Debido a la naturaleza abrumadora y continua de la gestión financiera personal, incluso la persona con más conocimientos financieros puede confundirse o tener una visión limitada. En su nivel más básico, la gestión financiera personal es el proceso de evaluar su situación financiera para que pueda aprovechar al máximo su dinero en su vida actual y sus planes para el futuro. En esta publicación, examinaremos el software y los cursos de administración financiera personal. ¡Vamos a arbolar!
Gestión financiera personal
El proceso de planificación y presupuestación de cómo se ahorra o gasta su dinero se conoce como gestión financiera personal. Establecer y lograr objetivos financieros, como los ahorros para la jubilación, son una parte importante de la gestión de sus finanzas personales. Para administrar su dinero de manera efectiva, primero debe decidir cuáles son sus objetivos a largo plazo. Lo que debe hacer para llegar allí dependerá de si tiene un objetivo específico en mente. Afortunadamente, hay varias soluciones de software y servicios disponibles que pueden ayudarlo a lograr sus objetivos.
El segundo paso en la gestión financiera personal es desarrollar un presupuesto después de decidir una meta. Comprender sus patrones de gasto y ahorro lo ayudará a descubrir cómo combinarlos con su objetivo a largo plazo. Existen numerosas maneras de crear un presupuesto sólido. Alternativamente, puede usar un software, como el disponible a través de plataformas en línea que con frecuencia están vinculadas a cuentas bancarias actuales, o puede hacerlo manualmente usando lápiz y papel o una hoja de cálculo de Excel. Cualquiera que sea el enfoque que elija, tenga cuidado de tener en cuenta su flujo de efectivo y cómo desea abordar el pago de la deuda. Pagar la deuda de la tarjeta de crédito es crucial si su objetivo es minimizar la deuda y mejorar su puntaje crediticio.
Mientras que algunas personas eligen pagar primero sus tarjetas de crédito con las tasas de interés más altas, otras prefieren hacerlo primero para reducir la cantidad de pagos que deben hacer cada mes. Usted debe determinar la mejor solución para usted y su plan financiero. Para aumentar su patrimonio neto general y aumentar su seguridad financiera, un presupuesto adecuado también debe tener en cuenta los impuestos sobre la renta y las contribuciones a un fondo de emergencia.
Software de gestión financiera personal
El software de administración financiera personal ha sido desarrollado por tecnología moderna para ayudarnos a mejorar la administración del dinero y la organización financiera. Antes, las personas manejaban sus finanzas esperando sus estados de cuenta bancarios o acudiendo a la sucursal más cercana de su banco. Gracias a las mejoras tecnológicas, la gestión de nuestras finanzas y la realización de inversiones para el futuro son cada vez más eficaces en la era digital. Para rastrear a dónde va nuestro dinero y cuánto estamos ahorrando para el futuro, actualmente dependemos en gran medida de nuestros teléfonos inteligentes y computadoras portátiles. Con unos pocos clics, también puede pagar sus facturas.
Ejemplos de software de gestión financiera personal
Aquí hay una lista de los principales programas de software de administración financiera personal que pueden ayudarlo a aumentar sus ahorros y controlar sus gastos para ayudarlo a tomar una decisión.
# 1. Quicken Premier
Un programa de escritorio llamado Quicken debería ser familiar para cualquiera que esté interesado en la contabilidad personal. Además de manejar finanzas personales, activos y cuentas de empresas, su edición Premier es adecuada. Puede vincular actividades entre sus cuentas gracias a esta función, lo que simplifica la transferencia de dinero entre ellas. El software también brinda capacidades de elaboración de presupuestos que le permitirán administrar sus gastos y ahorrar dinero al mismo tiempo.
#2 Recursos personales
Considere Personal Capital si desea administrar todas sus cuentas financieras en una sola plataforma. El software se puede utilizar para cuentas de inversión, hipotecas, tarjetas de crédito y cuentas bancarias. Puede usarlo para realizar un seguimiento de su dinero y objetos de valor. Además, proporciona orientación en función de sus objetivos y circunstancias financieras.
#3. YNAB
You Need A Budget, a menudo conocido como YNAB, es un software de administración financiera personal que le permite controlar sus gastos, cumplir con un presupuesto y controlar su plan financiero general. Ayuda a desarrollar mejores hábitos de gasto y ahorro y conocimiento financiero. Además, ofrece cursos sobre temas financieros más difíciles.
# 4. Msobres
Si está acostumbrado a administrar su presupuesto colocando dinero en efectivo en sobres, Mvelopes le permite hacer lo mismo digitalmente. El método de elaboración de presupuestos utilizado por este software de administración financiera personal es el mismo: dividirá su dinero en varios sobres digitales designados para diferentes gastos, como ahorros, facturas telefónicas, comida, una hipoteca, etc. Puede gastar el dinero restante. en otras cosas o guardarlo hasta su próximo período de pago si todavía está en un sobre.
#5 Mint
Mint es otra herramienta muy apreciada para crear presupuestos. Con la ayuda del software de administración financiera personal Mint, puede administrar mejor sus finanzas al encontrar áreas donde puede minimizar los costos. Al permitirle configurar recordatorios de fechas de vencimiento, Mint también ayuda en el pago puntual de facturas. La aplicación ofrece información precisa sobre cuánto puede invertir en cosas particulares a través de sus categorías de presupuesto.
#6. Tablero de dinero
Money Dashboard se encuentra entre los mejores programas de software de gestión financiera personal del mercado. Un gráfico circular que muestra sus gastos mensuales en cosas como electricidad, alimentos y transporte lo ayuda a comprender mejor sus gastos. También proporciona un saldo general rápido que le muestra cuánto dinero está disponible en todas sus cuentas. Puede evaluar qué tan bien está administrando su dinero comparándolo con la cantidad del mes anterior.
#7. FuturoAsesor
Considere FutureAdvisor si es un inversionista de bricolaje que busca un software de administración financiera personal con un enfoque de inversión. Ofrece asesoramiento individualizado sobre cómo variar su cartera. ¿Sabes qué es un Robo-asesor? Es un asesor de inversiones computarizado basado en algoritmos que lo ayuda a administrar su cartera. FutureAdvisor ofrece una edición gratuita de Robo-adviser para una gestión de cartera más completa si desea probarlo.
Cursos de gestión financiera personal
Los cursos de administración financiera personal le brindan la oportunidad de aprender de expertos que pueden guiarlo a través de las partes más importantes de las finanzas personales paso a paso mientras prueban sus conocimientos en el camino. Aunque muchos cursos excelentes de administración financiera son gratuitos o muy económicos, es importante elegir uno que valga la pena.
Con frecuencia, las personas leen o escuchan algo de un experto en finanzas personales o un curso que se sienten obligados a seguir. Sin embargo, algunos cursos de administración financiera personal no solo pueden mejorar sus habilidades de administración del dinero, sino que también lo alientan a pensar en sus hábitos de gasto y ahorro y lo ayudan a sentar una base sólida para el éxito.
Aquí hay 12 buenos cursos de administración financiera que puede tomar.
Aplicación de gestión financiera personal
Puede realizar un seguimiento de sus gastos con el uso de aplicaciones de gestión de planificación financiera personal que pueden vincularse a su cuenta bancaria. Estas aplicaciones pueden ayudarlo a realizar un seguimiento de los pagos de facturas inminentes, identificar las categorías en las que gasta más dinero, realizar un seguimiento de su puntaje crediticio y administrar su cartera de inversiones. Algunos incluso te permiten pagar tus facturas directamente a través de la aplicación. Para administrar sus finanzas totales, las mejores aplicaciones de administración financiera personal ofrecen una variedad de funciones (notificaciones por correo electrónico, vencimientos de facturas, seguimiento de suscripciones, billeteras compartidas, etc.). No importa qué teléfono inteligente tengas, puedes disfrutar de todas las aplicaciones de nuestra lista porque todas son compatibles con iOS y Android. Estas son las mejores aplicaciones de administración financiera personal que se pueden obtener.
- Mejor en general: Menta
- Para Saldar Deudas: Necesitas un Presupuesto
- la mejor opción en gestión patrimonial: Capital Personal
- Lo mejor para pagar facturas: prisma
- Lo mejor para la planificación presupuestaria: EveryDollar
- Mejores imágenes: anuncios en dispositivos móviles
¿Cuál es la importancia de la gestión financiera personal?
Una vez que comience a administrar sus finanzas, tendrá una comprensión más clara de dónde y cómo está gastando su dinero. Esto puede permitirle apegarse a su plan de gastos y posiblemente aumentar sus ahorros. Al practicar una buena gestión de las finanzas personales, puede aprender a administrar bien su dinero y alcanzar sus objetivos financieros.
¿Cuáles son las fuentes de las finanzas personales?
Los recursos financieros personales incluyen lo siguiente:
- Ahorros personales.
- Préstamo.
- Herencia de dinero.
- Instituciones financieras.
- Tener un trabajo o negocio.
¿Cuáles son los componentes principales de la planificación financiera personal?
Los principales componentes de la planificación financiera se enumeran a continuación.
- Análisis de flujo de caja.
- Gestión de riesgos.
- Planificación de la jubilación.
- Planificación de jubilación.
- Gestión de inversiones.
- Planificación fiscal.
¿Cuáles son los cinco pasos en el proceso financiero personal?
El proceso financiero personal consta de estos cinco pasos:
- Paso 1: Reconoce tu posición. Comprender su condición financiera actual es el primer paso para desarrollar un plan financiero.
- Paso 2: establece tus objetivos.
- Paso 3: Plan para el futuro.
- Paso 4: Manejo del dinero.
- Paso 5: Examine su plan.
Conclusión
De lo anterior se puede inferir que para vivir una vida feliz es fundamental que cada individuo planifique y administre sus propias finanzas. Cada persona debe tener un plan financiero personal para poder cumplir con sus obligaciones y metas financieras, jubilarse cómodamente, ser financieramente independiente, tomar decisiones financieras inteligentes y aprovechar cada oportunidad financiera.
La gestión financiera personal nos permite vivir cómodamente, con la seguridad de un futuro y la capacidad de gastar dinero en lo que nos hace felices. El valor de una buena gestión y planificación financiera es evidente en todos los aspectos de la vida personal y profesional. No importa la situación financiera, todos deben aprender sobre la gestión financiera personal y aplicarla a sus vidas.
Dado que ninguno de nosotros nace sabiendo estas cosas, debería ser trabajo de todos aprender a planificar y administrar sus propias finanzas, porque hacerlo no solo nos hace personas más felices sino que, con el tiempo, ayuda al crecimiento a largo plazo de la país.
Preguntas frecuentes sobre la gestión financiera personal
¿Cuál es el objetivo principal de la planificación financiera personal?
Establecer un plan financiero es el objetivo principal de la planificación financiera personal.
¿Cuál es el beneficio de adquirir cursos de administración financiera personal?
Los cursos de administración financiera personal no solo mejorarán sus habilidades de administración de dinero, sino que también lo alentarán a pensar en sus hábitos de gasto y ahorro y lo ayudarán a establecer una base sólida para el éxito.
¿Qué es un ejemplo de la vida real de finanzas personales?
Es el dinero que gastamos. Pagar nuestra hipoteca, alquiler y facturas son ejemplos, al igual que comprar regalos para nuestros seres queridos, ir de compras, llenar nuestros automóviles y hacer contribuciones caritativas.
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