La capacidad de generar presupuestos confiables y el uso de software intuitivo son dos de los procedimientos más cruciales en términos del bienestar financiero de una empresa y la calidad de sus juicios comerciales. La creación de un presupuesto y las dificultades y recompensas que conlleva son temas que hemos explorado previamente en profundidad. También se incluyen sugerencias sobre cómo puede acelerar sus propias herramientas gratuitas de software de elaboración de presupuestos para pequeñas empresas. En este artículo, examinaremos qué son las herramientas de presupuesto, los pasos para hacer un presupuesto y, por supuesto, el software de presupuesto Quicken. ¡Sigue leyendo!
¿Qué son las herramientas de elaboración de presupuestos para pequeñas empresas?
Las herramientas gratuitas de software de elaboración de presupuestos para pequeñas empresas pueden ayudar a planificar y administrar las proyecciones financieras para el éxito futuro de una empresa. Estas herramientas de presupuesto empresarial son para este propósito. Muchas empresas siguen utilizando métodos obsoletos, como registros en papel, hojas de cálculo o software on-premise costoso. Las hojas de cálculo tienen la desventaja de que requieren mucho tiempo de uso, son propensas a errores humanos y están diseñadas para un solo usuario. El software heredado presenta desafíos similares, como altos costos de implementación, funcionalidad limitada y requisitos de integración complejos.
Al crear Cube, nuestro objetivo era abordar todos estos problemas. Cube es una plataforma financiera desarrollada por financieros. Escuchamos las inquietudes y los problemas del departamento financiero y abordamos cada uno de ellos individualmente para desarrollar las herramientas de software gratuitas de presupuestos para pequeñas empresas más robustas, adaptables y, lo que es más importante, efectivas disponibles.
¿Cuáles son los tipos de herramientas de presupuesto empresarial?
Estos son los tipos de software de herramientas de presupuesto empresarial:
#1. Presupuesto incremental
El presupuesto estándar también se denomina "presupuesto incremental". Por regla general, el presupuesto del año anterior se fusiona con las cifras y predicciones del año en curso para el resto del año. Estas cantidades son un punto de partida para el presupuesto real.
El presupuesto incremental es otro nombre para el método común del que acabamos de hablar. Como regla general, utiliza el presupuesto del año anterior como punto de partida y luego agrega los datos reales del año en curso hasta el momento y las cifras proyectadas para el resto del año. Estos no son los presupuestos finales, pero proporcionan una base sobre la cual construir el presupuesto real.
#2. Presupuesto basado en actividades
El método de arriba hacia abajo de la presupuestación basada en actividades (ABB) prioriza los resultados que una empresa espera ver. Por lo tanto, se pregunta: “¿Qué debemos hacer como organización para cumplir con nuestras metas fundamentales?” y procede hacia atrás desde allí. Luego, ABB determina la medida en que se deben asignar varios recursos y niveles de actividad para lograr estos objetivos.
#3. Presupuesto de propuesta de valor
La tercera estrategia es el presupuesto de la propuesta de valor. Para cada línea de pedido o categoría de presupuesto, pregunta: "¿Por qué estamos gastando este dinero?" Además, "¿Cómo ayuda a nuestros clientes, empleados o inversores?" Un lugar en el medio entre la presupuestación "base cero" y la presupuestación "incremental", que algunos podrían decir que no es lo suficientemente estricta (lo que requiere que los gerentes justifiquen prácticamente todos los rubros del presupuesto, como lo hace el enfoque que se usa a continuación).
El presupuesto de propuesta de valor es una alternativa al presupuesto basado en actividades que se enfoca en el valor que el gasto aporta al negocio en lugar de insistir en un vínculo directo entre el gasto y los objetivos estratégicos para demostrar el valor del gasto.
#4. Presupuesto base cero
En ZBB, comenzamos sin metas predeterminadas de gasto o ahorro. Los gerentes que utilizan este método deben crear un plan de gastos para el próximo año y brindar una explicación para cada partida, independientemente de la cantidad gastada en años anteriores. Una empresa no tiene que gastar la misma cantidad de dinero que gastaba en el pasado.
#5. Presupuesto basado en impulsores
La presupuestación basada en impulsores (DBB, por sus siglas en inglés) vincula los números de presupuesto con los recursos materiales que una empresa requiere para lograr sus objetivos para los elementos principales que afectan el éxito comercial.
La cantidad de clientes o suscriptores, la cantidad de vendedores o distribuidores y el ingreso promedio por cliente también son ejemplos de métricas internas. El tamaño del mercado en general, el costo de las materias primas e incluso el clima podrían ser ejemplos de tales influencias externas. DBB formula un plan de gastos identificando primero los objetivos más importantes para el negocio, luego hace algunas suposiciones iniciales con respecto a los impulsores externos y basa sus decisiones en los resultados reales con respecto a los impulsores comerciales internos.
¿Por qué el software de presupuestos es útil para las empresas?
Las empresas de todos los tamaños pueden beneficiarse del uso de un software de elaboración de presupuestos, pero aquellas con requisitos complejos de elaboración de presupuestos y planificación financiera pueden encontrarlo particularmente útil. Account-Ability ha trabajado con Corporate Planner como socio de implementación durante más de 24 años. Durante ese tiempo, hemos visto los beneficios que una solución integrada de software de informes y presupuestos puede ofrecer a empresas en una variedad de industrias, desde pequeñas empresas regionales con una facturación de £ 20 millones hasta grandes corporaciones internacionales que cotizan en el FTSE 250.
- Gestión financiera mejorada
- Planificación de operaciones
- Evaluación del desempeño
- Mejora de la planificación del crecimiento
- Gestión de flujo de caja más eficaz
¿Cuáles son los seis fundamentos del presupuesto de construcción?
La perspectiva lo es todo cuando se trata de hacer un presupuesto. Un presupuesto está condenado al fracaso si lo ve como lo único que se interpone entre usted y una forma de vida más extravagante. Su presupuesto tiene muchas más posibilidades de éxito si lo ve como el medio para una mayor independencia financiera. Con el estado de ánimo adecuado como punto de partida, el resto de su plan de gastos puede tomar forma. Los siguientes son los seis pilares fundamentales sobre los que se debe construir un presupuesto funcional.
- Calcula tus ingresos
- Categoriza tu gasto
- Evalúa tus gastos
- Sigue la regla 50//30/20
- Seguimiento de sus compras
- Revisa tu presupuesto a menudo
Herramientas gratuitas de elaboración de presupuestos para pequeñas empresas
Las siguientes son las principales herramientas gratuitas de software de elaboración de presupuestos para pequeñas empresas.
#1. Cubo
Puede usar su hoja de cálculo existente con la plataforma FP&A en tiempo real de Cube. Sin embargo, ofrecemos un conjunto integral de aplicaciones para manejar sus necesidades de gestión de datos, informes y análisis, y planificación y modelado. ofreciendo una visión global de su empresa desde todos los ángulos. Períodos de tiempo del pasado, el presente y el futuro.
Debido a la automatización de Cube de los tediosos y lentos procedimientos manuales de FP&A que están destinados a llenar sus días y noches, ahora puede dedicar su tiempo a la investigación estratégica de alto valor y la narración de historias que impulsan el rendimiento comercial futuro.
#2. Anaplan
Con la ayuda de Anaplan, una plataforma de análisis y planificación financiera basada en la nube, las empresas también pueden orquestar con confianza el rendimiento comercial y tomar decisiones financieras. Con este programa, puede trazar planes financieros intrincados con gran detalle. Puede permitir que sus empleados tomen mejores decisiones respaldadas por datos, así como generar proyecciones e iniciativas a largo plazo. Anaplan, basado en la nube, facilita la orquestación del rendimiento empresarial y la ejecución de decisiones financieras con seguridad.
Utilizando este programa, puede trazar planes financieros intrincados con gran detalle. Además, puede permitir que sus equipos tomen mejores decisiones respaldadas por datos mientras desarrollan predicciones y estrategias a largo plazo.
#3. Vena
Con Vena, puede planificar y administrar sus finanzas con la facilidad de Excel y el poder del motor de crecimiento de Vena. Las herramientas dentro de este programa facilitan la comunicación, agilizan los procedimientos cruciales e impulsan soluciones mejoradas basadas en datos para empresas de todos los tamaños en el departamento de finanzas.
#4. PBCS de Oracle
Oracle es un sistema de gestión del rendimiento empresarial. Con la ayuda de este programa, los grupos de FP&A pueden desarrollar estrategias basadas en evidencia y centradas en los resultados. Al facilitar la comunicación y la colaboración entre todas las divisiones, así como el desarrollo de estrategias financieras sólidas y la implementación de métricas de rendimiento detalladas.
#5. Rieles de datos
DataRails es una herramienta de FP&A que facilita una mejor gestión de la información financiera. Mejorar todas las facetas de manejo de dinero, incluida la presupuestación, la previsión, la planificación a corto plazo y también la planificación a largo plazo, es parte de esto. Las pequeñas y medianas empresas basadas en Excel y Microsoft pueden beneficiarse enormemente de este software, ya que proporciona una ubicación centralizada para todos los datos relevantes utilizados por el departamento de FP&A. Luego, les da acceso a recursos para darle un buen uso a esa información.
#6. Tecnología de mosaico
Mosaic es una plataforma financiera estratégica que reúne datos de toda una organización, agiliza las operaciones y facilita la colaboración entre los equipos de FP&A. Este programa se integra con su conjunto actual de herramientas para aliviar la carga de trabajo de su departamento de finanzas, acelerar la elaboración de presupuestos y profundizar su comprensión de los datos financieros.
#7. Planificación adaptativa de la jornada laboral
Las empresas de todos los tamaños pueden beneficiarse de Workday Adaptive Planning, una solución de software de planificación empresarial. Con este programa, puede combinar fácilmente datos de numerosas hojas de cálculo y otros recursos. Una vez que sus datos financieros estén almacenados en Workday, le resultará más fácil realizar un seguimiento de ellos, planificar para el futuro, crear proyecciones precisas y realizar análisis en profundidad.
#8. profijo
Prophix se puede utilizar para previsión financiera, gestión de proyectos y generación de informes. Si desea tener más control sobre sus finanzas y un procedimiento de elaboración de presupuestos más sencillo, este programa tiene lo que necesita. Prophix es una plataforma global de inteligencia comercial en la que confían miles de organizaciones para brindar información útil para una mejor planificación presupuestaria.
#9. porcentaje
Software como Centage puede ayudarlo a planificar, presupuestar y predecir el futuro con facilidad. Software basado en la nube con una sólida variedad de capacidades de análisis y planificación financiera para ayudar a los clientes a obtener mejores conocimientos sobre sus finanzas. Centage brinda el mismo nivel de análisis financiero sofisticado a las pequeñas y medianas empresas que anteriormente solo estaba disponible para las corporaciones más grandes.
#10. Presupuesto
Budgyt es un software para la planificación financiera y la elaboración de presupuestos que prioriza la simplificación, la organización y la gestión de los datos financieros. Cualquiera puede llevar sus herramientas gratuitas de elaboración de presupuestos para pequeñas empresas al siguiente nivel con la ayuda de una interfaz fácil de usar y un tablero centralizado que muestra toda su información financiera importante de un vistazo.
#11. plangurú
Planguru puede sincronizarse con Excel y QuickBooks. Su objetivo principal es ayudar a las pequeñas y medianas empresas con mejores presupuestos y organización de datos. El programa en cuestión puede proyectar y asignar fondos hasta diez años en el futuro. Además, cuenta con pronóstico de flujo de efectivo, análisis de razones financieras y una calculadora de modelado de deuda.
#12. Scoro
Scoro es un programa de software de vanguardia que ayuda a las empresas de todos los tamaños a planificar y administrar sus finanzas de manera más efectiva. El conjunto de herramientas de la plataforma proporciona todo lo necesario para supervisar el funcionamiento de una organización. operaciones financieras en una ubicación conveniente. Puede planificar con anticipación, realizar un seguimiento de los gastos, enviar facturas, analizar sus estadísticas y mucho más.
Software de presupuesto Quicken
El software de contabilidad es una herramienta esencial para cualquier persona que administre su propio negocio de presupuestos o realice un trabajo independiente. El software de presupuesto Quicken, que existe desde 1983, es una opción popular entre los consumidores que desean un método confiable para administrar sus finanzas personales. Desde entonces, ha ampliado sus servicios para incluir también los de las empresas, con herramientas de software de presupuesto empresarial como almacenamiento de documentos de archivo, gestión de activos, e informes individualizados para la preparación de impuestos.
El software de presupuesto Quicken es muy fácil de usar. Es simple crear información financiera, de gastos y informes de riqueza para su empresa El software de presupuesto Quicken también le permite dividir los recibos en varias categorías, lo cual es útil si ha comprado por motivos personales y profesionales durante el mismo viaje. Estas opciones pueden ayudarlo a realizar un seguimiento de su dinero y controlar su paradero.
Para los empresarios, el paquete Home & Business es la más útil de las cuatro opciones de membresía del software de presupuesto Quicken. Casi todos los demás se centran estrictamente en el asesoramiento sobre la gestión de las propias finanzas. El software de presupuesto Quicken también proporciona una suscripción a su sencilla aplicación de finanzas personales. Esta aplicación apareció por primera vez en 2020 con el objetivo de iluminar los patrones de gasto de los usuarios. Sin embargo, tiene un precio alto. Paga $47.88 una vez al año o paga $5.99 al mes. Como está diseñado para el presupuesto personal, no es una herramienta particularmente útil para el propietario de una empresa.
Software de gestión de presupuesto personal
El futuro se puede planificar con la ayuda de Finanzas personales software, que también le brinda una imagen completa de su situación financiera actual. Es un centro centralizado para realizar un seguimiento de todo su dinero, incluidos cheques, ahorros, tarjetas de crédito, préstamos e inversiones. Al comparar las versiones de escritorio y en línea del software de finanzas personales, encontrará que la primera ofrece mayor seguridad gracias a funciones como el cifrado incorporado, las copias de seguridad automáticas y la ausencia de instalación de software.
El PFM en línea lo ayuda a administrar su dinero al guardarlo en la nube. En comparación con el almacenamiento de información en computadoras de escritorio, que son más vulnerables a la piratería, esta es una clara ventaja. Las medidas de seguridad más estrictas se pueden encontrar en ciertas opciones basadas en la web de vanguardia. Su información será encriptada y mostrada en un formato ilegible. La protección de firewall es una parte integral de cualquier herramienta confiable, ya que se utiliza para inspeccionar los datos entrantes en busca de amenazas y bloquearlas antes de que puedan causar daños a la red.
¿Cuáles son los 5 pasos de Business Budgeting Tools?
Para hacer un presupuesto, sigue estos cinco pasos:
#1. Determine cuánto dinero gana cada mes
Ponga esa suma aquí mismo al comienzo de su papel. En el caso de que la cantidad varíe mensualmente, se debe usar un promedio de cuatro meses de números para determinar una cifra más estable.
#2. Calcula cuánto dinero gastas cada mes
Haz una lista detallada de todos los gastos mensuales que tienes. Cree una tabla con dos columnas: una para la categoría de gasto y otra para el costo real.
#3. Examine sus gastos
Para ahorrar dinero, es una buena idea echar un vistazo a sus hábitos de gasto actuales. Debe controlar sus gastos y asegurarse de que no excedan sus ingresos. Si no, busca oportunidades de ahorro. Suponiendo un presupuesto modesto para refrigerios de $ 5 por semana, esto equivale a $ 260 por año, lo que no es insignificante.
#4. desarrollar un plan
Calcule sus gastos mensuales y regístrelos. Concéntrese en mantener la mayor coherencia posible con su estrategia. Como regla general, debe asignar entre un 10 % y un 15 % más de lo que planeó originalmente.
#5. Registre sus gastos y realice un seguimiento de su progreso
Controlar de cerca sus gastos mensuales puede ofrecerle una imagen clara de a dónde va su dinero, lo que le permite hacer los ajustes necesarios a medida que avanza el mes.
¿Cuál es el propósito de un presupuesto en una empresa?
Un presupuesto comercial es un plan de gastos que usted crea para su empresa en función de cuánto dinero gana y cuánto gasta. Determinará el capital disponible, proporcionará una estimación de los gastos y lo ayudará a pronosticar los ingresos. Un presupuesto puede servir como guía para planificar las actividades de su empresa y como punto de referencia para determinar sus objetivos financieros a largo plazo.
¿Cuál es la diferencia entre presupuesto y presupuestación?
Un presupuesto es un plan detallado y oficial que pronostica los gastos e ingresos probables de una organización para un período de tiempo determinado. Incluye toda la información relevante. El proceso de crear y utilizar un presupuesto se conoce como elaboración de presupuestos y abarca todo el proceso.
¿Cuáles son los cinco beneficios de presupuestar?
Junto con los beneficios monetarios del gobierno, también incluye ganancias de trabajos, pensiones privadas e inversiones.
- Te da control financiero
- Le ayuda a mantenerse enfocado en sus objetivos financieros
- Te mantiene alerta sobre tus gastos.
- Hace que sea más sencillo mantener el conocimiento de sus facturas y ahorros.
- Ayuda a ahorrar dinero para gastos imprevistos.
¿Qué es el enfoque presupuestario 50/20/30?
De acuerdo con la norma, debe dedicar hasta el 50% de sus ingresos después de impuestos a las necesidades y compromisos que son esenciales para usted. El resto debe dividirse en 30% para cualquier otra cosa que desee, 20% para ahorros y 10% para reducción de deuda y ahorros.
Conclusión
Las empresas rastrean, documentan e informan sus presupuestos utilizando software de presupuestos. El software de elaboración de presupuestos puede ayudarlo a generar estados de pérdidas y ganancias efectivos, informes de flujo de caja y más con solo unos pocos clics.
Básicamente, el software de elaboración de presupuestos ha facilitado mucho el proceso de elaboración de presupuestos.
Los ingresos futuros, las ganancias y otros pronósticos se pueden hacer utilizando un software de presupuesto. El mejor software se actualiza con frecuencia para mejorar la agilidad de los procesos y mantener los procedimientos actualizados con los tiempos cambiantes.
Preguntas Frecuentes
¿Cómo se establece un presupuesto de 50 30 20?
La regla general es asignar el 50 % de sus ingresos mensuales después de impuestos a las necesidades, el 30 % a los lujos y el 20 % a los ahorros o al pago de la deuda.
¿Cómo se calculan los gastos mensuales?
Sumar el monto total gastado durante un período de 12 meses y luego dividir ese total por 12 le dará un promedio para ese período. A continuación, se puede calcular el gasto medio mensual. El primer paso para estimar los costos mensuales es compilar una lista completa de todas las compras necesarias.
¿Qué es un presupuesto modelo?
Si tiene problemas para elaborar un presupuesto para su propio hogar, siempre puede echar un vistazo a un presupuesto de ejemplo para obtener algunas ideas.
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Referencia
