Las personas tienen dinero pero todavía no saben cómo y dónde invertir su dinero. Realmente no saben el significado de los fondos mutuos y lo que implican. Los fondos mutuos en realidad no son tan complicados como parecen. Después de leer este artículo podrás conocer qué son los fondos mutuos, los tipos de fondos mutuos, los mejores fondos mutuos y un estudio detallado de los fondos mutuos de vanguardia y fidelidad.
Sigamos con el trato real sin más preámbulos...
¿Qué son los fondos mutuos?
Un fondo mutuo es un tipo de canal financiero que consiste en un fondo común de dinero recolectado de muchos inversionistas para invertir en valores como acciones, bonos y otros activos.
Puede que te ayude pensarlo así. Imagina un grupo de amigos parados frente a un balde vacío. Cada uno saca un billete de $2000 y lo coloca en el bol. Estos amigos acaban de financiar mutuamente ese cuenco. Es un fondo mutuo. ¿Ahora lo entiendes bien?
Mientras tanto, en qué se utiliza el fondo para invertir, lo dirigirá a qué tipo de fondo es. Si usa el dinero para comprar acciones en los mercados internacionales, entonces el fondo sería un fondo mutuo de acciones internacionales. ¿Qué pasaría si decidieras comprar bonos? Entonces sería un fondo mutuo de bonos. ¿Verás? ¡No es tan difícil verdad!
Los fondos mutuos son básicamente llevados a cabo por administradores de dinero profesionales. Asignan los activos del fondo y tratan de producir ingresos o ganancias de capital para los inversores del fondo.
genera dinero del público dispuesto a invertir y utiliza ese dinero para comprar otros valores como acciones y bonos. El valor de cualquier compañía de fondos mutuos depende del desempeño de los valores que decide comprar. De hecho, cuando compra una acción de un fondo mutuo, básicamente está comprando el rendimiento de su portafolio.
Sabiendo esto, echemos un vistazo a la vanguardia.
Fondos mutuos de vanguardia
Los fondos de vanguardia son similares a la inversión de compra y retención debido a su selección excepcional de fondos mutuos y ETF de alta calidad y bajo costo. Estas cualidades hacen que los fondos mutuos de Vanguard sean una opción de inversión ideal para los inversores a largo plazo.
Antes de invertir en fondos mutuos de Vanguard a largo plazo, decida si es un inversor a largo plazo. Básicamente, los inversores con al menos 10 años o más antes de comenzar a retirar dinero de sus cuentas de inversión entran en la categoría de inversores a largo plazo.
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Fondos de vanguardia para inversiones a largo plazo
Las siguientes listas son los fondos de Vanguard para comprar y mantener a largo plazo, sin ningún orden en particular.
Índice total del mercado de valores de Vanguard (VTSAX)
VTSAX de Vanguard es el fondo más grande del mundo por dos razones principales: es un fondo de índice bursátil diversificado y sus gastos son muy bajos.
La cartera cubre todo el mercado de valores de EE. UU., incluidas las acciones de pequeña, mediana y gran capitalización.
Índice Vanguard 500 (VFIAX)
Este fondo indexado rastrea el índice S&P 500, que muestra que cubre alrededor de 500 de las acciones más grandes de EE. UU. Los accionistas de VFIAX podrán acceder a acciones como Apple (AAPL), Amazon (AMZN), Facebook (FB) y Alphabet (GOOG, GOOGLE), la empresa matriz de Google.
VFIAX es una sabia elección para los inversores que desean crear una cartera que incluya otros fondos de acciones, como fondos de capital pequeño y mediano.
Vanguardia ESTRELLA (VGSTX)
La mayoría de los fondos tienen un mínimo de $3,000 para comenzar a invertir. Sin embargo, VGSTX tiene un mínimo más bajo de $1,000. Esto es lo que se conoce como fondo de fondos, es decir, invierte en otros fondos mutuos, todo en una sola opción de fondo.
Índice equilibrado de vanguardia (VBIAX)
Vanguard tiene una pequeña pero destacada selección de fondos balanceados. Invierten en una combinación de bonos y acciones. VBINX tiene una asignación moderada (riesgo medio) de alrededor del 60 % en acciones y el 40 % en bonos.
Fondos mutuos de fidelidad
Anteriormente, los fondos mutuos se habían comercializado casi solo para personas de altos ingresos, dinero de jubilación para empleadores y/o aquellos que ya estaban en la industria financiera.
Los fondos de Fidelity Mutual tienen tres divisiones de fondos: renta variable con sede en Boston, Massachusetts), renta alta con sede en Boston y renta fija con sede en Merrimack, New Hampshire.
Según Wikipedia, “el fondo mutuo de acciones más grande de la compañía es Fidelity Contrafund, que tiene $107.4 mil millones en activos, lo que lo convierte en el fondo no indexado más grande de los EE. UU. y el fondo más grande administrado por un individuo. William Danoff ha administrado Contrafund desde 1990”.
Fidelity Investment tiene una sólida reputación por sus fondos mutuos, pero su brazo de corretaje no es una excepción: ofrece comisiones comerciales de $0, un área de ofertas de investigación y una plataforma fácil de usar que también se puede personalizar para inversores más avanzados.
La inversión en fidelidad es mayormente mejor para lo siguiente
- Traders activos
- Inversores de jubilación.
- Tarifas bajas
- Negociación de acciones, ETF y opciones sin comisiones.
- Investigación de primera calidad
Tipos de fondos mutuos
Como era de esperar, existen diferentes tipos de fondos mutuos, pero se encuentran en cuatro categorías diferentes. Estas categorías se enumeran a continuación.
- Basado en clases de activos
- Fondos mutuos especializados
- Basado en estructura
- Cómo se gestiona la cartera
Basado en clases de activos
- Fondos de renta variable: Este es un tipo de fondo que invierte principalmente en acciones. Se puede gestionar de forma activa o pasiva. Los altibajos determinan el rendimiento del mercado. Por lo general, ofrecen rendimientos potencialmente altos, pero eso también conlleva riesgos relativamente más altos.
- Fondos de deuda: Estos fondos invierten en valores de renta fija, estos valores involucran bonos, valores y letras del tesoro, entre otros, su tasa de interés es fija y tiene un plazo de vencimiento.
- Fondos híbridos: Como la palabra lo indica, los fondos híbridos son fondos que invierten en una combinación de bonos y acciones y ofrecen lo mejor de ambos mundos: acciones y deuda.
Fondos mutuos especializados
- Fondos de Fondos: Un Fondo de fondos, como su nombre lo indica, es un tipo de fondo mutuo que invierte en otras plataformas de inversión. Por lo general, es una táctica de inversión que acumula dinero e invierte en otros fondos de inversión en lugar de invertir directamente en acciones o bonos.
- Fondos Sectoriales: Estos centran su inversión en un sector en particular. El riesgo suele ser mayor porque estos fondos invierten solo en sectores específicos. Además, también ofrecen potencialmente grandes rendimientos.
Lea también: FONDOS MUTUOS ACTUALIZADOS: Más de 15 mejores fondos mutuos en 2022 (+ Guía detallada para principiantes)
Basado en estructura
- Fondos abiertos: Estos fondos no tienen restricción en el período de tiempo. También pueden emitir un número ilimitado de unidades para el inversor.
- Fondos cerrados: Una unidad de capital de fondos cerrados generalmente es fija y venden una cantidad específica de unidades.
- Fondos de Intervalo: Estos fondos son como una mini combinación de fondos abiertos y cerrados. Solo puede salir de ellos en ciertos intervalos decididos por la casa de fondos; permanecen cerrados por el período restante. Ninguna transacción está de acuerdo por un cierto período de tiempo.
¿Cómo se gestiona la cartera??
- Fondos administrados activamente: El objetivo de este tipo de fondo es generar rentabilidades superiores al mercado. Por lo tanto, en este tipo de fondo, un administrador de fondos toma decisiones sobre qué acciones comprar, cuándo comprarlas y cuándo venderlas.
- Fondos de gestión pasiva: Por el contrario, un fondo administrado pasivamente sigue un índice de mercado para decidir qué acciones y su proporción correspondiente debe tener en su cartera.
Mejores fondos mutuos
Hay un montón de fondos mutuos en el mundo de hoy. Como en las películas, hay miles de películas disponibles en la red. Pero hay algunos que son sobresalientes como GOT y el resto. Del mismo modo, en el mundo de los fondos mutuos, existen algunos de estos esquemas de alto rendimiento en 2022.
Fondo de ahorro de impuestos sobre activos de Mirae
De acuerdo a las bases de equidad, tienen un índice de equidad de 0.29%, con una tasa de retorno de 23.92%aa. Y también son consistentes, con una calificación de tasa de investigación de valor de 5 estrellas.
Plan de impuestos cuantitativos
De acuerdo a las bases de equidad, tienen un índice de equidad de 0.57%, con una tasa de retorno de 23.4%aa. Y también son consistentes, con una calificación de tasa de investigación de valor de 5 estrellas.
Fondo Mirae Asset Emerging Bluechip
De acuerdo a las bases de equidad, tienen un índice de equidad de 0.7%, con una tasa de retorno de 23.26%aa. Y también son consistentes, con una calificación de tasa de investigación de valor de 5 estrellas.
Fondo Axis Midcap
De acuerdo a las bases de equidad, tienen un índice de equidad de 0.51%, con una tasa de retorno de 21.44%aa. Y también son consistentes, con una calificación de tasa de investigación de valor de 5 estrellas.
Fondos activos cuantitativos
De acuerdo con las bases de equidad, tienen un índice de equidad de 0.57%, con una tasa de retorno de 20.86% anual. Y también son consistentes.
Fondo de renta variable emergente Canara Robeco
De acuerdo a las bases de equidad, tienen un índice de equidad de 0.66%, con una tasa de retorno de 20.83%aa. Y también son consistentes, con una calificación de tasa de investigación de valor de 5 estrellas.
Mejores fondos mutuos
Elegir lo mejor en cualquier cosa es siempre una tarea difícil. Sin embargo, de acuerdo con la calificación anterior. Estaremos de acuerdo en que Mirae Asset Tax Saver Fund es el mejor fondo mutuo con la tasa de rendimiento más alta de 23.92% pa con una calificación de 5 estrellas.
Lea también: Fondos mutuos versus fondos indexados: todo lo que debe saber
Conclusión
En resumen, los fondos mutuos no son tan complicados como parecen. Identifique los tipos y busque la ayuda de un profesional antes de invertir en fondos mutuos.
Preguntas frecuentes sobre fondos mutuos
¿Cuáles son los 4 tipos de fondos mutuos?
Como era de esperar, existen diferentes tipos de fondos mutuos, pero se encuentran en cuatro categorías diferentes. Estas categorías se enumeran a continuación.
- Basado en clases de activos
- Fondos mutuos especializados
- Basado en estructura
- Cómo se gestiona la cartera
¿Son los fondos mutuos una buena inversión?
Un fondo mutuo es un tipo de canal financiero que consiste en un fondo común de dinero recolectado de muchos inversionistas para invertir en valores como acciones, bonos y otros activos.
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1 comentario
¡Agradable! Explicaste muy profundamente el concepto de fondo mutuo.