¿Qué es más emocionante que jugar tu videojuego favorito o leer tu libro de cuentos favorito? ¡Es hora de comenzar a leer libros de educación financiera! Sé lo que estás pensando: "¿Alfabetización financiera?" ¡Eso suena tedioso! Pero espera un minuto, porque aprender sobre el dinero puede ser muy divertido y gratificante. Considere esto: con dinero, puede comprar todo tipo de cosas geniales, como los últimos dispositivos o incluso un viaje a su lugar favorito. Y cuanto más comprenda la administración del dinero, mejor podrá hacer que funcione para usted. Entonces, ya sea que sea estudiante o empleado, leer los mejores libros de educación financiera para principiantes y adultos jóvenes es una excelente manera de comenzar su camino hacia la libertad financiera y el éxito.
Beneficios de leer libros de educación financiera
Leer libros de educación financiera para principiantes y adultos jóvenes es un excelente lugar para comenzar si desea mejorar su vida financiera. Tiene muchas ventajas. Los conceptos de finanzas personales se pueden entender mejor leyendo libros de educación financiera. Estos libros pueden brindarle la información que necesita para tomar mejores decisiones financieras. Puede brindarle consejos sobre todo, desde presupuestar y ahorrar hasta invertir y planificar la jubilación.
También puede ayudar en el desarrollo de mejores hábitos y comportamientos financieros. Es más probable que aumente su patrimonio neto aprendiendo sobre finanzas personales y administración del dinero.
Los mejores libros de educación financiera
Aunque la educación financiera se ha convertido en un tema candente en los últimos años, sigue siendo uno de los temas más difíciles de abordar. Para empezar, hay tantas capas que quitar: finanzas personales, inversiones, préstamos, presupuestos, ¡oh Dios mío! —y con la inflación en aumento y la recesión que se avecina, la mayoría de la gente ni siquiera se molestará en investigarlo. Incluso si no desea ser un inversionista, nunca puede tener demasiado conocimiento, y quizás uno de estos mejores libros de educación financiera lo ayude a administrar mejor el dinero que tanto le costó ganar.
#1. Padre Rico, Padre Pobre por Robert T. Kiyosaki
No puede confiar en el sistema escolar para enseñar a sus hijos sobre el dinero. Este es posiblemente el libro de finanzas personales más popular. Describe las lecciones de dinero que Kiyosaki aprendió de sus dos padres: su padre y el padre de un amigo, a quien se hace referencia en el libro como el "padre rico". Kiyosaki les dice a los lectores por qué no tienen que ganar mucho dinero para ser ricos, explica la diferencia entre un activo y un pasivo y desafía la noción de que una casa es un activo.
#2. La transformación total del dinero de Dave Ramsey
El método de la bola de nieve es una estrategia de reducción de deudas en la que primero paga sus deudas más pequeñas y luego usa el dinero que ahorró para pagar sus deudas más grandes. Nada es peor para su salud financiera que una cantidad de deuda aparentemente insuperable. Y si no tiene una estrategia para lidiar con eso, es posible que se encuentre en un agujero financiero aún más profundo.
#3. Millennial en bancarrota: Deje de raspar y recupere su vida financiera por Erin Lowry
Cómo "desnudarse financieramente" con su pareja para descubrir su número (de deuda). Broke Millennial es parte de una serie de tres libros que asesora a los millennials sobre cómo tomar las mejores decisiones financieras. Está dirigido a personas de 20 a 30 años que constantemente tienen problemas de liquidez y no saben cómo hacer que su dinero trabaje para ellos. Broke Millennials también explica cómo lidiar con situaciones incómodas en la vida real (es decir, muchos millennials luchan con qué hacer cuando no pueden permitirse el lujo de dividir la cuenta de una cena elegante en partes iguales).
#4. Clever Girl Finance de Bola Sokunbi
Cómo comenzar y tener éxito con un Side Hustle. Tal vez no se esté ahogando en deudas y sus finanzas estén bien. Este libro puede ayudarlo a llevar las cosas al siguiente nivel. Bola Sokunbi, un experto en finanzas, explica cómo puede controlar mejor sus gastos, crear un presupuesto y ceñirse a él para que, aunque no gane mucho dinero, todavía tenga dinero en el banco.
#5. Dinero: Domina el juego de Tony Robbins
Money: Master The Game presenta siete sencillos pasos hacia la libertad financiera, basados en las entrevistas de Tony Robbins con los mejores inversores multimillonarios del mundo. Tony Robbins pasó diez años investigando este libro.
Después de la crisis financiera de 2008, decidió ayudar a la gente común a asegurarse un futuro brillante. Reunió sus mejores estrategias después de entrevistar a varias leyendas financieras multimillonarias, incluidos Ray Dalio, Warren Buffett y Jack Bogle. Todo, desde cambios de mentalidad hasta consejos de ahorro y asignación de activos, está cubierto en el libro.
#6. El inversor inteligente de Benjamin Graham
El inversor inteligente define la inversión en valor como una estrategia para generar beneficios constantes a largo plazo ignorando el mercado actual y seleccionando empresas con un alto valor intrínseco.
Según Warren Buffett, este es el mejor libro de inversión jamás escrito. Se basa en las clases impartidas por Benjamin Graham, que Warren Buffett tomó cuando era un joven estudiante. Los inversores de valor buscan empresas con fundamentos sólidos y compran sus acciones con descuento. Entonces todo lo que tienen que hacer es esperar. Eventualmente se revelará su verdadero valor. Un verdadero clásico consagrado.
#7. El librito que vence al mercado de Joel Greenblatt
El librito que (todavía) vence al mercado es una guía paso a paso para usar una fórmula matemática simple para comprar acciones que garanticen ganancias a largo plazo.
Joel Greenblatt es una leyenda financiera. De 1986 a 2006, su firma de inversión, Gotham Funds, tuvo un rendimiento anual de más del 40%. Joel ha utilizado su fórmula simple para convertir el enfoque de inversión de valor de Benjamin Graham en un sistema que solo necesita actualizarse una vez al año. Lo escribió en 2005 para pasárselo a sus hijos. Esta es su mejor apuesta si está buscando una estrategia de inversión específica y sin complicaciones.
#8. La vía rápida del millonario de MJ DeMarco
The Millionaire Fastlane expone las fallas en el viejo modelo de "obtener un título, conseguir un trabajo, trabajar duro, jubilarse rico", redefine la riqueza y le muestra cómo jubilarse joven.
Este libro tiene que tener el título más engañoso del mundo. No es un plan para hacerse rico rápidamente. En cambio, es una historia sobre la perseverancia, la valentía, la asunción de riesgos y el pensamiento creativo. MJ DeMarco supo que quería ser rico después de ver a un hombre en un Lamborghini cuando era un adolescente, pero no quería trabajar como esclavo durante 40 años para lograrlo. Se retiró como multimillonario a la edad de 33 años después de lanzar, vender y volver a comprar su propia empresa. ¡Una lectura inspiradora!
#9. De la carrera de ratas a la libertad financiera
El libro intenta enseñar el verdadero significado de la "libertad financiera" de la manera más directa posible. Manoj afirma que todos estamos atrapados en una carrera de ratas sin sentido (una forma de vida en la que las personas están atrapadas en una lucha ferozmente competitiva en la que quieren ganar más y más dinero). Continúa diciendo que para escapar de la carrera de ratas y lograr la libertad financiera, uno debe tomar el control de sus finanzas y crear un plan financiero personal.
Lea también: Consejos sobre cómo dejar de gastar dinero
Libros de educación financiera para principiantes
Cada uno de estos libros de educación financiera para principiantes ha influido en mi éxito financiero, desde restablecer mi actitud hacia las deudas y los gastos hasta comprender lo que se necesita para generar riqueza.
#1. El inversor descalzo de Scott Pape
The Barefoot Investor es una guía sensata para tomar el control de sus finanzas con un sistema simple para eliminar deudas, vivir el momento y jubilarse en paz, escrita por un granjero australiano. Scott Pape es el experto en finanzas personales más confiable de Australia. Su libro ha vendido más de un millón de copias.
A pesar de crecer en una granja, Pape aspiraba a hacerse rico a través del comercio de acciones. Eso no funcionó. Regresó a su granja y ahora usa la vida simple como metáfora para la administración del dinero. El libro te enseña cómo tomar el control de tu dinero en tres etapas: plantar, cultivar y cosechar. Este es uno de los mejores libros sobre educación financiera para principiantes.
#3. El plan financiero de una página de Carl Richards
El plan financiero de una página elimina la carga de la planificación financiera para los menos disciplinados al permitirle planificar todo su futuro financiero en una sola página. Carl Richards ha trabajado como asesor financiero de Wells Fargo, Merrill Lynch y otros durante más de 40,000 20 horas en los últimos XNUMX años. Algunos de sus bocetos en Instagram se volvieron virales. En una sola hoja de papel, ilustraron las ideas que les ayudaron a él ya su esposa a planificar sus finanzas. Su libro le enseñará cómo hacer lo mismo.
# 4. El hombre más rico de Babilonia de George S. Clason
Mi libro de finanzas personales favorito de todos los tiempos es El hombre más rico de Babilonia.
En lugar de adoptar un enfoque puramente instructivo, como hacen muchos libros, El hombre más rico de Babilonia emplea parábolas para demostrar conceptos financieros como la frugalidad, la planificación financiera y la creación de valor neto.
Si alguna vez escuchó la expresión "pague usted mismo primero" pero no está seguro de lo que significa, lea este libro primero. Este libro también es muy fácil de leer, lo que lo convierte en un excelente punto de partida para enseñar a sus hijos sobre el dinero.
#5. El millonario de al lado de Thomas J. Stanley
¿Qué imagen te viene a la mente cuando piensas en un millonario? Para la mayoría de nosotros, lo más probable es que sea una celebridad o un atleta profesional que hace alarde de su riqueza a través de estilos de vida extravagantes.
Sorprendentemente, esos individuos constituyen una minoría entre los ricos de Estados Unidos.
The Millionaire Next Door es una mirada intrigante sobre quiénes constituyen la mayoría de los millonarios en los Estados Unidos, así como los siete rasgos comunes que todos comparten.
#6. Te enseñaré a ser rico” de Ramit Sethi
En su histórico éxito de ventas del New York Times y el Wall Street Journal, "Te enseñaré a ser rico", Ramit Sethi, apodado el "mago de la riqueza" por Forbes, describe un programa de 6 semanas para aumentar tus ingresos y ahorrar para la jubilación.
A pesar de su público objetivo de millennials y recién llegados a las finanzas, este libro es una lectura obligada para cualquier persona nueva en el movimiento FIRE (independencia financiera, jubilación anticipada). El libro te enseña cómo gastar dinero en cosas que te hacen feliz eliminando despiadadamente las cosas que no lo hacen. También describe cómo crear un “plan de gastos consciente”.
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Libros de educación financiera para adultos jóvenes
Con poca preparación, los adultos jóvenes enfrentan enormes desafíos financieros. Deben lidiar con ingresos limitados, deudas de préstamos estudiantiles, creación de crédito y otros problemas, a menudo solo con el conocimiento financiero más básico. Si se encuentra en esta situación, es posible que deba informarse y es posible que no tenga mucho tiempo para hacerlo. Estos libros de educación financiera para adultos jóvenes lo ayudarán a comenzar.
#1. Cómo hacer dinero por Kathryn Tuggle y Jean Chatzky
Cualquiera que busque mejorar su comprensión de las finanzas personales encontrará en Cómo hacer dinero un recurso invaluable. Los autores ofrecen consejos prácticos sobre una variedad de temas de finanzas personales, incluidos presupuestos, ahorros, inversiones y gestión de deudas.
Este es uno de los libros de educación financiera destinados a adultos jóvenes para aprender sobre finanzas personales. Les brinda la base que necesitan para construir un mejor futuro financiero y evitar las trampas que endeudan a tantos jóvenes incluso antes de comenzar.
#2. Quiero más pizza de Steve Burkholder
Quiero más pizza de Steve Burkholder se centra en los fundamentos de la administración del dinero, como la elaboración de presupuestos, el ahorro, la inversión y el crédito. También ofrece una gran cantidad de consejos prácticos sobre temas como encontrar trabajo, solicitar becas y aprovechar los descuentos para estudiantes.
#3. Millennial en quiebra por Erin Lowry
Broke Millennial de Erin Lowry es una guía perspicaz y práctica para el éxito financiero de los adultos jóvenes. El libro está repleto de consejos y sugerencias financieras útiles, que van desde la elaboración de presupuestos y el ahorro hasta la inversión y la gestión de deudas.
#4. El millonario de al lado de Thomas J. Stanley.
En su libro, analiza las características de los ricos y cómo los ricos pueden ser alguien como tu prójimo, incluso si no te das cuenta. Este libro demuestra a los lectores que cualquiera, no solo los multimillonarios que viven en enormes mansiones con aviones privados, pueden jubilarse ricos.
Este es uno de los mejores libros de educación financiera para obsequios de graduación porque lo hará reconsiderar lo que significa ser rico, lo cual es esencial para comprender a una edad temprana.
#5. El camino simple hacia la riqueza por JL Collins
JL Collins escribió The Simple Path To Wealth, que es uno de los mejores y más populares libros de educación financiera disponibles para adultos jóvenes. El libro de Collins cubre una amplia gama de temas financieros importantes, que incluyen cómo evitar deudas, cómo crear riqueza, qué es la regla del 4% y cómo usarla para su beneficio, y mucho más.
Este es un libro fácil de leer y simplifica temas complicados de finanzas personales. Muchas personas han declarado que el sitio web y el libro de JL Collins fueron fundamentales para que pudieran jubilarse antes de tiempo.
¿Cuáles son los 4 principales conocimientos financieros?
La banca, la elaboración de presupuestos, las deudas, la gestión de créditos y las inversiones son algunos de los fundamentos de la educación financiera y su aplicación práctica en la vida cotidiana.
¿Qué libros debo leer para el conocimiento financiero?
- Padre Rico Padre Pobre por Robert T. Kiyosaki.
- El inversor descalzo de Scott Pape.
- El plan financiero de una página de Carl Richards.
- Dinero: Domina el juego de Tony Robbins.
- El inversor inteligente de Benjamin Graham.
- El pequeño libro que le gana al mercado de Joel Greenblatt.
¿Cuáles son los 5 componentes de la educación financiera?
La educación financiera revisa los cinco pilares de la educación financiera.
- Gane.
- Invierte y ahorra.
- Proteger.
- Gastar.
- Pedir prestado.
¿Quién tiene la mejor educación financiera del mundo?
Australia, Canadá, Dinamarca, Finlandia, Alemania, Israel, los Países Bajos, Noruega, Suecia y el Reino Unido tienen las tasas de alfabetización financiera más altas, con aproximadamente el 65 por ciento o más de los adultos alfabetizados financieramente.
¿Qué es la regla del dinero 10-20-30?
Esta regla presupuestaria implica asignar el 50 % de sus ingresos después de impuestos a los gastos o necesidades de subsistencia obligatorios, el 30 % a los deseos y el 20 % a los ahorros y al pago de deudas.
¿Qué es la regla 50-20-30?
El concepto es dividir sus ingresos en tres categorías, gastando el 50 % en necesidades, el 30 % en deseos y el 20 % en ahorros. Obtenga más información sobre la regla presupuestaria 50/30/20 y si es adecuada para usted.
Conclusión
Estos son, en nuestra opinión, los mejores libros de educación financiera para principiantes y adultos jóvenes de todos los tiempos para comenzar a dominar el dinero en su vida.
Ya sea que se esté recuperando de un mal giro de los acontecimientos, que sufra de malos hábitos financieros que aprendió de niño o que simplemente no sea bueno en matemáticas, la lectura de estos libros lo ayudará a crear más espacio financiero para respirar en su vida.
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Referencias
