Los mejores servicios de monitoreo de crédito son servicios de primer nivel que pueden ayudarlo a realizar un seguimiento de su crédito y recibir alertas sobre posibles fraudes. Para proteger su información personal, crédito servicios de monitoreo puede darte una notificación temprana de cualquier posible fraude en tu informe de crédito. Estos programas pueden mantenerlo informado para que pueda tomar medidas si se da cuenta de que algo está mal, aunque en realidad no pueden prevenir el robo de identidad.
Numerosos servicios monitorean sus registros públicos y buscan información personal en la web oscura, lo cual es difícil de hacer para las personas por su cuenta.
Mejor servicio de monitoreo de crédito
Es una buena idea suscribirse a un servicio confiable de monitoreo de crédito para asegurar su información. Cuando se encuentra un comportamiento cuestionable específico, los servicios de monitoreo de crédito le envían alertas. Supervisa los registros de crédito para determinar cuándo se producen nuevos accesos y cuándo se obtiene el crédito. Varios servicios de monitoreo de crédito buscan su información personal que se vende en la web oscura. Evaluamos algunas de las empresas que brindan monitoreo de crédito y protección contra el robo de identidad, y seleccionamos las mejores para usar.
Vigilar su puntaje de crédito puede ser ventajoso, ya sea que haya sufrido un robo de identidad o se esté preparando para solicitar una nueva cuenta de crédito. Los servicios de monitoreo de crédito lo ayudan a realizar un seguimiento de su puntaje y protegerlo contra el robo de identidad. Lo hacen enviándole advertencias cada vez que se cambia su perfil de crédito, vigilando sus registros contables, la red no confiable y otras posibles fuentes de fraude, y monitoreando estos síntomas.
Los mejores servicios de monitoreo de crédito son:
#1. Trabajos de identidad de Experian
Los propietarios de viviendas que deseen un servicio de control de crédito para toda la familia podrían pensar en Experian IdentityWorks. Los planes más completos para administrar el crédito de su familia son aquellos que cubren a uno o dos adultos y no menos de diez niños.. IdentidadWorks Plus y IdentidadWorks Premium son los dos tipos de planes que ofrece Experian. El monitoreo en línea ilegal, el número de seguro social y las notificaciones de cambio de dirección, y el seguro contra robo de identidad están incluidos en ambas suscripciones.
Solo su informe de crédito de Experian se controla con el paquete Plus. Debe actualizar al plan Premium, que cuesta $ 10 adicionales, si desea triple-despacho supervisión.
Beneficios
proporciona una prueba de 30 días con estrategias individualizadas para individuos y familias
incluye una función de bloqueo y desbloqueo para el informe de Experian
Desventajas
Solo el monitoreo de informes de Experian está incluido en el paquete básico.
No ofrece herramientas de seguridad informática
No se ofrece soporte al cliente 24/7
#2. Crédito-sabio
Este es un servicio gratuito de monitoreo de crédito que ofrece una amplia gama de funciones y no le pide que ingrese su . número al registrarse. Además, es accesible para todos, incluidos los titulares de tarjetas Capital One. No es necesario descargar la aplicación CreditWise si es usuario de Capital One porque las funciones de CreditWise están ahí.
CreditWise, como Credit Karma, realiza un seguimiento de la información de dos de los tres principales agencias de informes de crédito (TransUnion y Experian, en este caso). Solo los datos de TransUnion estarán disponibles para usted, aunque se le notificará cuando cambie cualquiera de los archivos. CreditWise no mostrará los detalles de su archivo de Experian. Si monitorear todos sus informes de crédito es importante para usted, esto hace que CreditWise sea menos atractivo.
#3. Identity Force + Ultrasecure y Ultrasecure+ Crédito
Las medidas de seguridad más completas vigilan sus datos en una variedad de sitios web y servicios, incluidas las redes sociales, los registros judiciales y la red no confiable. Clientes recibir algunos consejos de notificaciones de posibles fraudes en sus cuentas bancarias, de tarjeta de crédito y de inversión, así como el uso de su número de seguro social, dirección e identificación médica.
Elija UltraSecure+Credit para un control integral del crédito y protección de la identidad. Esta suscripción también ofrece actualizaciones de puntajes de crédito y monitoreo de crédito de tres oficinas.
# 4. Guardia privado
El plan de protección completa de PrivacyGuard ofrece ventajas adicionales para garantizar su seguridad si está buscando funciones adicionales para protegerlo mientras realiza sus operaciones bancarias o compra en línea. La mayoría de las organizaciones de monitoreo de crédito no ofrecen otros servicios de Privacy Guard, que van desde aplicaciones de teclado hasta soporte de viaje de emergencia.
#5. Aura
En comparación con IdentityForce, Aura ofrece menos servicios de monitoreo. Promete seguridad integral con monitoreo y notificaciones en tiempo real para las tres agencias de crédito, pero excluye las redes sociales, para empezar. Para disminuir el spam y su exposición a la seguridad cibernética incidentes, también recibirá una selección similar de herramientas de seguridad y alias de correo electrónico.
Los planes para socios y familiares que ofrece Aura, que ofrecen las mismas protecciones para miembros adicionales a un costo significativamente reducido para cada individuo, es donde realmente brilla.
Servicios de monitoreo de crédito que son gratuitos
#1. Crédito Sésamo
Los clientes que usan los consejos de puntaje crediticio de Credit Sesame pueden aumentar sus puntajes crediticios y recibir notificaciones cuando cambien sus puntajes. Solo una de las tres principales agencias de crédito, TransUnion, está incluida en el plan gratuito de Credit Sesame, que contiene información de ellas. Este servicio gratuito ofrece actualizaciones y monitoreo mensuales de la puntuación, además de un análisis de la tarjeta de informe crediticio. Junto con las ofertas pertinentes de tarjetas de crédito y préstamos, los usuarios también reciben consejos sobre cómo ahorrar dinero en préstamos, hipotecas y tarjetas de crédito. Después de una prueba gratuita de siete días, los clientes pueden comprar el plan Premium de Credit Sesame por $ 15.95 por mes si desean un monitoreo de oficina triple.
# 2. Crédito Karma
Ambos Credit Karma y Experian proporcionar servicios gratuitos de control de crédito que son distintos entre sí. Credit Karma supervisa TransUnion y Equifax, mientras que Experian, naturalmente, proporciona datos de sus propios registros. Ninguno proporciona información de las tres principales agencias de crédito, pero cuando se combinan, cubren todas las bases.
Credit Karma, al igual que otros servicios principales, envía advertencias cuando cambia el perfil de crédito de un cliente, aunque se excluyen los datos de Experian. Al igual que los proveedores pagos, Credit Karma no ofrece un seguro contra robo de identidad y tampoco existen otras medidas de protección de identidad.
#3. experiano
Experian brinda información confiable sobre los perfiles crediticios de los suscriptores a través de informes mensuales y seguimiento interactivo de FICO Score como una de las tres principales agencias crediticias.
Una de las tres principales agencias de informes de crédito, Experian, brinda a los usuarios acceso gratuito a servicios básicos de control de crédito. Según las estadísticas de Experian, los suscriptores pueden ver y ver su FICO Score y recibir alertas sobre nuevas consultas de crédito, saldos de cuenta y otras actividades sospechosas. Cada 30 días, la red actualiza los informes crediticios de Experian de los suscriptores y notifica a los consumidores cuando sus gastos aumentan o disminuyen y cuando cambia la utilización de su crédito.
¿Qué es un servicio de monitoreo de crédito?
Un servicio llamado monitoreo de crédito realiza un seguimiento de las actividades en los informes de crédito de un cliente y les notifica sobre cualquier problema potencial. Los suscriptores reciben alertas por cualquier actividad cuestionable, como la apertura de nuevas cuentas y fluctuaciones significativas de saldo que podrían ser consecuencia de fraude o robo de identidad. Para ayudar a los clientes a administrar sus perfiles crediticios de manera más efectiva, estos servicios también ofrecen actualizaciones, seguimiento y simulaciones de puntaje crediticio.
Puede acceder regularmente a sus informes de crédito gracias a los servicios de control de crédito. Además, automatizan el procedimiento y le brindan herramientas de monitoreo de vanguardia que verifican sus cuentas en busca de comportamientos inusuales. Se le avisará de cualquier cambio si hay señales de advertencia para que pueda tomar medidas inmediatas.
Cómo funciona el servicio de monitoreo de crédito
Los servicios de monitoreo de crédito están atentos a los cambios en el perfil de crédito de un suscriptor en las principales agencias de crédito. Algunas compañías monitorean las tres oficinas, mientras que otras solo vigilan una o dos. Luego, los clientes reciben advertencias si se produce algún cambio que indique un robo de identidad, lo que simplifica la prevención del fraude o la captura rápida del infractor.
El mejor servicio de monitoreo de crédito de Consumer Reports
Debe aceptar un acuerdo de términos de servicio largo y complicado antes de poder registrarse para obtener una cuenta en cualquiera de estas aplicaciones normalmente. Además, le das a las empresas un gran poder al adoptar esos acuerdos. Las amplias declaraciones que permiten a las empresas obtener sus datos personales de fuentes distintas al uso de la aplicación están enterradas en esos acuerdos.
El objetivo es compilar una especie de perfil cibernético sobre usted. Los perfiles digitales pueden contener detalles sobre su lugar de residencia, empleo, actividades sociales y compras, además de información sobre su historial crediticio. Sin embargo, sin importar el precio o el mantenimiento, los usuarios que utilizan cualquiera de estos servicios de monitoreo de crédito tienden a considerarlos como los mejores y más útiles.
No obstante, hemos compilado los 5 mejores servicios de monitoreo de crédito que cualquiera puede usar. Se clasifican de la siguiente manera:
Mejor en general: Informe de crédito gratuito de Experian
El mejor servicio de monitoreo gratuito: Credit Sesame
Lo más importante para el seguro de robo de identidad: perro guardián de identificación
Mejor en general: Fuerza de identidad
Mejor para el puntaje de crédito más preciso: my FICO
¿Qué es un servicio de monitoreo de crédito?
Son servicios que se ocupan del control crediticio, examinando sus informes crediticios periódicamente en busca de actualizaciones, errores o actividades cuestionables. Puede automatizar este procedimiento usted mismo, pero los servicios de monitoreo de crédito pueden ayudar. Le notifican sobre cualquier alteración en su historial crediticio, incluidas nuevas consultas de crédito, cuentas abiertas o canceladas, montos en aumento o disminución y posible robo de identidad.
¿Qué es el monitoreo de tres (3) créditos?
El monitoreo frecuente del crédito es un hábito crucial, ya que le permite realizar un seguimiento de su puntaje de crédito e identificar el fraude de manera temprana. Corre el riesgo de perder imprecisiones que podrían estar presentes solo en uno de los tres informes de crédito. Si no tiene protección de triple oficina, es una terrible noticia si solicita un crédito y un prestamista examina su informe y encuentra errores de los que no estaba al tanto.
Sin embargo, debe ser minucioso si desea una vista completa de su archivo de crédito. Un servicio de monitoreo de crédito de tres oficinas le notifica cualquier cambio en sus informes de crédito. Ellos son:
- Equifax
- Transunion
- Experian
¿Cuál es el mejor sitio de monitoreo de crédito?
Los servicios de monitoreo de crédito pueden brindarle una notificación temprana de cualquier actividad fraudulenta en su informe de crédito. Estos programas pueden mantenerlo informado para que pueda tomar medidas si se da cuenta de que algo está mal, aunque en realidad no pueden prevenir el robo de identidad.
Numerosos servicios monitorean sus registros públicos y buscan información personal en el modo de incógnito, lo cual es difícil de hacer.
Los mejores sitios de monitoreo de crédito incluyen
- En cuanto al crédito
- Monitoreo de crédito gratuito de Experian
- Fuerza de identidad
- Guardia privado
- Experian Identity funciona
- FICO
¿Cuál es la mejor manera de monitorear su crédito?
La mejor manera de monitorear sus servicios de crédito es verificar sus actividades. Una vez al año, puede verificar su crédito por su cuenta visitando AnnualCreditReport.com y solicitando una copia de su informe de crédito de Experian. Su informe de crédito de Experian se revisa diariamente por usted mediante el control de crédito de Experian, y cualquier cambio se le informa de inmediato.
¿Qué sucede en el monitoreo de crédito?
Puede identificar errores en su informe de crédito que podrían ser producto del robo de identidad y tener un impacto negativo en su puntaje mediante el uso de monitoreo de crédito. Dichos efectos perjudiciales en su crédito podrían resultar en tasas de interés más altas o posiblemente en la denegación de una tarjeta de crédito o préstamo. Al monitorear los cambios en su informe, puede tener suficiente tiempo para abordar cualquier problema que pueda surgir.
Los servicios de monitoreo de crédito vigilan de cerca su informe de crédito y le notifican de inmediato cualquier actividad sospechosa. El informe de crédito y el monitoreo de puntaje de crédito son algunos tipos de monitoreo de crédito, así como advertencias rápidas en caso de fraude o actividad de Dark Web que involucre su identidad.
Conclusión
Tomar medidas para proteger su identidad y sus finanzas es muy importante y se puede hacer de manera sumaria de las siguientes maneras
- Revisa tu comportamiento y revisa con frecuencia tus extractos bancarios.
- Depende de las alertas de fraude enviadas por las compañías de tarjetas de crédito e instituciones financieras (si las ofrecen).
- Mantenga la seguridad de la información de su tarjeta de crédito en línea revisando los estados de cuenta mensuales de su tarjeta de crédito en línea.
- Para cada una de tus cuentas, crea una contraseña fuerte que sea diferente al resto.
- Esté atento a cualquier indicio de robo de identidad.
- Cuando necesite usar su crédito, manualmente congelarlo y descongelarlo.
- Para verificar su historial de crédito por actividad fraudulenta, solicite un informe de puntaje de crédito gratuito de AnnualCreditReport.com.
- Use software de seguridad y una red privada virtual para proteger sus dispositivos de actividades fraudulentas.
Artículo Relacionado
- AGENCIAS DE INFORMES DE CRÉDITO EMPRESARIAL: Mejores selecciones en 2023
- ARREGLAR MI CRÉDITO: Manera fácil de arreglar su crédito en 2023
- Revisión de Credit Karma: riesgos, precisión y todo lo que necesita saber
Referencias
