Contar con la ayuda de un socio comercial silencioso podría parecer una situación beneficiosa para todos para las nuevas empresas pequeñas. Un socio que contribuirá dinero sin buscar el poder puede parecer demasiado bueno para ser verdad.
Además, dado que el 82 por ciento de las empresas emergentes fracasan debido a problemas de flujo de efectivo, buscar un socio silencioso podría ser un paso fundamental para la supervivencia de su empresa. A ver cómo se puede conseguir un negocio silencioso socio, redactar un acuerdo y los derechos del socio en este artículo.
¿Qué es un socio silencioso?
Los socios silenciosos invierten en negocios sin participar activamente en las actividades del día a día. Invierten dinero en su negocio, pero no asisten a reuniones ni toman decisiones. No están a cargo de las finanzas o la estrategia. Por lo tanto, delegan las operaciones diarias de su empresa a los socios activos y confían en su capacidad para manejarlo bien.
En resumen, los socios silenciosos aportan recursos financieros a cambio de una participación en su negocio. Los socios silenciosos, también conocidos como socios limitados, tienen intereses y derechos financieros limitados en el negocio. Solo pueden perder la cantidad de fondos que contribuyeron.
Y, si bien puede parecer un escenario sin pérdidas, es fundamental comprender completamente esta forma de relación antes de lanzarse de cabeza.
¿Cómo funciona un socio silencioso?
Generalmente, las personas reclutan socios silenciosos para contribuir con fondos a la empresa sin estar activos en las actividades del día a día o en las grandes decisiones. Dado que esta forma de colaboración es tan beneficiosa para ambas partes, es fundamental elegir un inversor en quien su equipo confíe y que confíe en usted.
Encontrar a su socio comercial silencioso es el primer paso, y lo veremos con más detalle a continuación). A continuación, redacte un acuerdo silencioso de socios comerciales con el que ambas partes estén satisfechas. Este acuerdo es una guía imprescindible que describe claramente los deberes, obligaciones y objetivos de su empresa y socio silencioso.
Una vez que haya resuelto las legalidades de su sociedad, depende de usted y su socio silencioso si trabajan juntos (o no trabajan juntos). Los socios silenciosos generalmente hacen una inversión y luego dan un paso atrás, lo que le permite a usted y a su equipo manejar todas las operaciones y decisiones.
Socios generales frente a socios silenciosos
Los socios silenciosos brindan apoyo financiero y colaboración para ayudar a la finanzas de la empresa y expandirse, mientras que los socios generales son individuos o grupos de personas que tienen influencia sobre la administración, el trabajo y los gastos de una empresa.
A diferencia de los socios generales, los socios silenciosos no están interesados en las actividades comerciales cotidianas. Dado que los socios generales pueden tomar decisiones en nombre de la empresa, tienen menos seguridad financiera. Además, pueden ser directamente responsables de las deudas y obligaciones de la empresa.
Socios secretos versus socios silenciosos
Los socios secretos, a diferencia de los socios silenciosos, pueden tener voz en las operaciones diarias de la empresa sin que el público sepa de la asociación. Los socios secretos, por ejemplo, pueden estar preocupados de que las fallas pasadas de la empresa puedan empañar la imagen de la nueva empresa. En consecuencia, preferirán mantener su participación en privado.
Las personas a menudo usan las palabras indistintamente, y un socio silencioso también puede ser un socio oculto. Para garantizar la seguridad de todas las partes involucradas, asegúrese de explicar con precisión cómo se establecerá su relación.
Hablemos sobre cómo navegar por un acuerdo de socio comercial silencioso mientras estamos en el tema.
Acuerdo de socio comercial silencioso
Debe establecer claramente los términos de su relación silenciosa para que toda su operación funcione sin problemas.
La mayoría de los estados requieren que las relaciones se formalicen mediante acuerdos legales que definan claramente la posición de cada socio en la organización. Estos arreglos deben describir claramente las obligaciones, derechos y responsabilidades de cada socio.
Considere solicitar la asistencia de un abogado para que lo ayude a desarrollar la opción de colaboración que sea mejor para su empresa y todas sus partes interesadas. Si bien los acuerdos verbales pueden ser legalmente vinculantes, es preferible registrar cualquier cosa por escrito. Esto es para asegurar que no haya espacio para desacuerdos o malentendidos sobre lo que cada parte acordó hacer.
Consiga la asistencia de un abogado para proteger los derechos de todas las partes involucradas. Los expertos en valores lo ayudarán a estructurar adecuadamente su empresa y a protegerse de las infracciones y multas impuestas por la Securities and Exchange Commission.
Internet está plagado de cuentos de advertencia de asociaciones silenciosas fallidas. Muchos de los problemas se derivan de personas que no pudieron defender legalmente sus propios intereses. Y si está seguro de que nunca se verá envuelto en una batalla judicial, recuerde las experiencias de quienes lo precedieron y sintieron lo mismo.
Derechos de socios comerciales silenciosos
Un socio comercial silencioso tiene derecho a ganar inversión ganancias (proporcionales a su inversión inicial) al participar y asumir responsabilidad limitada. Además, los socios comerciales silenciosos tienen derecho a revisar los estados financieros de la empresa. También pueden proporcionar comentarios sobre las mejoras en el acuerdo de relación.
Los socios comerciales silenciosos tienen muchas ventajas y derechos, pero también tienen intereses y riesgos financieros. Vamos a repasarlos ahora.
Intereses financieros de Silent Business Partners
Los socios silenciosos también reciben acciones en el negocio, así como una parte de las ventas o beneficios a cambio de su inversión inicial. La cantidad de ingresos pasivos que ganen estará determinada por el éxito de su empresa y el acuerdo que establezca. En la mayoría de los casos, su socio silencioso recibirá un porcentaje menor de las ganancias que su socio activo.
En términos de deudas y pérdidas, todos los socios de una empresa comercial son solidariamente responsables de las finanzas de la empresa. Sin embargo, debido a la responsabilidad limitada, los socios comerciales silenciosos generalmente solo son responsables del porcentaje de su inversión inicial en el negocio. Un socio con una participación del 15% en la empresa, por ejemplo, solo es responsable del 15% de las pérdidas de la empresa.
Para evitar disputas legales y malentendidos, los detalles de la sociedad deben decidirse al comienzo de la relación y en el acuerdo de sociedad.
A efectos fiscales, tanto el propietario como el socio deben reconocer la inversión, siendo el socio silencioso responsable de las ganancias obtenidas de la inversión.
Peligros de los socios silenciosos
Dado que los socios silenciosos no están interesados en las actividades cotidianas de la empresa, la confianza es fundamental para su éxito.
Los socios silenciosos no tienen voz oficial en las decisiones estratégicas o de sostenibilidad de la empresa. No tienen nada que decir sobre cuestiones como la aplicación de la ley, las preocupaciones ambientales o las normas contables. Por lo tanto, no tienen nada que decir sobre cómo se manejan los activos. Esto significa que si su empresa se involucra en actividades incorrectas o poco éticas, la inversión se verá afectada.
Los socios silenciosos no solo tienen menos responsabilidad por su negocio, sino que también tienen menos responsabilidad en él. Con la documentación legal adecuada, un socio silencioso solo será mínimamente responsable de los daños sufridos por la empresa. Por lo tanto, la convierte en una inversión más segura que una sociedad directa o general.
Sin embargo, dado que los socios silenciosos están protegidos de responsabilidad ilimitada, por lo general no tienen ningún derecho sobre los activos de la empresa en caso de disolución hasta que se cumplan todas las demás obligaciones.
Cómo localizar socios comerciales silenciosos
Dado que los socios silenciosos se preocupan por el retorno de su inversión. Por lo tanto, debe crear un plan de negocios que incluya estimaciones de ventas para obtener su participación. Debe ilustrar de manera eficiente cómo su negocio puede generar un flujo de efectivo positivo en un marco de tiempo realista.
Comience con amigos y familiares que lo conozcan bien y crean en sus habilidades. Considere sus esfuerzos iniciales para ser una ronda de amigos y familiares en la que solicita cantidades variables de inversión de las personas más cercanas a usted.
Es más probable que los amigos y la familia retengan los pagos si sus ganancias inicialmente no cumplen con las expectativas. Es menos probable que lo demanden si su negocio falla catastróficamente. Este esfuerzo inicial también puede ayudarlo a ganar experiencia y fe para relacionarse con otras personas fuera de su círculo interno.
A continuación, busque inversionistas ángeles, que generalmente financian empresas en sus primeras etapas de crecimiento. Con frecuencia hay personas adineradas que están abiertas a colaboraciones silenciosas. Del mismo modo, los capitalistas de riesgo tienen como objetivo invertir en empresas que tengan el potencial de tener un alto retorno de la inversión.
También hay directorios completos en línea dedicados a ayudarlo a identificar posibles inversores.
Finalmente, piense en otras empresas cuyas operaciones podrían beneficiarse de sus esfuerzos. Considere si los planificadores de bodas locales o los proveedores de servicios de catering pueden estar interesados en invertir en su espacio para eventos, por ejemplo. Su inversión les permitiría diversificar sus finanzas e invertir en una empresa que respaldará su propio negocio.
Cómo hacer que los inversores quieran acudir a usted
Los inversores continúan encontrando empresas con perspectivas brillantes y mucho espacio para la expansión. Aumentará sus posibilidades de encontrar a esos inversores al establecer cifras realistas y cuantificables que describan su estrategia comercial y aborden cualquier pregunta que puedan tener sus inversores potenciales.
Cree un discurso que incluya su idea, ejemplos de su producto o servicio y detalles sobre su competencia actual. Incluya informes de encuestas, planes de marketing, biografías del personal principal y detalles del presupuesto también.
Describe cuánto dinero estás buscando y cómo quieres gastarlo. Describa lo que le está dando a sus inversores a cambio de su ayuda. Además, cuando sea necesario, destaque la atención de los medios que haya recibido su empresa, así como las inversiones significativas que haya obtenido.
¿Cómo puede un socio silencioso proteger su inversión?
Una inversión de un socio silencioso puede protegerse de varios riesgos realizando un análisis exhaustivo de las finanzas y la cobertura de seguros de la empresa.
¿Puede un socio silencioso convertirse en un socio activo?
Sí, un socio silencioso puede convertirse en un socio activo si tanto él como la empresa están de acuerdo en hacerlo.
¿Cómo se disuelve una sociedad silenciosa?
Una sociedad silenciosa se puede disolver si el socio silencioso o la empresa deciden terminar la sociedad, o si la empresa se vende o se disuelve de otra manera.
¿Se puede cambiar un acuerdo de asociación silenciosa?
Sí, un acuerdo de sociedad silenciosa se puede cambiar si tanto el socio silencioso como la empresa están de acuerdo con los cambios.
¿Cuál es el proceso para convertirse en un socio silencioso?
El proceso para convertirse en un socio silencioso generalmente implica realizar la debida diligencia en el negocio, negociar los términos del acuerdo de asociación y proporcionar el capital acordado para el negocio.
¿Cuál es el retorno típico de la inversión para un socio silencioso?
El retorno de la inversión para un socio silencioso depende del desempeño del negocio. Los socios silenciosos suelen recibir una parte de las ganancias, pero no hay retorno garantizado.
Resumen
Las colaboraciones efectivas unirán a personas con habilidades complementarias y experiencia diversa por el bien de una empresa en crecimiento. Las asociaciones, por otro lado, aumentarán el riesgo de conflicto debido a las personalidades adicionales involucradas.
Puede ingresar con confianza a un acuerdo que beneficie a todos los involucrados en el trato si comprende los riesgos y las recompensas de una relación comercial silenciosa.
Para obtener más información, consulte nuestra lista de 2021 oportunidades de pequeñas empresas.
Preguntas frecuentes sobre socios silenciosos
¿Un socio silencioso tiene propiedad?
Se contratan socios silenciosos para que contribuyan con fondos a su negocio sin involucrarse en las operaciones diarias ni en las decisiones importantes. … El socio silencioso proporciona su contribución. A cambio, ellos equidad segura o propiedad parcial de su negocio (reflejado en un porcentaje, por ejemplo, el 20% de su negocio).
¿Cómo declara impuestos un socio silencioso?
Ingresos de la sociedad ganados por los socios silenciosos no están sujetos a impuestos sobre el trabajo por cuenta propia porque los socios silenciosos no se consideran empleados. Los socios colectivos deben pagar impuestos sobre el trabajo por cuenta propia porque trabajan para la empresa. Formar una sociedad limitada (LP) puede limitar la responsabilidad de los socios silenciosos.
¿Qué porcentaje debe obtener un socio silencioso?
Porcentaje típico de beneficio de un socio silencioso
Por ejemplo, si un socio silencioso invierte $ 100,000 en una empresa que necesita $ 1,000,000 para operar, entonces se lo considera un 10 por ciento socio de la empresa y podría recibir el 10 por ciento de las ganancias netas anuales de la empresa.
¿De qué son responsables los socios silenciosos?
Los socios silenciosos son responsables de cualquier pérdida hasta su monto de capital invertido, así como cualquier responsabilidad que hayan asumido como parte de la creación del negocio.
