Muchas empresas emplean a un director de inversiones (CIO), que tiene el control de los activos financieros de una empresa. Las inversiones a largo plazo, las carteras de valores, los fondos de pensión, la liquidez adecuada y un personal de profesionales financieros a menudo son administrados por ellos. No todas las empresas necesitan un CIO de tiempo completo que también sea director, y otras no pueden permitirse un trabajo tan bien remunerado. Algunas empresas estarían mejor subcontratando a sus CIO. Es por eso que hemos dedicado esta publicación a abordar todo lo que necesita saber sobre un director de inversiones subcontratado, los pros y los contras, las empresas y mucho más.
¿Qué es un director de inversiones subcontratado?
Un director de inversiones subcontratado actúa como fiduciario con la responsabilidad legal de preservar sus activos y brindar asesoramiento objetivo sobre las oportunidades y los peligros subyacentes de varias soluciones de inversión. Una vez que haya identificado sus objetivos de inversión, deberá averiguar cómo los pondrá tu dinero para trabajar para alcanzarlos. Nos concentramos en garantizar la viabilidad a largo plazo de sus activos mientras protegemos su dinero existente.
Un director de inversiones subcontratado (OCIO, por sus siglas en inglés) es un empleado que no trabaja a tiempo completo y que administra las metas y estrategias financieras de una empresa. En cambio, la organización contrata a esta persona según sea necesario.
No es una nueva tendencia subcontratar posiciones. Muchas corporaciones han subcontratado las divisiones de TI, comunicaciones y, en algunos casos, publicaciones. Sin embargo, los puestos de alto nivel, como los oficiales, suelen ser internos. Un OCIO es alguien que trabaja para una empresa pero no recibe beneficios y es posible que ni siquiera trabaje a tiempo completo.
General
Desde la crisis financiera mundial, la capacidad del mercado financiero para producir rendimientos constantes se ha visto obstaculizada por una combinación de tasas de interés ultra bajas, volatilidad del mercado, bajo crecimiento y estándares regulatorios más estrictos.
Los gestores de inversiones han puesto mucho énfasis en este entorno. En un período de tasas de interés históricamente bajas, los fondos de pensión han luchado para cerrar las brechas de financiamiento, que ocurren cuando el valor presente de los pasivos excede el valor de mercado de los activos.
Un entorno de mercado más complejo ha requerido más sofisticadas técnicas de inversión, lo que llevó a muchos fondos, empresas y organizaciones sin fines de lucro a repensar sus prácticas de gestión de activos.
“En un clima de bajo interés y baja inflación, los inversores deben tener suficiente conocimiento financiero y competencia para prestar atención a los mercados de inversión bastante turbulentos”, dice brezo myers, socio y líder de soluciones sin fines de lucro en Aon. “En nuestra búsqueda de ganancias, ahora tenemos un número creciente de posibilidades de inversión para elegir. Este es un campo muy singular que requiere la asistencia de expertos”.
Un número creciente de propietarios de activos recurre a especialistas externos para gestionar sus inversiones. El uso de un director de inversiones subcontratado (OCIO) ha evolucionado desde una solución de nicho utilizada principalmente por corporaciones que administran beneficios definidos congelados. planes de pensiones a una opción viable para una amplia gama de administradores de activos, incluidos fondos de dotación universitarios e inversores institucionales, durante la última década.
A la luz del clima político y económico incierto del mundo, las empresas e instituciones están recurriendo a modelos de inversión discrecionales para obtener acceso al conocimiento y la escala que necesitan para aprovechar al máximo sus inversiones.
¿De qué es responsable un OCIO?
Si está considerando subcontratar a su director financiero, este podría ser responsable de:
- Gestión de activos: Un OCIO se encarga de crear, administrar y ajustar carteras para cumplir con sus objetivos y necesidades, además de minimizar el riesgo.
- Expertos en contratación: Esta persona contratará gerentes y otros profesionales para supervisar sus carteras.
- Actuando como fiduciario: Sus necesidades son lo primero para la mayoría de los OCIO. Trabajan para usted, por lo que elegirán las mejores inversiones para alcanzar sus metas financieras.
Un OCIO no es necesariamente el adecuado para todas las empresas. Pero muchas empresas que podrían no tener el presupuesto para contratar a alguien interno podrían beneficiarse de la subcontratación de su CIO.
Las firmas OCIO se consideran fiduciarias si brindan asesoramiento de inversión por una tarifa, ejercen discreción sobre los activos del plan (también conocido como gestión de inversiones) o son designadas como administradoras del plan en virtud de un documento del plan. Hay muchas maneras y firma de inversión OCIO opera para satisfacer sus necesidades.
OCIO: Los profesionales
#1. Un asesor financiero empresarial
Es posible que tenga a alguien que afine su Finanzas personales, pero si opera un negocio, también es una buena idea tener a alguien que controle las cosas. El asesoramiento se basa en lo que es mejor para usted y su empresa.
#2. Relación a largo plazo
Si bien muchos trabajos subcontratados se consideran transitorios, el trabajo de un OCIO no tiene por qué cesar una vez que se completa un proyecto. En cambio, pueden construir, implementar, revisar y actualizar las finanzas durante años.
#3. Responsabilidad fiduciaria
Aunque contratar a un fiduciario no es obligatorio, lo beneficiará. Tener un OCIO que busque sus mejores intereses en lugar de su propio bienestar financiero es una gran ventaja.
#4. Retorno de alto valor
Un OCIO es más que una persona que te dice qué hacer con tu dinero y te envía facturas mensuales. Si bien los servicios de consultoría estarán disponibles para usted, también tendrá a alguien trabajando en su nombre para garantizar que obtenga los mejores resultados posibles en función de su tolerancia al riesgo y sus requisitos.
#5. Recursos diversificados
Es posible que no tenga los fondos para contratar a un CIO asalariado a tiempo completo. En ese caso, puede subcontratar el rol mientras gasta el saldo de su dinero en contratar o expandir su negocio en otras áreas. Tendrá a alguien que maneje sus carteras y activos sin dejar de tener dinero para otras cosas.
OCIO: Los Contras
#1. tiempo compartido
Debe esperar que su OCIO comparta su tiempo entre usted y otros clientes a menos que les ofrezca un salario de tiempo completo. Si desea que alguien dedique todo su tiempo a su empresa, deberá pagarle en consecuencia.
#2. Coste extra para empresas
Con un CIO interno, tendrá a alguien para manejar una variedad de tareas mientras paga un salario. Sin embargo, si no está familiarizado con todas las responsabilidades de un CIO. Es posible que se le cobre un cargo adicional por artículos que no se dio cuenta de que necesitaba hasta que se los solicitaron. Algunos CIO cobran un costo único, mientras que otros ofrecen una tarifa regular con complementos opcionales.
#3. Menor costo para los CIO
Los CIO tendrán que fijar el precio de sus servicios de acuerdo con su nivel de conocimiento. Tendrán que averiguar qué trabajo pueden hacer por una tarifa plana y si vale la pena o no un servicio escalonado para los clientes. Pueden estar dejando dinero sobre la mesa si cobran muy poco. Corren el riesgo de salirse del precio de algunos clientes si cobran demasiado.
¿Es OCIO una industria en crecimiento?
Conozca las ventajas que puede obtener al contratar a un director de inversiones subcontratado para los planes de beneficios para empleados. El uso de un director de inversiones subcontratado, también conocido como OCIO, es un concepto que está ganando terreno rápidamente en el mercado de planes de beneficios para empleados, dotaciones y fundaciones.
¿Es una OCIO un Fiduciario?
Los proveedores de OCIO se consideran fiduciarios si brindan asesoramiento de inversión por una tarifa, ejercen discreción sobre los activos del plan (también conocido como gestión de inversiones) o son designados como administradores del plan en virtud de un documento del plan.
¿Qué son los Clientes OCIO?
Los clientes de OCIO suelen ser corporaciones que buscan asistencia con la gestión de los planes de jubilación de sus empleados, así como organizaciones sin fines de lucro (como donaciones, fundaciones, proveedores de atención médica y otras organizaciones benéficas) que dependen de los rendimientos de las inversiones para cumplir con sus misiones principales. .
¿Qué país terceriza más?
Con aproximadamente el 68% de las empresas que eligen subcontratar su trabajo, los Estados Unidos de América tienen la tasa más alta de trabajos subcontratados en el mundo. Mientras tanto, más del 48 por ciento de las empresas en el Reino Unido subcontratan funciones comerciales, citando la falta de personal disponible como la razón principal.
Principales empresas de inversión subcontratadas
#1. Riqueza de Babilonia
Los asesores de inversiones registrados, oficinas familiares, dotaciones y fundaciones, planes de beneficios definidos y otros clientes institucionales se benefician de los servicios de la firma de directores de inversiones subcontratados de Babylon Wealth Management. Para lograr sus objetivos específicos, proporcionamos soluciones de estrategia de inversión y gestión de cartera altamente personalizadas. Nuestro objetivo es ganarnos su confianza y obtener una comprensión profunda de su situación y riesgo de inversión únicos.
Lo ayudamos por completo a lograr sus objetivos comerciales a corto y largo plazo como cofiduciarios. Nos relacionamos estrechamente con la administración interna (CEO, CFO y CIO) para personalizar nuestra discreción de inversión según sus requisitos únicos.
#2. Grupo de Inversión Estratégica
Strategic maneja las tareas diarias de gestión de inversiones, lo que permite a los clientes concentrarse en su misión principal. Desde el desarrollo e implementación de políticas estratégicas de asignación de activos hasta la prestación de una gama completa de soporte administrativo. Strategic maneja las tareas diarias de gestión de inversiones, lo que permite a los clientes concentrarse en su misión principal.
Porque no hay dos instituciones que tengan las mismas inversión extranjera objetivos, misión, dirección estratégica o tolerancia al riesgo, proporcionamos soluciones de inversión personalizadas. Reconocemos la importancia de una buena gestión de las inversiones para evitar una alta rotación de gerentes, un desempeño deficiente y costos excesivos. Sin una gobernanza eficaz, es inalcanzable un rendimiento de inversión consistentemente sólido.
#3. las empresas mason
Mason proporciona planificación financiera, gestión de inversiones y orientación caritativa subcontratada altamente especializada para particulares y familias. Mason también ofrece planificación financiera a altos ejecutivos en organizaciones que la ofrecen como beneficio.
Brindamos asesoría de inversiones a organizaciones tales como fundaciones, dotaciones, fondos corporativos y planes de jubilación desde 1982. Los clientes institucionales pueden elegir entre servicios estándar o no discrecionales, así como directores de inversiones subcontratados (OCIO) o servicios discrecionales.
Nuestra empresa se creó con la creencia de que nuestros clientes necesitan un consejo imparcial e imparcial de asesores de confianza altamente calificados que no se vean afectados por los conflictos que surgen cuando una empresa vende productos patentados. Brindamos a nuestros clientes consejos confiables y probados en el tiempo y los datos que necesitan para tomar decisiones financieras acertadas como una firma boutique de asesoría de inversiones. Nuestras prácticas institucionales y de clientes privados se basan en las relaciones, y las respaldamos con un equipo de profesionales altamente calificados que se comprometen a brindar a cada cliente un cuidado y una atención excepcionales.
#4. Roca Negra
Prevemos que el capital benéfico desempeñe un papel cada vez más esencial en la eliminación de riesgos y la aceleración de la disponibilidad de tecnología de energía sostenible.
La Fundación BlackRock ha prometido $100 millones para el programa Breakthrough Energy Catalyst para lograr este objetivo. Catalyst establece una nueva plataforma para que las empresas, los gobiernos y las organizaciones benéficas privadas financien, fabriquen y compren nuevas soluciones bajas en carbono. El primer enfoque de Catalyst será acelerar la investigación y comercialización de cuatro tecnologías de energía limpia: captura directa de aire, hidrógeno verde, combustible de aviación sostenible y almacenamiento de energía de larga duración. Catalyst identifica innovaciones en coyunturas importantes donde las inversiones y la financiación combinada pueden ayudar a reducir la prima verde. La diferencia de costo entre una tecnología que emite carbono y su contraparte más limpia.
#5. banco privado jp morgan
Durante más de 200 años, hemos trabajado con personas y sus familias en el mejor banco privado del mundo. JP Morgan es una reconocida firma de inversión principal subcontratada para ayudarlos a alcanzar sus objetivos únicos y experimentar todo el potencial de sus riquezas. Le traemos un equipo de especialistas en planificación, inversión, préstamos y bancario, todo cuidadosamente diseñado para que coincida con sus objetivos, ya sea que esté enfocado en crear, preservar o transferir riqueza.
¿Cuáles son los beneficios de asociarse con un CIO subcontratado?
En el entorno incierto de hoy, los enfoques convencionales para gestionar y administrar los conjuntos de activos, así como las estrategias de inversión, no pueden satisfacer los requisitos de un número significativo de inversores. Cuando se trata de mitigar riesgos y ejecutar decisiones de inversión de manera efectiva, los clientes requieren socios que tengan una amplia experiencia y una amplia gama de conocimientos. Una ventaja clave de tener un OCIO es que:
- Supervisión gubernamental mejorada
- Ahorro de tiempo
- Gastos reducidos
- Dirección imparcial y realización de tareas
- Tasa de ejecución mejorada
- Busque mejores resultados
¿Por qué debo elegir un consultor como OCIO?
Una de las muchas razones para elegir un consultor es que pueda mejorar la calidad de sus juicios. Los consultores cuentan con los recursos de inversión, fiduciarios y operativos necesarios para satisfacer sus requisitos, independientemente de si elige un equipo para entregar soluciones de inversión total o parcialmente delegadas.
El concepto OCIO es una estrategia verdaderamente consultiva. Trabajarán con usted como socios para comprender sus objetivos comerciales y de inversión, y contribuirán con la información, los conocimientos y las habilidades apropiados a la discusión según sea necesario, incluido lo siguiente:
- Experiencia en alternativas
- Servicios de consultoría en beneficio del medio ambiente, la sociedad y la gobernanza Benchmarking
- Consultoría de Capital Humano
- Servicios para Fusiones y Adquisiciones en el Ámbito de la Ciberseguridad
- Seguros para Directores y Funcionarios, así como Protección de Obligaciones Fiduciarias
- Soluciones en Materia de Propiedad Intelectual
- Fondos de contribución del empleador
- Debida diligencia operativa
¿Qué debo buscar en una OCIO?
Le recomendamos enfáticamente que haga las siguientes preguntas cada vez que tenga una conversación con un miembro de nuestro personal o cualquier otro posible proveedor de OCIO.
- ¿Es la OCIO lo suficientemente grande como para manejar múltiples habilidades y especialidades de inversión, y tiene la infraestructura para hacerlo?
- ¿Puede el OCIO acceder a todas las clases de activos y distribuir activos a través de una variedad de niveles de riesgo?
- ¿En qué medida proporciona transparencia el procedimiento de fijación de precios de la OCIO?
- ¿Tiene la OCIO un interés financiero para vender los productos de un administrador de inversiones en particular o para incluir o excluir a algún administrador de inversiones en particular?
- ¿Existe un historial de que la OCIO satisfaga con éxito los requisitos de los clientes y genere retornos?
Conclusión
Si es dueño de un negocio y no puede pagar un CIO de tiempo completo, contratar a un OCIO puede ser una buena opción. Obtendrá todos los beneficios de tener un CIO sin tener que contratar uno. Su organización puede requerir los servicios de un CIO. Pero contratar un puesto de tiempo completo sería una pérdida de recursos.
Si es un CIO, es posible que esté pensando en trabajar por cuenta propia a tiempo completo en lugar de trabajar para otra persona. Sin formar parte del personal, puede asumir la función de CIO. Podrás trabajar para una o varias empresas. Mientras establece sus propias limitaciones sobre la cantidad de trabajo que puede asumir. Es posible que colabore con una agencia que conecte a los OCIO con las empresas, de forma similar a como los autónomos utilizan las agencias para descubrir nuevos clientes.
Preguntas Frecuentes
¿Qué es el administrador de activos subcontratado?
La subcontratación de inversiones es el proceso mediante el cual los inversores institucionales y las familias de alto poder adquisitivo contratan a un tercero para que gestione la totalidad o una parte de su cartera de inversiones. … La gestión de inversiones subcontratada es un segmento de mercado grande y en crecimiento con más de un billón de dólares gestionados actualmente por gestores subcontratados.
¿Qué es el fondo común?
Un fondo común es una forma de esquema de inversión colectiva basado en la ley contractual en lugar de promulgarse a través de un fideicomiso, una corporación o una póliza de seguro. El modelo para este tipo de arreglo es el fonds common deplacement común en Francia y Luxemburgo.
¿Cuál es el significado de fuente externa?
procurar (algo, como algunos bienes o servicios que necesita una empresa u organización) de fuentes externas y especialmente de proveedores extranjeros o no sindicalizados: para contratar trabajos, trabajos, etc., para ser realizados por trabajadores externos o extranjeros decidió subcontratar algunos atrás -operaciones de oficina Algunos servicios y aspectos
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