Los fondos indexados de dividendos no atraerán a todos, al igual que las acciones de dividendos no son perfectas para todos los inversores. Sin embargo, si su objetivo principal es obtener ingresos constantes de sus activos en lugar de un alto crecimiento, estos fondos pueden ser perfectos para usted. Por otro lado, la selección de valores no es necesaria. Entonces, en este artículo, nos centraremos en los mejores fondos de alto índice, incluidos los de Fidelity y muchos más.
¿Qué son los fondos indexados de dividendos?
Los fondos cotizados en bolsa llamados ETF de dividendos tienen acciones con un historial comprobado de pago de dividendos a los accionistas. Los administradores de fondos se aseguran de que las participaciones siempre paguen dividendos respetables cuando posee un ETF de dividendos.
La gestión de un fondo cotizado en bolsa de dividendos, como cualquier otro fondo cotizado en bolsa, selecciona una cartera de acciones para reflejar la composición de un índice de dividendos. La cartera resultante ofrece a sus propietarios un activo de inversión barato que puede generar ingresos.
Invertir en ETF de dividendos puede ser más conveniente que poseer y administrar su cartera de acciones de dividendos individuales. Los pagos de dividendos nunca están asegurados, a diferencia de los pagos de cupones de bonos. Por lo tanto, los inversores individuales necesitan más trabajo para mantener una cartera de acciones de dividendos.
Seleccionar un fondo de índice de dividendos
Más de 130 ETF de dividendos están disponibles en la lista de Morningstar, por lo que es crucial saber cómo seleccionar el mejor para su cartera. Por ejemplo, los rendimientos de los dos fondos de dividendos pueden ser comparables. Sin embargo, dado que históricamente los dividendos han aumentado más rápidamente en el ETF, es posible que lo prefiera.
Debe considerar los siguientes factores al elegir un ETF de dividendos
#1. El rendimiento de los dividendos
El importe del precio de compra pagado en dividendos durante los 12 meses anteriores se conoce como rentabilidad por dividendo. Un ETF de $100 tiene un rendimiento de dividendos del 10 % si paga $10 en dividendos al año.
#2. Expansión de dividendos
.El pago actual de dividendos de una empresa no garantiza que continuará. No hay seguridad de que los dividendos aumenten con el tiempo, incluso si conserva su dividendo. Esta es la razón por la que algunos inversores prefieren invertir en empresas denominadas "aristócratas de dividendos". Las empresas del S&P 500 tienen un largo historial de aumento de los pagos de dividendos a lo largo del tiempo.
#3. Calibre de dividendos
Esto se relaciona con la selección de acciones y la posición crediticia de las participaciones del ETF. Es más probable que el valor de un fondo disminuya y se lleve su rendimiento total si invierte en empresas más riesgosas con calificaciones crediticias más bajas. Como principio general. Para aumentar los rendimientos, evite los fondos que invierten en empresas de riesgo.
#4. El dividendo de mayor rendimiento
Los ETF pueden tener rendimientos que fluctúan más con el tiempo y tienen menos seguridad de que se mantendrán así. Las acciones de mayor rendimiento experimentan con frecuencia pérdidas significativas durante las recesiones del mercado. Debido a esto, es crucial considerar la calidad, el crecimiento de los dividendos y el rendimiento actual.
Los ETF de dividendos tradicionales poseen negocios que no se expandirán tan rápido como el mercado en su conjunto. Por lo tanto, los inversores deben ser conscientes de las ventajas y desventajas que puedan tener entre la obtención de rendimiento y la revalorización del capital a través del aumento de los precios de las acciones.
Los mejores fondos indexados de dividendos
Los ETF de dividendos se encuentran en varias categorías, incluidos fondos indexados, áreas geográficas y acciones de dividendos de alta calidad como los aristócratas de dividendos. Otros se concentran en segmentos del mercado de valores como REIT, servicios públicos o acciones preferentes conocidas por proporcionar altos dividendos.
Hemos destacado algunos ETF de dividendos principales para cada categoría importante a continuación. Recuerda que estas no son recomendaciones para ningún fondo en específico. Simplemente destacan los tipos de inversiones que podría considerar al buscar los mejores fondos de índice de dividendos para usted.
#1. ETF de dividendos diversificados
Las empresas que pagan dividendos superiores a los normales se incluyen en los ETF de dividendos elevados. Las empresas que pagan dividendos más grandes suelen tener perfiles de riesgo más riesgosos y pueden ser más volátiles en los precios de sus acciones.
#2. ETF de dividendos en todo el mundo Internacional
Los ETF de dividendos funcionan de manera similar a sus contrapartes nacionales de altos dividendos; invierten en corporaciones extranjeras en lugar de en las estadounidenses. Este tipo de exposición global puede diversificar aún más su cartera. Sus pagos de dividendos pueden estar sujetos a impuestos más altos que los de las empresas estadounidenses. Consulte a un experto en impuestos si planea depender sustancialmente de ETF de dividendos en el extranjero.
#3. ETF de dividendos para bienes raíces
Los fideicomisos de inversión en bienes raíces poseen acciones de empresas que compran o prestan dinero a propiedades que generan ingresos. Los REIT son la mejor opción para los inversores que buscan distribuciones de altos dividendos porque están legalmente obligados a distribuir el 90% de sus ingresos a los propietarios.
#4. Ganancias ETF de Aristocrat
Los aristócratas de dividendos son el estándar de oro de las acciones que pagan dividendos para los inversores que buscan ingresos de dividendos estables y confiables.
Fondos indexados de altos dividendos
Estos fondos mutuos ofrecen los fondos de dividendos más altos. Compare el rendimiento de los fondos mutuos con el rendimiento del índice de referencia S&P 500 para tener una buena idea de qué tan bien paga dividendos un fondo.
Un fondo indexado llamado VHYAX intenta imitar el rendimiento del índice FTSE High Dividend Yield. Este índice incluye acciones de empresas con pagos de dividendos típicamente superiores al promedio o anticipados. Al ser un fondo indexado, el VHYAX duplica los componentes de la acción de referencia en la misma proporción. Desde su lanzamiento el 7 de febrero de 2019, este fondo ha pagado constantemente dividendos trimestrales.
El índice Nasdaq US Dividend Achievers Select es el punto de referencia para el rendimiento del fondo indexado conocido como VDADX. Este índice en particular comprende acciones de empresas cuyos pagos de dividendos han ido aumentando con el tiempo. Al ser un fondo indexado, el VDADX replica los componentes de la acción de referencia en la misma proporción. Desde su lanzamiento el 19 de diciembre de 2013, este fondo ha pagado constantemente dividendos trimestrales.
#3. El Fondo de Oportunidad de Dividendos de Columbia
Para entregar dividendos, INUTX de Columbia Threadneedle Investments invierte en acciones de empresas con un historial de pago de dividendos constantes y crecientes. Las acciones ordinarias, las acciones preferentes y los derivados de valores nacionales y extranjeros de distintos tamaños se incluyen en la amplia cartera de participaciones del fondo.
#4. VDIGX, un fondo de crecimiento de dividendos de vanguardia
El Vanguard Dividend Growth Fund (VDIGX) invierte principalmente en una cartera diversa de empresas estadounidenses e internacionales de gran capitalización (y esporádicamente de mediana capitalización) que están infravaloradas en comparación con el mercado y tienen el potencial de pagar dividendos de manera regular. La investigación del fondo consiste en encontrar empresas con un gran potencial de crecimiento de los beneficios, lo que mejoraría los ingresos, y un equipo de gestión dispuesto a aumentar los pagos de dividendos.
#5. Fondo de crecimiento de dividendos PRDGX T. Rowe Price
El PRDGX busca invertir principalmente en acciones de grandes corporaciones, con algunas empresas medianas mezcladas, con la premisa de que los dividendos crecientes a lo largo del tiempo indican la salud financiera y el crecimiento de una empresa. El fondo busca negocios con un historial comprobado de pago de dividendos o aquellos cuyos pagos se prevé que aumenten con el tiempo.
#6. Fondo de dividendos de valor estratégico federado
El Federated Hermes SVAAX ofrece pagos mensuales para los inversores que no están satisfechos con los pagos trimestrales. La estrategia de inversión del fondo se centra en empresas que pagan dividendos más altos que el mercado de valores en general para generar ingresos y revalorización del capital a largo plazo. Adicionalmente, el fondo busca negocios con potencial para incrementar sus dividendos. Su punto de referencia principal es el índice Dow Jones US Select Dividend.
#7. Fondos indexados de divisiones de integridad
En forma de fondos mutuos de dividendos, Fidelity ofrece varios productos que generan ingresos rápidos y confiables para sus clientes. Al igual que otros fondos mutuos, puede invertir en estos para aumentar su dinero con el tiempo, con la ventaja de que también recibirá pagos de dividendos con frecuencia. Los principales fondos de dividendos de Fidelity lo ayudarán a alcanzar sus objetivos a corto y largo plazo. Con el tiempo, generará interés en el dinero invertido, potenciando tus ingresos trimestrales.
Fondos indexados de dividendos de fidelidad
Los principales fondos de fidelidad con dividendos por encima del promedio se enumeran a continuación:
#1. Renta de dividendos en acciones Fund of Fidelity
Aunque Fidelity Equity Dividend Income Fund (FEQTX) tiene uno de los rendimientos más altos de todos los fondos de renta variable de Fidelity, realiza rendimientos anuales promedio. El fondo de índice S&P 500 invierte principalmente en acciones de valor de gran capitalización de empresas estadounidenses que ofrecen rendimientos superiores al estándar de la industria. Las principales participaciones incluyen Johnson & Johnson (JNJ), Wells Fargo (WFC) y Chevron Corp (CVX). FEQTX tiene un rendimiento a 30 días del 2.95 % con un bajo índice de gastos del 0.60 %. Con este producto, no se requiere un compromiso mínimo para comenzar.
#2. Cartera de crecimiento e ingresos en Fidelity
Aunque la cartera de crecimiento e ingresos de Fidelity (FGRIX) no supera constantemente los puntos de referencia del mercado, se destaca en proporcionar ingresos por dividendos a los inversores. Con una asignación de cartera de aproximadamente el 90 % de acciones estadounidenses y el 10 % de empresas extranjeras, las participaciones de este fondo se dividen entre acciones nacionales y extranjeras.
#3. Fondo de Renta Variable de Fidelity
Los mejores fondos de Fidelity para dividendos son regularmente Fidelity Equity Income (FEQIX) y FEQIX. Comprende empresas de valor de gran capitalización, y las industrias financiera y de salud tienen la concentración más significativa. JP Morgan Chase (JPM), Berkshire Hathaway (BRK/B) y Johnson & Johnson (JNJ) son algunas de las principales participaciones. FEQIX tiene un ratio de gasto del 0.61% y una rentabilidad a 30 días del 1.93%. Con este producto, no se requiere un compromiso mínimo para comenzar.
¿Son los fondos indexados de dividendos una buena inversión?
Los inversores que buscan ingresos encontrarán que los fondos de índice de dividendos son los más atractivos. Los mejores fondos ofrecen fuertes rendimientos de dividendos y diversidad de cartera, lo que puede reducir el riesgo en comparación con la compra individual de menos acciones que pagan dividendos.
¿Existe un índice de dividendos?
El índice Dow Jones US Select Dividend está ponderado por el rendimiento de dividendos, el índice S&P Global Dividends Opportunity incluye alrededor de 100 empresas de alto rendimiento y el índice FTSE All-World High Dividend Yield son algunos ejemplos de índices de dividendos significativos.
¿Los fondos indexados 500 pagan dividendos?
Las empresas del índice S&P 500 pagan dividendos; el índice en sí no lo hace. Para obtener propinas, un accionista debe comprar acciones de los respectivos negocios o fondos indexados. Christopher Seifel, gerente de inversiones de Titan, señala que “el S&P en sí mismo no paga dividendos”.
¿Qué fondos indexados pagan dividendos mensuales?
ETF de Global X SuperDividend (SDIV)
- Tiene $ 788 millones en activos netos a mediados de 2022.
- La relación de gastos: 0.59%
- Rentabilidad por dividendo a 12 meses: 12.89%
- Precio a agosto de 2022: $9.35
¿Fidelity tiene fondos indexados de dividendos?
El índice Fidelity High Dividend se creó para reflejar el desempeño de las acciones de empresas de pago de dividendos de capitalización grande y mediana que se prevé que mantengan y aumenten sus pagos de dividendos.
¿Son mejores los fondos de dividendos que los fondos indexados?
Una combinación de los dos mundos.
En general, recomendamos buscar ETF que paguen dividendos con empresas con un historial de rendimiento sostenido y dividendos consistentes. La mayoría de estas empresas tienen más probabilidades de mantener y aumentar sus pagos de dividendos.
¿Cómo gano dinero con los fondos indexados?
Los fondos indexados generan ingresos a través de las devoluciones. Están hechos para parecerse mucho a los rendimientos del índice bursátil subyacente, que está lo suficientemente diversificado para limitar las pérdidas y tener un buen desempeño. Una vez que se consideran las tarifas mínimas, son reconocidos por superar a los fondos mutuos.
Conclusión
Los ETF de dividendos ofrecen la posibilidad de crecimiento de capital además de ingresos. Estos fondos se benefician de los pagos de dividendos y del crecimiento de las ganancias al invertir en empresas que pagan dividendos.
Los inversores que desean exponerse a una cartera diversa de acciones que pagan dividendos, pero que carecen del tiempo o el conocimiento para investigar y seleccionar acciones individuales de forma independiente, pueden encontrar en los ETF de dividendos una alternativa útil.
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Referencias
