Si usted es propietario de una pequeña empresa y busca asesoramiento sobre la compra de un automóvil o un grupo de automóviles para usted o su personal, hay varias opciones que puede tener en cuenta antes de decidir cómo llevar los automóviles de la empresa a su negocio. Por ejemplo, ¿qué es mejor para las necesidades de su negocio y su capacidad financiera, comprar o arrendar un automóvil? Si es propietario de una pequeña empresa, también deberá decidir si comprar un automóvil comercial satisfará sus necesidades de automóvil personal. Por supuesto, un automóvil comercial definitivamente servirá para fines personales de vez en cuando. De todos modos, si su negocio se mueve mucho, entonces debería considerar comprar un automóvil, ya que, a la larga, definitivamente servirá. Además, puede cancelar parte del costo de comprar su automóvil comercial como deducciones de impuestos.
Comprar un automóvil para negocios
La adquisición de un vehículo para uso comercial es un ajuste que podría ayudarlo a optimizar sus operaciones y mejorar sus perspectivas de crecimiento. Ya sea que desee brindar servicios comerciales móviles o desee un medio de transporte entre ubicaciones, ser propietario de un automóvil comercial puede ayudarlo a ahorrar dinero y agilizar su jornada laboral. Para ayudarlo a elegir el automóvil de empresa ideal para su pequeña empresa, hemos incluido una lista de consejos.
Antes de optar por comprar un auto de empresa, conozca las siguientes sugerencias para asegurarse de obtener los mejores beneficios para su negocio.
#1. Establezca las capacidades financieras de su empresa
No importa cuánto tiempo haya tenido un negocio o qué tan recientemente comenzó, nunca debe gastar dinero en nada que no pueda pagar. Verifique sus cuentas para asegurarse de que su empresa tenga el dinero disponible para gastar antes de realizar una compra o solicitar un préstamo para un automóvil. No olvides incluir gastos como gasolina, seguros, mantenimiento e incluso intereses si planeas usar financiamiento.
#2. Compra el auto de tu negocio
Si tienes pensado utilizar el coche exclusivamente para el trabajo, comprarlo a través de tu empresa te dará los mayores beneficios fiscales. Las empresas pueden deducir los gastos comunes del motor, como el mantenimiento, la gasolina, los cambios de aceite y los neumáticos. Las empresas pueden deducir gastos que los propietarios de automóviles privados no pueden, como los intereses y la depreciación del préstamo del automóvil.
#3. En función de sus necesidades, elija un modelo
Al comprar un vehículo comercial, debe considerar qué tipo de vehículo se adapta mejor a sus necesidades. Los vehículos de pasajeros populares son fantásticos para moverse de manera rápida y efectiva, pero si su empresa utilizará el vehículo para entregas, es posible que necesite espacio de carga adicional.
#4. Enumere las características más importantes del automóvil.
Además de ser el modelo adecuado, tu vehículo de trabajo debe ofrecer las facilidades que tú y tus compañeros de trabajo requieren para realizar tus tareas. Sean cuales sean las características que su empresa necesita, asegúrese de dar mayor prioridad a aquellas que le ayudarán a lograr sus objetivos que a cualquier extra que sería bueno tener.
#5. Piense en comprar viejo
Para las pequeñas empresas, comprar un auto nuevo no siempre es la opción más rentable. Si los valores de su empresa funcionan sobre la forma, comprar un automóvil usado podría ayudarlo a ahorrar dinero tanto en los costos iniciales como en la depreciación. Los vehículos más antiguos presentan ciertos riesgos, ya que es más probable que necesiten reparaciones, por lo que es mejor que un mecánico de confianza inspeccione el vehículo antes de comprarlo.
#6. Considere alquilar
Otra forma de pagar un automóvil de la empresa es arrendar un automóvil. Si es dueño de una microempresa y no puede pagar los costos generales adicionales, obtener un préstamo para automóvil con intereses altos podría no ser la mejor línea de acción. Con un contrato de arrendamiento, puede beneficiarse de tener un automóvil comercial sin tener que pagar un gran pago inicial por adelantado. Además, el arrendamiento le brinda acceso a opciones de vehículos más nuevos y un costo mensual fijo, y la compañía de arrendamiento se encargará de cualquier mantenimiento o reparación necesarios.
#7. Tenga en cuenta la economía de combustible
Tener un vehículo de trabajo es una gran herramienta para su negocio, pero los gastos de combustible pueden acumularse rápidamente. Si planea viajar mucho por trabajo, piense en comprar un automóvil con buen consumo de combustible. Sus ahorros en su automóvil corporativo aumentarán porque algunos vehículos eléctricos o híbridos enchufables con costos de combustible reducidos también pueden ser elegibles para beneficios fiscales.
#8. Considere su marca
Dado que el automóvil de su empresa servirá como una extensión de su negocio, debe elegir un modelo que se ajuste a su marca. Piense si su automóvil debe destacarse de los competidores o complacer a sus clientes. La estética puede no ser una consideración importante en todas las áreas.
#9. Considera las deducciones fiscales de tu empresa
Ser propietario de un vehículo de la empresa tiene una serie de beneficios financieros, pero antes de realizar una compra, es vital averiguar para qué deducciones de impuestos es realmente elegible.
#10. Haz un buen trato a través del regateo
Negociar el precio puede ayudarlo a obtener el máximo valor por su dinero, como si estuviera comprando un automóvil para su propio uso. Utilice una herramienta de tasación de Internet para determinar el valor justo de mercado de su vehículo comercial deseado, luego use ese conocimiento para negociar un mejor trato con el vendedor.
#11. Examinar el seguro de automóvil comercial
Ya sea que conduzca un automóvil que pertenezca a su negocio o uno que sea de su propiedad y lo use para el trabajo, se recomienda obtener cobertura bajo una póliza de automóvil comercial. Estas pólizas de seguro están diseñadas expresamente para cubrir vehículos utilizados con fines comerciales y brindan protección contra responsabilidad civil, daños físicos, gastos médicos y cobertura contra conductores sin seguro. Nunca pase por alto la comparación de precios para adquirir las mejores ofertas.
Comprar un automóvil para uso comercial y personal
La mejor marca y modelo de automóvil para uso personal y comercial depende de una amplia gama de factores. Al elegir el tamaño del vehículo, debe lograr un equilibrio. No debe ser demasiado grande o demasiado pequeño al final. Aunque comprar un automóvil para uso personal y comercial puede parecer difícil, es sencillo. Los siguientes consejos serán bastante relevantes a la hora de comprar un coche tanto para uso personal como empresarial;
#1. Hacer un presupuesto
Su primer objetivo debe ser establecer un presupuesto para el automóvil y determinar si puede comprarlo y mantenerlo. Piense en cuánto está dispuesto a desembolsar al año por reparaciones y combustible. Si su negocio es rentable, comprar un automóvil adecuado no será un problema. Después de adquirirlo para la empresa, puede incluirlo en los gastos de su negocio.
#2. Elegir un automóvil para representar a su negocio
Elija un vehículo una vez que haya establecido un presupuesto para un vehículo tanto para uso profesional como personal. Su organización y el tipo de negocio que maneja a menudo determinan el tipo de automóvil que puede comprar. Por ejemplo, es posible que desee un automóvil que sea más económico pero que no esté listo para alardear o uno que sea lo suficientemente lujoso como para sorprender a sus clientes de alto nivel.
Tenga cuidado de elegir un vehículo que tenga sentido y mejore la reputación de su empresa. Por ejemplo, comprar un camión de aspecto amenazante tiene mucho sentido si trabajas en la construcción. Si trabaja en bienes raíces, un SUV funcionará bien.
#3. Determinar el tamaño del automóvil
Incluso si puede desear un automóvil alemán con una apariencia impecable, llega un momento en que el vehículo debe hacer algo más que impresionar a sus clientes. Por ejemplo, debe tener un amplio espacio para una gran cantidad de pasajeros y carga. Todos deberían poder meterse en el automóvil sin sentirse abarrotados cuando cinco de ustedes salen de la oficina para ver a un cliente.
Determine cuántos pasajeros necesitará teniendo en cuenta los viajes que es probable que haga en el automóvil. Quizás necesite un SUV o una minivan con siete asientos. O tal vez sería útil un vehículo pequeño de cinco asientos. Si considera cuidadosamente sus necesidades personales y profesionales, encontrará el automóvil perfecto.
#4. Teniendo en cuenta los complementos necesarios
También es importante considerar la adición opcional, que puede ser ventajosa y beneficiosa en una variedad de formas. Su inclusión en el paquete también contribuye a elevar los estándares de seguridad del vehículo y reducir la depreciación. Si habitualmente viaja largas millas por todo el país, considere comprar un vehículo con navegación satelital. Una empresa local no está obligada a tener un GPS en ninguna otra circunstancia. Esto se debe a que lo operará de forma independiente en configuraciones con las que está familiarizado.
#5. Coincidencia del vehículo con su marca
El automóvil de una organización debe parecer atractivo porque representa a la empresa. Cuantas más personas usen y vean el vehículo, más positivamente percibirán su negocio. Al final, podrá impresionar y convertir a un número considerable de clientes. Si tiene ideas diferentes sobre cómo se debe representar su marca, compre un automóvil que se mezcle con la multitud. Sin embargo, no hay posibilidad de que los posibles clientes conozcan su negocio.
#6. La competencia como comparación
Como parte de su estrategia para competir con otras empresas, necesita un vehículo distintivo igualmente único. ¿Cómo te sentirías si tu competencia tuviera máquinas fuertes y estuvieras confinado en un automóvil antiguo? Debe tener cuidado de no pagar de más en la compra y mantenimiento de un vehículo de alta gama para promocionar su empresa. Sin embargo, no está obligado a reconocer que es inferior a sus competidores.
#7. Análisis de la funcionalidad del vehículo
Un vehículo de la empresa debe, como se mencionó anteriormente, cumplir con un propósito determinado, y debe trabajar para lograrlo. Asegúrese de que el automóvil que elija satisfaga perfectamente sus necesidades y requisitos. Es probable que reciba una serie de ofertas a precios de ganga. Si bien eso es fantástico, el factor más importante a tener en cuenta es si el automóvil que compra puede realizar la tarea para la que lo necesita. Una minivan funcionará si todo lo que necesita es un servicio de transporte de nueve a cinco. Invierte en un auto deportivo de cinco asientos si quieres un vehículo tanto para el trabajo como para la recreación.
#8. Priorizando la Eficiencia de Combustible
No es necesario que un automóvil sea un gran consumidor de gasolina solo porque se usa para el negocio. Si elige un automóvil que usa mucha gasolina, terminará pagando más de lo que debería por la gasolina.
#9. Cómo obtener un seguro de automóvil comercial
Una vez que haya comprado un automóvil para uso personal y comercial, asegúrese de que esté asegurado. En lugar de elegir una póliza estándar, que es excelente para un vehículo personal, elija un plan que brinde la protección que su automóvil necesita. Se siente tentado a seleccionar la opción menos costosa porque el seguro para empresas generalmente cuesta más que el seguro para individuos.
Arrendamiento o compra de un automóvil para negocios
La primera etapa de este proceso es decidir si arrendará o comprará un automóvil con fines comerciales. La principal diferencia entre los dos es que la compra de un automóvil ofrece a la empresa la propiedad total, lo que permite la personalización y el kilometraje ilimitado, mientras que el alquiler de un automóvil restringe su libertad de uso. Sin embargo, arrendar es mejor que comprar un automóvil para su negocio a corto plazo porque da como resultado pagos más bajos cada mes. Aquí hay algunas consideraciones que debe hacer al determinar si comprar o arrendar un vehículo comercial para ayudarlo a tomar esa decisión.
#1. Pagos
Los costos iniciales tanto para la compra como para el arrendamiento de un automóvil para su negocio pueden tener un impacto en su elección. Su flujo financiero puede verse afectado de inmediato por un pago inicial significativo en un automóvil. Pero con frecuencia se requiere un depósito de seguridad cuando se alquila un automóvil, y generalmente se redondea al monto del pago de un mes.
La compra de un automóvil reduce el flujo de efectivo a corto plazo y podría restringir su capacidad para obtener más préstamos para la organización. Pero con el tiempo, esto se convierte en valor porque tiene un activo sólido en su balance. Mientras que arrendar un automóvil con pagos mensuales más bajos puede mejorar inmediatamente su flujo de efectivo. Debido a los pagos más bajos, puede conducir un automóvil moderno que, de lo contrario, estaría fuera de su rango de precios.
#2. Mantenimiento
Las inspecciones de mantenimiento regulares y las reparaciones son necesarias para mantener su activo en buenas condiciones de funcionamiento. Sin embargo, la forma en que maneja el mantenimiento depende de si arrienda o compra.
El mantenimiento, las reparaciones y, en ocasiones, incluso los cambios de aceite gratuitos que vienen con los vehículos dependen del contrato de arrendamiento. Esto puede ayudar a reducir el estrés asociado con el mantenimiento del automóvil. El contrato de arrendamiento también cubre el desgaste normal, sin embargo, se cobrará cualquier desgaste extraordinario. Una vez que se compra un automóvil, el propietario asume la responsabilidad total de la deuda. Usted es responsable del costo de la programación y las reparaciones, incluso cuando el desgaste severo no es importante.
#3. personalización
La compra de un automóvil comercial ofrece más personalización de marca o personalización que el arrendamiento. Algunas empresas pequeñas pueden optar por utilizar la comercialización de vehículos mediante la colocación de calcomanías y pegatinas con logotipos en sus vehículos. Puede realizar los cambios que desee en un automóvil una vez que lo compra.
Un automóvil alquilado debe devolverse en condiciones casi de sala de exposición, con la excepción de desgaste razonable. Estos vehículos no se pueden personalizar sin incurrir en costosas tarifas.
#4. Kilometraje
Al decidir si comprar o arrendar un automóvil para una pequeña empresa, es fundamental tener muy claro el uso previsto del vehículo. Saber esto te ayudará a determinar cuántas millas quieres viajar anualmente.
La cantidad de millas que puede conducir el automóvil está restringida por una cuota de millas establecida en el contrato de arrendamiento. Cuando supera la cantidad asignada, debe comenzar a pagar tarifas de millaje, que se suman rápidamente. El costo por cada milla adicional puede oscilar entre 10 centavos y 50 centavos. Similar a esto, considerar el kilometraje puede conducir en última instancia a una compra de automóvil más asequible. Dado que usted es el propietario, tiene control total sobre el automóvil y no está sujeto a ningún límite de kilometraje o conducción.
Comprar un automóvil para la deducción de impuestos comerciales
Los dueños de negocios que usan sus propios automóviles por motivos relacionados con el trabajo son elegibles para beneficios fiscales. Para comprender las complejidades que rodean la deducción fiscal automotriz, utilice los siguientes cinco pasos:
#1. Determinar si el coche se utiliza para el negocio.
Determine un porcentaje basado en el kilometraje de su automóvil tanto para uso privado como comercial. El IRS cuenta las millas de viajero como millas personales. Utilizar una aplicación de seguimiento de kilometraje como Freshbooks Mobile o registrar el kilometraje en una hoja de cálculo tomando fotografías de su odómetro antes y después de los viajes de trabajo son las dos formas más fáciles de realizar un seguimiento del kilometraje durante todo el año.
#2. Es necesario determinar la deducción de millaje estándar
El cálculo para las deducciones de millaje estándar es:
Deducción de millaje estándar = (millaje comercial ✕ tarifa de millaje estándar del IRS) + estacionamiento sin desplazamientos + peajes
#3. Utilice la técnica del gasto real para determinar la deducción.
A continuación, sume todos los gastos reales relacionados con su automóvil durante todo el año. Suma estos gastos:
- Parrilla de gas
- Aceite
- Reparaciones
- Llantas
- Seguros
- costo de registro, etc.
Una palabra sobre los pagos de arrendamiento y la depreciación La depreciación debe restarse del precio de cualquier vehículo que compre o alquile. La depreciación se puede cancelar cuando se financia un automóvil con un préstamo.
#4. Seleccione el plan que resulte en la mayor deducción.
Si los números están cerca y no está seguro de qué método usar, elija la tarifa de millaje habitual. No puede cambiar a la tarifa por milla una vez que comience a usar el método de gastos reales. Sin embargo, aquellos que manejan sus propios vehículos tienen la opción de cambiar la tarifa estándar por milla al método de gasto real en cualquier momento.
#5. Use el Anexo C del Formulario 1040 para reclamar la deducción del impuesto sobre automóviles
Siga los pasos que se muestran a continuación para ingresar el método que eligió para los costos comerciales de su automóvil. Los dueños de negocios deducen su impuesto sobre automóviles en el Anexo C.
Comprar un automóvil para la cancelación de impuestos comerciales
Antes de hablar sobre la compra de un automóvil para el negocio y la cancelación de impuestos, hablemos de la pregunta que me hace sondear la mente. ¿Es posible cancelar impuestos al comprar un automóvil comercial? Sí, lo es, sin embargo, no del todo. Los dueños de negocios pueden cancelar ciertas cantidades de sus gastos, pero no todas. Si está comprando un automóvil únicamente con fines comerciales, puede ser elegible para la Asignación de costos de capital (CCA), que le permite cancelar el impuesto en cierta parte o deducir el costo del automóvil. Esto es primario porque es un activo comercial que se deprecia.
Repasaremos las cinco deducciones o cancelaciones de impuestos principales para los nuevos propietarios de negocios hoy, independientemente de su campo de empleo y se relacione con otras cosas además de comprar un automóvil.
#1. Costos de organización y de inicio
Como propietario de un nuevo negocio, debe cubrir los gastos iniciales y los gastos de organización para poner en marcha su operación. El IRS le permite deducir hasta $5,000 en costos iniciales en el primer año de operación, por lo que debe realizar un seguimiento de estas deducciones incluso si su empresa aún no ha obtenido ningún ingreso. El dinero extra puede cancelarse en el transcurso de 180 meses si gasta más de $ 5,000 en su negocio en el primer año porque se considera como gastos amortizados. Debido a esto, solo puede deducir $ 5,000 en gastos en lugar de todos sus costos hasta el momento en que se considere que su organización está "funcionando". Debe asegurarse de realizar un seguimiento de todos los costos organizativos y de inicio como resultado.
#2. Costos de equipo
Como propietario de un negocio, tiene la opción de cancelar su computadora portátil y otros equipos. La mayoría de los propietarios de nuevos negocios gastan una gran suma de dinero comprando en Amazon o en otras tiendas los suministros y equipos que necesitan para lanzar sus empresas. Siempre que esos cargos se clasifiquen como costos de equipos comerciales en lugar de gastos personales, usted es elegible para deducirlos de sus impuestos. Cuando comencé mi negocio, era importante para mí que la organización pudiera deducir cualquier gasto que hiciera que calificara.
#3. Comidas de negocios
Puede deducir todas sus comidas en 2021 siempre que se hayan tomado en relación con su trabajo. La nueva legislación requiere que sus comidas relacionadas con el negocio ahora sean totalmente deducibles si es propietario de un negocio y decide realizar negocios allí o si pide comida. Esto se debe al proyecto de ley de desgravación fiscal, que fue puesto en vigencia por las administraciones de Trump y Biden. Esto significa que, siempre que las comidas estén relacionadas con sus esfuerzos por ganar dinero, puede cancelarlas. En su sistema de seguimiento de comidas, tenga cuidado de anotar qué pretende lograr cada comida que consume para el trabajo.
#4. Coloque a sus hijos en la nómina
Cuando su negocio tiene éxito y sus hijos son capaces de manejar tareas ordinarias y cruciales para él, es una gran idea hacer crecer el dinero para ellos libre de impuestos. Muchos contribuyentes no tienen claro cómo desarrollar dinero libre de impuestos para sus hijos mientras usan un negocio, aunque muchos de nosotros somos conscientes de los beneficios de ser dueño de una cuenta IRA Roth y que los niños califican para una. Cuando decide agregar a sus hijos a la nómina, no hay impuestos sobre la nómina adeudados sobre las cantidades. Sin que su hijo tenga que presentar una declaración de impuestos, puede pagarles hasta la deducción estándar, que es de $12,400. Como dueño de un negocio, ahora puede agregar a su hijo a la nómina y recibir una deducción de $12,400 sin tener que presentar una declaración de impuestos o pagar impuestos sobre la nómina. Además, podemos configurar una cuenta IRA Roth para sus hijos, inscribirlos en la nómina y utilizar las deducciones de la nómina para financiar la cuenta IRA Roth en el back-end. Sus hijos pueden hacer esto para aumentar su valor de mercado sin pagar impuestos.
#5. su automóvil
Si usa su automóvil para trabajar, es importante entender cómo tomar una deducción de automóvil y cómo depreciar correctamente su automóvil. Hay dos formas de cancelar un automóvil: depreciación (por ejemplo, tomar el precio inicial del automóvil y cancelarlo durante cinco años) o millaje. El millaje es útil si maneja con frecuencia porque hay una cierta cantidad, 57.5 centavos, que puede deducir por milla de un viaje relacionado con el negocio.
¿Merece la pena comprar un coche a través de mi negocio?
El beneficio financiero más importante de comprar un automóvil a través de su negocio es la disminución de su carga fiscal.
¿Puedo cancelar la compra de un automóvil para negocios?
Puede usar la deducción de la Sección 179 del IRS para cancelar una parte del precio de compra de un vehículo si planea usarlo para fines comerciales.
¿Cómo compro un auto como propietario de un negocio?
Proporcione a su prestamista las cifras de flujo de efectivo y al menos dos años de declaraciones de impuestos comerciales. Para un préstamo, debe tener un flujo de caja positivo. Su prestamista también puede solicitar un plan de negocios que explique por qué está comprando el automóvil, según el tamaño del préstamo.
¿Cuáles son los beneficios de comprar un automóvil a través de su LLC?
Comprar un automóvil a nombre de su LLC le da derecho a una serie de fantásticos beneficios.
- Privacidad
- Protección de responsabilidad
- impuestos deducibles
¿Cómo ahorra impuestos la compra de un coche?
Comprar un automóvil para uso personal o corporativo puede proporcionar beneficios deducibles de impuestos. El IRS solo permite a los contribuyentes cancelar uno de los impuestos sobre la renta locales y estatales o los impuestos sobre las ventas locales y estatales.
¿Puedo transferir mi préstamo de automóvil a mi negocio?
Sí es la respuesta correcta. Una vez que se haya otorgado el financiamiento, debe obtener el seguro de automóvil adecuado y hablar con el DMV para transferir el título del negocio.
1. Comprar un automóvil para negocios
2. Comprar un automóvil para uso comercial y personal
3. Arrendamiento o compra de un automóvil para negocios
4. Comprar un automóvil para la deducción de impuestos comerciales
5. Comprar un automóvil para cancelar impuestos comerciales
Conclusión
Debería considerar comprar un automóvil para su negocio si se mueve mucho. Obtendrá una cancelación del gasto con deducción de impuestos corporativos con el tiempo. Conseguir un buen coche también ahorrará gastos a largo plazo.
Preguntas frecuentes sobre las mejores formas de comprar un automóvil para empresas
¿Cuáles son los mejores pasos para comprar un automóvil para uso comercial?
- Verifique su puntaje de crédito comercial
- Encuentre concesionarios de automóviles que se especialicen en ventas comerciales
- Investiga vehículos y características.
- Elige tu coche
- Ubique y haga una prueba de manejo del automóvil.
- Consultar precio de venta y garantías.
- Revise el acuerdo y la financiación del concesionario.
- Proporcione su documentación financiera.
¿Cuándo es ideal comprar un auto para negocios?
Si usa un vehículo con frecuencia para fines comerciales, tiene sentido comprar un vehículo a nombre de su empresa, especialmente si ya tiene crédito a nombre de su empresa.
- CÓMO CALCULAR MILLAJE: Cómo Calcular Reembolso 2023
- ALQUILER A LARGO PLAZO: Lo que necesita saber
- Gastos Comerciales: Lista de Gastos Comerciales
- DEDUCCIÓN DE INTERÉS HIPOTECARIO: ¿Se puede deducir el interés hipotecario?
Referencias
