una empresa de inversión a la que solo se accede por invitación y que se especializa en inversiones cuantitativas con otros fondos. Simons, un jubilado como Soros, permanece activo en el negocio y se beneficia de su prosperidad.
#4. daniel loeb
Daniel Loeb, quien fundó Third Point Capital, es conocido como “el activista” por su arduo trabajo para lograr que las empresas cambien. Prefiere influir en las empresas a través de puestos de directorio designados en lugar de simplemente mantener o vender acciones en corto.
#5. Carlos Icahn
Uno de los pensadores financieros más críticos del mundo es Carl Icahn. Se podría decir que Icahn es el "padre del activismo" si se hace referencia a Loeb como "el activista". Es lo suficientemente sólido y seguro de sí mismo como para apostar mucho dinero en lo que cree. También es un conocido inversionista contrario, que frecuentemente compra acciones de empresas en las que nadie más parece estar interesado.
#6. Ken grifo
Mientras estudiaba en Harvard, Kenneth Griffin comenzó su carrera financiera, y su destreza comercial se puso a prueba cuando obtuvo ganancias excesivas en el comercio de opciones en su dormitorio. Siguió perfeccionando sus habilidades mientras se desempeñaba como director ejecutivo de Citadel, la empresa comercial que estableció en 1990.
¿Qué hace un administrador de fondos de cobertura?
Una empresa o persona que administra inversiones, elige inversiones y supervisa las actividades de un fondo de cobertura se conoce como administrador de fondos de cobertura. Dado su potencial para hacer que uno sea muy rico, administrar un fondo de cobertura puede ser una opción de carrera tentadora.
¿Cuánto cobran los administradores de fondos de cobertura?
En los EE. UU., el salario promedio de un administrador de fondos de cobertura es de $ 135,399 por año o $ 65.1 por hora. El 10% inferior de esos administradores, o alrededor de $70,000 al año, se ganan la vida como administradores de fondos de cobertura, mientras que el 10% superior gana $261,000 al año. La cantidad que gana un administrador de fondos de cobertura depende de dónde trabaje.
¿Son ricos los administradores de fondos de cobertura?
Los administradores de fondos de cobertura generan riqueza al beneficiarse de los activos que administran. Deducen el 20% de las ganancias obtenidas y una comisión de rendimiento del 2%. Como resultado, solo permiten que las personas ricas y ricas inviertan en fondos de cobertura.
¿Quién es el administrador de fondos de cobertura más famoso?
Los principales administradores de fondos de cobertura se enumeran a continuación:
- Steve Cohen.
- George Soros
- James Simons.
- Daniel Loeb.
- Carl Icahn.
- Ken Griffin.
- David Teper.
- Juan Paulson.
¿Los administradores de fondos de cobertura necesitan un título?
Un administrador de fondos de cobertura generalmente tiene una maestría o incluso un doctorado en finanzas, matemáticas, economía, ingeniería financiera, finanzas cuantitativas, programación, marketing o administración de empresas. Otros tienen títulos avanzados en un campo de estudio como contabilidad o ingeniería.
¿Son difíciles de conseguir trabajos en fondos de cobertura?
Es difícil obtener información precisa sobre cómo trabajar en un fondo de cobertura. La contratación de fondos de cobertura está menos estructurada que la contratación para banca de inversión o capital privado, lo cual es parte de la razón. Además, muchos fondos de cobertura no quieren publicitar ampliamente a los solicitantes.
¿Es el administrador de fondos de cobertura el trabajo mejor pagado?
La mayor parte del dinero que ganan los principales administradores de fondos de cobertura proviene de sus propias inversiones en sus propios fondos. Los principales administradores de fondos de cobertura, los principales ejecutivos en la mayoría de las industrias y los mejores atletas y artistas ganan mucho dinero. Sin embargo, al típico administrador de fondos de cobertura no le va particularmente bien.
¿Es un administrador de fondos de cobertura un trabajo duro?
Aunque te esfuerzas mucho y trabajas muchas horas, "la gente asume que eres un maestro del universo". Debido al caos que existe durante el horario de mercado, la mayoría de las investigaciones se realizan fuera del horario comercial.
Conclusión
Un administrador de fondos de cobertura es un administrador de fondos altamente remunerado que trabaja para clientes adinerados para obtener los mejores rendimientos de inversión posibles. Según el patrimonio neto, los ingresos o los objetivos de inversión de un inversor, invertir en fondos de cobertura puede no ser la mejor opción para ellos. Pero aquellos que decidan incluir fondos de cobertura en sus carteras pueden beneficiarse de la vasta experiencia y conocimientos de su administrador de fondos.
- CÓMO INICIAR UN FONDO DE COBERTURA: Guía definitiva
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Referencias
