Aprender a escribir una propuesta comercial es crucial para cualquier tipo de negocio. Una oferta escrita de un vendedor a un posible patrocinador se conoce como propuesta comercial. En el largo proceso de venta, las propuestas comerciales suelen ser un paso importante. Una propuesta le dice al comprador si el vendedor puede satisfacer sus necesidades y enmarca sus demandas de manera que beneficien los productos y servicios del vendedor. La planificación es esencial antes de escribir una propuesta de inversión para que pueda presentar argumentos convincentes de por qué vale la pena financiar su startup.
No importa si está tratando de trabajar con otra empresa o si solo desea redactar una propuesta para clientes potenciales. Aquí está nuestra guía sobre cómo escribir una propuesta comercial efectiva que puede ayudarlo a generar dinero para su empresa.
Si necesita ayuda para escribir su plan de negocios o propuesta comercial, puede contactar por correo electrónico y haga que uno de nuestros profesionales lo ayude.
Cómo escribir una propuesta comercial
Una propuesta comercial es un documento que se envía a clientes potenciales con la esperanza de colaborar en un proyecto, ya sea una asociación o querer ser la empresa que asiste con un proyecto en particular.
#1. Crea tu página de título
Dado que esto es lo primero que verá su cliente, es fundamental comunicar rápidamente su marca y propuesta. Su página de título debe incluir algunos datos clave sobre su empresa y la propuesta, como el título de la propuesta, el nombre de su empresa, los detalles de contacto y la fecha en que la envía.
La página de título de su documento debe ser formal y al mismo tiempo intentar despertar el interés del lector. Es esencial para establecer el estado de ánimo de su propuesta, por lo que, como cualquier anuncio, debe reflejar el estilo y la personalidad de su empresa. En términos generales, es una buena idea agregar el logotipo de su empresa en alguna parte.
#2. Compilar una tabla de contenido
Navegar por el contenido del documento será más sencillo si tiene una tabla de contenido. Aunque a veces viene después de la carta de presentación, debe ser una de las primeras páginas, aunque no tiene por qué ser la primera página. Su página de contenido debe seguir una línea de tiempo.
#3. Escribe una carta de presentación
Presentarse en su carta de presentación es una buena idea. Una página es la extensión máxima de su carta de presentación, que debe ser breve. En unos pocos párrafos, describa brevemente los antecedentes, el objetivo y la USP de su negocio.
#4. Escribe el resumen ejecutivo
Posiblemente la sección más significativa de su propuesta es el resumen ejecutivo. Un resumen ejecutivo explica su motivación para enviar la propuesta, así como su enfoque para demostrar por qué es la mejor opción para el cliente. Si su propuesta en su conjunto no es muy larga, su resumen ejecutivo debe tener solo de dos a cuatro páginas.
#5. Describa los problemas de sus clientes y la solución de su empresa
Debe elaborar las soluciones que propuso en su resumen ejecutivo en esta sección. Es útil anticipar las preguntas que su cliente pueda tener al redactar las páginas de su propuesta y darles respuestas detalladas. Se necesita mucha investigación para crear páginas de problemas y soluciones. Desea demostrar a los clientes potenciales que ha realizado su debida diligencia al demostrar que está al tanto de sus necesidades y sus objetivos específicos.
#6. Crear una tabla de precios
Siga sus páginas de problemas y soluciones con su tabla de precios. Incluirá una lista completa de todos sus productos y tarifas. Asegúrese de que sus clientes puedan entender fácilmente lo que están pagando y las opciones de personalización disponibles para ellos.
En la sección titulada “Acerca de nosotros”, de su propuesta comercial, debe contar la historia de su empresa, con usted, el fundador, como líder. Una buena página de "acerca de nosotros" debe ser sucinta pero aún así, tener todos los componentes de una historia atractiva.
#8. Resuma sus calificaciones
Explicará en detalle en el resumen de calificaciones por qué su empresa es la más calificada para ayudar a los clientes potenciales a lograr sus objetivos. Los mejores resúmenes de calificaciones citan ejemplos del público para respaldar sus afirmaciones. Incluya historias de éxito de clientes, avales de clientes, elogios de las redes sociales, estudios de casos, avales de líderes de renombre de la industria y cualquier otra cosa que pueda demostrar el valor que ofrece a sus clientes.
#9. Diseñe los términos del acuerdo
Su propuesta de marketing debe concluir con un resumen de los términos y condiciones que ayudarán a sus clientes a comprender la oferta que les está haciendo. Es mejor consultar a un profesional legal al redactar esta sección porque las propuestas pueden considerarse contratos legalmente vinculantes en algunas jurisdicciones.
Cómo escribir una propuesta comercial para un préstamo
El primer paso para obtener el financiamiento que su empresa requiere de un banco es preparar una propuesta de préstamo comercial sólida y bien documentada.
Un banquero se pondrá en contacto con frecuencia con su empresa a través de su propuesta de préstamo comercial. Por lo tanto, debe crear un documento que represente con precisión a su empresa.
#1. Portada y tabla de contenido
El nombre de su empresa y los datos de contacto deben aparecer en la portada. Si tiene un logotipo, la portada es el lugar ideal para colocarlo. El plan de negocios para una solicitud de préstamo debe tener una tabla de contenido y números de página para que los prestamistas y usted puedan ubicar fácilmente las secciones particulares.
#2. Resumen ejecutivo
Los documentos comerciales suelen comenzar con resúmenes ejecutivos para que las personas ocupadas puedan acceder rápidamente a la información más importante de un documento más extenso. En una página, resuma sucintamente todo el plan de negocios. Describa su negocio, su producto y la inspiración detrás de él. Incluye a tus principales rivales y las razones por las que tu producto prevalecerá sobre ellos. Hable sobre la economía en relación con sus clientes y productos, si corresponde.
#3. Descripción de la empresa
Debe entrar en más detalles sobre la historia, las operaciones actuales y la estrategia de su empresa en la sección principal de su plan de negocios. Una declaración de misión, valores de la empresa, una lista de socios estratégicos e información sobre su estructura corporativa deben incluirse en la descripción de la empresa. Será bastante breve.
#4. Análisis de mercado
Debe presentar un análisis competitivo de su mercado después de describir la misión de la empresa y el mercado objetivo para el prestamista. En lugar de una estrategia específica sobre cómo aprovechará el mercado, el análisis de mercado se concentra en sus características. Encuentre los vacíos en el mercado que su empresa llenará.
El impacto de los factores externos en su empresa también debe incluirse en el análisis de mercado. Aunque su análisis de mercado contendrá información sobre sus rivales, el enfoque real debe estar en su mercado objetivo. Las fuentes acreditadas deben formar la base del análisis de mercado. Por ejemplo, debería ser obvio para los lectores de dónde provino la información al hablar sobre sus rivales y sus productos.
#5. Organización y Gestión
La estructura de gestión de su empresa debe figurar en el apartado de organización y gestión. Un organigrama, una descripción de la estructura y las proyecciones salariales son características comunes de los planes de negocios.
Cada puesto de gestión debe enumerarse junto con el titular, sus deberes y cualquier requisito previo. Enumere su Junta Directiva y cualquier experiencia que puedan tener que sea importante para el éxito de su empresa en una página separada si tiene una.
#6. Servicio o Producto
Es hora de dar una descripción completa de los bienes o servicios que ofrece su empresa. ¿Quiénes son sus clientes y qué venden? ¿Cómo describiría su modelo de negocio? ¿Qué necesidad de la clientela estás satisfaciendo? Los planes comerciales con frecuencia enumeran todos sus productos junto con sus precios anticipados o existentes.
El ciclo de vida estimado de su servicio o producto, así como cualquier investigación y desarrollo completado, en curso o planificado, debe incluirse en la sección de servicio o producto. También se debe incluir una descripción de cualquier marca registrada, patente u otro derecho de propiedad intelectual que pueda ser relevante.
#7. Marketing y ventas
Hay tres piezas críticas de información en la sección de marketing y ventas:
- ¿Cómo aprenderán los clientes acerca de sus productos?
- ¿Qué canales y técnicas utilizará para las ventas?
- ¿Qué plan de crecimiento tienes?
#8. Análisis financiero
Para los prestamistas, la sección de análisis financiero es crucial. Las finanzas para los próximos tres a cinco años deben proyectarse en el análisis financiero. Naturalmente, se vuelve más difícil predecir con precisión cuanto más hacia el futuro se hacen los pronósticos. Hacer un plan de negocios con previsiones a tres años, pero tener disponible una previsión a cinco años en caso de que los inversores lo soliciten, es una solución. Las previsiones financieras deben contener lo siguiente:
- Declaraciones de ingresos
- Estados de flujos de efectivo
- Presupuestos para gastos de capital
- Balances
- También podrían consistir en indicadores financieros pertinentes a su sector, como estados de pérdidas y ganancias, proyecciones de ventas y métricas financieras.
El cálculo y examen del margen de seguridad de una empresa en función de los ingresos y los costos relacionados se conoce como análisis de punto de equilibrio. Esta sección, también conocida como previsión de pérdidas y ganancias, incluirá una previsión de los ingresos y beneficios que su empresa espera generar a partir de sus ventas.
Usando un pronóstico de flujo de efectivo, puede estimar cuánto dinero entrará y saldrá de su empresa durante un período determinado (generalmente 12 meses). Sus ingresos y gastos anticipados están incluidos en el pronóstico. Los índices son una herramienta común utilizada en los planes de negocios para evaluar y evaluar el desempeño de una empresa. En esta situación, los índices proyectados son una buena manera para que los bancos evalúen el potencial de su empresa y también pueden actuar como un punto de referencia de planificación.
#9. Petición de fondos
¡Su solicitud de financiación ha vencido! Debe indicar específicamente por qué necesita financiamiento comercial, la cantidad que está solicitando (tanto actual como prospectiva para los próximos cinco años) y los fines para los que utilizará los fondos. Describa cómo la financiación ayudará a que su negocio (y su plan estratégico) tenga éxito en general. Aquí hay una ilustración de cómo puede estructurar su solicitud de financiamiento:
- Requisitos financieros actuales.
- Cualquier necesidad de financiamiento adicional durante los siguientes cinco años.
- Lo que planeas hacer con el dinero que obtienes.
- Cualquier estrategia financiera a largo plazo.
#10. Apéndice
Los siguientes artículos son adecuados para un apéndice:
- CV de los directores
- Declaraciones de impuestos
- Registros inmobiliarios que son relevantes
- Documentos que describen el marco legal de su empresa
- Cartas de intención de compra de los compradores
- Materiales promocionales y anuncios
- Proyección de ventas
- Predicciones financieras adicionales
- estrategia de dotación de personal
- Estado de pérdidas y ganancias
- Hoja de balance
Cómo escribir una propuesta comercial para inversión
Una presentación cuidadosamente elaborada que detalla los objetivos y la misión de su empresa se conoce como propuesta de inversión. Puede ser un desafío convencer a un inversionista para que apoye a su empresa. Al final, se posicionará mucho mejor si puede producir una propuesta comercial clara, sucinta y persuasiva.
#1. Carta de presentación y tabla de contenido
El índice es la segunda página de una propuesta comercial para inversores después de la portada. El problema que está resolviendo para su mercado objetivo debe mencionarse en su carta de presentación, que debe mantenerse al mínimo. El objetivo es despertar el interés y asegurar una reunión con un inversor para que pueda presentar su empresa de manera más completa. Mantenga su carta de presentación sucinta, interesante y directa.
#2. Resumen ejecutivo
Su propuesta de valor, que es una declaración sucinta que describe información sobre su cliente objetivo, su problema, su solución sugerida y las ventajas que su solución brinda tanto al cliente como al inversionista, debe incluirse en este resumen. Este documento, aunque breve, contiene más información sobre su empresa en unas pocas páginas que su carta de presentación.
#3. Pronósticos Financieros
Inevitablemente, los inversores solicitarán una copia de sus proyecciones financieras. Necesitará un balance, un estado de pérdidas y ganancias, un presupuesto de gastos, una previsión de flujo de caja y una previsión de ventas. Debe prepararse para compartir resultados históricos, así como cualquier otra métrica comercial importante, si las tiene. Los inversores siempre examinarán su empresa de cerca, así que prepárese para discutir todos los aspectos de cómo funcionará financieramente su empresa.
El ROI que anticipa que producirá la inversión necesaria debe mencionarse de inmediato. Una consideración crucial es mantenerlo realista. ¿Qué gana el inversor? Cree una propuesta convincente que deje en claro que su idea puede generar ingresos.
#4. Desempeño de la compañía
Proporcione una breve descripción de la empresa e información financiera histórica y actual si es una establecida. Las partes interesadas en el proyecto actual y sus logros, así como las estadísticas de mercado convincentes que resaltan el potencial de su puesta en marcha, deben mencionarse si aún no ha establecido un negocio.
#5. Métodos de marketing y ventas planificados
Describa su estrategia de ventas en esta sección, así como sus estrategias de marketing y canales de distribución. Un aspecto crucial de esto podría ser la estrategia de precios que haya elegido para su producto y una explicación de por qué es la más lucrativa.
#6. Administracion de COMPAÑIA
Aquí es donde se describen los detalles de su empresa. ¿Cuál es la estructura de su empresa? ¿Quiénes componen su equipo y cuáles son sus calificaciones?
#7. Logística del equipo operativo
Esto puede incluir la dirección física de su negocio, la cantidad de miembros del personal que tiene actualmente o planea contratar, las herramientas y/o la tecnología necesarias para iniciar el proyecto y cualquier gasto operativo pertinente.
#8. Plan financiero
Debe preparar un pronóstico para su balance general, flujo de efectivo y ganancias y pérdidas. Optimista pero basado en la realidad debe describir su plan financiero. Debe registrar sus suposiciones y planes de negocios porque se trata de un equilibrio delicado y es casi seguro que su pronóstico no será correcto.
#9. Financiamiento de proyectos
Dado que este es el objetivo principal de la propuesta, utilice cifras precisas y proporcione mucha información. Esta sección debe incluir información sobre las fuentes de financiamiento, las proyecciones, los cronogramas, el retorno de la inversión y la estrategia de salida de la inversión.
#10. Apéndice
Finalmente, si desea compartir alguna información adicional importante, puede hacerlo en un apéndice. Se puede agregar cualquier cantidad de cosas, incluidos diagramas de productos, más información sobre cómo se proporciona su servicio o investigación adicional.
¿Cuál es el formato básico para una propuesta?
Todos los componentes antes mencionados están presentes de manera fundamental cuando se desea redactar una propuesta de negocios. Aunque las diferentes industrias pueden tener sus características distintivas (por ejemplo, un desarrollador de aplicaciones puede usar elementos interactivos para demostrar cómo funciona su producto), estos elementos se consideran características estándar en las propuestas comerciales.
¿Cuáles son las 5 C de la escritura comercial?
#1.Borrar
Asegúrese de que el lector comprenda su objetivo e intención. Reconoce quién es tu audiencia.
#2. Conciso
Asegúrese de no usar palabras excesivas. Mantenga todas las comunicaciones breves y directas.
#3. Cortés
Diríjase amablemente al lector. Por favor y gracias son frases apropiadas para usar.
#4. Completo
Asegúrese de proporcionar al lector toda la información que necesita.
#5. Correcto
Compruebe si hay errores de gramática, ortografía y puntuación editando y revisando.
¿Cuáles son los 3 tipos principales de propuestas?
#1. Solicitado Formalmente
Las solicitudes de propuestas (RFP), las solicitudes de cotizaciones (RFQ), las invitaciones a licitar (IFB) y las solicitudes de información (RFI) contienen requisitos publicados que deben abordarse en las propuestas.
#2. Solicitado informalmente
Estas propuestas se hacen cuando una empresa privada, una agencia pública u otro grupo se compromete a dar un bien o servicio a una sola empresa que tiene una sólida reputación y un historial de éxito. El formato estándar de este tipo de propuesta incluye detalles sobre un producto en particular, como el costo y el tiempo de entrega.
#3. No solicitado
Los folletos de productos y servicios son propuestas no solicitadas. Siempre son genéricos y no abordan directamente las necesidades del cliente o los requisitos. Los vendedores hacen uso de ellos para presentar un bien o servicio a un cliente potencial.
¿Cuáles son los errores comunes en la redacción de propuestas?
Puede ser muy molesto que rechacen sus propuestas, especialmente si se esfuerza mucho en escribirlas. Su presentación debe recordar a los clientes potenciales sus problemas y las razones por las que comenzaron a buscar una solución en primer lugar. Estos son algunos de los errores más típicos que se cometen al redactar propuestas.
- Crear una propuesta que se trate únicamente de usted
- No enfatizar el retorno de la inversión del cliente
- No hacer uso de infografías. Las propuestas aburridas en blanco y negro no parecen ser tan efectivas como antes.
- Hacer la solicitud demasiado larga
- El documento está mal redactado.
- Resumen ejecutivo ineficaz
- No convencer a los clientes de los beneficios.
- Errores de gramática y ortografía
¿Qué hace una buena propuesta?
Una propuesta bien escrita describe claramente cada etapa del ciclo de ventas y proporciona una explicación sucinta.
¿Cuáles son los 8 pasos para escribir una propuesta?
- Comienza con una buena plantilla
- Haz que tu presentación sea atractiva.
- Brinde pautas específicas que describan el cronograma de cuándo se puede llevar a cabo.
- Muestre evidencia de proyectos rentables anteriores.
- Decide un precio razonable
- Indique las condiciones en su totalidad.
- Describa sus credenciales.
- Crear una conclusión fuerte.
Conclusión
Contrariamente a la creencia popular, aprender a escribir una propuesta comercial es muy importante. Es posible que su propuesta comercial no le resulte útil de inmediato, pero aún puede usarla para planificar la estrategia de su empresa, obtener financiamiento, evaluar los beneficios y los inconvenientes de su marca y usarla como referencia para futuras elecciones.
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Preguntas frecuentes sobre cómo escribir una propuesta comercial
¿Qué es una propuesta comercial?
Una propuesta comercial es un documento que se envía a clientes potenciales con la esperanza de colaborar en un proyecto.
¿Cuáles son los tipos de propuestas comerciales?
- Solicitado Formalmente
- Solicitado informalmente
- No solicitado
¿Cuáles son las 5 C de la escritura comercial?
- Actualizar
- Cortés
- Conciso
- Solución
- Correcto
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Referencias
