Algunas personas imaginan a los comerciantes de día exitosos como multimillonarios descansando en un pueblo de playa haciendo intercambios y relajándose. Eso es una ocurrencia rara, y el comercio diario no es tan simple o lucrativo como puede parecer desde el exterior. A pesar de los desafíos, algunas personas eligen el comercio diario como un trabajo de medio tiempo o de tiempo completo. El comercio diario puede generarle dinero con el tiempo si sabe lo que está haciendo y se apega a una estrategia.
Si está intrigado por el concepto pero no sabe cómo empezar a operar en el día, lo guiaremos a través del proceso. Hablamos con expertos sobre los beneficios y riesgos del comercio diario y compartieron consejos sobre cómo ingresar a la industria. Siga leyendo para aprender cómo convertirse en un comerciante de día.
¿Quién es un comerciante de día?
Un comerciante de día es alguien que abre y cierra posiciones durante el día de negociación en lugar de mantenerlas durante períodos de tiempo más largos. Dentro de un solo día, los lapsos de tiempo comerciales pueden variar de un minuto a una hora o varias horas.
En lugar de centrarse en los fundamentos de una empresa, los comerciantes diarios se centran en los gráficos técnicos que muestran cómo está el precio de las acciones ahora y cómo se ha comportado históricamente bajo ciertas condiciones.
Según Gust Kepler, director ejecutivo de la empresa de software comercial BlackBoxStocks, un comerciante diario podría comprar una posición en una empresa en quiebra simplemente porque hay una tendencia alcista en un día en particular (ticker: BLBX).
¿Por qué debería considerar convertirse en un comerciante de día?
Las personas se sienten atraídas por el comercio diario porque ven a un amigo ganando dinero, según Nigam Arora, director ejecutivo de The Arora Report.
Los comerciantes diarios exitosos pueden ganar más dinero trabajando un par de horas al día desde casa en su computadora portátil por la mañana que en un trabajo de 40 horas por semana, según Kepler.
“Las personas que aprenden a hacerlo pueden ser muy rentables”, dice.
¿Cuáles son los riesgos del comercio diario?
Aunque hay algunos comerciantes de día exitosos, la mayoría de las personas fracasan.
Kepler estima que solo alrededor del 15 % de las personas que intentan operar en el día tienen éxito, y cree que es probable que esa cifra sea alta porque, como proveedor de software comercial, ve muchas historias de éxito.
Según Arora, la cifra es mucho más baja, con solo un 1% o un 2% de éxito.
El riesgo de operar durante el día con posiciones largas en acciones es que “pierdes todo tu dinero”, según Arora. “Puede perder aún más si intenta vender en corto el mercado; su riesgo a la baja es ilimitado”.
Los comerciantes diarios enfrentan el riesgo de no ganar suficiente dinero para cubrir los costos de transacción adicionales asociados con la realización de un mayor volumen de operaciones.
“Los estudios académicos sobre los comerciantes de día en todo el mundo encuentran consistentemente que la gran mayoría de los comerciantes de día fracasan”, dice el profesor de finanzas de la Universidad de Creighton, Robert Johnson. "El punto principal era que el comercio es peligroso para su riqueza".
El comercio diario también puede presentar un riesgo psicológico si se combina con una mentalidad de juego, lo que puede conducir a la adicción. Algunas personas obtienen un subidón de dopamina de los juegos de azar y el comercio de acciones de alto riesgo. Cuando el incentivo se convierte en el subidón inducido por la dopamina, los inversores se convierten en jugadores del mercado de valores.
“Las transacciones diarias no tienen más probabilidades de hacerte rico que una rueda de ruleta o una mesa de blackjack”, dice Aaron Sherman, presidente de Odyssey Group Wealth Advisors. “Y, al igual que con los juegos de azar, cuanto más lo haces, más probable es que pierdas”.
Requisitos de operaciones diarias
Se requiere una cuenta de corretaje para comenzar a negociar acciones en el día. Los corredores son individuos o empresas que cobran tarifas por ejecutar operaciones en nombre de sus clientes.
Es probable que los comerciantes diarios sigan la ruta del bricolaje, prefiriendo una cuenta de corretaje en línea o un corredor de descuento que permita a los inversores comprar y vender valores de inversión a través del sitio web o la aplicación del corredor.
El corredor también puede proporcionar una plataforma de negociación que muestra noticias en tiempo real, permite a los operadores ver gráficos técnicos y escanear qué acciones están realizando la mayoría de los movimientos.
Según el activo que se negocie, algunas plataformas permiten a los inversores realizar transacciones en línea directamente con una agencia de corretaje por una fracción del costo tradicional o de forma gratuita.
Los inversionistas de bricolaje pueden usar un descuento o corredores en línea como Charles Schwab Corp. (SCHW), Fidelity Investments, TD Ameritrade o E-Trade. Raymond James Financial (RJF) y Edward Jones son dos ejemplos de corredores de servicio completo.
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Una vez que haya elegido un bróker, la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera, o FINRA, lo considerará un comerciante de patrón diario si financia su cuenta con $25,000 y realiza cuatro o más operaciones bursátiles abiertas y cerradas dentro de los cinco días hábiles, y esas las operaciones deben representar más del 6% de su actividad comercial total durante ese período de tiempo. Esto es independientemente del mínimo de la cuenta de corretaje, que puede ser cero dólares, pero se aplica solo a los clientes que negocian menos que los comerciantes diarios de patrón. También existen requisitos de margen especiales a tener en cuenta para las cuentas comerciales de patrón diario.
Sin embargo, como comerciante diario, esa gran suma de dinero puede funcionar a su favor. Cuando se trata de costos de transacción, puede ganar más dinero y obtener más por su dinero si puede permitirse comprar acciones de mayor precio o porciones más grandes de acciones de menor precio.
Si no desea mantener un saldo de $25,000, debe realizar tres transacciones de acciones o menos con el mismo corredor en cinco días, operar en un mercado internacional, unirse a una empresa de transacciones diarias que requiera un depósito menor, abrir varias cuentas con diferentes corredores o comerciar con divisas, futuros u opciones.
Cómo convertirse en un comerciante de día exitoso
Estos consejos pueden ser útiles tanto para los comerciantes diarios experimentados como para los inexpertos.
#1. Llevar a cabo una auditoría personal.
Si desea realizar transacciones diarias, primero debe comprender las dificultades. Tendrás días en los que perderás dinero. Tomará algún tiempo entender lo que estás haciendo. Incluso si comprende todas las diferentes estrategias y terminología, es posible que no tenga éxito. El comercio diario es difícil y no hay garantía de ganancias.
"Convertirse en un comerciante de día es algo que muchas personas ven como una forma simple de ganar dinero, donde no necesita mucha experiencia: ¡solo haga clic en algunos botones y será rico!" “Sin embargo, nada podría estar más lejos de la verdad”, dijo Deeyana Angelo, directora general de Blahtech and Market Stalkers. “El day trading es una disciplina de desempeño muy difícil, similar a convertirse en un jugador de fútbol profesional o dominar un instrumento musical”. Primero debes tener un talento natural, que debe ser seguido por años de práctica”.
El comercio diario, según Angelo, que tiene más de una década de experiencia en el comercio de derivados, es una tarea difícil. Afirmó que requiere una mente analítica y que muchas de las personas que ha visto triunfar provienen de industrias que requieren años de educación y práctica. Si desea convertirse en un comerciante de día para volverse rico de la noche a la mañana, terminará perdiendo mucho dinero. Convertirse en un day trader eficaz requiere tiempo y práctica.
Habiendo dicho eso, hay algunas historias de éxito en el comercio diario. Es posible ser un comerciante de día exitoso si comprende un mercado y desarrolla estrategias comerciales efectivas.
#2. Investigue el mercado, sus estrategias y plataformas potenciales.
Antes de que pueda convertirse en un comerciante de día, primero debe comprender cómo funciona el mercado de divisas, el mercado de valores o cualquier otro mercado. Existe la idea errónea de que los comerciantes diarios lo harán rico rápidamente y le permitirán pasar la mayor parte de su tiempo relajándose, pero esto no podría estar más lejos de la realidad. Se necesita mucha investigación y esfuerzo para tener éxito como comerciante de día.
También se requiere aprender de los comerciantes de día exitosos cuando se investiga el mercado y, finalmente, se desarrollan estrategias.
“La mejor forma de convertirse en un day trader rentable es aprender de los day traders exitosos”, dice Bond. "Si bien hay una gran cantidad de material teórico en Internet sobre cómo operar en el día, nada es mejor que aprender de alguien que actualmente tiene éxito".
Su investigación también debe incluir la obtención de información adicional sobre las estrategias comerciales en ese mercado, así como las regulaciones que rigen el comercio diario. El sitio web de FINRA es un buen lugar para obtener respuestas reglamentarias detalladas sobre el comercio diario.
#3. Comience pequeño.
Como sugirió Rothfeld, una vez que haya investigado lo suficiente, debe comenzar poco a poco. Se necesita tiempo para aprender cómo convertirse en un comerciante de día, y poner mucho dinero en juego al principio es un gran riesgo. Debido a que el comercio diario implica riesgo, solo debe invertir dinero que esté dispuesto a perder.
Según el sitio web de la SEC, "los comerciantes diarios suelen sufrir graves pérdidas financieras en sus primeros meses de negociación, y muchos nunca pasan a obtener beneficios". "Dados estos resultados, está claro: los comerciantes diarios solo deben apostar con el dinero que pueden permitirse perder". Nunca deben usar el dinero que necesitan para los gastos de la vida diaria [o] la jubilación para obtener una segunda hipoteca o una transacción diaria”.
Debido a que perder dinero es una parte inevitable del proceso de aprendizaje para muchos comerciantes diarios, es mejor comenzar lentamente y aprender sobre la marcha. También es fundamental apegarse a cualquier estrategia comercial que esté utilizando. Uno de los errores más comunes que cometen los comerciantes de día es desarrollar una estrategia bien pensada solo para ignorarla por completo en una operación apresurada.
“Los comerciantes diarios realizan transacciones con frecuencia porque simplemente están sentados frente a su pantalla todo el día”, explicó Rothfeld. "Un comercio forzado es casi siempre un comercio perdedor". Siempre apégate a tus reglas”.
#4. Comprenda los riesgos y dificultades asociados con convertirse en un comerciante de día.
El comercio diario no es fácil, y hay varias áreas de complejidad que los nuevos comerciantes diarios deben investigar. Si decide convertirse en un comerciante de día, debe comprender que no es un esquema para hacerse rico rápidamente. Perderá dinero en el camino y no todas sus estrategias comerciales serán rentables.
Para ser un comerciante de día exitoso, debe estar dispuesto a dedicar meses o años de arduo trabajo para comprender los mercados, desarrollar una estrategia y ejecutar su plan de manera consistente a lo largo del tiempo.
¿Cómo determinar las mejores acciones para operar en el día?
En el comercio diario, la única garantía es que perderá dinero. Aún así, si desea obtener ganancias, debe realizar un análisis de mercado exhaustivo. Considere los siguientes métodos al analizar una acción.
#1. Relación precio-beneficio (P / E)
La relación P/E de una empresa puede proporcionar una idea de su potencial de crecimiento en comparación con los competidores en la misma industria. Se calcula comparando el valor comercial actual de una acción con sus ganancias por acción durante los 12 meses anteriores. Una empresa con un valor actual que es diez veces sus ganancias se considera más fuerte que un competidor con un valor de acciones que es dos veces las ganancias.
#2. Relación de crecimiento de precio a ganancias (PEG)
La relación PEG puede ayudarlo a determinar cómo crecerá una empresa durante el próximo año o dos. Se calcula comparando la relación P/E de las acciones con el crecimiento de ganancias esperado de la compañía. Cuanto mayor sea la relación PEG, mayor será el potencial de crecimiento de la empresa.
#3. Relación Deuda a EBITDA
Una relación deuda-EBITDA puede indicar si una empresa es una inversión de alto riesgo. Una razón alta de deuda a EBITDA indica que la deuda de la empresa está creciendo más rápido que sus ganancias antes de impuestos, intereses, depreciación y amortización. Una relación de deuda a EBITDA más baja indica que una empresa es menos riesgosa.
Si no está seguro de cómo usar estas estrategias, elija dos o tres acciones que le gusten en función de sus fundamentos (no lo piense demasiado) y sígalos durante un trimestre. ¿Qué pasó? ¿Fue inesperado? ¿Qué diferencias notó en los precios de las acciones? Entonces, ¿qué les influyó? Toma nota.
Considere los factores fundamentales más importantes después de rastrear estas acciones. Al analizar cualquier acción, comience con estos factores.
Estrategias para el comercio diario
Descubrimos las siguientes estrategias comerciales que los comerciantes diarios experimentados recomiendan o utilizan con frecuencia:
#1. Fugarse:
Una estrategia de ruptura se refiere a una fluctuación significativa, o ruptura, en el precio de una acción que se ha mantenido relativamente estable durante mucho tiempo. Por ejemplo, si una acción ha estado cotizándose entre $30 y $31 durante tres semanas y de repente comienza a bajar o subir drásticamente, puede ser un buen momento para operar. Un comerciante diario debería encontrar atractiva esa volatilidad.
# 2. Scalping
Scalping significa vender sus acciones tan pronto como la operación sea rentable. Cuando se trata de vender, esto no es demasiado complicado; es una forma sencilla de mojarse los pies con el comercio diario. El scalping también se conoce como beneficiarse del “spread”, porque los comerciantes se benefician de la diferencia entre el precio solicitado por el vendedor y la oferta del comprador.
#3. Comercio de impulso
El comercio de impulso se basa en noticias e información actuales. Los comerciantes diarios usan eventos noticiosos para pronosticar acciones alcistas y bajistas, ya sea un nuevo informe de ganancias o noticias de última hora diferentes. Se necesita algo de investigación para hacerlo bien, pero sigue siendo una buena opción para los principiantes.
#4. Desteñir:
El desvanecimiento está actuando en la dirección opuesta a la tendencia actual del mercado. Es una estrategia de alto riesgo que va en contra del sentido común. ¿Está todo el mundo invirtiendo en una acción que usted cree que fracasará? ¿Por qué no venderlo cuando está en su apogeo? Por supuesto, el riesgo es que la sabiduría convencional pueda ser un factor poderoso en el mercado de valores.
Hay muchas otras estrategias y matices que puede emplear a medida que adquiere experiencia en el comercio diario.
Plataformas de negociación intradía
Además de comprender las regulaciones y desarrollar una estrategia, es fundamental encontrar un corredor en línea con herramientas comerciales integrales. El comercio diario requiere muchas decisiones rápidas, por lo que no desea verse obstaculizado por herramientas en línea deficientes, una conexión a Internet lenta o cualquier otro problema tecnológico. Es posible que se apliquen comisiones en las operaciones según la plataforma de operaciones en línea que utilice. Según The Motley Fool, que usó TD Ameritrade como ejemplo, operar 30 veces al día durante 250 días de negociación generaría más de $50,000 en comisiones en el transcurso de un año.
Dependiendo de la plataforma, es posible que deba ganar miles de dólares para alcanzar el punto de equilibrio en su día de negociación. Al decidir qué plataforma usar para el comercio diario, la investigación es extremadamente importante. En nuestra investigación, descubrimos las siguientes plataformas de negociación de primer día:
- intermediarios interactivos inc.
- td ameritrade inc.
- Inversión aliada
- Schwab, Carlos
- TradeStation
Las plataformas varían, y hay muchas otras opciones que obtienen buenas críticas y tienen una sólida reputación. Al elegir una plataforma de comercio en línea, es fundamental leer las reseñas de los clientes y encontrar una empresa de confianza que cumpla con sus requisitos.
¿Cuándo es el mejor momento para operar durante el día?
Por lo general, la mayor parte de la actividad ocurre alrededor de las 10:30 am ET, aproximadamente una hora después de la apertura del mercado. Más tarde en el día, el mercado por lo general se estabiliza y se vuelve menos volátil. Los comerciantes diarios ganan dinero comprando bajo y vendiendo caro, por lo que cuanto menos volátil sea el mercado, menos atractivo será para los comerciantes diarios. Por supuesto, cada día de mercado es diferente y puede haber circunstancias atenuantes que también contribuyan a la volatilidad por la tarde.
¿Cuánto dinero puede ganar con el trading intradía?
La cantidad de dinero que puede ganar un day trader está determinada por las fluctuaciones del mercado y sus posiciones. En un momento dado, los comerciantes diarios pueden ganar o perder una cantidad significativa de dinero. Al invertir en el mercado de valores, no hay garantías de ganancias, especialmente en el acelerado mundo del comercio diario.
¿Cuánto capital necesita para comenzar a operar en el día?
En teoría, solo necesita suficiente dinero para comprar una acción. Independientemente de cuán poco realista sea este ejemplo hipotético, si tuviera mucha suerte, podría convertir esa acción en una fortuna. En realidad, los comerciantes diarios suelen perder dinero antes de obtener ganancias. Como resultado, lo mejor es invertir solo su dinero extra en actividades comerciales diarias. El comercio diario con fondos de jubilación o fondos prestados nunca es una buena idea.
Conclusión
Los aspirantes a comerciantes deben evitar los sitios web y los cursos que prometen un éxito infalible en el comercio diario o ganancias infinitas. Un pequeño porcentaje de comerciantes diarios exitosos lo hacen dedicando tiempo y esfuerzo a desarrollar estrategias comerciales y adhiriéndose a ellas religiosamente.
En este gran mundo comercial, los comerciantes diarios están solos. Antes de renunciar a su trabajo para convertirse en comerciante diario, asegúrese de tener el impulso para aprender constantemente, diseñar sus estrategias comerciales y aceptar la responsabilidad de sus decisiones y acciones. Si desea comenzar con el comercio diario, puede utilizar uno de los mejores corredores de bolsa para el comercio diario.
Preguntas frecuentes sobre cómo convertirse en un comerciante de día
¿Cuánto gana un comerciante de día promedio?
Los comerciantes de día en los Estados Unidos ganan un promedio de $ 116,895 por año o $ 56 por hora. El 10% superior gana más de $198,000 por año, mientras que el 10% inferior gana menos de $68,000.
¿Qué calificaciones necesitas para ser un comerciante de día?
Idealmente, debería tener una licenciatura en finanzas para comenzar su carrera como comerciante diario profesional. Aunque técnicamente no es un requisito, una educación universitaria puede ayudarlo a sobresalir en un mercado laboral competitivo. Trate de adquirir habilidades y experiencia en el comercio de acciones por su cuenta o como parte de una pasantía.
¿Cuánto dinero necesitas para operar en el día?
$25,000
El saldo mínimo legal requerido para el comercio diario de acciones en los Estados Unidos es de $25,000. Si el saldo cae por debajo de ese nivel, se prohíbe el comercio diario hasta que un depósito eleve el saldo por encima de $25,000.
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Referencias
