Si necesita explicar cómo se posee una propiedad pero no puede o no quiere registrar el estado real en el Registro de la Propiedad, una declaración de fideicomiso podría ser la solución. Así que aquí está cómo hacer la declaración de fideicomisos y cómo funciona la revocación en California y los otros estados de EE. UU.
¿Qué es una declaración de confianza?
Una declaración de fideicomiso es un documento legal para crear un nuevo fideicomiso o para confirmar los términos de un fideicomiso existente.
La declaración de fideicomiso actúa como el contrato legal entre el fideicomisario y el beneficiario. Un beneficiario designado es un individuo, nombrado en un documento legal. Permite al individuo cobrar activos de IRAs, pólizas de seguros, planes de pensiones y la administración del patrimonio del fiduciario. Como documento legal, la declaración de fideicomiso describe la beneficiarios, fideicomisarios y términos del contrato de fideicomiso. También se puede utilizar para confirmar los términos de un fideicomiso previamente establecido.
Fideicomisarios y Beneficiarios
Antes de profundizar en la declaración de fideicomiso, es importante comprender la relación jurídica entre beneficiarios y fideicomisarios. En una declaración de fideicomiso, el fideicomisario administra los bienes. Los activos totales se refieren a la suma de los valores contables de todos los activos de propiedad de una persona, empresa u organización. Lo guardan en nombre del beneficiario. Aunque los fideicomisarios son responsables de la administración de los activos, los activos subyacentes siguen perteneciendo al beneficiario.
Un fideicomisario es una persona o empresa que puede poseer y administrar activos en nombre de un beneficiario. El individuo sigue los términos del contrato de fideicomiso. Los bancos, las sociedades fiduciarias y los particulares son fideicomisarios comunes. En cambio, el beneficiario es el propietario de los bienes. ¿Él? Ella se beneficia de aumentos en el valor de los activos subyacentes.
En virtud de un contrato de fideicomiso, puede administrar muchas formas de activos, como efectivo, valores o bienes raíces. Los bienes inmuebles son bienes inmuebles que consisten en terrenos y mejoras, que incluyen edificios, accesorios, carreteras, estructuras y sistemas de servicios públicos. Los derechos de propiedad confieren la propiedad de la tierra, las mejoras y los recursos naturales como minerales, plantas, animales, agua, etc.
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Beneficios de poner activos en fideicomiso
Muchas ventajas obligarán a un beneficiario a administrar sus activos a través de un fideicomiso. Podemos utilizar fideicomisos en todos los aspectos de la planificación financiera. Abarca desde la jubilación hasta los impuestos, debido a la flexibilidad de los contratos de fideicomiso.
Una de las ventajas de la confianza es que uno puede administrar los activos de forma profesional. Además, se utiliza siguiendo la intención original del beneficiario. Una declaración de fideicomiso, por ejemplo, puede garantizar que los fondos solo se utilicen para fines específicos. Los propósitos van desde la educación o las donaciones caritativas.
También se pueden utilizar fideicomisos para reducir los impuestos sobre la renta y proteger los activos de los acreedores. Además, asegura que comparten los activos con múltiples generaciones de beneficiarios. Puede utilizar la declaración de fideicomiso para establecer fideicomisos para una amplia gama de obligaciones financieras. Esto se debe a la flexibilidad de los contratos de fideicomiso.
Declaración de fideicomiso (Inglaterra y Gales)
En Inglaterra y Gales, una declaración de fideicomiso es un acuerdo legal que establece el verdadero propietario de una propiedad.
La declaración de fideicomiso es utilizada por el beneficiario para transferir propiedad a un fideicomisario. El nombre del síndico no tiene que aparecer en la escritura. En consecuencia, porque la inscripción en el registro de la propiedad sólo puede incluir el nombre del síndico. También se puede utilizar la declaración de fideicomiso para confirmar el verdadero propietario de una propiedad.
Kayla, por ejemplo, está comprando un apartamento en Londres con la ayuda de sus padres. Suponga que sus padres están dispuestos a proporcionarle el 40 % del precio de compra a cambio del 40 % de las ganancias generadas por la propiedad.
Al firmar una declaración de confianza, solo el nombre de Kayla aparecerá en la escritura. Sin embargo, sus padres seguirán siendo los beneficiarios legales. Si Kayla decide vender su apartamento para obtener ganancias, debe devolver el 40% de las ganancias a sus padres.
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Declaración de Fideicomisos en California
Los fideicomisos, en general, son una herramienta de planificación patrimonial muy versátil y adaptable. Formar un fideicomiso en California puede lograr mucho de lo que hace el último testamento en California, como distribuir activos a los herederos, sin la necesidad de una sucesión en California. Además, algunos fideicomisos irrevocables pueden ayudar a reducir los impuestos sobre el patrimonio, garantizar la elegibilidad médica o mantener los bienes de la familia durante varias generaciones.
En California, un fideicomitente puede formar un fideicomiso por casi cualquier motivo, siempre que no sea ilegal y no viole la política pública del estado. Por estas razones, la declaración de un fideicomiso en California es una prioridad para muchas personas interesadas en la planificación patrimonial de California.
Cómo funciona la Declaración de Fideicomisos en California
La División 9 del Código Testamentario de California y los principios del derecho consuetudinario generalmente aplicables rigen los fideicomisos en California. Todos los fideicomisos comparten una estructura básica y muchas características clave. Un "fideicomitente" (o "otorgante"), uno o más beneficiarios y un fideicomisario son todas las partes requeridas en cada fideicomiso. El fideicomitente es la persona que crea el fideicomiso y transfiere la propiedad al fideicomiso. Un beneficiario es alguien que se beneficia de los bienes en fideicomiso, ya sea de los bienes mismos o de los ingresos generados por esos bienes. Los deberes del fideicomisario incluyen administrar el fideicomiso, lo que incluye preservar y mantener los activos del fideicomiso. El fideicomisario también hace distribuciones a los beneficiarios y actúa en nombre del fideicomiso en asuntos legales.
Las instrucciones en una declaración de fideicomiso en California pueden ser amplias, muy específicas y explícitas. Los fideicomisarios están legalmente obligados a honrar las instrucciones proporcionadas en un instrumento de fideicomiso bajo la ley de declaración de fideicomiso de California (al igual que los fideicomisarios en la mayoría de las demás jurisdicciones). Por lo tanto, los fideicomisarios deben hacer un esfuerzo de buena fe para administrar el fideicomiso siguiendo su propósito declarado.
Con respecto al fideicomiso, un fideicomisario tiene una “relación fiduciaria” con los beneficiarios. Es decir, si bien el fideicomisario tiene la autoridad legal para ejercer control sobre los activos del fideicomiso, siempre debe actuar en el mejor interés de los beneficiarios. Un fideicomisario debe asegurarse de que haya un mantenimiento adecuado de los activos de los fideicomisos. Un fideicomisario encargado de invertir debe hacerlo con prudencia. Los tribunales por lo general no cuestionarán a un fideicomisario que hace una inversión de buena fe que pierde dinero. Sin embargo, los fideicomisarios pueden ser considerados responsables por las pérdidas del fideicomiso causadas por la negligencia del fideicomisario u otros incumplimientos del deber fiduciario.
Declaración de Revocación de Fideicomiso
Los pasos básicos para revocar un fideicomiso revocable son sencillos. Incluyen la transferencia de bienes y la presentación de un documento oficial de disolución.
Un fideicomiso revocable es una entidad legal/estructura financiera que le permite a la persona que lo crea, conocida como otorgante, cambiar, eliminar o alterar los activos del fideicomiso, o, de hecho, enmendar el fideicomiso mismo o sus beneficiarios, en cualquier momento durante su vida. Un fideicomiso revocable, también conocido como fideicomiso en vida, se usa con frecuencia para transferir activos a los herederos y evitar el tiempo y los gastos asociados con la sucesión, en los que a menudo incurrirían si los activos simplemente les fueran legados en un testamento. Los ingresos del fideicomiso se distribuyen al otorgante durante su vida, y su propiedad se transfiere a los beneficiarios solo después de la muerte.
CONSEJOS IMPORTANTES
Como su nombre lo indica, uno puede alterar o revocar completamente los fideicomisos revocables en cualquier momento por parte de su otorgante.
- El primer paso para disolver un fideicomiso revocable es eliminar todos los activos transferidos a él.
- El siguiente paso es completar un formulario de revocación formal, que expresa el deseo del otorgante de disolver el fideicomiso.
- El otorgante debe firmar la declaración oficial de revocación y hacerla legalizar. En algunos casos, usted lo llena con la sucesión local o el tribunal de sucesiones.
Razones para la revocación de la Declaración de Fideicomiso
Las personas pueden retirar su confianza por una variedad de razones. Por lo general, implica un cambio significativo en la vida de uno. Un divorcio, por ejemplo, es una de las razones más comunes para revocar un fideicomiso si fue un documento conjunto con el futuro ex cónyuge.
Un fideicomiso también puede ser revocado si el otorgante desea hacer cambios tan significativos. Sería más fácil disolver el fideicomiso y crear uno nuevo que tratar de hacer cambios significativos. Un fideicomiso revocable también se puede revocar si el otorgante desea nombrar un nuevo fideicomisario o cambiar las disposiciones del fideicomiso por completo.
Dado que pasan por alto la sucesión, no puede excluir los fideicomisos revocables de los impuestos sobre el patrimonio a menos que el otorgante mantenga la propiedad de ellos durante toda su vida. Las propiedades son parte del patrimonio imponible porque el otorgante retiene el control de ellas durante su vida.
Cómo funciona la revocación de una declaración de fideicomiso
- El primer paso en la revocación de la declaración de fideicomiso es eliminar todos los activos que se trasladaron a él. Esta práctica implica la modificación de nombres, escrituras u otros documentos legales para transferir la propiedad del activo del fideicomiso al otorgante del fideicomiso.
- El segundo paso para revocar el fideicomiso es producir un documento legal que establezca que el propietario del fideicomiso, quien tiene la autoridad para revocar el fideicomiso, desea revocar todos los términos y condiciones del fideicomiso y disolverlo por completo. Dichos documentos, conocidos como "declaración de revocación de fideicomiso" o "revocación de un fideicomiso en vida", se pueden descargar de sitios web legales. Además, puede obtener copias de los tribunales testamentarios locales.
Sin embargo, también es mejor tener un abogado de patrimonio redacta uno para ti, o al menos revisa el que tienes. Esto es para asegurar que la redacción sea correcta y cumpla con todos los requisitos de las leyes de su estado. Además, si el fideicomiso tiene muchas propiedades, a menudo es mejor dejar que un abogado competente se asegure de que todo se haya transferido correctamente.
Si el fideicomiso que se disuelve se registró en un tribunal específico, la documentación de disolución debe presentarse ante ese tribunal; de lo contrario, átelo a los documentos del fideicomiso y guárdelo con su testamento o nuevos documentos del fideicomiso.
¿Cómo se puede disolver o rescindir una Declaración de Fideicomiso?
Una Declaración de Fideicomiso puede ser disuelta o rescindida por mutuo acuerdo entre los fideicomisarios, por un cambio en las circunstancias, como la venta de la propiedad, o por una orden judicial. El proceso específico para disolver o rescindir la Declaración de Fideicomiso dependerá de los términos del acuerdo y las leyes de la jurisdicción donde se encuentra la propiedad.
¿Cómo se hace cumplir una Declaración de Fideicomiso después de la muerte de los fideicomisarios?
Si la Declaración de fideicomiso incluye disposiciones para el nombramiento de nuevos fideicomisarios en caso de fallecimiento de uno o más de los fideicomisarios existentes, el fideicomiso puede continuar en vigor. Si no existen disposiciones para el nombramiento de nuevos fideicomisarios, el fideicomiso normalmente se disolverá y la propiedad se distribuirá de acuerdo con los términos del fideicomiso o las leyes de la jurisdicción donde se encuentra la propiedad.
¿Qué sucede si se incumplen los términos de la Declaración de Fideicomiso?
Si uno o más de los fideicomisarios incumplen los términos de la Declaración de Fideicomiso, los otros fideicomisarios o los beneficiarios pueden emprender acciones legales para hacer cumplir los términos del acuerdo. Esto podría incluir la búsqueda de una orden judicial para exigir que el fideicomisario infractor cumpla con los términos del fideicomiso, o la búsqueda de daños y perjuicios por las pérdidas sufridas como resultado del incumplimiento.
¿Se puede impugnar ante un tribunal una Declaración de Fideicomiso?
Por supuesto, puede impugnarse bien en los tribunales si uno de los fideicomisarios o beneficiarios cree que se han violado los términos del acuerdo o que se ha administrado mal el fideicomiso. Los motivos específicos para impugnar una Declaración de fideicomiso dependerán de los términos del acuerdo y las leyes de la jurisdicción donde se encuentra la propiedad.
¿Cuáles son las ventajas y desventajas de usar una Declaración de Fideicomiso?
Las ventajas de usar una Declaración de fideicomiso incluyen brindar una comprensión clara de la propiedad y administración de la propiedad, proteger los intereses de todas las partes involucradas y evitar disputas sobre la propiedad y el control. Las desventajas pueden incluir el costo de crear y mantener el fideicomiso y la posibilidad de disputas entre los fideicomisarios o beneficiarios.
¿Se puede usar una Declaración de fideicomiso junto con un fideicomiso en vida?
Sí, una Declaración de fideicomiso se puede usar junto con un fideicomiso en vida. En este escenario, la Declaración de Fideicomiso normalmente se usaría para especificar los términos de propiedad y administración de la propiedad, mientras que el fideicomiso en vida se usaría para administrar la distribución de la propiedad después de la muerte de los fideicomisarios.
¿En qué se diferencia una Declaración de Fideicomiso de la propiedad conjunta de la propiedad?
La Declaración de Fideicomiso es un acuerdo específico entre dos o más partes con respecto a la propiedad y administración de la propiedad, mientras que la propiedad conjunta de la propiedad se refiere a una situación en la que dos o más personas poseen la propiedad en conjunto. Se puede usar una Declaración de fideicomiso para especificar los términos de la propiedad conjunta, por ejemplo, cómo se administrará la propiedad, cómo se distribuirán las ganancias y qué sucederá si uno de los propietarios fallece.
¿Se puede utilizar una Declaración de Fideicomiso en la planificación patrimonial?
Sí, se puede utilizar como herramienta en la planificación patrimonial. Por ejemplo, una Declaración de fideicomiso se puede usar para especificar cómo se administrará y distribuirá la propiedad después de la muerte de uno o más de los fideicomisarios, o para proteger los intereses de los beneficiarios que pueden ser menores de edad o incapaces de administrar la propiedad por su cuenta. propio.
Conclusión
Los fideicomisos son una herramienta de planificación financiera versátil que puede servir para una variedad de propósitos. Sin embargo, a menudo son complejos y sofisticados. Un abogado experto en planificación patrimonial de California puede ayudarlo a evaluar su situación financiera actual, desarrollar una estrategia para lograr sus objetivos y determinar si uno o más fideicomisos son apropiados para las metas que desea lograr.
Preguntas frecuentes sobre la declaración de confianza
¿Es necesaria una Declaración de Fideicomiso?
Sin una Declaración de Fideicomiso, cada uno de ustedes tiene derecho legal a 50% del patrimonio en la propiedad, independientemente de cuánto haya contribuido cada uno de ustedes al depósito inicial y los pagos de la hipoteca
¿Cuál es la diferencia entre un Fideicomiso y una Declaración de Fideicomiso?
Si usted es el único fideicomisario del fideicomiso, el documento utilizado para crearlo se denomina "declaración de fideicomiso". Si hay un fideicomisario adicional, el documento utilizado para crear el fideicomiso se denomina "acuerdo de confianza.
¿Quién tiene la declaración de confianza?
Una declaración de confianza es un documento importante en el que 'fideicomisarios' son designados para mantener la propiedad para los 'beneficiarios'. Designa a personas como fideicomisarios a quienes se les "confía" para que actúen de manera adecuada y siempre en interés de los beneficiarios y se rige por la Ley de fideicomisarios de 2000.
¿Anula un testamento una declaración de fideicomiso? ¿Anula una declaración de fideicomiso un testamento?
Una Declaración de Fideicomiso no anula un Testamento. La Declaración de Fideicomiso establecerá su interés en la propiedad, pero el Testamento establecerá lo que sucederá con su interés en la propiedad después de su fallecimiento.
