Financiar el comercio es más amplio que financiar negocios de exportación. Es una de las formas de mover nuestro negocio a nivel mundial. En este artículo, en este artículo, hablaré sobre lo que significa el financiamiento comercial, en términos globales, su curso y ejemplos, las empresas involucradas en él y el préstamo que otorgan.
Trade Finance
En una comprensión simple de la financiación del comercio, es simplemente la financiación de bienes o servicios en un comercio o transacción, desde el proveedor hasta el comprador final. Por lo tanto, el término "financiamiento del comercio" se refiere a una amplia gama de instrumentos financieros que pueden ser utilizados por un importador o exportador. Estos instrumentos financieros pueden ser tan
- Financiamiento de órdenes de compra
- Finanzas de acciones
- Financiamiento estructurado de productos básicos
- Financiamiento de facturas (descuento y factoring)
- Financiamiento de la Cadena de Suministro
- Cartas de crédito (LC)
- Fianzas y Garantías
En un sentido más, permite el crecimiento de una empresa mediante la obtención de fondos para la compra de bienes y ventas. La gestión del efectivo y del capital de trabajo es importante para el éxito de cualquier empresa. Las finanzas de ventas son una herramienta para desbloquear la riqueza de un acciones actuales de la empresa, así como la adición de opciones de financiación adicionales en función de la ciclos comerciales de la empresa.
Otras ventajas de la financiación del comercio
- Capital de trabajo para el corto a mediano plazo, con los productos o servicios subyacentes que se importan/exportan sirviendo como garantía/garantía. Aumenta el potencial de ingresos de una empresa y los pagos anticipados pueden permitir mayores márgenes de beneficio.
- la financiación de ventas permite a las empresas solicitar mayores cantidades de existencias o realizar pedidos más grandes a los proveedores, lo que se traduce en ahorros de costes y descuentos por volumen.
- Las finanzas comerciales también pueden ayudar a los compradores y vendedores a fortalecer sus relaciones, lo que se traduce en mayores márgenes de beneficio. Permite que una empresa compita de manera más efectiva.
- Cualquier empresa debe ser capaz de gestionar su cadena de suministro. Para proveedores, clientes, terceros, empleados y proveedores, la financiación de las ventas y la cadena de suministro ayuda a aliviar las limitaciones de efectivo o las brechas de liquidez. Los proveedores también se benefician de los pagos anticipados.
¿Qué es la financiación comercial?
Instrumentos y productos financieros utilizados por las empresas para apoyar el comercio internacional y el comercio se conocen como financiación del comercio. como resultado de esto, los importadores y exportadores pueden realizar negocios de manera más fácil y eficiente con la ayuda de la inversión comercial. Además, es un término amplio que se refiere a una variedad de productos financieros utilizados por bancos y empresas para facilitar las transacciones comerciales.
Las partes involucradas en la financiación del comercio son numerosas y pueden incluir:
- Bancos
- Empresas de financiación del comercio
- Importadores y exportadores
- Aseguradoras
- Agencias de crédito a la exportación y proveedores de servicios
Es vital saber que este término está más relacionado con el comercio que con el prestatario subyacente y, por lo tanto, no está dirigido por el balance general. Como resultado, las pequeñas empresas con balances más débiles pueden utilizar la financiación empresarial para comercializar volúmenes mucho mayores de bienes o servicios y trabajar con consumidores objetivo mucho más fuertes.
Financiamiento del comercio mundial
Global Trade Finance tiene las soluciones creativas de financiación de ventas que su empresa necesita, todas ellas organizadas para reducir el riesgo y aumentar las ventas y los beneficios. En consecuencia, Trade Finance Global le proporcionará la información necesaria para acceder a las finanzas de su empresa en cualquier momento; le proporcionará una comprensión clara de todas sus transacciones financieras de ventas a nivel mundial, así como una solución de informes y estadísticas detalladas.
Empresas de financiación comercial
Hay muchas empresas conocidas por ser expertas en finanzas de ventas, de las cuales también las analizaremos y lo que representan. A continuación se muestran las empresas de financiación del comercio.
#1. Servicios financieros Radiance
Esta empresa comercial de inversión ofrece soluciones de financiación innovadoras y personalizadas para importaciones y exportaciones en todo el mundo y, por lo tanto, tiene una sólida relación comercial con bancos internacionales y bancos indios.
#2. Financiamiento transgarantía
La firma brinda servicios financieros y de mercado de capitales de servicio completo a más de 1,000 empresas grandes, pequeñas y medianas, así como a miles de clientes de ventas en todo el país.
#3. veloz india
Esta empresa ofrece una amplia gama de aplicaciones financieras, inteligencia comercial, datos de referencia y, más recientemente, servicios de cumplimiento; y respaldan firmemente más de 22 millones de pagos, valores y mensajes de tesorería.
#4. Banco Kotak Mahindra
Con un profundo conocimiento de las necesidades de los clientes, esta empresa ofrece un método rápido e indoloro, así como soluciones especialmente diseñadas a través de un experimentado equipo de finanzas comerciales.
#5. Combinar finanzas
La firma brinda asesoramiento financiero empresarial completo y preciso, para ayudar a las empresas a alinear sus operaciones con las oportunidades de crecimiento industrial.
#6. Capital interconectado
Utilizando bienes y servicios para lograr mejores condiciones de financiamiento y un menor perfil de riesgo, apoyado por un equipo especializado que brinda soluciones de financiamiento estructuradas para brindar soluciones de financiamiento competitivas a mediano y largo plazo.
Curso de Financiamiento Comercial
Sin capacitación formal, puede ser difícil ingresar a este curso o funciones relacionadas, pero existen certificaciones que pueden ayudarlo a obtener las calificaciones que necesita. También son perfectos para los profesionales que trabajan y desean hacer un cambio de carrera en un campo relacionado con el comercio.
#1. Certificado de comercio global (GTC) de ICC
Cuando se trata de institutos de finanzas comerciales, el Certificado de Comercio Global (GTC) es su certificación introductoria de finanzas comerciales y lo considero esencial para cualquier persona en banca corporativa/comercial, finanzas de la cadena de suministro u otros roles relacionados. Para más información, esta certificación es altamente modular con 6 cursos básicos y 3 optativos y los materiales son excelentes.
#2. Profesional certificado en finanzas comerciales (CTFP) de ICC
Este curso está dedicado y es más avanzado para profesionales comerciales experimentados. Abarca varios cursos; Además de este curso, su certificado agregará valor a su CV.
#3. Introducción a la financiación de la cadena de suministro de NYIF
Este curso le presentará los conceptos básicos de la financiación de la cadena de suministro. Es un buen curso para principiantes en este campo. Además, los exámenes realizados al final de este curso sin duda pueden ser de gran valor para su CV si solicita un puesto en finanzas de la cadena de suministro.
#4. Soluciones de EDHEC y Société Générale Global Financing
Este curso se adentra en el ámbito de la financiación comercial estructurada y la financiación de adquisiciones. También ofrece una marca sólida para su CV y una buena oportunidad para aprender los conceptos básicos. Sin embargo, este curso cubre el financiamiento del comercio de bienes y materias primas, cuentas por cobrar, financiamiento respaldado por activos, etc.
#5. Soluciones de financiación comercial de Fitch Learning
Este curso está especialmente diseñado para banqueros corporativos, profesionales e incluso personal de operaciones comerciales que desean avanzar más en su carrera. Es un programa de 3 días al que debe asistir para obtener toda la enseñanza necesaria sobre cómo convertirse en el mejor en su profesión de negocios financieros. Fitch Learning es una empresa de confianza que se especializa en finanzas corporativas y también puede encontrar becas corporativas con ellos.
Préstamo de financiación comercial
Un préstamo de financiación del comercio puede utilizarse para proporcionar financiación a corto plazo para importaciones o exportaciones. Un préstamo de financiamiento comercial le brinda más control porque sabe que tiene el efectivo para cubrir sus costos iniciales. Si comercia en el extranjero, a menudo hay mucho tiempo entre sus costos y sus ingresos. Este préstamo es una de las formas más eficientes de cerrar esa brecha, para garantizar que no se quede sin efectivo.
¿Cómo funciona la financiación del comercio?
El financiamiento comercial elimina el riesgo de pago y suministro al incorporar a un tercero; mediante el cual el exportador recibe el pago, mientras que el importador puede recibir crédito para completar la orden comercial.
¿Cuáles son los tipos de financiación comercial?
Estos instrumentos o tipos financieros pueden ser tan
- Financiamiento de órdenes de compra
- Finanzas de acciones
- Financiamiento estructurado de productos básicos
- Financiamiento de facturas (descuento y factoring)
- Financiamiento de la Cadena de Suministro
- Cartas de crédito (LC)
- Fianzas y Garantías
¿Para qué se utiliza la financiación comercial?
Se utiliza para financiar los flujos comerciales mundiales. Existe para reducir los riesgos asociados con el comercio internacional.
¿Cuál es la diferencia entre financiación comercial y financiación de exportaciones?
La financiación del comercio es una asistencia financiera que permite a las empresas comerciar tanto a nivel nacional como mundial. La financiación de exportaciones es un tipo de financiación que ayuda a las empresas a vender bienes y servicios en el extranjero proporcionando un anticipo o pago garantizado.
¿Cuáles son los 4 principios del comercio?
Los comerciantes exitosos emplean una amplia gama de estrategias para atacar los mercados. Independientemente de la estrategia, casi todos los principales comerciantes siguen cuatro principios clave: operar con la tendencia, reducir las pérdidas, dejar correr las ganancias y administrar el riesgo.
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