Cualquier área de su vida puede beneficiarse de la orientación y la responsabilidad proporcionada por un entrenador calificado. Con dinero, es extremadamente útil tener una conexión como esta. Después de todo, administrar sus finanzas puede ser un desafío. Es una mezcla de emociones, encuentros y aprendizaje simple. De hecho, el dinero tiene muchos puntos ciegos. En muchos casos, no tenemos idea de si estamos tomando buenas decisiones. No siempre es fácil saber cómo retomar el rumbo o qué preguntas hacer si estamos convencidos de que no lo estamos. Un entrenador financiero como Dave Ramsey puede ser útil en esta circunstancia. Hay muchos beneficios al contratar a un asesor financiero personal. experto, animador y socio responsable: eso es lo que son. En este artículo, aprenderá más sobre la certificación de los trabajos de entrenador financiero y la cantidad de salario que atraen.
entrenador financiero?
Un entrenador financiero es alguien que lo ayuda a manejar mejor sus finanzas y mantenerse encaminado para que pueda alcanzar sus metas financieras.
Julie Genjac, directora general de conocimientos aplicados de Hartford Funds, compara a un entrenador financiero con un entrenador personal cuyo trabajo es ayudarlo a hablar, establecer y mantener buenos hábitos. Un asesor financiero es como un entrenador personal en el sentido de que lo ayuda a comprender su relación con la comida y el ejercicio, encuentra formas de evitar que sus deseos naturales se interpongan en sus esfuerzos y lo alienta a cumplir con su plan.
“Los asesores financieros están ahí para ayudarlo a construir una buena relación con el dinero y descubrir qué lo impulsa a ahorrar y gastar”, dice Genjac. “También pueden ayudarlo a generar responsabilidad en sus decisiones futuras”. “(Ellos) lo conocen y saben cómo piensa, y lo ayudan a mantenerse al día con su dinero al guiar sus acciones y pensamientos diarios y, lo que es más importante, al elogiar sus pequeñas ganancias”.
¿Qué hace un coach financiero?
Eben Burr, presidente del Behavioral Investing Institute en la ciudad de Nueva York, que es un servicio de asesoramiento financiero y de comportamiento ofrecido por Toews Corp., dice que “el asesoramiento financiero consiste en establecer procesos y herramientas para equilibrar las necesidades financieras y de comportamiento del cliente”.
Un entrenador financiero lo ayuda a establecer buenos hábitos y metas para su dinero. Estos pueden ser cualquier cosa, desde administrar el dinero día a día hasta hacer planes para objetivos a largo plazo. Él o ella puede ayudarlo a arreglar su dinero.
Los asesores financieros a menudo se reúnen con sus clientes una o dos veces por semana, al igual que los terapeutas. Esta relación podría durar algunos meses o algunos años. Comienza evaluando la condición financiera del cliente, incluidos los hábitos de gasto y las fortalezas y limitaciones. Además, ayudan a los clientes a definir metas y hacer estrategias financieras que consideren sus fortalezas y debilidades. Un entrenador financiero también actúa como un socio en la responsabilidad para asegurarse de que los clientes se mantengan encaminados para alcanzar sus objetivos y seguir mejorando en la administración de su dinero.
Cómo convertirse en un entrenador financiero
No necesita licencias ni certificaciones para convertirse en asesor financiero. Solo haber vivido puede ser suficiente. Aún así, puede mejorar sus posibilidades de tener una carrera exitosa como asesor financiero tomando ciertas medidas.
#1. Edúcate tu mismo
Aunque no existen requisitos de educación formal para convertirse en asesor financiero, muchos expertos recomiendan al menos buscar licencias FINRA o una educación más formal.
Burr dice que los entrenadores financieros que no son también asesores no podrían ayudar tanto a sus clientes con planificación financiera y creación de carteras. Él piensa que esta persona puede parecerse a un asesor financiero y trabajar junto con un CFP.
Es posible que el departamento de cumplimiento de su empresa deba aprobar su negocio de asesoramiento financiero si es un asesor financiero con licencia.
Obtener una certificación o una educación más formal, como la designación de "asesor financiero acreditado" de la Asociación para el asesoramiento financiero y la educación en planificación, solo lo ayudará a obtener más información y encontrar clientes.
# 2. Encuentra un nicho
Para desempeñarse bien como entrenador financiero, deberá ofrecer servicios que sean diferentes a los de sus competidores. Piensa en lo que sientes por el dinero y lo que has hecho con él. ¿Tienes alguna especialidad en la que puedas concentrarte? Por ejemplo, si estuvo cerca de declararse en bancarrota pero pudo evitarlo, podría decidir concentrarse en administrar su flujo de efectivo y salir de deudas. Si se ha divorciado, es posible que desee centrarse en la planificación financiera del divorcio en su negocio de asesoramiento financiero.
#3. Busque oportunidades de asociación
Si no es un asesor financiero, puede hablar con otros asesores en su área para ver si pueden trabajar juntos. Genjac dice: "Los asesores financieros se ocupan de muchas partes móviles todos los días, y puede ser difícil para ellos ser el socio responsable de sus clientes todos los días". “Un entrenador financiero podría ser una gran adición a las herramientas que ofrece un asesor financiero”.
#4. Sea honesto en su comercialización
Recuerda esto: “Para ejercer la abogacía, primero debes ser abogado”. Si no lo eres, no eres contador. A menos que lo sea, no es un experto en cumplimiento. “Según Burr, ten cuidado con tus habilidades y también con la forma en que te muestras.
¿Cuándo valen la pena los entrenadores financieros?
Los inversores no tienen que elegir entre un entrenador financiero y un asesor financiero. Puede tener un asesor financiero y un entrenador financiero, y esta suele ser la mejor manera de manejar las cosas.
Burr dice que un asesor financiero podría ayudarlo si sus sentimientos le impiden tomar buenas decisiones financieras o si lo obligan a tomar decisiones que son malas para usted. Lo ideal es que todos los asesores realicen un entrenamiento emocional, como ayudar a los clientes a controlar sus sentimientos antes de comenzar a decirles qué hacer con su dinero, pero no todos los asesores están dispuestos o pueden hacerlo.
Los asesores pueden ayudar a sus clientes a descubrir lo que necesitan comparando cómo se sienten sus clientes con lo que el asesor consideraría "normal" en una situación determinada. Burr dice que podría decirle a un cliente que busque un entrenador si está más preocupado por sus inversiones de lo que cree que es normal.
Burr dice: "El trabajo de un asesor financiero es reunir herramientas financieras en un plan que tenga buenas posibilidades de funcionar mientras prepara a los clientes para los problemas que puedan surgir y los ayuda a superarlos cuando se presenten". “Se puede llamar a un entrenador para averiguar qué impide que el cliente se adhiera al plan y ayudarlo a desarrollar la fuerza para superarlo”.
Salario del entrenador financiero
En febrero de 2023, el salario de un entrenador financiero en los Estados Unidos era de $39,346 XNUMX al año.
Si necesita una forma simple de calcular cuánto es eso, sale alrededor de $ 18.92 por hora. Esto es aproximadamente lo mismo que $757 por semana o $3,279 por mes.
Hay un salario de entrenador financiero tan alto como $ 54,500 y tan bajo como $ 19,500 por año, pero la mayoría está entre $ 33,500 (percentil 25) y $ 49,000 (percentil 75). El salario más alto para un Entrenador Financiero en los Estados Unidos es de $54,500 por año (percentil 90). El rango promedio de salario de un entrenador financiero es muy amplio (hasta $15,500), lo que sugiere que puede haber muchas formas de ascender y ganar más dinero según el nivel de habilidad, la ubicación y los años de experiencia.
Empleos de Entrenador financiero
Consideraremos algunas firmas destacadas donde puede encontrar trabajos de entrenador financiero.
#1. CEG en todo el mundo
CEG Worldwide se compromete a ayudar a los asesores financieros a convertir sus negocios en negocios de gestión patrimonial simples y elegantes que los hagan indispensables para los clientes adinerados adecuados. Creemos que un entrenador financiero puede construir vidas asombrosas y significativas al hacer un gran trabajo para menos clientes más ricos. Pueden hacer esto más rápido y con menos esfuerzo de lo que alguna vez creyeron posible. Los asesores financieros nos contratan para ayudarlos a tener un mayor impacto en sus clientes, aumentar sus ingresos netos y mejorar la vida de todos.
Nuestros entrenadores son una parte importante de nuestra capacidad para brindar a nuestros clientes asesores una gran experiencia y ayudarlos a obtener los resultados que desean.
Este trabajo es para un contratista independiente que trabaja desde su casa. Los candidatos deben poder entrenar durante al menos 50 horas por mes.
#2. dragón financiero
Dragon Financial ofrece trabajos de entrenador financiero para recién jubilados y entrenador financiero para unirse a su equipo. Como profesional financiero que acaba de empezar, puede acelerar su propio éxito. ¡Puedes avanzar tan rápido como quieras y puedes trabajar desde cualquier lugar! Construya su propio negocio y sea capaz de contarles a otras personas sobre la oportunidad de obtener más bonos.
#3. Estrategias de riqueza de Tardus
Estrategias de riqueza de Tardus es un negocio de coaching de riqueza que está creciendo rápidamente y quiere iniciar una "Revolución de la riqueza". Nuestra innovadora estrategia salarial para asesores financieros se centra en el flujo de caja y técnicas de inversión alternativas. Ya contamos con un equipo de ventas calificado que atrae nuevos clientes cada mes. Estamos buscando asesores financieros influyentes y fáciles de contactar para ayudar a nuestros clientes a usar nuestro sistema y hacerlo bien.
Está en el lugar correcto si quiere ayudar a construir y mantener clientes de por vida y convertirse en parte de una verdadera potencia a medida que continuamos creciendo en todo el país. La pasión, el compromiso y el respeto son algunas de las cosas más importantes que hacemos para asegurarnos de que nuestros clientes estén contentos. Si desea unirse a nuestro equipo y obtener trabajos de asesor financiero y un buen salario, necesita todas estas cosas (¡y más!)
#4. Operación ESPERANZA
Operation HOPE ha trabajado durante los últimos 25 años para brindarles a todos trabajos de entrenador financiero y dignidad al brindarles a las comunidades desatendidas las herramientas que necesitan para aprender sobre el dinero. Los programas para jóvenes/jóvenes adultos de Operation HOPE están orientados a ayudar a las futuras generaciones a convertirse en adultos económicamente autosuficientes. Brindamos a los jóvenes la educación financiera, el asesoramiento y las conexiones que necesitan para tener un futuro mejor. Ayudamos a las personas a alcanzar sus metas y superar los desafíos de la vida para ser económicamente independientes.
#5. Fundamentos financieros de TLG
La firma de contabilidad, asesoría y consultoría TLG Financial Foundation ayuda a las empresas a generar flujo de efectivo, reducir costos y ganar más dinero. Son expertos en los campos de la construcción, organizaciones sin fines de lucro y educación. Quieren encontrar un entrenador financiero que pueda hacer bien los trabajos financieros para sus clientes, y su estructura salarial también es buena. El entrenador ayudará a establecer un plan financiero, analizará el flujo de caja, hará un presupuesto y actuará como enlace entre el cliente y el tenedor de libros. El candidato ideal puede reconocer problemas internos, proponer soluciones y ajustar métodos y herramientas de coaching para mejorar los resultados de la organización.
Certificación de entrenador financiero
Si tiene una certificación de entrenador financiero, puede aumentar su credibilidad. Los nuevos clientes también pueden sentirse más cómodos con usted si tiene una certificación. Después de todo, es más probable que las personas confíen en alguien con experiencia en el campo.
Asegúrese de que su certificación de entrenador financiero sea real antes de elegirla. Hay muchas organizaciones y "expertos" que ofrecen clases y tutoriales sobre manejo de dinero. Aunque estos pueden ser útiles, no puede incluirlos en su currículum como certificación oficial de entrenador financiero.
Su mejor opción es apegarse a las organizaciones de certificación oficiales que ofrecen credenciales que se aceptan en todo el país. Entonces, sabrá que la información que está recibiendo es real y no solo una estafa.
Tipos de certificaciones de coach financiero
Aunque hay muchas certificaciones de entrenador financiero, no hay muchas para ser un entrenador financiero. Todas estas organizaciones están certificadas y se sabe que son reales en el campo del coaching financiero.
#1. Entrenador de aptitud financiera (FFC)
La Association for Financial Counseling and Planning Education otorgó esta certificación de coach financiero (AFCPE). La AFCPE es una de las mejores organizaciones de certificación financiera del país. Tiene tres módulos de educación diferentes que le enseñarán cómo ayudar a los clientes a cambiar sus hábitos financieros de una manera duradera.
#2. Consultor Certificado en Finanzas Personales (CPFC)
El Consejo Nacional de Educadores Financieros otorgó esta certificación de entrenador financiero. Durante las 180 horas de formación y práctica de este programa, aprenderás todo lo que necesitas saber para ser un buen coach financiero.
#3. Instructor Certificado en Educación Financiera (CFEI)
El Consejo Nacional de Educadores Financieros también reconoce esta calificación. Inscribirse en este programa le dará el conocimiento y las habilidades que necesita para enseñar clases de educación financiera a otros.
Entrenador financiero- Dave Ramsey
Dave Ramsey Solutions, que es una empresa más grande, está a cargo de Financial Coach Master Training, que también ofrece certificación. Esta organización tiene MUCHAS partes diferentes. Hablan de Rachel Cruze, Christy Wright, Ken Coleman y otras “personalidades de Ramsey”. Estas sucursales también se encargan de las lecciones de dinero para K–12, la universidad y la Universidad Financial Pace.
Los eventos en vivo que organiza el entrenador financiero Dave Ramsey, como FPU Live y Smart Conference, también son una parte muy importante de la empresa. Podría decir mucho más. Lo que quiero decir es que esta empresa es ENORME y ha crecido mucho en los últimos diez años. También ha ayudado a millones de personas a salir de sus deudas.
¿Quién es un coach financiero?
Un entrenador financiero es un tipo específico de consejero que puede ayudarlo a lograr sus objetivos financieros al impartir conocimientos sobre técnicas de administración del dinero, incluida la forma de acumular ahorros, formular una estrategia financiera o pagar deudas. Si bien un asesor financiero puede ayudarlo a mejorar su educación financiera, probablemente no pueda ofrecerle orientación sobre inversiones.
¿Cuál es otro nombre para el entrenador financiero?
Los entrenadores financieros también pueden tener el nombre de entrenadores de dinero, entrenadores de bienestar financiero y otros títulos similares.
¿Cómo consiguen clientes los asesores financieros?
Establezca conexiones con iglesias locales, agencias de seguros, agentes de bienes raíces, otros profesionales de servicios financieros y, muy especialmente, con su familia y amigos.
¿Cómo te conviertes en un entrenador financiero?
Si bien no existen requisitos académicos oficiales para convertirse en un entrenador financiero, muchos expertos aconsejan al menos considerar obtener sus licencias de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) u otro tipo de educación.
¿Qué no se le permite hacer a un entrenador financiero?
La ley no permite que los asesores financieros le den consejos o sugerencias sobre cómo o qué hacer con su dinero porque no tienen licencia. Un asesor financiero, por ejemplo, no puede aconsejarle específicamente sobre inversiones ni sugerir qué acciones comprar.
Conclusión
El coaching financiero es un tipo de coaching que se hace a la medida de las necesidades de cada cliente. Estas personas son una mezcla de entrenadores de vida tradicionales y planificadores financieros.
Aunque por lo general no brindan consejos específicos de asesores financieros como dave Ramsey, pueden ayudarlo a mejorar sus finanzas en general. El asesoramiento financiero incluye la creación de un plan de gastos, el análisis del flujo de efectivo y el pago de la deuda de la tarjeta de crédito.
A diferencia de los asesores financieros, los entrenadores financieros ayudan a sus clientes a comprender cómo sus actitudes y creencias afectan su situación financiera general. Ayudan a reducir el estrés financiero, lo que puede mejorar la salud y la fortaleza.
Preguntas Frecuentes
¿Es legal el coaching financiero?
El hecho de que los asesores financieros no tengan licencia significa que no pueden brindarle consejos o recomendaciones financieras.
¿Valen la pena los coaches financieros?
El asesoramiento financiero puede valer la pena la inversión de tiempo y dinero porque lo ayudará a optimizar sus finanzas y organizar sus finanzas para que pueda tomar medidas.
¿Cuánto cuesta un entrenador financiero de Ramsey?
Entrenador financiero capacitado por Dave Ramsey Solutions Los entrenadores financieros maestros trabajan por cuenta propia y establecen sus propias tarifas. Para la sesión de admisión, el precio de un entrenador interno de Ramsey es de $175; sin embargo, el costo de las sesiones adicionales es de $150.
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