Tener tiempo para aprender las reglas financieras básicas lo ayudará a construir un futuro financiero saludable. El asesoramiento financiero es un componente clave de toda gestión financiera. En este artículo explicaré todo sobre el asesoramiento financiero gratuito para jóvenes, el sitio web y la cotización.
Asesoría financiera
El asesoramiento financiero es un consejo recibido de un profesional que lo ayuda a tomar decisiones sobre qué hacer con sus ingresos, lo que incluye cómo los gasta y la inversión en la que pone su dinero.
¿Quién es un asesor financiero?
Un asesor financiero es una persona responsable de asegurarse de que los ingresos de sus clientes se inviertan en el lugar correcto y en el momento correcto. Además, los asesores financieros son legalmente responsables de ejecutar operaciones en el mercado en lugar de sus clientes.
Las siguientes funciones de un asesor financiero incluyen:
- Educa a los clientes sobre el tipo de inversiones a realizar. Además, ayude a los clientes a comprender asuntos fiscales complejos y diferentes opciones de seguro.
- Planifica y ayuda a los clientes a tomar decisiones sobre en qué gastar su dinero.
- Crear estrategias que permitan a los clientes evitar deudas en el futuro.
- Crea un buen plan de ahorro diseñado para las necesidades específicas de los clientes a medida que se jubilan.
- Ayude a los clientes a identificar la organización y las personas que recibirán un legado después de su muerte.
- Proporcionar a los clientes las mejores opciones de seguros y soluciones a largo plazo que se ajusten a sus presupuestos.
- Asegúrese de que los clientes utilicen las mejores tasas de impuestos sobre ganancias de capital.
- Ayuda a los clientes a maximizar las deducciones fiscales.
¿Qué hace el asesoramiento financiero?
El asesoramiento financiero proporciona estrategias y planes que lo ayudan a identificar la mejor organización y las mejores personas para recibir un legado. Proporciona soluciones a largo plazo que se ajustan a su presupuesto. Con la ayuda de buenos consejos de asesores financieros, puede establecer metas financieras que lo hacen sentir seguro sobre el logro de sus planes de vida. El asesoramiento financiero general explica cómo se administrará una inversión y muestra todas las tarifas a pagar, cómo se pagan ya quién se las pagan.
Estos son algunos datos sobre usted que un asesor necesita sobre usted:
- Su información personal: Edad, su lugar de trabajo y su estado.
- Activos: Acciones, valores, ahorros, automóvil, etc.
- Ingresos: Cada inversión que haya realizado hasta el momento y los beneficios del gobierno.
- Pólizas de seguro y el monto total por el que está asegurado.
- Poder notarial y planes patrimoniales.
- tus gastos
- Deudas: préstamos, deudas de tarjetas de crédito e hipotecas.
Beneficios de la Asesoría Financiera
Aquí hay algunos beneficios que los clientes tienden a obtener de los asesores financieros:
- Comprenda las soluciones adecuadas disponibles para usted.
- Un plan bien diseñado que es tan único para su plan.
- Acceso a habilidades y conocimiento de la industria.
- Tranquilidad al comprender las estrategias a utilizar.
¿Cómo elijo un asesor financiero?
Elegir un asesor financiero puede ser difícil a veces, especialmente cuando no eres un experto en asuntos de dinero. Si está buscando un asesor financiero especializado y avanzado, debe prestar atención a esta lista de cosas para tomar la decisión correcta al invertir su dinero:
- Verifique sus credenciales: realice una investigación adecuada para determinar si son profesionales. Deben haber experimentado y dominado un cuerpo complejo de conocimientos.
- Verifique la cantidad total de dinero que se les paga para evitar malentendidos
- Obtenga un asesor de pago para que las cosas no se compliquen.
- Busca la claridad y la satisfacción: Tus asesores deben poder explicártelo todo en todo momento. Cualquier asesor que te menosprecie y te haga poco inteligente por hacer preguntas, aléjate.
- Obtenga un asesor financiero que lo mantenga en el buen camino
Algunas preguntas para hacerle a un asesor
- ¿Cómo mide su empresa su rendimiento?
- Si cambias de empresa, ¿qué sucederá?
- ¿Cuáles son las credenciales que tiene?
- ¿Cómo te gusta que te paguen?
- ¿Eres fiduciario?
Asesoramiento financiero para adultos jóvenes
Tomarse un buen tiempo para conocer las pautas sobre cómo administrar sus finanzas lo ayudaría a desarrollar un estilo de vida financiero saludable. Aquí hay una lista de consejos financieros para adultos jóvenes:
#1. No pagues con credito mejor paga en efectivo
Todo adulto joven debe ser capaz de extirpar la paciencia y la autopaciencia en sus finanzas. Sin embargo, las tarjetas de crédito pueden permitirle pagar préstamos todos los meses pero acumular muchos intereses antes de que finalice cada mes. Las tarjetas de crédito lo ayudan a desarrollar un buen puntaje crediticio, pero utilícelas solo para emergencias.
#2. Aprende a mantener un buen presupuesto
Aprender a presupuestar es en realidad uno de los consejos financieros para adultos jóvenes que se ha utilizado a lo largo de los años. En todo momento, asegúrese de que los gastos que realice no excedan los ingresos que obtenga. Además, preste mucha atención a los diferentes flujos a los que va su dinero. La mejor manera de mantener un buen registro de sus ingresos es crear y presupuestar un plan de gastos personal que le permita realizar un seguimiento de cómo entra y sale el dinero de su cuenta.
#3. El mejor momento para ahorrar para la jubilación es ahora
No importa cuán joven crea que es, ahorrar ahora para la jubilación le ahorra más estrés que jubilarse a una edad mayor. Con las reglas del interés compuesto, gana más interés cuando comienza a ahorrar a una edad temprana que más tarde.
#4. Mientras ahorra para la jubilación y otras necesidades, proteja su salud
Mientras ahorra para otras cosas importantes, es muy importante que también se cuide a sí mismo. En esencia, compre un seguro y realice una investigación sobre los planes federales y estatales que ofrece el mercado de seguros de salud de la ACA.
#5. Proteja y construya su riqueza
Uno de los consejos financieros para los adultos jóvenes es construir su riqueza. Como adulto joven, debe proteger su capacidad de obtener un ingreso que le proporcione un ingreso estable que lo salve, especialmente cuando no puede trabajar durante un período de tiempo debido a una lesión o enfermedad.
#6. Presta atención a tus impuestos
El mejor consejo financiero para dar a los adultos jóvenes es calcular si su salario después de deducir sus impuestos cubre sus necesidades financieras.
¿Cómo inicio el asesoramiento financiero?
- Lograr el éxito mediante el establecimiento de objetivos y metas bien medidos
- Identifique un método de planificación financiera en el que se centrará.
- Identifique y considere quiénes son sus audiencias objetivo
- Obtenga un plan de negocios.
- Sepa quiénes son sus competidores.
- Crear una presencia en línea. Vender y empezar a comercializar usted mismo.
- Trabaja en retener a tus clientes.
¿Cuáles son los 7 pasos de la planificación financiera?
El proceso de planificación financiera varía en significado dependiendo de las perspectivas de los individuos. En general, la planificación financiera es una forma en que las personas administran sus ingresos y logran una satisfacción financiera personal. Hay siete tipos del proceso de planificación financiera y son:
- Consiga un planificador financiero experimentado que sea un profesional y entienda perfectamente su trabajo.
- Tenga en cuenta su situación financiera actual antes de dar cualquier otro paso.
- Desarrollar metas bien detalladas.
- Encuentre los mejores cursos de acción alternativos.
- Analiza cuidadosamente las alternativas.
- Crear y ejecutar planes financieros de acción.
- Ir a través de todos los pasos a fondo. Revise y reevalúe sus planes una y otra vez.
Sitio web de asesoramiento financiero
Administrar el dinero es una de las cosas más difíciles y complicadas para muchas personas. Si está tan confundido acerca de cómo administrar su dinero, pagar su deuda, invertir su dinero y asegurarse de planificar su futuro financiero. Sitio web de asesoramiento financiero que puede utilizar:
#1. El balance
The Balance es un sitio web de asesoramiento financiero que existe desde hace veinte años. El saldo cuenta con alrededor de 9,000 piezas de contenido con la friolera de 24 millones de lectores mensuales. Además, el saldo permite a las personas de diferentes partes del mundo saber más sobre sus finanzas e información importante en los blogs de dinero.
#2. Pan sabio
Wise Bread, que es uno de los sitios web de asesoramiento financiero, se fundó en 2006. Tiene millones de lectores mensuales y publica publicaciones sobre todo lo relacionado con ganar dinero y administrar impuestos.
#3. Buen centavo financiero
Es un sitio web de asesoramiento financiero que fue lanzado por Jeff Rose en 2008. El Sr. Jeff Rose es un planificador financiero certificado y con experiencia, que dirige un canal de YouTube. Además, el Sr. Jeff ha escrito diferentes libros y un libro titulado Soldier of Finance. En general, el buen centavo financiero proporciona mucha información, como información sobre el pago de deudas, ahorros y presupuestos.
#4. El dolar sencillo
Fue fundada en 2006 por el Sr. Trent Hamm. the simple dollar es uno de los mejores sitios web financieros y es uno de los blogs de dinero en línea más grandes y antiguos. En esencia, el dólar simple ayuda a los clientes a pagar sus deudas y les brinda asesoramiento sobre presupuestos.
¿Por qué necesito asesoramiento financiero?
Hay muchas cosas en las que necesita asesoramiento financiero. Si bien, el asesoramiento financiero de algunos expertos puede ser invaluable, pero sigue siendo la forma más crucial de toma de decisiones.
Estas son algunas de las razones por las que tiene asesoramiento financiero:
- Para que no termines perdiendo tu dinero por una inversión inútil.
- Administre y equilibre cada inversión que realice.
- Brindarle el mejor plan y estrategias en temas y decisiones financieras.
- Planifica tus ahorros y gastos.
- Brindarle la información correcta sobre cómo alcanzar sus objetivos de inversión.
- Proporcionarle la combinación correcta de activos.
- Asegúrate de ahorrar más y gastar menos.
¿Cómo invierto dinero?
En general, muchas personas tienen el dinero necesario para la inversión, pero les resulta muy difícil invertir porque se confunden mucho acerca de cuánto dinero y cómo invertir. Aquí hay algunos consejos sobre cómo invertir su dinero:
- La mejor manera de invertir su dinero es comprar acciones y materias primas.
- Invierte en bienes raíces.
- Hacer planes de seguro.
- Invertir en bolsas de valores.
- Compra más activos.
Asesoramiento Financiero Gratis
Cuando se trata de obtener asesoramiento financiero, no es necesario que pague por ello, siempre puede obtenerlo de forma gratuita. Aquí hay algunas formas de obtener asesoramiento financiero de forma gratuita.
¿Cuál es otro nombre para un asesor financiero?
Un asesor financiero también puede llamarse planificador financiero, como administrador de dinero, corredor, banquero o agente de seguros.
Cotización de asesoramiento financiero
En general, motivar a las personas, mantenerlas encaminadas y crear un espíritu muy elevado en ellas las alienta a seguir trabajando. Aquí hay una lista de cotizaciones de asesoramiento financiero que mantiene a las personas en el buen camino:
- Una cita de asesoramiento financiero de Roosevelt dice: "El único hombre que nunca comete errores es el hombre que nunca hace nada".
- Otra cita financiera de Colin Powell dice: “Un sueño no se convierte en realidad por arte de magia; se necesita sudor, determinación y trabajo duro.
- Una cita de asesoramiento financiero de Wait Disney dice: “Todos nuestros sueños pueden hacerse realidad si tenemos el coraje de perseguirlos.
- Otra cita de consejos financieros que amo mucho de Wiliam Pann dice que “La paciencia y la diligencia, como la fe, remueven montañas.
- Una cita de asesoramiento financiero de Biz Stone (el cofundador de Twitter) dice: “El tiempo, la perseverancia y diez años de intentarlo eventualmente lo harán parecer un éxito de la noche a la mañana.
¿Cuáles son los 5 mejores asesores financieros?
Los cinco asesores financieros más utilizados son:
- Asesores globales de State Street
- Vanguardia
- Gestión de activos de JP Morgan
- inversión de fidelidad
- BlackRock
¿Puede mi banco darme asesoramiento financiero?
Básicamente, las cooperativas de ahorro y crédito y los bancos proporcionan artículos la mayoría de las veces para ayudar a sus clientes con algunas cosas básicas sobre sus finanzas y también sobre principios financieros. Si no está seguro de la mayoría de los asesores financieros que lo rodean, es muy recomendable buscar asesoramiento financiero de su banco porque probablemente esté familiarizado con la organización, su aplicación y su sitio web.
¿Es difícil el asesoramiento financiero?
Convertirse en asesor financiero incluye una amplia gama de potencial de ingresos ilimitado y un horario de trabajo no rígido. Además, es una carrera lucrativa. Sin embargo, incluye mucho estrés y requiere trabajo duro para construir una base de clientes. Es difícil de alguna manera, como asesor financiero siempre debe brindar orientación y decisiones informadas en nombre de sus clientes.
Resumen
En resumen, el asesoramiento financiero es un término genérico sin una definición precisa. No solo es esencial para el crecimiento de una organización, sino para cada individuo en general. Ayuda en una variedad de formas, asegurándose de que se logren los objetivos estratégicos a corto y largo plazo de una organización y un individuo.
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