¿Quieres empezar a operar? TD Ameritrade es uno de los corredores de descuento líderes en los Estados Unidos y brinda soluciones comerciales en varios mercados. Esta publicación describirá cómo esta empresa TD Ameritrade gana dinero.
¿Qué es TD Ameritrade?
TD Ameritrade ha brindado servicios de corretaje a clientes desde 2006, cuando Ameritrade compró TD Waterhouse de Toronto-Dominion Bank y cambió el nombre de la empresa fusionada a TD Ameritrade. Rápidamente se convirtió en líder del mercado en comisiones fijas y posteriormente hizo la transición a una plataforma de negociación sin cargo para acciones, ETF y opciones. En 2020, Charles Schwab Corporation (SCHW) compró la empresa. SCHW es una acción que cotiza en la Bolsa de Valores de Nueva York.
Historia de TD Ameritrade
TD Ameritrade es un corredor y una plataforma de comercio en línea para acciones, opciones, criptomonedas, fondos mutuos y contratos de futuros. También proporciona varios servicios de gestión de efectivo.
John Joseph Ricketts, ahora un filántropo rico, creó TD Ameritrade en 1971. La Comisión de Bolsa y Valores abolió las comisiones fijas de corretaje en la década de 1970. TD Ameritrade, anteriormente conocida como Omaha Securities, fue una de las primeras grandes firmas de corretaje en desviarse de la norma y ofrecer comisiones más bajas.
En las décadas siguientes, la empresa mantuvo su cultura pionera. En 1988, fue el primero en ofrecer transacciones telefónicas por tonos. Después de adquirir K. Aufhauser & Co. seis años más tarde, participó en el primer comercio por Internet. A fines de la década de 1990, TD Ameritrade ayudó en el crecimiento y la mejora del comercio por Internet para clientes autodirigidos. Comenzó a proporcionar características que los inversores modernos esperan, como la entrada de pedidos de opciones en línea, horarios de negociación extendidos y confirmaciones comerciales electrónicas basadas en correo electrónico.
TD Ameritrade sigue siendo una historia de éxito en la era moderna. Gestiona más de 11 millones de cuentas de clientes con activos por valor de más de 1 billón de dólares.
El modelo de negocio de TD Ameritrade
TD Ameritrade es una firma de corretaje barata que rivaliza con E*Trade, Legg Mason, BlackRock y Pershing. Para las transacciones, las firmas de corretaje de descuento imponen una tarifa mínima fija. En el caso de TD Ameritrade, se pueden adquirir numerosas acciones, ETF y opciones sin comisión ni costo. La empresa gana dinero facilitando varios intercambios y mediante préstamos de margen.
TD Ameritrade es una agencia de corretaje de gangas con más de 11 millones de miembros y una de las firmas de descuento más grandes del país. TD Ameritrade tiene más de $ 1 billón en activos bajo administración para el año fiscal 2020.
La empresa actualmente permite a los inversores comprar y vender:
- Acciones típicas
- valores preferentes
- Contratos para entrega futura
- Los ETF son fondos cotizados en bolsa.
- Forex\sOpciones
- Invertir en fondos mutuos
- Invertir en renta fija
La corporación también crea inversionistas con cuentas de margen a través de las cuales gana dinero en servicios de administración de efectivo y crédito extendido. También ofrece servicios completos de corretaje a algunos inversores.
¿Cómo gana dinero TD Ameritrade?
TD Ameritrade ha estado operando durante casi 50 años, generando miles de millones de dólares en ventas al año. Es posible que sus ingresos se hayan visto afectados cuando impusieron comisiones de $ 0 en 2019, pero su empresa todavía funciona hoy. Discutiremos cómo todo esto es posible y cómo TD Ameritrade gana dinero sin comisiones.
#1. Pago por flujo de pedidos
Recibir el pago por el flujo de pedidos es una de las principales formas en que TD Ameritrade gana dinero. En resumen, TD Ameritrade es compensado por creadores de mercado específicos por enviarles órdenes a ellos en lugar de a otros creadores de mercado. Con el dramático aumento en el volumen de negociación del mercado de valores de los comerciantes minoristas en los últimos años, TD Ameritrade ha ganado cientos de millones de dólares solo en pagos de flujo de pedidos.
El pago por flujo de pedidos se ha convertido en un tema muy polémico en los últimos años. Por otro lado, brokers como TD Ameritrade ganan dinero al recibir pago por flujo de órdenes, una operación totalmente legal y altamente regulada.
#2. Efectivo inactivo del cliente de inversión
Los bancos ganan dinero invirtiendo el dinero de sus clientes, pagándoles un pequeño porcentaje de los rendimientos de las inversiones en intereses y reteniendo el resto como ganancia. Los corredores, incluido TD Ameritrade, operan de manera similar a los bancos. Los corredores están fuertemente regulados y TD Ameritrade tiene el deber fiduciario de mantener los fondos de los clientes separados de su propietario.
A pesar de esto, los corredores como TD Ameritrade encuentran métodos ingeniosos para cumplir con su deber fiduciario de almacenar adecuadamente el efectivo inactivo de los clientes mientras siguen invirtiéndolo y usándolo para crear dinero para ellos mismos.
#3. Comisiones de transacciones de acciones y ETF
TD Ameritrade no cobra cargos en gran parte del comercio de acciones y ETF en línea. Sin embargo, cobran costos en otras ofertas. Cuando examine su programa de comisiones, notará que, sin duda, están generando ingresos de los comerciantes que usan su plataforma.
La letra pequeña de las operaciones con comisión de $0 especifica que la comisión de $0 solo se aplica a las operaciones en línea en acciones y ETF que cotizan en bolsa de EE. UU. Las acciones extrabursátiles (OTC), en las que muchas personas negocian, tienen una comisión de $6.95 por cada operación.
TD Ameritrade impone costos para las transacciones asistidas por corredores además de las comisiones de Internet. Un intercambio asistido por un corredor ocurre cuando TD Ameritrade hace un trato por usted en lugar de que usted lo haga en línea. Sus comisiones asistidas por corredores incluyen una tarifa de $ 25 en todas las transacciones de acciones, ETF y opciones.
#4. TD Ameritrade gana dinero con las tarifas de renta fija
Espere pagar tarifas obvias u ocultas en operaciones de renta fija a menos que adquiera bonos del Tesoro de nueva emisión en una subasta. TD Ameritrade impone una tarifa de $1 por bono o CD para transacciones en línea en el mercado secundario. Si tiene uno de los especialistas en ingresos fijos de TD Ameritrade que realiza una operación de ingresos fijos por usted, incurrirá en cargos adicionales que no se revelan en su sitio web.
TD Ameritrade puede operar principalmente en transacciones de renta fija, lo que significa que están negociando con usted desde su inventario. Las compras se pueden aumentar y las ventas se pueden reducir en esta situación para que TD Ameritrade se beneficie de las transacciones. Estos recargos y rebajas son más una tarifa oculta porque no son visibles como comisiones, pero están incluidos en las tarifas que proporciona.
#5. Otras tarifas de transacción
TD Ameritrade ofrece negociación en más de 6,000 fondos mutuos, y más de la mitad no tiene costos de transacción de compra. La otra mitad de los fondos puede cobrar una tarifa de procesamiento de $49.95 o $74.95 por cada compra, según el fondo. Incluso los fondos de compra gratuita tienen un costo de rescate condicional a corto plazo de $49.99 por venta si se venden dentro de los 180 días posteriores a la adquisición.
Las operaciones de opciones en línea no incurren en una comisión por operación; sin embargo, TD Ameritrade impone una tarifa de $.65 por contrato de opción tanto para compras como para ventas. TD Ameritrade cobra una tarifa de $2.25 por contrato de futuros y opciones sobre lotes. Las operaciones de cambio no incurren en tarifas; sin embargo, TD Ameritrade impone una tarifa de procesamiento en cada transacción, que se incluye en el margen de oferta/demanda.
#6. TD Ameritrade se beneficia del interés del margen
Debido a los gastos económicos de prestar dinero a los inversionistas, los ingresos por intereses de margen pueden ser tremendamente rentables para TD Ameritrade. Las tasas de margen publicadas en TD Ameritrade ahora oscilan entre 8.25% y 10.25%. Debido a que todos los préstamos de margen a los clientes están garantizados por su efectivo y valores, los préstamos de margen son una fuente de ingresos para TD Ameritrade con rendimientos potencialmente grandes y un riesgo relativamente mínimo.
#7. Programa de Préstamos Colaterales
Los clientes suelen utilizar préstamos de margen para el comercio. Sin embargo, TD Ameritrade también gana dinero con otros tipos de préstamos que ofrece a los clientes. TD Ameritrade proporciona líneas de crédito y préstamos de tasa fija a través de su programa de préstamos colaterales. Estos préstamos no se pueden utilizar para negociar, pero funcionan de manera similar a los préstamos de margen en el sentido de que la deuda está garantizada contra la cartera de un cliente.
Una línea de crédito de TD Ameritrade permite al prestatario pedir prestado contra su cartera cuando sea necesario y tiene una tasa de interés que oscila entre el 2.5 % y el 5.0 %, según la cantidad prestada. Un préstamo de tasa fija de TD Ameritrade proporciona al prestatario una suma global que debe pagarse en cuotas mensuales. Para préstamos de tasa fija, TD Ameritrade trabaja con clientes de forma individual. No publican sus tasas de interés de préstamos de tasa fija en su sitio web, pero puede apostar que establecen las tasas de interés para incluir un amplio margen de ganancias.
#8. TD Ameritrade se beneficia de las suscripciones de datos de mercado
TD Ameritrade proporciona datos de mercado gratuitos sobresalientes a los clientes, incluidas cotizaciones gratuitas en tiempo real y de nivel 2. Además, ganan dinero ofreciendo dos membresías diferentes que brindan a los clientes una gran cantidad de estudios de mercado y análisis de acciones. Las suscripciones comienzan en $ 9.99 por mes y suben hasta $ 19.99 por mes. Incluso si TD Ameritrade solo tiene 10,000 usuarios para la suscripción de $9.99 por mes, ganarán más de $1 millón por año con este producto.
#9. TD Ameritrade se beneficia de tarifas diversas
TD Ameritrade gana dinero a través de una gran cantidad de tarifas misceláneas. Un costo de oferta pública voluntaria de $ 38, una tarifa de impresión de estado de cuenta de $ 2 por mes, una tarifa de transferencia de cuenta completa saliente de $ 75 y una tarifa de cheque devuelto de $ 25 se encuentran entre los elementos de la lista. Algunos precios son mucho más rentables que otros, pero cuando estas tarifas relativamente menores se cobran cientos o millones de veces al año, las ganancias totales pueden acumularse rápidamente.
¿Cuál es el crecimiento futuro de TD Ameritrade?
TD Ameritrade está monitoreando continuamente los patrones cambiantes del mercado como líder mundial en el comercio de descuento. Su implementación del comercio sin comisiones se produjo poco después de la declaración de Charles Schwab en la misma dirección.
TDA espera atraer a más comerciantes a su plataforma proporcionando poderosos paquetes de gráficos y varios servicios beneficiosos. La adquisición de TD Ameritrade por parte de Charles Schwab por $ 22 mil millones en todas las acciones en 2020 resultó en un crecimiento sustancial en la base de clientes de la compañía.
Cuando se completó la fusión en octubre de 2020, el negocio combinado tenía $ 6 billones en activos bajo administración y más de 28 millones de cuentas de corretaje. La empresa tiene la intención de continuar con su transformación en el ámbito del comercio minorista proporcionando a sus clientes servicios y soluciones de navegación en el mercado.
Según la alta gerencia, la empresa aspira a brindar una combinación ganadora de precios bajos, tecnología líder en la industria y excelente servicio al cliente y al asesor.
¿Quiénes son los competidores de TD Ameritrade?
TD Ameritrade ofrece servicios de corretaje asequibles, así como negociación sin comisiones. Como resultado, no es un rival para los corredores que todavía cobran comisiones, como LightSpeed y Center Point.
Por otro lado, TDA se está enfocando actualmente en los segmentos comerciales millennial y Zoomer, que tienen el mayor potencial de crecimiento para la empresa. Corredores solo en línea como WeBull, petirrojohood, E*TRADE y M1 Finance son rivales.
¿Es confiable TD Ameritrade?
TD Ameritrade es una gran firma de corretaje en los Estados Unidos. Fundada en 1971, ahora tiene más de 11 millones de clientes, maneja más de $ 1 billón en activos y realiza 500,000 transacciones diarias.
Establecido en 1975
País disponible
$ 2.7 mil millones en activos administrados únicamente en los Estados Unidos
Política fiscal de TD Ameritrade
Al vender acciones de propiedad durante un año o menos, los inversores se enfrentan a ganancias de capital a corto plazo, que se gravan a las tasas ordinarias del impuesto sobre la renta. Las ganancias de capital a largo plazo se gravan a tipos que van del 0% al 20% del total de la renta imponible.
Conclusión
TD Ameritrade es una agencia de corretaje que realiza transacciones sin comisiones en la mayoría de las acciones, pero gana dinero en otras transacciones de productos, facilitación de transacciones y préstamos de margen. Antes de comprar una acción, los inversores deben realizar la debida investigación sobre la empresa. Hay formas adicionales en las que TD Ameritrade gana dinero, pero tal vez obtuvo algunas ideas fascinantes sobre cómo TD Ameritrade gana dinero a través de los métodos que examinamos. Entre todas las ofertas de TD Ameritrade y las tarifas cobradas, TD Ameritrade brinda un excelente valor general a los clientes. Se las arreglan para entregar valor a los clientes al mismo tiempo que obtienen enormes ganancias.
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Referencias
