Un cargo de malversación ocurre cuando alguien toma todo o parte del dinero o la propiedad que otra persona le ha confiado para su propio beneficio. Esto no es solo un crimen en sí mismo, sino una traición a la persona que ha confiado al usurpador sus pertenencias. Sin embargo, en muchas naciones, incluido EE. UU., la malversación de fondos es una forma de robo y está penada por la ley.
La malversación puede tomar muchas formas, tanto menores como enormes. La malversación de dinero puede ser tan simple como que un cajero se embolse unos cuantos dólares de la caja registradora. A mayor escala, ocurre cuando los directores ejecutivos de grandes corporaciones gastan erróneamente millones de dólares y transfieren el dinero a cuentas personales.
En este artículo, discutimos el cargo y la sentencia por malversación de fondos a nivel federal contra los malversadores, así como los cargos en Michigan y Texas. También hablamos sobre cómo salir de los cargos por malversación de fondos para las personas que enfrentan uno.
Comprender la malversación de fondos
La malversación es un tipo de cola blancar Delito en el que alguien se apropia indebidamente de bienes que le han sido confiados. El malversador obtiene los fondos legalmente y tiene derecho a poseerlos en este tipo de fraude. Pero los activos luego se utilizan por razones impopulares.
Las personas que tienen acceso a los fondos de una organización deben mantener esos dineros seguros y utilizarlos para el uso previsto. Además, es ilegal obtener acceso a ese dinero para convertirlo para uso personal. Desviar efectivo a cuentas que parecen ser legales para recibir pagos o transferencias es un ejemplo de tal actividad.
La cuenta, por otro lado, es simplemente un frente a través del cual la persona con la que se asocia recibe fondos. Para disfrazar la transferencia de fondos como una transacción genuina, un malversador podría generar facturas y recibos por operaciones comerciales o servicios que nunca se cumplieron.
Además, un desfalcador puede trabajar con un socio que actúa como consultor o contratista en las facturas y recibe el pago pero nunca presta los servicios por los que se le paga.
See Beneficiario terciario: comprender las opciones de los beneficiarios
¿Cómo ocurre la malversación de fondos?
Cuando alguien sustrae o se apropia indebidamente de algo que se le encomendó administrar o salvaguardar, se trata de malversación de fondos. La malversación de fondos no necesita que la propiedad o el activo tengan un valor significativo. Aunque similar al fraude, la malversación se diferencia en que el malversador tenía permiso para usar o administrar la propiedad o las finanzas.
La malversación puede unirse a otros tipos de fraude, como los esquemas Ponzi, en algunos casos. En tales circunstancias, el malversador engaña a los inversionistas para que les confíen sus activos para que puedan invertir en su nombre, pero el dinero se usa para beneficio y enriquecimiento personal. Mantener el engaño implica con frecuencia encontrar nuevos inversores para atraer más dinero y aplacar a los inversores anteriores.
Además del dinero, un malversador puede transferir otros activos. Un malversador puede reclamar bienes inmuebles, vehículos comerciales, teléfonos inteligentes y otro hardware propiedad de la empresa, como computadoras portátiles, para uso personal.
Los empleados del sector gubernamental pueden cometer malversación de fondos tomando fondos locales, estatales o nacionales para ellos mismos. Cuando se desembolsa dinero para completar contratos o respaldar proyectos, y un miembro del personal se queda con parte del dinero que se destinó, esto podría suceder.
Las personas que malversan dinero enfrentan cargos de malversación con un delito grave y/o son responsables civilmente por sus acciones. El castigo puede incluir cualquier cosa, desde daños monetarios y restitución hasta encarcelamiento. Los delitos de malversación de fondos no excluyen a los infractores de recibir una larga sentencia de cárcel, que a menudo se reserva para los infractores peligrosos.
Cómo salir de los cargos de malversación de fondos
No hay nada de malo en hacer que los fiscales del gobierno prueben su caso. En realidad, con frecuencia es un método exitoso para defenderse de los cargos de malversación de fondos, especialmente si no hay pruebas suficientes para demostrar su culpabilidad. Si enfrenta un cargo de malversación de fondos, recuerde que tiene derecho a defenderse de todas las acusaciones. En otras palabras, eres inocente hasta que se demuestre tu culpabilidad. A continuación hay consejos sobre cómo salir de los cargos de malversación de fondos.
Ver también: Cómo superar los cargos por malversación de fondos
#1. Contrarrestar la evidencia
Razonablemente, la defensa más clara para salir de los cargos de malversación de fondos es demostrar que simplemente no tomó el dinero. Puede impugnar la veracidad de la evidencia como lo haría con cualquier otra acusación. Este es un elemento disuasorio muy poderoso contra una sentencia por malversación de fondos.
Las transacciones financieras suelen ser difíciles, incluso cuando parecen absolutamente inocentes. Puede ser factible demostrarle a la corte que sus actos no constituyeron malversación de fondos. Tal vez las autoridades estén tratando de atraparlo por un tecnicismo y usted pueda demostrar que la acusación en sí es incorrecta.
#2. Demostrar una falta de intención
También puede librarse de los cargos de malversación de fondos, incluso a nivel federal, simplemente demostrando que no tuvo la intención de cometer el delito. En los Estados Unidos, el sistema legal reconoce el concepto de intención. Para ser culpable de un delito, debe ser consciente de que estaba cometiendo uno y haber tomado la decisión de hacerlo. Como resultado, si creyó erróneamente que los activos corporativos le pertenecían, es posible que pueda evitar una sentencia por malversación de fondos.
La intención es un componente crítico de cualquier cargo criminal. Por lo tanto, los fiscales deben demostrar que el acto en cuestión fue realizado con intención. Una vez más, el mundo de las altas finanzas es complejo. Sí, podría haber movido dinero, pero podría haber sido un simple error administrativo. Tal vez pensó que el dinero era suyo debido a la complejidad de su contrato. Además, podría insistir en que estaba tomando un medicamento que nubló su pensamiento, o que se enfrentaba a una dolencia que lo dejó confundido. O tal vez estaba lidiando con un gran factor estresante de la vida que nubló su juicio.
#3. Demostrar que actuó bajo coacción
Otra forma de salir de los cargos de malversación de fondos y evitar la sentencia es probar que actuó bajo coacción. Cuando actúas en contra de tu voluntad, se dice que estás “bajo coacción”. Además, hay criminales peligrosos e inmorales en el mundo y, a veces, los buenos individuos se encuentran en la órbita de los malos. Por ejemplo, se encuentra haciendo negocios con delincuentes que pueden haberlo elegido como socio. Por lo tanto, se puede alegar que comenzó a invertir dinero para pagar a personas peligrosas que amenazaron su vida.
En un escenario menos dramático, podrías haber estado trabajando para un jefe poco ético. Tal vez se le ordenó directamente que comenzara a cambiar dinero ilegalmente. La ley reconoce con frecuencia las relaciones de poder que existen en el lugar de trabajo. Puede utilizar esta coacción como defensa contra un cargo de malversación de fondos si estaba funcionando bajo directivas superiores.
#4. Demostrar que tomó el dinero por una razón legítima
Podría evitar una sentencia de cárcel por malversación de fondos si puede probar la legitimidad detrás del motivo de su acción. Si la descripción de su trabajo lo obligaba a gastar dinero en nombre de la empresa, es posible que lo haya hecho por razones válidas. Ese ejemplo, es posible que haya tomado dinero para usarlo en las necesidades comerciales. Es posible que pueda salir efectivamente del cargo de malversación de fondos si tiene una justificación legalmente válida para sus acciones.
Una vez más, recuerde que usted es inocente hasta que el tribunal demuestre lo contrario, y tiene derecho a una defensa conforme a la ley. Cualesquiera que sean los cargos en su contra, tiene derecho a combatirlos en un juicio penal o por malversación de fondos. Hable con un abogado experto que pueda ayudarlo a preparar una defensa creíble en la corte.
Cargos de malversación de fondos en Texas
Un cargo de malversación de fondos se desarrolla con frecuencia en el lugar de trabajo, cuando un empleado con acceso a efectivo corporativo es acusado de apropiarse indebidamente de una parte de esos fondos para beneficio personal. Los cargos por malversación de fondos son un tipo de robo según la ley de Texas.
El Código Penal de Texas acusa la malversación de fondos y otras formas de robo en función de la cantidad de dinero involucrada. Por ejemplo, si la propiedad presuntamente robada vale menos de $50, el delito es un delito menor de Clase C punible con una multa de hasta $500.
En segundo lugar, Texas acusa la malversación de fondos como un delito menor de Clase B por montos entre $50 y $500 y se castiga con una multa de hasta $2,000, una sentencia de cárcel de no más de 180 días, o ambas.
En tercer lugar, la malversación es un delito menor de Clase A en Texas si la cantidad en cuestión es de $500 a $1,500 y el cargo es una multa de hasta $4,000 y una sentencia de cárcel de un año. En una circunstancia más amplia, la malversación se convierte en un delito grave si la cantidad robada supera los $1,500 y los cargos de Texas contra delitos graves pueden variar desde 180 días hasta vivir en prisión, según la cantidad robada.
Sin embargo, si enfrenta cargos de malversación de fondos, se reserva el derecho de usar una de varias defensas en Texas. En otras circunstancias, sí ocurrió un desfalco, pero fue cometido por alguien que no es usted. También es posible que un compañero de trabajo te haya implicado erróneamente y te guarde rencor. Un abogado defensor agresivo a menudo puede desestimar un cargo de malversación de fondos cuestionando la evidencia estatal o federal y socavando la credibilidad de los testigos de cargo.
Cargos de malversación de fondos en Michigan
La malversación de fondos no es vista de manera diferente por el estado de Michigan, sin embargo, los cargos son diferentes a los de Texas, así como la sentencia.
Una persona que, como agente, sirviente o empleado de otra persona, entidad gubernamental dentro del estado de Michigan, otra entidad legal, fideicomisario, depositario o custodio de la propiedad de otra persona, dispone de manera fraudulenta, transfiere para uso personal o toma con la intención de convertir para uso personal sin consentimiento, cualquier dinero u otra propiedad personal que haya llegado a la posesión de esa persona o que esté bajo su control es culpable de malversación”
Código del panel de Michigan
De acuerdo con este código del panel de Michigan, los cargos por malversación de fondos se imponen al empleado o a cualquier persona que disponga de manera fraudulenta del dinero bajo su cuidado sin el consentimiento del propietario original. En otras palabras, el consentimiento del propietario habría liberado al alegado de todos los cargos por malversación de fondos en lo que respecta al código de Michigan.
Cargos por malversación de fondos y sentencia en Michigan
Si tiene posesión del dinero o la propiedad de otra persona o de una empresa y se sospecha que se deshizo de ellos de manera ilegal, podría enfrentar los siguientes cargos de malversación de fondos en Michigan:
- Malversación de fondos de menos de $200: un delito menor punible con hasta 93 días de cárcel.
- $200 o más pero menos de $1,000: un delito menor punible con hasta un año de cárcel.
- $1,000 o más pero menos de $20,000: un delito punible con hasta cinco años de prisión.
- $20,000 o más pero menos de $50,000: un delito punible con hasta diez años de prisión.
- $50,000 o más pero menos de $100,000: un delito punible con hasta quince años de prisión.
- $100,000 o más: un delito punible con hasta veinte años de prisión
La malversación de fondos es un delito grave que con frecuencia plantea problemas legales complicados. Si es culpable, es posible que enfrente no solo tiempo en la cárcel y sanciones. Además, tendría el deber de pagar la restitución (o venganza) a la víctima. Además, daño a su reputación, futuras oportunidades de trabajo y antecedentes penales permanentes.
Una condena por malversación de fondos puede afectar su capacidad para votar o poseer un arma de fuego en algunas situaciones. Es fundamental que contrate a un abogado experto en malversación de fondos de Grand Rapids para su caso. No deje su caso ni su futuro al azar.
Cargos Federales de Malversación de Fondos
La mayoría de las personas condenadas por malversación de fondos no encajan en el estereotipo de delincuente. Según una encuesta nacional de cargos de malversación de fondos en el gobierno federal de los Estados Unidos; el delincuente de malversación de fondos más probable es una mujer de unos cuarenta años sin antecedentes penales. Una falacia frecuente es que la mayoría de las personas roban dinero para mantener un hábito de drogas, apuestas o adicción. En verdad, dos tercios de los culpables de malversación lo hacen para mantener su nivel de vida. Algunos otros lo hacen para pagar sus gastos y/u obligaciones pendientes.
Para que un cargo de malversación de fondos sea un delito federal, debe ser absolutamente contra el gobierno de los Estados Unidos. Tal vez uno que siga a consideraciones por la infracción de otros delitos federales por parte de particulares encargados del control de los inmuebles.
Cuando una persona comete malversación de fondos federal, el valor del delito se calcula utilizando la marca de $1000. Esto determina si el acto delictivo se imputa como delito grave o delito menor. Solo los delitos están sujetos a multas máximas de $250,000, mientras que los delitos menores enfrentan penas menores. Si es culpable, la sentencia puede variar desde unos pocos meses hasta 30 años, dependiendo del tipo de delito. Algunos factores pueden incluir el tiempo de las actividades, la duración del robo y las circunstancias del caso. Además, la cantidad de confianza en la persona para su puesto y si tiene o no antecedentes penales.
Ejemplo de cargos federales de malversación de fondos
Un ejemplo de cargos federales de malversación de fondos que siguen los estándares para otros delitos procesados en tribunales federales puede comenzar con una acusación de fraude electrónico. Si el infractor era un empleado federal al que se le confió la supervisión de fondos o propiedades federales mediante el uso de "cables" (teléfono, computadora, etc.), el gobierno podría presentar cargos como malversación de fondos federal, fraude electrónico o ambos.
Las personas que enfrentan cargos federales de malversación de fondos deben consultar con un abogado defensor penal federal. Él o ella pueden negociar un acuerdo de declaración de culpabilidad para el delincuente que reduzca la sentencia de cárcel. En segundo lugar, puede llegar a un acuerdo en el que el demandado se compromete a reembolsar los fondos a cambio de la libertad. Además, él o ella puede presentar una defensa legal sólida para presentar en el juicio del acusado.
¿Es la malversación de fondos un delito grave en Tennessee?
$500 o menos en bienes o servicios: Delito menor de Clase A, punible con hasta 11 meses de cárcel y/o multas de hasta $2,500. Los bienes o servicios con un valor de más de $500 pero menos de $1,000 se consideran delitos graves de Clase E y están sujetos a prisión de 1 a 6 años y/o multas de hasta $3,000.
¿El FBI investiga la malversación de fondos?
El FBI investiga con frecuencia los delitos de fraude de instituciones financieras, como la malversación de fondos y el uso indebido de fondos.
¿Es difícil probar la malversación de fondos?
Los fiscales en un juicio por malversación de fondos deben establecer la culpabilidad más allá de toda duda razonable, al igual que deben hacerlo por cualquier delito cometido a nivel federal o estatal. En los tribunales penales, la presentación de pruebas puede ser útil para persuadir al jurado. Un caso de malversación débil puede resultar de pruebas débiles, lo que podría hacer que una condena sea más difícil.
¿Cuál es la forma más común de malversación?
Los tipos más frecuentes de malversación involucran el robo de efectivo y el uso no autorizado de tarjetas de crédito comerciales para gastos personales. Además, algunos malversadores modifican los sistemas informáticos utilizando tecnología, lo que les permite realizar operaciones ilegales.
¿Cómo se puede detectar el desfalco?
Examine sus estados de cuenta bancarios y de tarjetas de crédito más recientes y más antiguos. Todos los pagos realizados por una empresa a los proveedores se documentan en registros bancarios y de tarjetas de crédito. Sus registros contables que no coinciden con los datos de sus extractos bancarios y de tarjetas de crédito es una señal de malversación de fondos.
¿Cuánto tiempo te vigilan los federales?
¿Cuánto tiempo te vigilan los federales? El estatuto de limitaciones es de cinco años para la mayoría de los delitos federales. El estatuto de limitaciones por fraude bancario es de diez años. Los delitos de incendio premeditado y los delitos de inmigración también están sujetos a un máximo de diez años.
¿Cuánto tiempo lleva un caso de malversación de fondos para ir a juicio?
Pasaron 34 días entre la acusación y la audiencia inicial. Nueve días transcurrieron entre la audiencia inicial y su conclusión ante los magistrados. El caso fue enviado al Tribunal de la Corona y el juicio comenzó 119 días después. El juicio duró 50 días desde que comenzó hasta que terminó.
Conclusión
Ha visto el significado de malversación de fondos y el cargo que conlleva. También aprendió las posibles formas en que uno podría escapar de los cargos de malversación de fondos en su contra. La malversación tanto a nivel federal como estatal es un acto fraudulento y, como se ve en esta publicación, los cargos por malversación se tratan de manera diferente en las ciudades de Michigan y Texas de los EE. UU. No obstante, es un delito que está penado por la ley y debe evitarse a toda costa.
Artículos Relacionados
- Cómo obtener una licencia comercial en Texas: Guía paso a paso
- CÓMO MARCAR UN LOGOTIPO: mejores prácticas de EE. UU., requisitos y lo que debe saber
- Cheques pendientes: cómo calcular cheques pendientes con ejemplos.
- ¿Qué es el crimen organizado? Explicación de los cargos y las sentencias
- PROPIEDADES DE ALQUILER: Consejos para invertir en propiedades de alquiler rentables
¿Qué pruebas se necesitan para la malversación de fondos?
Para probar este elemento, el fiscal debe presentar pruebas de que la víctima realmente era dueña de la propiedad en cuestión y que se la transfirió deliberadamente. El dueño lo hizo porque confiaba en ti.
¿Cuáles son ejemplos de malversación de fondos?
- Falsificación de cheques. En este tipo de malversación, un empleado escribe un cheque de la empresa para sí mismo y luego manipula libros para ocultar el robo.
- Cobro de cheques de clientes. En este caso, un miembro del personal endosa los cheques de los clientes y los cobra, luego se queda con el dinero. …
- Clientes de sobrefacturación.
¿Cuál es la sentencia promedio por malversación de fondos?
Por malversar $100,000 o menos, el criminal enfrenta hasta 15 años de cárcel y un castigo mínimo de $25,000. Por malversación de más de $100,000, la pena es de hasta 20 años de cárcel y una multa mínima de $50,000.
