La designación de Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC) diferencia a los asesores financieros y otros profesionales de la jubilación como especialistas en jubilación. Las personas deben cumplir con muchos requisitos previos, completar horas de capacitación y aprobar una prueba para convertirse en CRPC. Después de la certificación, un CRPC debe completar los requisitos de educación continua para mantener sus conocimientos actualizados.
¿Qué es un Consejero Colegiado de Planificación de Jubilación CRPC?
El College for Financial Planning (CFFP) ofrece la certificación financiera profesional Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC). Los profesionales financieros deben cumplir una serie de requisitos y aprobar un examen de calificación para ser elegibles para la certificación.
“Las personas que tienen la designación CRPC han completado un curso de estudio que abarca las necesidades previas y posteriores a la jubilación, la gestión de activos, la planificación patrimonial y todo el proceso de planificación de la jubilación utilizando modelos y metodologías de circunstancias reales de los clientes”, según el sitio web de CFFP.
Un asesor certificado por CRPC efectivamente tiene un cosignatario confiable que le dice que es un especialista en todo lo relacionado con la jubilación. Un CRPC ha demostrado experiencia en muchas áreas de la planificación de la jubilación, como la gestión del Seguro Social, la inversión para la jubilación, el manejo de impuestos, las cuentas de jubilación, la planificación patrimonial e incluso los aspectos emocionales de pasar a la vida posterior a la carrera.
Comprensión de la designación de consejero colegiado de planificación de la jubilación (CRPC)
Los CRPC no son lo mismo que los planificadores financieros certificados (CFP). Este último ofrece planificación financiera para todos los elementos de la vida de una persona. CRPC se especializa en la planificación de la jubilación. El plan de estudios de CRPC está diseñado teniendo en cuenta la resolución de problemas centrada en el cliente. Los solicitantes desarrollan un conocimiento profundo de los requisitos de las personas tanto antes como después de la jubilación. Según el Colegio de Planificación Financiera, el plan de estudios ayuda a los asesores y planificadores financieros a definir y crear un "hoja de ruta para la jubilación" para sus clientes. El plan de estudios de capacitación de CRPC cubre todo el proceso de planificación de la jubilación, incluidos numerosos objetivos financieros, fuentes de ingresos para la jubilación, ahorros personales, planes de jubilación patrocinados por el empleador, impuestos sobre la renta, flujo de efectivo para la jubilación, gestión de activos, planificación patrimonial y más.
Según la universidad, las personas que han adquirido la designación CRPC reciben un aumento del 9 por ciento en sus ganancias. Los graduados pueden usarlo para probar dos de los seis cursos ofrecidos por el Programa de Educación Profesional Certificada CFP de la universidad. Completar el curso también puede calificarlo para hasta 45 horas de créditos de educación continua.
¿Qué se necesita para obtener la designación de CRPC como Consejero Colegiado de Planificación de la Jubilación?
Debe terminar los materiales del curso requeridos a través de la Facultad de Planificación Financiera para recibir la designación CRPC. El curso cubre los siguientes temas:
- Aumentar la satisfacción del cliente durante el proceso de planificación de la jubilación
- Principios y técnicas de inversión para el retiro
- Cómo aprovechar al máximo sus beneficios de jubilación del Seguro Social
- Cerrar la brecha de ingresos y localizar fuentes adicionales de ingresos para la jubilación
- Navegando por las opciones de atención médica para la jubilación
- Transición a la jubilación, tanto emocional como financieramente
- Crear los mejores flujos de ingresos para la jubilación
- Obtención de objetivos de planificación fiscal y patrimonial en la jubilación
- Obligaciones fiduciarias, éticas y regulatorias de los asesores
Después de dominar los materiales del curso, los candidatos deben aprobar un examen supervisado respondiendo correctamente al menos el 70 % de las preguntas. Después de una calificación aprobatoria, las personas pueden solicitar autorización oficial para usar la designación. Esto incluye aceptar los Estándares de comportamiento profesional, seguir los términos y condiciones del CFFP y revelar cualquier investigación penal, civil o de otro tipo sobre su conducta profesional.
Una vez que haya obtenido el derecho a usar la designación CRPC, debe renovarla cada dos años. Esto se puede lograr registrando 16 horas de educación continua y reafirmando su cumplimiento con las acciones enumeradas anteriormente.
Detalles sobre el Programa de Designación de CRPC para Consejero Colegiado de Planificación de Jubilación
El curso de capacitación CRPC cuesta $1,300 a partir de 2022, mientras que las personas que actualmente están empleadas en el negocio de servicios financieros pueden ser elegibles para un descuento. Las personas pueden inscribirse y comenzar la capacitación en cualquier momento porque la inscripción es abierta. Hay clases en vivo en línea y bajo demanda disponibles. Los candidatos deben aprobar el examen final del programa dentro de un año de la inscripción y tomarlo dentro de los seis meses de la inscripción. Los intentos de prueba adicionales, si no tienen éxito, costarán $100 cada uno. Consulte la página informativa del CRPC de College for Financial Planning para obtener más detalles. Sigue esto liga para inscribirse.
Los cursos en el plan de estudios de designación CRPC incluyen:
- Mejora de la experiencia del cliente a lo largo del proceso de planificación de la jubilación
- Principios y estrategias para invertir en la jubilación
- Cómo aprovechar al máximo sus beneficios de jubilación del Seguro Social
- Identificación de otras fuentes de ingresos de jubilación para llenar la brecha de ingresos
- Navegando por las opciones de atención médica para la jubilación
- Transición a la jubilación emocional y financieramente
- Crear las mejores fuentes de ingresos para la jubilación
- Obtención de objetivos de planificación fiscal y patrimonial en la jubilación
- Cuestiones fiduciarias, éticas y regulatorias de los asesores
Los candidatos para la designación de CRPC tendrán acceso al sitio de estudiantes en línea de la universidad una vez que se inscriban, donde descubrirán materiales de estudio textuales, transmisión de conferencias en video, cuestionarios interactivos y acceso a clases en vivo (cuando estén en sesión).
Consejero colegiado de planificación de la jubilación CRPC Designación, capacitación y certificación
Debe terminar los materiales del curso requeridos a través de la Facultad de Planificación Financiera para recibir la designación CRPC. Después de dominar los materiales del curso, los candidatos deben aprobar un examen supervisado respondiendo correctamente al menos el 70% de las preguntas. Después de una calificación aprobatoria, las personas pueden solicitar autorización oficial para usar la designación. Esto incluye aceptar los Estándares de comportamiento profesional, seguir los términos y condiciones del CFFP y revelar cualquier investigación penal, civil o de otro tipo sobre su conducta profesional.
Después de obtener el derecho a usar la designación CRPC, debe renovarla cada dos años. Esto se puede lograr registrando 16 horas de educación continua y reafirmando su cumplimiento con las acciones enumeradas anteriormente.
¿Debe emplear un CRPC?
Si necesita orientación específica con la planificación de la jubilación, debería considerar contratar a un CRPC. Las personas y las parejas de 50 años generalmente comienzan a planificar seriamente su jubilación. Si bien muchas personas comienzan a ahorrar e invertir para la jubilación al principio de sus carreras, a medida que se acerca la jubilación, se requiere una planificación más amplia y estratégica. Un CRPC ayuda a los clientes a adaptar los planes y garantizar que se cumplan los objetivos y que los riesgos se gestionen de manera eficaz durante la jubilación. La designación CRPC se puede utilizar junto con la designación de Planificador Financiero Certificado (CFP).
De acuerdo con el College for Financial Planning, la designación CRPC de Chartered Retirement Planning Counselor es el estándar de la industria para las credenciales de planificación de la jubilación y está patrocinada por destacadas firmas financieras. Debido a que el Colegio administra muchos otros programas de designación profesional, un asesor con las marcas CRPC cuenta con el respaldo de una organización de gran renombre.
Las personas y las parejas deben buscar el asesoramiento de un CRPC en asuntos tales como:
#1. Seguro Social y Planificación de Medicare:
Pocos aspectos de la planificación de la jubilación son más difíciles de navegar que el Seguro Social y Medicare. Un solo error puede resultar en miles de dólares (o más) en pérdida de ingresos o aumento de gastos. Un CRPC que se ocupe de estos programas gubernamentales de manera regular puede brindar enormes beneficios.
#2. Preparación para la jubilación:
Muchas personas y parejas subestiman la importancia de tomar las decisiones adecuadas en los años anteriores a la jubilación. Cerrar la brecha entre los últimos años de carrera y los años de jubilación anticipada ayuda a sentar las bases para una jubilación estable y duradera.
#3. Reducción de riesgos financieros:
La creación de nuevas fuentes de ingresos durante la jubilación ayuda a disminuir el riesgo de longevidad y el riesgo de mercado. También es vital investigar y comprar la cobertura de seguro adecuada para reducir los riesgos financieros. Un CRPC puede ayudar en estas situaciones.
#4. Planificación Tributaria y Patrimonial:
Para muchos jubilados, dejar un legado es crucial. Un CRPC puede ayudar a los clientes a desarrollar la estrategia y las técnicas de donaciones benéficas más exitosas para dejar la mayor cantidad de dinero a los herederos.
La jubilación tiene numerosas facetas. No es tan simple como dejar tu trabajo de 9 a 5 y descansar en la playa. La planificación y la estrategia son esenciales. Un planificador financiero experto con la designación CRPC puede ayudarlo a diseñar y administrar el mejor plan de jubilación.
CRPC vs CFP (CFP)
Si bien tanto el CRPC como el CFP son certificados profesionales para profesionales financieros, existen algunas variaciones entre ellos. El más notable de ellos es que cada uno expresa conocimientos en diferentes áreas de planificación financiera. Si bien la planificación financiera incluye la planificación de la jubilación, también cubre muchas otras áreas.
La planificación financiera es mucho más amplia y puede abarcar temas como la planificación fiscal, el análisis de flujo de efectivo, la elaboración de presupuestos y más. La planificación de la jubilación, por otro lado, solo se ocupa de gestionar la preparación y la transición a la jubilación.
Además, las dos calificaciones son emitidas por diferentes organizaciones. La Junta de Normas de Planificación Financiera Certificada administra y otorga el título de CFP, mientras que el Colegio de Planificación Financiera mantiene el título de CRPC.
Los requisitos para las dos designaciones también son ligeramente diferentes. Los solicitantes de ambos deben aprobar un examen. Para convertirse en un CFP, debe tener una licenciatura y cierta educación de nivel universitario en planificación financiera. Los CFP también deben tener 6,000 horas de experiencia en la industria de planificación financiera o 4,000 horas a través de un programa de aprendizaje.
Conclusión
Prepararse para la jubilación puede ser un esfuerzo desalentador si lo hace por su cuenta. Si necesita ayuda, un asesor financiero con la certificación CRPC podría ser un excelente recurso. Los titulares de la certificación han establecido conocimientos en una variedad de áreas de planificación para la jubilación, que van desde invertir para la jubilación hasta la transición fuera de sus años de trabajo. Puede ingresar al proceso de planificación de la jubilación con confianza si trabaja con un CRPC. Esto le permitirá dedicar su tiempo y esfuerzo a disfrutar de sus años de trabajo antes de que finalicen.
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