Con el software de elaboración de presupuestos empresariales, puede asegurarse de que su empresa esté encaminada para alcanzar sus objetivos financieros. Las hojas de cálculo son una herramienta de elaboración de presupuestos popular entre algunos propietarios de empresas, pero existen inconvenientes, como la entrada manual de datos y la posibilidad de errores humanos. El software de presupuesto empresarial podría ser una mejor opción si prefiere adoptar un enfoque más automatizado para el proceso. Las mejores herramientas le permiten configurar presupuestos de cuentas, controlar las variaciones presupuestarias, pronosticar el flujo de efectivo y, en algunos casos, seleccionar entre una variedad de técnicas de proyección o prepararse para los peores escenarios.
Convenientemente, el software de contabilidad generalmente incluye herramientas para crear presupuestos, pero debe vincular su software de contabilidad con una aplicación de presupuesto diferente para obtener un conocimiento más profundo de los métodos para aumentar los ingresos y reducir los costos.
Nuestras mejores opciones para las herramientas de software de presupuesto empresarial se enumeran en este artículo, junto con lo que hace que cada una sea especial.
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¿Qué es el software de presupuesto empresarial?
El software de presupuesto empresarial es una herramienta que lo ayuda a administrar, realizar un seguimiento y pronosticar presupuestos para comprender la salud financiera de su empresa. Debe tener sólidas capacidades de generación de informes que le permitan crear y administrar estados financieros, como estados de pérdidas y ganancias e informes de flujo de caja, así como comparar los ingresos y gastos reales con los montos presupuestados.
Hay software que profundiza un poco más si desea pronosticar cómo una decisión comercial específica podría afectar su flujo de efectivo, aunque algunos productos de software de contabilidad tienen herramientas de presupuesto. Antes de explorar sus opciones, piense en cómo factores como el precio, la experiencia del usuario, las herramientas de contabilidad y más afectarán su elección.
Tipos de software de presupuesto
Hay dos tipos principales de software de presupuesto:
#1. software de presupuesto empresarial
El software de presupuesto empresarial lo ayuda a administrar, rastrear y pronosticar presupuestos para comprender el estado financiero de su empresa. Para trazar un mapa de los recursos financieros que necesitarán para respaldar sus actividades comerciales en el futuro y para ayudarlos a estimar los ingresos y gastos futuros en toda la empresa, las organizaciones utilizan software de elaboración de presupuestos como parte de su planificación y análisis financieros.
#2. software de presupuesto personal
Personal Budgeting Software es un programa que puede monitorear sus finanzas en tiempo real. Le permitirá crear un presupuesto, controlar sus gastos, pedirle que pague facturas y mostrar su saldo después de deducir gastos e inversiones, entre otras cosas.
Ventajas de usar un software de presupuesto
Las empresas crean presupuestos para reducir gastos innecesarios y ahorrar dinero. Se beneficiará del uso de una buena herramienta de elaboración de presupuestos comerciales si:
#1. Ayuda en la planificación presupuestaria y la previsión para toda su empresa.
#2. El software de elaboración de presupuestos le permite combinar paneles de informes con su planificación y elaboración de presupuestos.
#3. Le permite controlar las operaciones y el flujo de caja.
#4. Además, fomenta una mayor cooperación y transparencia en la planificación financiera de su equipo.
#5. Estos programas combinan datos financieros con la estrategia empresarial y la toma de decisiones.
#6. Por último, mantiene a su empresa al día con sus objetivos financieros.
¿Cuáles son los 4 tipos de presupuesto?
Aquí, entraremos en más detalles sobre los cuatro tipos de presupuesto estándar utilizados por las empresas.
#1. presupuesto incremental
Con la presupuestación incremental, el presupuesto del año en curso se crea sumando o restando un porcentaje de las cifras reales del año anterior. Por su sencillez y facilidad de comprensión, es el tipo de presupuesto más popular. Si los principales generadores de costos permanecen constantes de un año a otro, la presupuestación incremental es apropiada.
Sin embargo, el principal defecto del método es que es probable que mantenga vivas las ineficiencias. Por ejemplo, si un gerente sabe que puede aumentar su presupuesto en un 20% anual, simplemente aprovechará la oportunidad para hacerlo y aumentar su presupuesto en lugar de esforzarse por encontrar formas de reducir gastos o ahorrar.
#2. Presupuesto basado en actividades
El presupuesto basado en actividades determina la cantidad de insumos necesarios para respaldar los objetivos o productos establecidos por la empresa. Es un tipo de presupuesto de arriba hacia abajo. Por ejemplo, una empresa establece una meta de producción de ingresos de $ 50 millones. La empresa primero debe identificar las tareas que deben completarse para alcanzar el objetivo de ventas antes de calcular los costos asociados.
#3. Presupuesto de la propuesta de valor
El encargado del presupuesto tiene en cuenta las siguientes cuestiones al utilizar el presupuesto de la propuesta de valor:
- ¿Por qué aparece esta suma en el presupuesto?
- ¿El producto ofrece valor a sus usuarios, empleados u otras partes interesadas?
- ¿El valor del artículo justifica su precio? Si no, ¿hay otra justificación para el gasto?
Por lo tanto, el presupuesto de propuesta de valor es solo una forma de pensar para asegurarse de que todo en el presupuesto agregue valor a la empresa. El presupuesto de propuesta de valor intenta evitar gastos innecesarios, aunque tiene menos éxito que nuestra opción de presupuesto final, el presupuesto de base cero.
#4. Presupuesto base cero
La presupuestación de base cero es un método de presupuestación de abajo hacia arriba que requiere que los gerentes justifiquen cada gasto y eviten gastos innecesarios. El software tiene como objetivo evitar gastos que no son esenciales para el éxito de las operaciones.
¿Qué software se utiliza para la elaboración de presupuestos y la contabilidad?
#1. YNAB
YNAB es el mejor software de presupuesto para tomar el control del dinero debido a su combinación de flexibilidad y funciones. Lo guía a través de la elaboración de un plan intencional y con visión de futuro, y sus funciones de seguimiento de objetivos e informes ayudan a monitorear el progreso. Aunque es más caro que sus contrapartes gratuitas, proporciona las herramientas necesarias para crear un plan de gastos basado en el valor.
#2. cariño
Honeydue es la mejor opción para parejas porque les ayuda a administrar sus finanzas juntos. Les permite vincular cuentas y personalizar la información que comparten, al mismo tiempo que se comunican sobre problemas de dinero. Las notificaciones les alertan sobre las próximas facturas o cuando superan los límites de gasto. También simplifica el intercambio de información sobre el dinero al permitirles responder a las transacciones de su socio y agregar la información de su cuenta vinculada.
# 3. PocketGuard
PocketGuard es la mejor opción para los estudiantes universitarios porque facilita ver cuánto dinero tienen disponible para gastar. Su seguimiento de objetivos presenta un gráfico circular intuitivo para ayudar incluso a los presupuestos principiantes a ver si van por buen camino. Su sencilla interfaz de usuario y gráficos circulares facilitan comenzar a presupuestar y realizar un seguimiento de los gastos, y su función "En mi bolsillo" reduce el riesgo de sobregiro en las cuentas.
#4. cada dólar
EveryDollar es ideal para familias que quieren manejar su presupuesto juntos, ya que les permite crear un presupuesto en menos tiempo y asignar cada centavo que ganan. Además, sincroniza sus datos en todos los dispositivos, para que todos puedan estar actualizados sobre cómo se realizan los gastos.
# 5. Autorizar
Empower (anteriormente Personal Capital) es la mejor opción para los inversionistas porque ofrece un sólido software de elaboración de presupuestos y un planificador de ahorros y jubilación con herramientas para realizar un seguimiento del patrimonio neto, el flujo de caja y un control de inversiones. Integra el software de elaboración de presupuestos con otras herramientas financieras en un tablero financiero, lo que permite a los usuarios realizar un seguimiento de los gastos, controlar el rendimiento de las inversiones, establecer objetivos de jubilación y realizar un seguimiento del patrimonio neto, todo en un solo lugar.
# 6. Albert
Albert es una aplicación bancaria que automatiza los ahorros y monitorea los hábitos de gasto. Obtiene reembolsos en efectivo en las compras, puede retirar ahorros en cualquier momento y puede calificar para bonos anuales en efectivo. Crea un presupuesto automático y brinda muchas opciones de informes, como revisar los presupuestos de meses anteriores o ver las transacciones como un gráfico circular.
# 7. menta
Mint es la mejor opción para los principiantes porque agrega todas las cuentas en un solo lugar, realiza un seguimiento del patrimonio neto y proporciona complementos como acceso a puntajes de crédito. Facilita la elaboración de presupuestos al vincular cuentas y mostrar cómo se comparan los gastos con el promedio nacional.
¿Por qué usar el software de presupuesto?
#1. Mejor control financiero –
El software de gestión de flujo de caja proporciona un mayor control sobre las operaciones comerciales y el control financiero, especialmente durante la incertidumbre económica. El software de elaboración de presupuestos ayuda a mantener las finanzas de la empresa bajo control a través de una mejor visibilidad y revisiones específicas.
#2. Mejores operaciones de planificación –
La aplicación de presupuesto proporciona visibilidad en tiempo real del rendimiento financiero, lo que permite inversiones y previsiones precisas.
#3. Análisis de rendimiento mejorado –
El software de elaboración de presupuestos puede ayudar a identificar áreas de mejora de la eficiencia y la productividad, lo que permite procesos más orientados al valor.
#4. Permite una mejor planificación del crecimiento –
Un plan de crecimiento describe las ambiciones futuras de una empresa en detalle granular, con contingencias y estrategias para lograrlas en varios escenarios. Es esencial tener esto en cuenta durante la inestabilidad económica.
#5. Gestión mejorada del flujo de efectivo –
Una solución de software de presupuesto permite un enfoque más receptivo a la gestión del flujo de caja, lo que permite tomar medidas correctivas de forma rápida y transparente.
¿Cuáles son los 5 métodos de presupuestación?
#1. Presupuesto base cero
El enfoque de presupuestación de base cero comienza desde cero: comienza asumiendo que el presupuesto de cada división no tiene una base y debe reconstruirse desde cero en cada período financiero.
#2. presupuesto incremental
Una de las estrategias que se utiliza con más frecuencia es la presupuestación incremental. Para obtener el plan presupuestario del año nuevo o actual, basta con modificar el presupuesto del ejercicio fiscal actual o anterior en un monto o porcentaje.
#3. Presupuesto basado en actividades
ABB ayuda a las empresas a comprender dónde se gasta su dinero y cómo se utiliza.
#4. presupuesto de propuesta de valor
Un presupuesto para una propuesta de valor es una cantidad de dinero reservada específicamente para desarrollar y mantener una propuesta de valor. Este presupuesto se utiliza para financiar proyectos como desarrollo de productos, estudios de mercado y campañas publicitarias. Un presupuesto de propuesta de valor tiene como objetivo generar más ingresos que el costo de la propuesta de valor para generar un retorno de la inversión.
#5. Presupuesto flexible
Los presupuestos flexibles se pueden utilizar para comparar los resultados reales con los niveles deseados de actividad. Estos presupuestos son presupuestos que se pueden ajustar en función de los cambios de ingresos y costos a lo largo del año fiscal, teniendo en cuenta la imprevisibilidad esperada.
¿Excel es bueno para presupuestar?
La mayoría de las empresas, incluidas las agencias gubernamentales, las empresas comerciales y las organizaciones sin fines de lucro, utilizan Microsoft Excel para la elaboración de presupuestos. Pueden recopilar, organizar, administrar y analizar datos fácilmente para realizar pronósticos y presupuestos utilizando Excel debido a su familiaridad, flexibilidad y facilidad de uso.
Además, ¡y no solo porque puedes personalizarlo por completo! Muchos usuarios de Excel descubren que la creación de una hoja de cálculo presupuestaria práctica les ayuda a comprender de dónde proviene su dinero (así como adónde va).
¿Cómo crear un presupuesto en Excel?
Para crear un presupuesto en Excel, siga estos pasos si prefiere usar una plantilla:
En Excel, la cinta superior contiene la pestaña "Archivo". Es posible que tenga la opción de seleccionar la pestaña "Nuevo a partir de plantilla" en un menú desplegable o el botón "Nueva pestaña", según la versión de software que esté utilizando. La interfaz del programa informático se modifica haciendo clic en cualquiera de las pestañas.
#2. Buscar presupuestos
En la nueva interfaz, puede anticipar ver una barra. Ingrese "Presupuestos" en la barra de búsqueda para encontrarlo. Para finalizar este paso, asegúrese de que su conexión a Internet sea estable.
#3. Elija una plantilla preferida
Puede encontrar una variedad de plantillas de presupuesto en Microsoft Excel para satisfacer sus necesidades. Los más populares se enumeran a continuación:
- Presupuesto familiar lo que le ayuda a presentar visualmente la información y realizar un seguimiento de los ingresos, los gastos y el flujo de caja mensuales.
- presupuesto familiar que muestra los costos estimados y reales para artículos individuales y luego calcula la diferencia automáticamente.
- Presupuesto del evento que describe los costos, como los asociados con la ubicación, los refrigerios y el entretenimiento.
- Presupuesto de gastos comerciales queids en la gestión financiera para pequeñas y medianas empresas mediante el cálculo de partidas anuales.
- Presupuesto del sitio web ayuda a presupuestar los costos de desarrollo de su sitio web de tres años.
#4. Rellene la plantilla.
Dependiendo de la plantilla que elija, la forma en que termine este paso puede cambiar. Muchos tienen fórmulas que le permiten calcular los gastos y costos totales para un período determinado. Los encabezados de presupuesto suelen incluir explicaciones que pueden guiar el tipo de información que se debe ingresar en cada columna.
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Referencias:
