Aprenderá más sobre las finanzas conductuales en esta publicación, incluidos sus sesgos, ejemplos e importancia. Aclaremos estos dos términos, comportamiento y finanzas, antes de continuar.
General
Comportamiento, también conocido como comportamiento, es un acto por el cual una persona, animal, planta o sustancia química reacciona hacia algo o personas en una situación particular.
Finanzas, es un fondo, dinero disponible para una persona u organización o un país para ejecutar un negocio, actividad o proyecto. O la gestión del dinero y la economía financiera en su conjunto en los EE.UU. o el mundo en general.
¿Qué son las finanzas conductuales?
Las finanzas conductuales también se conocen como la psicología de la inversión. Es el estudio de los efectos psicológicos sobre los inversores o individuos y la economía financiera o los mercados en su conjunto.
Las finanzas conductuales son un estudio que explica los efectos de las teorías psicológicas basadas en los inversores y sus decisiones racionales, los resultados del mercado y las anomalías. Explica en el mundo real cómo las decisiones financieras tomadas por los tomadores de decisiones pueden no ser racionales siempre y pueden tener consecuencias impredecibles. También permite a los inversores saber que tienen límites en sus emociones, suposiciones y percepciones.
Cómo se desarrollaron las finanzas conductuales
Las finanzas conductuales se derivaron del subcampo de la economía conductual, que también es un subcampo de la economía tradicional; es decir, la unión de la economía, las finanzas y la psicología para formar la economía del comportamiento.
Las personas que iniciaron las finanzas conductuales en la década de 1980 fueron Amos Tversky y Daniel Kahneman, que eran teóricos de las finanzas y desarrollaron la teoría de las finanzas conductuales junto con Richard Thaler, Hersh Shefrin, Werner De Bondt, Robert J. Shiller y Dan Ariely. Aplican la teoría de la perspectiva a los mercados financieros en diferentes años.
Sesgos de las finanzas conductuales
Estos sesgos de las finanzas conductuales también son ejemplos de finanzas conductuales. Son los efectos que afectan a la economía financiera ya los individuos psicológicamente en la forma en que toman sus decisiones. Conocer los sesgos de las finanzas conductuales nos ayuda a saber cómo gastamos nuestro dinero e invertimos, cómo superarlos y cómo tomar mejores decisiones financieras. Aquí está el concepto básico de sesgos a continuación con algunos otros sesgos.
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#1. Aversión a la pérdida
Es un sesgo por el cual los inversores evitan pérdidas en lugar de ganancias. Las personas piensan y son más sensibles a perder que a ganar, y toman decisiones sobre la pérdida, ya sea olvidando o tomando menos decisiones para ganar. Por eso algunas personas ahorran en lugar de invertir; tienen miedo de tomar pequeños riesgos.
La mejor manera de abordar este sesgo es asumir algunos riesgos con activos que suelen funcionar bien y crear un Estrategia de inversión, especialmente una cartera diversificada de mercados bursátiles estándar.
#2. Sesgo de exceso de confianza
Es cuando algunos inversores ven que tienen un exceso de confianza que sobrestiman sus habilidades y conocimientos, lo que puede conducir a decisiones precipitadas y malas.
Para abordar este sesgo es obtener un patrón de inversión y ceñirse a la inversión pasiva, nadie está por encima del aprendizaje, por lo que puede aprender de los demás, y si es un inversor nuevo, consulte a un buen profesional.
#3. Sesgo de anclaje
Aquí es donde los inversores escuchan una decisión y la valoran mientras ignoran las otras decisiones. Puede influir en la toma de decisiones y hacer que los inversores no analicen otras decisiones. Se basa en su nivel de gasto.
Superar este sesgo es mirar las decisiones con mucho cuidado, especialmente las alternativas. E investigue sobre cualquier decisión tomada para ver si es una buena elección.
#4. Sesgo de comportamiento de rebaño
Con este sesgo, las personas o los inversores no pueden tomar decisiones o tienen miedo de tomar sus decisiones en función de sus datos financieros. Como dice el dicho, "seguir y hacer lo que otros están haciendo”. Los inversores siguen a sus colegas porque se siente más seguro, pero puede ser contraproducente y provocar un revés en sus inversiones.
Para detener este sesgo, debe poder tomar decisiones racionales que ayuden a su situación financiera. Puede seguir a otros inversores si la inversión es buena, pero debe tener sus propios planes detrás de usted en caso de contratiempos.
#5. Contabilidad mental
Es un sesgo que tienen los individuos o los inversionistas sobre en qué usan su dinero. Esto significa que el dinero en su poder tiene numerosos usos, como; Dinero divertido, dinero para cosas caras o lujosas, si el dinero es un “regalo” para ellos. Pero si lo ganan, lo salvarán. Puede conducir a no completar su presupuesto.
Este sesgo tiene solución si puedes hacer un presupuesto de las finanzas de gastos e ingresos sobre cómo gastas y ahorras parte de los ingresos para propósitos futuros.
Algunos otros sesgos de las finanzas conductuales
Existen otros sesgos que afectan a las personas como:
#1. sesgo emocional
Las personas pueden tener este sesgo debido a sus emociones. Es decir, la forma en que se sienten y piensan (miedo, ira, estar bajo presión).
#2. Sesgo de confirmación
Esto es cuando las personas no cumplen con su inversión o negocio para ver si tuvo éxito. Cuando se les da información sobre inversiones, los inversionistas simplemente asumen que la información es correcta aunque no lo sea.
#3. Sesgo de familiaridad
Esto es cuando las personas invierten en una cosa en particular o algo familiar y no invierten en múltiples inversiones que reducen los riesgos para los inversores.
#4. Sesgo retrospectivo
Esto es cuando los inversionistas han previsto lo que sucederá con su inversión en el futuro y no tienen planes o decisiones que tomar si la inversión colapsa en el futuro, lo que genera un sesgo retrospectivo.
#5. ilusión de control
En este sesgo, los individuos o los inversionistas piensan que pueden manipular los resultados comerciales o de inversión, ya sea que puedan hacerlo o no. Y más (etc.).
Ejemplos de finanzas conductuales
- Las órdenes limitadas permiten a los inversores tener la ilusión de control y también son ejemplos de finanzas conductuales.
- Algunas personas estudian libros que tienen una conexión significativa entre la elección y la ansiedad, lo que desarrolla el paradoja de elección.
- Tener miedo de invertir en individuos o inversores y confiar (exceso de confianza) en la inversión y no tratar de desarrollar la inversión.
- Cuando las personas no tienen autocontrol al gastar y vivir a un nivel alto en lugar de ahorrar para intereses a largo plazo, esto conduce a un sesgo de autocontrol.
- Algunas personas o inversores pueden asumir muchos riesgos e invertir excesivamente en sus cuentas. Si falla, da lugar a ejemplos de sesgo de finanzas conductuales en la autoatribución.
- Ejemplos de sesgo son cuando las personas no aceptan sus errores y no hacen correcciones. En lugar de encontrar una solución al error, planean otra (pensando en el interior). Ese es el sesgo de disonancia cognitiva. etc.
Cómo resolver sesgos
Aquí hay formas de resolver los sesgos de las finanzas conductuales mencionados anteriormente que pueden abordar o ayudarlo con sus conceptos financieros.
#1. Concéntrese en el proceso en lugar del resultado
Al resolver un sesgo, siempre enfóquese en el proceso para ver si lo está haciendo bien y no en el resultado (resultado) lógicamente.
#2. Prepara tus decisiones y planifícalas
Los inversores deben tomar o encontrar soluciones a su sesgo mediante la preparación de decisiones que ayuden al inversor. Esto le permitirá planificar sus decisiones y comprometerse previamente para ver si son buenas.
#3. Pensar dos veces
Los inversores deben pensar con mucho cuidado sobre el plan de decisión antes y después de ejecutar el plan para eliminar el sesgo.
#4. Buscar perspectiva múltiple
Puede buscar consejo y asesoramiento de otras personas, especialmente profesionales, con respecto a su sesgo y cómo resolverlo.
#5. Aprenda a reconocer los errores
Algunas personas/inversionistas no corrigen sus errores, y eso está mal. Las personas deben aprender y reconocer los errores para no volver a cometerlos y ser conscientes de los sesgos.
#6. Eliminar errores emocionales
Al resolver el sesgo, algunas personas tienen miedo de no obtener la solución correcta o de correr riesgos. Para superar un sesgo, limite sus emociones para evitar estar en un estado de sesgo en el proceso de decisión.
#7. Usar comentarios
Resolver un sesgo toma tiempo para procesar. Las personas pueden superar el sesgo si lo encuentran antes o lo aprenden a través de otros, con el uso de comentarios, una lista de verificación, etc., para comenzar el proceso de toma de decisiones lo antes posible.
¿Qué nos dicen las finanzas conductuales?
Comprender cómo las emociones humanas, los sesgos cognitivos y las limitaciones cognitivas de la mente al procesar y responder a la información pueden tener un impacto significativo en las decisiones financieras, como inversiones, pagos, riesgos y deudas personales, es una de las principales contribuciones que las finanzas conductuales hacen a nuestra base de conocimientos.
¿Qué es el concepto de finanzas conductuales?
El significado del término “finanzas conductuales” se refiere al fenómeno de una organización que toma decisiones financieras irracionales al establecer una conexión entre tales decisiones y la psicología de los humanos. La investigación proporciona evidencia de que varias influencias y sesgos psicológicos tienen un impacto en las decisiones financieras que toman los participantes del mercado y, como resultado, en los resultados del mercado. Tener una comprensión de esta influencia psicológica puede ayudar a comprender los diversos comportamientos del mercado y tomar mejores decisiones con respecto a las inversiones.
¿Qué es un ejemplo de un hallazgo en las finanzas conductuales?
Se ha descubierto que los inversionistas se aferran constantemente a inversiones que están funcionando mal durante un período de tiempo significativamente más largo de lo que indicarían las expectativas racionales, y también venden acciones ganadoras demasiado pronto. Este fenómeno se denomina efecto de disposición y representa una aplicación del principio de aversión a las pérdidas al campo de la inversión. Los inversores que ya están perdiendo dinero en sus inversiones pueden incluso aumentar sus apuestas y asumir más riesgos con el objetivo de cambiar las cosas.
¿Cuáles son los dos pilares de las finanzas conductuales?
La psicología cognitiva y el concepto de límites al arbitraje constituyen los dos fundamentos. El campo de la psicología cognitiva busca comprender cómo el pensamiento subjetivo de los individuos puede afectar su capacidad para tomar decisiones razonables. Los límites del arbitraje permiten distinguir entre situaciones en las que las fuerzas arbitrales serán efectivas y aquellas en las que no tendrán éxito.
¿Por qué son importantes las finanzas conductuales?
Las finanzas conductuales son importantes porque hacen que los inversores o las personas entiendan qué hacer con sus finanzas, las decisiones que toman sobre cómo gastar y ahorrar sus ingresos para fines futuros, y ayudan a la economía de manera positiva. Eso es,
- Permite a inversores o profesionales conocer sus propios sesgos.
- Ayuda a los inversores a prepararse para sus inversiones y a tomar mejores decisiones financieras.
- Enseña a las personas a investigar sobre el sesgo de comportamiento y les ayuda a planificar o tomar decisiones.
- Promueve decisiones financieras y puede ser diversa en una cartera.
Conclusión
Este artículo ha definido el significado de las finanzas conductuales y sus sesgos. También ayuda a las personas a pensar de forma lógica y racional al tomar decisiones sobre inversiones o finanzas. Además, su supuesto trata de la aplicación de la psicología a las finanzas del comportamiento en el subcampo de la economía del comportamiento. Permite que las personas sepan cómo gastar y ahorrar, y puede buscar el consejo de un profesional para obtener más pautas.
Preguntas frecuentes sobre finanzas conductuales
¿Cuál es el papel de las finanzas conductuales?
Las finanzas conductuales nos ayuda a saber tomar decisiones financieras en nuestros negocios o inversiones y nos guía a través de los prejuicios.
¿Cuál es el significado de las finanzas conductuales?
Es el estudio de las teorías psicológicas derivadas de la economía del comportamiento basadas en las decisiones racionales de un individuo, los resultados del mercado, etc.
¿Cuáles son los principales sesgos conceptuales en las finanzas conductuales?
Son contabilidad mental, aversión a la pérdida, exceso de confianza, anclaje y sesgos de conducta de pastoreo.
¿Cuál es la base de las finanzas conductuales?
Nos enseña a saber ahorrar y gastar nuestros ingresos. Junto con nuestra forma de vida (emocional, cultural, etc.), con la ayuda del teórico de las finanzas conductuales,
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