En los últimos meses, ha habido un temor generalizado de que el mundo esté frente a una recesión grave. Los inversores de todo el mundo se están retirando de los activos de riesgo, como las acciones y las criptomonedas, en medio del aumento de las tasas de interés. Entonces, esto puede hacer que uno se pregunte dónde y cómo las tasas de interés afectan el mercado de valores. De hecho, existe una conexión entre los bancos centrales, las tasas de interés y el mercado de valores.
Este artículo explicará esto para una mejor comprensión de la tipos de interés y mercados de valores e inversiones más informadas.
¿Cuál es la diferencia entre la tasa de interés del mercado de valores?
En términos simples, la tasa de interés se refiere al costo del préstamo. Es el porcentaje del monto principal prestado que el prestatario debe pagar al prestamista. En otras palabras, la tasa de interés afecta el costo de un préstamo.
En los Estados Unidos, la Reserva Federal fija la tasa de interés. Los bancos fijan su tasa de interés en correspondencia con la tasa fijada por la Reserva Federal. Los bancos tienen la libertad de establecer sus tasas de interés, por lo que suele haber una disparidad de un banco a otro.
El mercado de valores es donde se venden y compran las acciones de las empresas públicas. Las bolsas de valores facilitan los mercados de valores. Por ejemplo, el mercado japonés está bajo el Japan Exchange Group (JPX), mientras que EE. UU. tiene la Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE).
Tasas de Interés y Mercado de Valores en 2022
Justo el otro día, la Reserva Federal de EE. UU. aumentó la tasa de interés por cuarta vez desde marzo de 2022 en un intento por contener la tasa de inflación más rápida en cuatro décadas. El banco central está aumentando la tasa en un intento por hacer que los préstamos sean más costosos, lo que desalienta los préstamos y ralentiza el gasto y la inflación.
La subida de tipos de interés ya está impactando en la bolsa, pero no como cabría esperar. En los EE. UU., las acciones aumentaron considerablemente incluso cuando la Fed dio a conocer la noticia de un aumento de la caminata del 0.75% Entonces, ¿cómo afecta la tasa de interés al mercado de valores?
¿Cuál es la relación?
Las tasas de interés afectan el mercado de valores y como se calcula Cuando las tasas son más bajas, podría significar una mayor probabilidad de que las empresas tomen prestado para financiar la expansión. Cuando las tasas son más altas, la probabilidad de endeudarse para proyectos de expansión podría reducirse y, en cambio, las empresas podrían optar por actividades de menor crecimiento o incluso perder el crecimiento.
A menudo, la reacción inicial del mercado de valores al cambio de la tasa de interés es anticipatoria. Los inversores intentan predecir los efectos de la tasa de interés en el mercado, por lo que operan de acuerdo con estas conjeturas. Lo que sucede es que la opinión moldea la reacción a corto plazo del mercado de valores.
Por eso no es fácil saber qué pasará en el mercado de valores debido a los cambios en las tasas de interés. Se puede argumentar que un aumento en las tasas de interés conduce a la caída de las acciones, pero el estado reciente del mercado estadounidense sugiere lo contrario.
Un análisis detallado de los dos elementos revela que las subidas de tipos de interés no son necesariamente algo malo. Eso es porque el aumento de la tasa afecta a diferentes personas de manera diferente. Cuando las tasas suben, algunas áreas ganan mucho dinero. Un buen ejemplo es el sector de servicios financieros, donde tasas más altas pueden traducirse en márgenes más altos.
Las nuevas empresas tecnológicas y las acciones de crecimiento similares tienden a sufrir las subidas de los tipos de interés. Esto se debe a que cuando el mercado se vuelve impredecible, los inversores tienden a preferir empresas establecidas.
A partir de esta explicación, parece que los rendimientos del mercado de valores no solo dependen de la tasa de interés. Es por eso que los expertos financieros aconsejarán a los inversores que distribuyan sus inversiones o opten por carteras diversificadas. Esta es la única forma en que uno puede obtener rendimientos a largo plazo, ya sea que la tasa de interés suba o baje.
Para concluir
En un momento en que las tasas de interés están en tendencia alcista, la mejor estrategia es evaluar sus propias circunstancias, manteniendo las expectativas bajo control a corto plazo. Sin embargo, si las subidas de tipos toman el control de la inflación y la economía se reactiva, el mercado de valores estará en una buena posición a largo plazo.
Para obtener más consejos sobre cómo invertir en medio del aumento de las tasas de interés, comuníquese con un asesor de patrimonio acreditado.
¿Afectan las tasas de interés al mercado de valores? Preguntas frecuentes
¿Qué es la tasa de interés?
En términos simples, la tasa de interés se refiere al costo de los préstamos
¿Cuál es la relación entre las tasas de interés y el mercado de valores?
Las tasas de interés más bajas pueden llevar a más empresas a pedir prestado para expandirse, mientras que las tasas de interés altas pueden llevar a las empresas a pedir prestado menos para iniciativas de desarrollo o quizás evitar el crecimiento por completo.
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