Cumplimiento es un término legal bien conocido porque tiene que ver con seguir reglas y regulaciones, pero ¿eso significa que se trata de la ley? Aprende más. Este artículo analiza los oficiales de cumplimiento en detalle. ¿Quieres aprender a convertirte en un oficial de cumplimiento? Descubra los deberes típicos del trabajo del oficial de cumplimiento. Definimos el rol, las calificaciones, las cuatro responsabilidades y la capacitación del oficial de cumplimiento.
Oficial de Cumplimiento: Definición
Un oficial de cumplimiento es un empleado cuya responsabilidad es garantizar que una organización cumpla con las normas legales y reglamentarias externas, así como con las políticas internas y los estatutos. El director de cumplimiento suele ser el jefe del departamento de cumplimiento de una empresa.
Además, los oficiales de cumplimiento le deben a sus empleadores cooperar con la gerencia y el personal para identificar y administrar el riesgo regulatorio. Su objetivo es garantizar que una organización cuente con sistemas y procedimientos para medir y gestionar adecuadamente los riesgos a los que se enfrenta. Los oficiales de cumplimiento brindan un servicio interno que apoya de manera efectiva a las áreas comerciales en su deber de cumplir con las leyes, regulaciones y procedimientos internos pertinentes.
¿Qué hacen los Oficiales de Cumplimiento?
Un oficial de cumplimiento es un empleado de una empresa que ayuda a la empresa a mantener políticas y procedimientos para cumplir con el marco regulatorio de una industria. Las responsabilidades de un oficial de cumplimiento también pueden incluir la revisión y el establecimiento de pautas para la comunicación externa, como exigir renuncias de responsabilidad en correos electrónicos o inspeccionar ubicaciones para asegurarse de que sean accesibles y seguras para reducir la probabilidad de que la empresa infrinja las leyes y regulaciones. Además, los oficiales de cumplimiento también pueden crear o actualizar políticas internas y supervisar auditorías de procedimientos.
Es fundamental que el responsable de cumplimiento establezca las medidas disciplinarias adecuadas después de una infracción reglamentaria para evitar que se repita la infracción. Con el fin de ayudar a identificar áreas potenciales donde se podrían realizar mejoras, también es una de las responsabilidades del oficial de cumplimiento garantizar el monitoreo y la revisión continuos de los procedimientos de cumplimiento.
Se espera que los oficiales de cumplimiento corporativo presenten una evaluación neutral de las reglas corporativas. Se podrían imponer multas o sanciones significativas que podrían resultar en pérdidas financieras o incluso el cierre de la empresa si otros empleados, incluidos la gerencia y los ejecutivos, lo presionan para que ignore las infracciones.
Un director de cumplimiento (CCO) suele estar presente en organizaciones más grandes para supervisar las operaciones relacionadas con el cumplimiento. El oficial de cumplimiento suele ser el abogado general de la empresa, pero no siempre es así. Las diferentes etapas incluyen (Director de Cumplimiento, Oficial de Cumplimiento, Oficial de Cumplimiento y Privacidad, Gerente de Cumplimiento, Oficial de Privacidad, Analista de Cumplimiento, Especialista en Cumplimiento, Paralegal de Cumplimiento, Auditor Interno de Cumplimiento, etc.)
Cualificación de un Oficial de Cumplimiento
Al mantenerse al día con las leyes, los estatutos y las políticas internas y externas, los oficiales de cumplimiento ayudan a las empresas a hacerlo. Entonces, ¿qué habilidades únicas tienen los oficiales de cumplimiento que los hacen únicos y demandados? La gestión de campañas de marketing de influencers y la garantía de su cumplimiento pueden estar bajo la competencia de un oficial de cumplimiento. Quienes trabajen para empresas que ofrecen sus servicios en otras naciones deben apegarse a las leyes y reglamentos internacionales. Incluso se les puede pedir que supervisen equipos mientras están en el extranjero.
Muchos empleadores también valoran una maestría en administración de empresas o una certificación en demanda, como la credencial de CPA. Otras certificaciones beneficiosas incluyen el CCEP (Profesional certificado en cumplimiento y ética) y el IACCP (Profesional certificado en cumplimiento de asesores de inversiones). Esto aumenta la calificación de un oficial de cumplimiento.
Las siguientes habilidades y certificaciones son necesarias para determinar la calificación de un oficial de cumplimiento:
Las habilidades que todo oficial de cumplimiento debe poseer incluyen
#1. Habilidades organizacionales sobresalientes (OO)
La calificación de un oficial de cumplimiento debe incluir profesionales que puedan realizar múltiples tareas de manera efectiva y administrar bien su tiempo.
#2. La capacidad de comunicarse de manera efectiva
Un oficial de cumplimiento exitoso en la resolución de problemas debe explicar un problema en un lenguaje sencillo. También proporcionan un plan de corrección, invitan a las partes interesadas a ofrecer soluciones y luego hacen un seguimiento para asegurarse de que el problema se haya resuelto).
#3. Evaluación e Interpretación
Los oficiales de cumplimiento son solucionadores de problemas creativos e inquisitivos con la capacidad de percibir, comprender e interpretar hechos de manera rápida y precisa.
#4. Habilidades de razonamiento crítico
Con el fin de entregar evaluaciones críticas para mejorar la salud financiera de una empresa. Identificar líderes para facilitar el objetivo final y guiar al equipo hacia adelante, los examinadores de gastos deben colaborar con una variedad de intereses.
#5. Integridad
Esto también incluye la calificación de un oficial de cumplimiento. Un oficial de cumplimiento debe ser sincero y no encubrir ningún error.
Los profesionales con conocimientos actualizados de TI y tecnología comercial son una calificación para los oficiales de cumplimiento. También deben tener conocimiento de los requisitos normativos y de seguridad. Y esto implica un historial de prevención, detección y corrección de infracciones de cumplimiento mientras se mantiene al día con los avances tecnológicos.
Deberes de un Oficial de Cumplimiento
Los oficiales de cumplimiento deben asegurarse de que su organización cumpla con todas las leyes aplicables, tanto a nivel nacional como internacional.
- También deben asegurarse de que los trabajadores se adhieran a las políticas internas de cumplimiento.
- Los oficiales de cumplimiento trabajan con equipos dentro de su organización para crear, llevar a cabo y mantener programas de cumplimiento.
- Coordinación, examen y actualización de las políticas y prácticas contables vigentes.
- Organice revisiones continuas de materiales y herramientas de comunicación para asegurarse de que los departamentos cumplan con los requisitos de cumplimiento.
- Siga los requisitos reglamentarios de presentación de informes y los plazos de presentación.
- Realice verificaciones de cumplimiento y luego analice los resultados para diferentes departamentos
- Facilite la corrección de los hallazgos de la auditoría instruyendo al personal para que corrija las prácticas y evite la reincidencia.
- Llevar a cabo capacitaciones para los empleados recién contratados para actualizarlos sobre las regulaciones.
Lea también: ¿Qué son las herramientas de gestión de la relación con el cliente: definición, proceso y ejemplos?
Las cuatro responsabilidades de un oficial de cumplimiento
Los oficiales de cumplimiento prevalecen en una variedad de entornos comerciales, incluidos el cuidado de la salud, las instituciones financieras, la educación superior y las empresas.
Sus responsabilidades incluyen asegurarse de que preparan los documentos financieros correctamente y también los envían a tiempo. No importa dónde quiera trabajar como oficial de cumplimiento. Los oficiales de cumplimiento se aseguran de que las precauciones de seguridad cumplan con los estándares aplicables. También deberá tener altos estándares morales, gran atención a los detalles y habilidades de comunicación efectivas.
Los oficiales de cumplimiento deben ser capaces de administrar a los miembros del personal y motivar a aquellos a quienes supervisan para que realicen bien su trabajo. También pueden interactuar con una variedad de personas, incluidos altos ejecutivos, los profesionales de cumplimiento que supervisan y representantes de la empresa (que también pueden ser clientes).
Otras responsabilidades del oficial de cumplimiento incluyen reunirse con el propietario, el director ejecutivo y el director financiero de la empresa. Luego, podrían tener una reunión con su equipo para analizar los problemas y los posibles cambios en la ley. Para explicar cómo la campaña de marketing más reciente de la asociación contravino los esfuerzos de cumplimiento, es posible que también deban llamar a un asociado que venda productos de la empresa.
Pasos para convertirse en un oficial de cumplimiento
Hay diferentes oportunidades para los oficiales de cumplimiento. Una carrera en cumplimiento puede no ser una mala idea para aquellos que disfrutan siguiendo las reglas. Sus responsabilidades son asegurar que todos los procesos y procedimientos corporativos se ajusten a la ley. Y el oficial de cumplimiento está a cargo de asegurarse de que esto suceda. La estandarización y documentación de los procesos y procedimientos internos de la organización son responsabilidad de los equipos de cumplimiento. Este campo está activo y en expansión en una industria donde las regulaciones aumentan constantemente. Si le interesa trabajar como oficial de cumplimiento, aquí hay algunas formas comunes de convertirse en uno.
#1. Obtenga una licenciatura en el campo de su elección
Por lo general, un oficial de cumplimiento debe poseer al menos una licenciatura. Aunque no existe un título particular para los oficiales de cumplimiento, las personas que desean trabajar como oficiales de cumplimiento suelen tener una licenciatura en negocios, finanzas o justicia penal.
Puede considerar postularse a una variedad de sectores corporativos y asegurarse de que las empresas cumplan con los requisitos legales y las mejores prácticas. A la luz de esto, un posible oficial de cumplimiento puede decidir completar un programa de licenciatura en un campo relacionado con el que desea ingresar (como atención médica o finanzas) antes de mejorar su conjunto de habilidades con un título de MLS en cumplimiento.
Un próximo paso ventajoso después de completar sus estudios universitarios es una Maestría en Estudios Legales (MLS). Un título de la MLS ofrece instrucción en análisis legal, comunicación y procedimiento. Los estudiantes de estos programas de gestión de riesgos y cumplimiento están preparados para supervisar las iniciativas de cumplimiento en cualquier organización, independientemente del sector. Después de graduarse, estará equipado para llevar a cabo estas funciones y asumir posiciones de liderazgo dentro de una organización.
Un título de la MLS se puede completar en dos años. Durante ese tiempo, obtienes conocimientos en el campo y oportunidades para el crecimiento y la creación de redes profesionales.
Hay diferentes campos para elegir en el campo de cumplimiento, estos son:
- Cumplimiento de la atención médica
- Cumplimiento financiero
- Cumplimiento Corporativo
- Cumplimiento de datos y ciberseguridad
Es útil elegir una concentración a la que quieras entrar. Como estudiante universitario, puede obtener un título en un campo relacionado y especializarse en un área de cumplimiento que se aplicará en una industria específica. Juntos, el conocimiento del contenido y los variados conjuntos de habilidades guiarán su trayectoria profesional.
Es posible que desee obtener una licenciatura en un campo relacionado con la atención médica, como enfermería, administración de atención médica o gestión de atención médica si desea trabajar como oficial de cumplimiento en la industria. Es posible que se requieran certificaciones para los oficiales de cumplimiento de atención médica.
#2. Solicite un puesto de entrada y obtenga experiencia laboral.
Los campos en los que trabajan los oficiales de cumplimiento deben estar completamente familiarizados con ellos. Deben comprender el funcionamiento interno de las operaciones de una organización y cómo el cumplimiento se relaciona con ellas. Un experto puede hacer la transición a un rol de cumplimiento al adquirir experiencia laboral en un campo elegido. Como lo harán como oficiales, los jóvenes y ambiciosos oficiales de cumplimiento querrán buscar oportunidades para administrar y liderar.
Si tiene una licenciatura y es empleado de una empresa, puede decirle a su gerente que está interesado en trabajar en cumplimiento y consultar los requisitos para hacerlo si aún no está en ese departamento. A medida que avanza al puesto de oficial de cumplimiento, es posible que pueda obtener experiencia de cumplimiento en el trabajo en un puesto de nivel de entrada.
La Oficina de Estadísticas Laborales (BLS) informa que las industrias con el mayor número de puestos de trabajo para oficiales de cumplimiento incluyeron:
- El gobierno federal, dentro del poder ejecutivo
- gobierno estatal, excluyendo escuelas y hospitales.
- Gobierno local, excluyendo escuelas y hospitales
- Gestión de empresas y empresas.
- Compañías de seguros
#3. Obtenga certificaciones
Algunas áreas de cumplimiento se benefician o requieren certificaciones específicas, tales como:
- Programa de Profesional Certificado en Cumplimiento y Ética (CCEP) a través de la Sociedad de Cumplimiento y Ética Corporativa (SCCE)
- Asociación de Oficiales de Ética y Cumplimiento (ECOA),
- Asociación Nacional de Cooperativas de Ahorro y Crédito Federales (NAFCU),
- Academia Internacional de Negocios y Gestión Financiera (IABFM), y
- Asociación Americana de Banqueros (ABA).
La educación superior puede ser útil para los oficiales de cumplimiento que desean avanzar en sus carreras. Puede elegir entre varios programas de maestría en línea en estudios legales con un enfoque en el cumplimiento donde puede aprender y estudiar a su propio ritmo. Además, se ofrecen programas de maestría en cumplimiento.
Para avanzar en su carrera en el cumplimiento mientras trabaja a tiempo completo, averigüe con su empleador qué universidades, programas o certificaciones sugieren. Si actualmente tiene una licenciatura, busque un título de MLS o un título de posgrado relacionado con el oficial de cumplimiento, de modo que tenga la capacitación que necesita para ingresar al campo de cumplimiento. Los oficiales de cumplimiento pueden trabajar en instituciones financieras y negocios como bancos, firmas de inversión, compañías de bolsa, fondos de pensiones, oficinas fiduciarias o compañías de seguros.
Inscríbase esta página
Capacitación del Oficial de Cumplimiento
Para mantener su trabajo en una empresa, los empleados deben completar con éxito la capacitación del oficial de cumplimiento. La capacitación del oficial de cumplimiento generalmente examina las políticas particulares de la empresa que se espera que sigan los empleados mientras estén empleados por la empresa, aunque también puede cubrir leyes o estándares que se aplican a toda la industria.
La formación en cumplimiento tiene dos objetivos. Primero, ayuda a los nuevos empleados a comprender las pautas y estándares en el trabajo. La capacitación deja en claro a los empleados cómo deben actuar en situaciones específicas para proteger su propio bienestar físico y mental y el de sus compañeros de trabajo. En segundo lugar, la capacitación en cumplimiento brinda a los empleadores la oportunidad de explicar claramente todas las leyes, reglas y procedimientos de seguridad, lo que reduce el riesgo de enfrentar repercusiones legales.
Estas ventajas deberían ser suficientes para garantizar que la capacitación en cumplimiento sea una parte constante de su estrategia de gestión de riesgos. Sin embargo, la capacitación del oficial de cumplimiento solo tiene éxito si es tan atractiva, memorable y pertinente como integral. Como resultado, es fundamental incluir todos los temas pertinentes en su programa de capacitación y hacer todo lo posible para captar la atención de los empleados.
Capacitación de Cumplimiento en Temas de Cumplimiento
Cada uno de sus empleados debe tener un lugar seguro para trabajar gracias a la capacitación de cumplimiento que brinda. Aproveche esta oportunidad para hablar sobre todo lo relacionado con el lugar de trabajo y la seguridad de los empleados. Cada organización e industria tendrá un conjunto diferente de temas de capacitación sobre cumplimiento. Incluso los tipos de capacitación pueden diferir de un puesto a otro y dentro de los departamentos.
A modo de ilustración, algunos sectores, como la atención médica o los servicios financieros, están sujetos a más regulaciones que otros, como las empresas de software como servicio (SaaS). Necesitarán más instrucción sobre temas como la Ley Sarbanes-Oxley y las regulaciones de HIPAA. consisten en lo siguiente:
- Seguridad en el Trabajo y Violencia
- Antiacoso.
- Conflictos de interés
- Gestión del riesgo
- Igualdad e inclusión Educación
- Procedimientos de informe de problemas
- Leyes estatales y federales
- Políticas y procedimientos de la empresa
- código de conducta
- Seguridad de datos y privacidad
- Identificar y prevenir el fraude.
- Discriminación laboral
- Regulaciones de OSHA y seguridad en el lugar de trabajo
- Abuso de sustancias en el trabajo
También son posibles las diferencias departamentales en la capacitación de los oficiales de cumplimiento. Por ejemplo, las empresas pueden exigir que los empleados del departamento de finanzas reciban una capacitación más completa sobre la prevención del fraude que los del departamento de producción.
Cómo garantizar el éxito con la capacitación en cumplimiento
Una excelente manera de garantizar que la capacitación de su oficial de cumplimiento sea integral y educativa es discutir los temas anteriores.
Sin embargo, ¿cómo se asegura de que sus alumnos lo recuerden? Para que su entrenamiento sea interesante y entretenido, tenga en cuenta las siguientes sugerencias:
Para que la capacitación del oficial de cumplimiento sea más agradable y efectiva para los miembros del personal, use ejemplos del mundo real y lenguaje conversacional (no legal).
Mantenga el interés en la instrucción con una variedad de herramientas educativas, incluidos videos, pruebas, actividades de juego de roles, etc. Realice mejoras en las operaciones de su empresa utilizando los resultados de su capacitación sobre cumplimiento. Para asegurarse de que la información más reciente esté disponible, utilice herramientas de terceros.
Otra breve explicación de la capacitación del oficial de cumplimiento
Al proporcionar a los empleados la capacitación de los oficiales de cumplimiento, puede asegurarse de que conozcan todas las reglas y leyes internas y externas que afectan la forma en que opera su negocio. Además, garantiza que sean conscientes de cómo y por qué deben seguirlos en su trabajo.
La capacitación eficaz puede proporcionar a los empleados la dirección que necesitan para manejar diversas situaciones y dilemas que pueden enfrentar al guiarlos a través de ejemplos de cómo los problemas de ética y cumplimiento se aplican a sus roles en el lugar de trabajo.
La capacitación efectiva del oficial de cumplimiento promueve el éxito de los empleados. Pueden funcionar eficazmente con menos supervisión porque son conscientes de sus deberes y limitaciones. También son conscientes de cómo responder y qué hacer ante una circunstancia novedosa que pone a prueba su formación ética.
LEA TAMBIÉN EL SISTEMA DE GESTIÓN DE CUMPLIMIENTO
Beneficios de la capacitación del oficial de cumplimiento
En términos generales, los trabajadores no infringen la ley deliberadamente. No vinieron a trabajar esa mañana con la intención de romperlo, y nunca fue su plan hacerlo. La razón por la que un empleado rompe una regla es que no la conocía o no comprendía cómo se relaciona con su trabajo.
Los empleados que han recibido capacitación sobre ética y cumplimiento están mejor capacitados para seguir estas reglas y cumplirlas. Gracias a él, pueden encontrar y denunciar más fácilmente cualquier infracción que detecten. Además, pueden ayudar a identificar posibles problemas de cumplimiento antes de que se produzca una infracción, lo que podría salvar a sus colegas de una crisis.
La capacitación del oficial de cumplimiento hace posible integrar el cumplimiento en su cultura organizacional. Sin embargo, sus registros de capacitación demostrarán que su organización capacitó a sus empleados sobre las diversas regulaciones y que tomó medidas para mantener el cumplimiento en caso de que surja un problema de cumplimiento o incluso una demanda. Esto puede ayudar a reducir la responsabilidad de su empresa y el riesgo de acciones legales.
Un programa efectivo de capacitación en cumplimiento en el lugar de trabajo ayuda a su empresa a operar legalmente, reducir los riesgos de responsabilidad y cumplir con las reglamentaciones. Esto transfiere la responsabilidad de los procedimientos de seguridad al empleado y protege el negocio en caso de que el empleado intente presentar una demanda contra su empresa.
Finalmente, protege el negocio de una variedad de infracciones legales, administrativas e incluso corporativas que podrían generar fuertes multas, responsabilidades civiles e incluso cargos penales.
Salario de un Oficial de Cumplimiento
La Oficina de Estadísticas Laborales (BLS, por sus siglas en inglés) informa que el salario anual medio nacional de los oficiales de cumplimiento fue de $75,620 2020 en 327,360. En los Estados Unidos, había unas 10 115,220 personas empleadas en puestos de oficiales de cumplimiento, y el XNUMX % más alto ganaba un salario anual promedio de $XNUMX.
El salario también se ve afectado por la educación superior. Según un informe de la BLS sobre cómo el nivel educativo afecta los ingresos, los ingresos semanales medios para las personas con una maestría fueron de $1,545 en 2020, en comparación con los $1,305 de las personas con una licenciatura.
El BLS informa que el empleo para los oficiales de cumplimiento es sólido en todo el país, con cocientes de ubicación que con frecuencia superan uno, una señal de que la ocupación tiene una proporción de empleo más alta que el promedio nacional.
Ciudades que pagan más por los oficiales de cumplimiento
Los oficiales de cumplimiento exitosos son muy valorados por sus empresas. A menudo reciben una compensación generosa, con caminos hacia el ascenso y atractivos salarios y paquetes de beneficios.
Los Oficiales de Cumplimiento ganaron un salario promedio de $71,100 en 2020. El 25 por ciento mejor pagado ganó $95,330 ese año, mientras que el 25 por ciento peor pagado ganó $52,670.
- New York, NY -$88,182 por año
- Washington, DC-$88,248 por año
- Chicago, IL-$71,598 por año
- Tampa, FL-$67,164 por año
- Salt Lake City, Utah-$70,181 por año
- Dallas, TX-$72,996 por año
- Atlanta, Georgia-$63,207 por año
- Houston, TX-$63,566 por año6
¿Es un oficial de cumplimiento un buen trabajo?
Los oficiales de cumplimiento están clasificados como el 17º mejor trabajo empresarial. Los trabajos se clasifican en función de su capacidad para proporcionar una combinación esquiva de factores. El oficial de cumplimiento debe colaborar con la gerencia y las unidades de negocios para asegurarse de que existan planes de gestión de riesgos apropiados y adecuados que especifiquen cómo reaccionar en caso de una posible violación del cumplimiento.
Conclusión
Un oficial de cumplimiento debe tener conocimientos sobre la organización y estar al tanto de cualquier posible violación de las normas. Debe transmitir claramente los valores éticos fundamentales de la organización y los requisitos de cumplimiento. Para informar al personal sobre cambios y actualizaciones regulatorias importantes, los oficiales de cumplimiento programan sesiones de capacitación periódicas. Esto es especialmente crucial en un entorno regulatorio donde el cambio es rápido.
Preguntas Frecuentes
¿Cuál es el propósito de la entrevista de cumplimiento?
El propósito de la entrevista de Cumplimiento del Cliente es:
- Realizar un análisis en profundidad de la situación del reclamante
- Reúne información precisa del reclamante.
- Reiterar las obligaciones del reclamante.
- Discutir el asunto a la luz de la justificación de la remisión
¿Qué es el riesgo de cumplimiento?
Este es el peligro de no actuar de acuerdo con las leyes y reglamentos de la industria, las políticas internas o las mejores prácticas recomendadas. Esto expone a una empresa a posibles consecuencias legales, decomiso financiero y pérdida material. El riesgo de integridad es otro nombre para el riesgo de cumplimiento.
¿Qué es la auditoría de cumplimiento?
Una evaluación de la conformidad con las leyes, normas y reglamentos aplicables, así como otras órdenes y directivas emitidas por la autoridad competente, se conoce como auditoría de cumplimiento.
- Oficial financiero: la guía completa (+ consejos gratis)
- Salario del oficial de crédito: salario promedio anual (¡actualizado!)
- CARRERAS EN BIENES RAÍCES: Cómo elegir la carrera de bienes raíces adecuada para usted.
- Director de estrategia: organigrama, descripción del puesto y salario
- Nómina para pequeñas empresas: el mejor servicio de software de nómina del Reino Unidoe
