Cuando se trata de maximizar sus ahorros en la bomba, usar una tarjeta de crédito diseñada específicamente para compras de gasolina puede ser una decisión inteligente. Estas tarjetas de crédito a menudo ofrecen recompensas, reembolsos en efectivo o puntos por cada dólar gastado en gasolina, que pueden sumarse rápidamente y ahorrarle dinero con el tiempo. En este artículo, echaremos un vistazo a algunas de las mejores tarjetas de crédito para compras de recompensas y devolución de efectivo en gasolineras y comestibles.
Las mejores tarjetas de crédito para gasolina y comestibles
Si usted es alguien que gasta dinero con frecuencia tanto en gasolina como en comestibles, usar una tarjeta de crédito que lo recompense por esas compras puede ser una excelente manera de ganar dinero en efectivo o puntos de recompensa. A continuación se presentan algunas de las mejores tarjetas de crédito para gasolina y comestibles.
#1. Tarjeta Blue Cash Preferred de American Express
La tarjeta Blue Cash Preferred de American Express es una de las excelentes opciones de tarjeta de crédito para quienes gastan dinero con frecuencia en gasolina y comestibles. Ofrece un reembolso del 6% en compras en supermercados de EE. UU. (hasta $ 6,000 por año en compras, luego 1%), reembolso del 3% en compras de gasolina en estaciones de servicio de EE. UU. y reembolso del 1% en todas las demás compras. Hay una tarifa anual de $ 95, pero el reembolso en efectivo obtenido de las compras de gasolina y comestibles solo puede compensarlo con creces.
#2. Tarjeta de crédito Capital One Savor Cash Rewards
Capital One Savor ocupa el segundo lugar en nuestra lista de las mejores tarjetas de crédito para gasolina y comestibles. Su tarjeta de crédito Cash Rewards ofrece un 4 % de reembolso en compras de comidas y entretenimiento, un 2 % de reembolso en compras en tiendas de comestibles (excluyendo supermercados como Walmart y Target) y un 1 % de reembolso en todas las demás compras. Además, ofrece un bono en efectivo único de $300 después de gastar $3,000 en compras dentro de los primeros 3 meses desde la apertura de la cuenta. Hay una tarifa anual de $ 95, pero el reembolso en efectivo obtenido de las compras de gasolina y comestibles puede compensarlo con creces.
#3. Tarjeta de crédito de recompensas en efectivo de Bank of America
La tarjeta de crédito Bank of America Cash Rewards ocupa el tercer lugar en nuestra lista de las mejores tarjetas de crédito para gasolina y comestibles. Es una excelente opción para aquellos que desean obtener un reembolso en efectivo en compras de gasolina y comestibles sin pagar una tarifa anual. Ofrece un reembolso del 2 % en supermercados y clubes mayoristas, un reembolso del 3 % en compras de gasolina y un reembolso del 1 % en todas las demás compras. Además, puede elegir una categoría para obtener un reembolso del 3 %, como compras en línea, cenas, viajes, farmacias o mejoras/muebles para el hogar, en compras combinadas de hasta $2,500 cada trimestre.
#4. Discover it® Reembolso en efectivo
Discover It es otra opción en nuestra lista de las mejores tarjetas de crédito para gasolina y comestibles. Ofrece Match Cashback sin límites, donde puede cambiar $ 150 en efectivo por $ 300. Puede ganar hasta el máximo trimestral cuando activa y recibe un 5% de reembolso en efectivo en compras regulares en varios lugares cada trimestre. Además, puede recibir un reembolso ilimitado del 1% en efectivo en todas las demás compras. Discover puede ayudar a limitar la exposición en línea de dicha información al ayudarlo a eliminar su información personal de sitios web específicos de búsqueda de personas. Actívelo gratis con la aplicación para teléfonos inteligentes y canjee $1 por cada $1 en devolución de efectivo que gane.
#5. Chase Libertad Flex
Chase es otro banco que ofrece una de las mejores tarjetas de crédito para gasolina y comestibles. La tarjeta de crédito Chase Freedom Flex ofrece un reembolso del 5% en hasta $1,500 en compras combinadas en categorías de bonos rotativos cada trimestre, incluidas gasolineras y supermercados. Además, la tarjeta ofrece un reembolso del 5 % en viajes comprados a través de Chase, un reembolso del 3 % en compras en restaurantes y farmacias, y un reembolso del 1 % en todas las demás compras. No hay una tarifa anual, por lo que es una excelente opción para aquellos que desean maximizar sus recompensas sin pagar tarifas adicionales.
#6. Tarjeta American Express Dorada
Nuestra lista de las mejores tarjetas de crédito para gasolina y comestibles no estará completa sin esta tarjeta. La tarjeta American Express Gold ofrece 4 puntos Membership Rewards en supermercados de EE. UU. (hasta $ 25,000 por año en compras, luego 1x), 4 puntos Membership Rewards en restaurantes de todo el mundo, 3 puntos Membership Rewards en vuelos reservados directamente con aerolíneas o en amextravel.com , y 1 punto Membership Rewards en todas las demás compras. Hay una tarifa anual de $ 250, pero las recompensas obtenidas de las compras de gasolina y comestibles, junto con otros beneficios como créditos para viajes y créditos para comidas, pueden hacer que valga la pena para los viajeros frecuentes y los amantes de la comida.
Las mejores tarjetas de crédito para recompensas de gasolina
La clave para seleccionar una excelente tarjeta de crédito para gasolina es elegir una que ofrezca buenas recompensas tanto para otros tipos de gastos como para compras en gasolineras. Los conductores de vehículos pesados deben aspirar a recuperar al menos el 3 % de cada dólar gastado en la bomba. Las tarjetas de crédito de recompensa genéricas ofrecen un mayor valor general y no estarán comprometidas con ninguna marca en particular de la estación de servicio. Los usuarios de automóviles eléctricos también deberían considerar obtener una de las mejores tarjetas de crédito para usuarios de automóviles eléctricos. Echemos un vistazo a algunas de las mejores tarjetas de crédito para recompensas de gasolina.
#1. Tarjeta Costco Anywhere Visa de Citi
La tarjeta Visa Costco Anywhere de Citi es una excelente opción para aquellos que compran gasolina con frecuencia en Costco u otras estaciones de servicio. Ofrece un reembolso del 4 % en compras de gasolina elegibles (hasta $7,000 por año), un reembolso del 3 % en compras en restaurantes y viajes elegibles, un reembolso del 2 % en todas las demás compras de Costco y Costco.com, y un reembolso del 1 % en todas las demás compras. No hay una tarifa anual, pero debe ser miembro de Costco para solicitar la tarjeta.
#2. Tarjeta Blue Cash Preferred de American Express
La tarjeta Blue Cash Preferred de American Express es una excelente opción para los que gastan mucho y para las compras familiares. Tiene una APR introductoria del 0% en compras y transferencias de saldo, seguida de una APR variable de 18.74 por ciento a 29.74 por ciento. Sin embargo, la categoría de bonificación de supermercado de EE. UU. de la tarjeta no se aplica a las compras realizadas en clubes mayoristas, hipermercados y tiendas especializadas y solo califica para un reembolso de reembolso en efectivo del 1 por ciento. Además, hay una tarifa de transacción extranjera del 2.7 por ciento asociada con esta tarjeta.
#3. Mi Tarjeta de Recompensas GM™
Esta tarjeta es beneficiosa para los fanáticos de General Motors que viajan con frecuencia. Ofrece la mejor tasa de recompensas de su clase en todas las demás compras y hasta $100 de reembolso en compras de combustible de hasta $1,500 realizadas en estaciones de servicio elegibles cada año calendario. También le permite aplicar puntos a pagos de arrendamiento o compras de automóviles nuevos o usados y puede recuperar hasta $100 en créditos de estado de cuenta después de pagar seis facturas de electricidad en un año. El bono de registro es comparativamente pequeño, pero la mayoría de las tarjetas de recompensas sin cuota anual ofrecen un bono de al menos $200.
#4. Sam´s Club® Mastercard®
Sam's Club Mastercard es una tarjeta de gasolina con otros beneficios, como hasta un 5 % de reembolso en efectivo en compras, 1 % para otras compras calificadas y 3 % para comidas. No hay cargos por transacciones extranjeras, y al gastar $30 en Sam's Club dentro de los 30 días posteriores a la creación de una cuenta, recibe $30 en créditos de estado de cuenta. La tasa de reembolso del 5% en compras de gasolina tiene un límite y la tarjeta requiere una membresía de Sam's Club, que cuesta $45.
#5. Chase Libertad Flex
La tarjeta de crédito Chase Freedom Flex ofrece un reembolso del 5% en hasta $1,500 en compras combinadas en categorías de bonos rotativos cada trimestre, incluidas las estaciones de servicio. Además, la tarjeta ofrece un reembolso del 5 % en viajes comprados a través de Chase, un reembolso del 3 % en compras en restaurantes y farmacias, y un reembolso del 1 % en todas las demás compras. No hay una tarifa anual, por lo que es una excelente opción para aquellos que desean maximizar sus recompensas sin pagar tarifas adicionales.
#6. Descúbrelo Chrome Gas & Restaurantes
La tarjeta de crédito Discover it Chrome Gas & Restaurants ofrece un reembolso del 2% en hasta $1,000 en compras combinadas en estaciones de servicio y restaurantes cada trimestre, así como un reembolso del 1% en todas las demás compras. Además, Discover iguala todo el reembolso obtenido en el primer año para los nuevos titulares de tarjetas. No hay una tarifa anual, por lo que es una excelente opción para aquellos que desean obtener recompensas sin pagar tarifas adicionales.
#7. Tarjeta Wells Fargo Propel American Express
La tarjeta Wells Fargo Propel American Express ofrece puntos 3X en restaurantes elegibles, gasolineras, viajes compartidos, tránsito, vuelos, hoteles, alojamiento en casas de familia y alquiler de automóviles y puntos 1X en todas las demás compras. No hay cuota anual y los titulares de tarjetas pueden ganar un bono de bienvenida de 20,000 puntos de bonificación cuando gastan $1,000 en compras en los primeros 3 meses.
Las mejores tarjetas de crédito para reembolso de gasolina
Hay tantas tarjetas de crédito que ofrecen devolución de efectivo en compras de gasolina y pueden ayudarlo a ahorrar dinero. A continuación se presentan algunas de las mejores tarjetas de crédito para el reembolso de gasolina que debe considerar.
#1. Tarjeta Wells Fargo Cash Wise Visa
La tarjeta Wells Fargo Cash Wise Visa ofrece un reembolso del 1.5 % en todas las compras, incluidas las compras de gasolina. Además, los titulares de tarjetas pueden ganar un bono de recompensas en efectivo de $150 después de gastar $500 en compras en los primeros 3 meses de la apertura de la cuenta. No hay tarifa anual, y los tarjetahabientes también pueden aprovechar una APR inicial del 0 % en compras y transferencias de saldo durante 15 meses.
#2. Tarjeta de crédito de recompensas en efectivo de Bank of America
La tarjeta de crédito Bank of America Cash Rewards es una de las tarjetas que ofrece un reembolso del 3 % en compras en gasolineras y un reembolso del 2 % en compras en supermercados y clubes mayoristas (hasta $2,500 en categoría de elección combinada/supermercado/club mayorista). compras trimestrales), así como un reembolso del 1% en todas las demás compras. Además, los titulares de tarjetas pueden ganar un bono de recompensas en efectivo en línea de $200 después de realizar al menos $1,000 en compras en los primeros 90 días de la apertura de la cuenta. No hay cuota anual.
# 3. Chase Freedom Unlimited
La tarjeta de crédito Chase Freedom Unlimited ofrece un reembolso del 1.5 % en todas las compras, incluidas las compras de gasolina. Además, los tarjetahabientes pueden ganar un bono de $200 después de gastar $500 en compras en los primeros 3 meses de la apertura de la cuenta. No hay tarifa anual, y los titulares de tarjetas también pueden aprovechar una APR inicial del 0% en compras durante 15 meses.
# 4. Tarjeta Citi Double Cash
La tarjeta Citi Double Cash Card ofrece un reembolso del 1 % en todas las compras, incluidas las compras de gasolina, y un reembolso adicional del 1 % cuando paga esas compras. No hay cargo anual, y los tarjetahabientes también pueden aprovechar una APR inicial del 0 % en transferencias de saldo durante 18 meses (se aplica un cargo por transferencia de saldo).
#5. Descúbrelo Cash Back
Discover it Cash Back es una de las tarjetas de crédito que ofrece un 5% de reembolso en efectivo en compras de hasta $1,500 en categorías de bonos rotativos cada trimestre, que pueden incluir gasolineras. Además, los titulares de tarjetas obtienen un reembolso del 1% en todas las demás compras. Discover también iguala todo el reembolso ganado en el primer año para los nuevos titulares de tarjetas. No hay cuota anual.
Las mejores tarjetas de crédito para gasolineras
El uso de una tarjeta de crédito que ofrece recompensas, especialmente para compras de gasolina, puede ayudarlo a ahorrar dinero si gasta dinero en gasolina con frecuencia. Veamos algunas de las tarjetas de crédito que ofrecen las mejores recompensas de gasolineras.
#1. Tarjeta Wells Fargo Autograph℠
La tarjeta Wells Fargo AutographSM ofrece tres puntos por cada dólar gastado en categorías de bonificación, como gasolineras y vehículos eléctricos. Por cada $1 gastado en restaurantes, viajes, transporte público, servicios de transmisión y planes telefónicos, se gana un punto. Los puntos se pueden canjear por tarjetas de regalo, viajes y reembolsos en efectivo en forma de créditos de estado de cuenta. Además, no hay una tarifa anual para ayudar a maximizar las recompensas.
#2. Tarjeta Costco Anywhere Visa de Citi
La tarjeta Visa Costco Anywhere de Citi ofrece un reembolso del 4% en compras de gasolina elegibles en todo el mundo, hasta $7,000 por año (luego 1% a partir de entonces). Los titulares de tarjetas también obtienen un reembolso del 3 % en compras en restaurantes y viajes elegibles, un reembolso del 2 % en todas las compras en Costco y Costco.com, y un reembolso del 1 % en todas las demás compras. No hay una tarifa anual para los miembros de Costco, pero debe ser miembro de Costco para presentar una solicitud.
#3. Chase Libertad Flex
La tarjeta de crédito Chase Freedom Flex ofrece un reembolso del 5% en hasta $1,500 en compras combinadas en categorías de bonificación rotativas cada trimestre, que a menudo incluyen estaciones de servicio. Además, los titulares de tarjetas obtienen un 5 % de reembolso en efectivo en viajes comprados a través de Chase Ultimate Rewards, un 3 % de reembolso en efectivo en cenas en restaurantes, incluidos los servicios de comida para llevar y de entrega elegibles, y un 1 % de reembolso en efectivo en todas las demás compras. No hay tarifa anual, y los tarjetahabientes también pueden aprovechar una APR inicial del 0 % en compras y transferencias de saldo durante 15 meses.
#4. Tarjeta Platinum Rewards Visa Signature®
PenFed Platinum Rewards Visa Signature ofrece beneficios donde gasta más, con 5 puntos por dólar gastado en gasolina y 3 puntos por dólar gastado en compras en restaurantes y tiendas. Después de gastar $1,500 en los primeros tres meses después de la apertura de la cuenta, gane 15,000 puntos de bonificación. Hay un costo por transferencias de saldo y opciones limitadas de redención. Las compras regulares ganan 5x Puntos, 3x Puntos en restaurantes, tiendas, supermercados, servicios de cable, satélite y transmisión, y 1x Puntos en todas las demás compras. 12 meses de APR de promoción de transferencia de saldo del 0% con una tarifa de transacción del 3%.
#5. Tarjeta de crédito preferida Amex EveryDay®
La tarjeta de crédito preferida Amex EveryDay® ofrece una bonificación del 50% sobre las ganancias de puntos del mes cuando se usa 30 veces en un mes. Tiene un programa de recompensas flexible con varias categorías para el canje, un umbral de gasto bajo para calificar para el bono de bienvenida, una tarifa de transacción extranjera del 2.7%, una multa APR alta y una tasa de recompensa promedio de $95 por año.
#6. Tarjeta Citi Rewards+
La tarjeta Citi Rewards+ ofrece puntos 2x en gasolineras y supermercados (hasta $6,000 en compras combinadas por año, luego puntos 1x a partir de entonces) y puntos 1x en todas las demás compras. Además, cada compra gana un 10% de puntos por los primeros 100,000 puntos canjeados cada año. No hay tarifa anual, y los tarjetahabientes también pueden aprovechar una APR inicial del 0 % en transferencias de saldo y compras durante 15 meses.
¿Qué tarjeta debo usar para el gas?
Elegir la tarjeta de crédito adecuada para comprar gasolina depende de sus hábitos de gasto y del tipo de recompensas que prefiera. Aquí hay algunos factores a considerar al decidir qué tarjeta usar para el gas:
- Recompensas: Busque una tarjeta que ofrezca devolución de efectivo, puntos o millas específicamente para compras de gasolina. Algunas tarjetas pueden ofrecer recompensas más altas por compras de gasolina que otras, así que asegúrese de comparar la tasa de recompensas de cada tarjeta.
- Cuota anual: Algunas tarjetas de crédito pueden cobrar una tarifa anual, así que asegúrese de considerar el costo de la tarjeta cuando decida si vale la pena para sus compras de gasolina.
- Otros beneficios: Algunas tarjetas de crédito pueden ofrecer beneficios adicionales como seguro de viaje, cobertura de garantía extendida o protección de compra, así que considere estos beneficios también cuando decida qué tarjeta usar.
- Puntaje de crédito: Tenga en cuenta que algunas tarjetas de crédito pueden requerir un puntaje de crédito más alto para calificar, así que asegúrese de verificar los requisitos de la tarjeta antes de solicitarla.
Según estos factores, algunas de las mejores tarjetas de crédito para compras de gasolina incluyen la tarjeta Wells Fargo Autograph℠, la tarjeta Costco Anywhere Visa de Citi, Chase Freedom Flex, la tarjeta Blue Cash Preferred de American Express, Bank of America Cash Rewards Tarjeta de crédito y la tarjeta Citi Rewards+. Sin embargo, la mejor tarjeta para usted puede depender de sus hábitos y preferencias de gasto individuales.
¿Qué tarjeta de crédito para gasolina es más fácil?
La facilidad de usar una tarjeta de crédito para gasolina depende de varios factores, como el proceso de solicitud, las opciones de pago, el canje de recompensas y el servicio al cliente. Aquí hay algunas tarjetas de crédito para gasolina que son conocidas por ser fáciles de usar y fáciles de usar:
#1. Descúbrelo Chrome Gas & Tarjeta Restaurante
Esta tarjeta ofrece un reembolso del 2 % en gasolineras y restaurantes hasta $1,000 en compras combinadas cada trimestre y un reembolso del 1 % en todas las demás compras. No hay cuota anual y el proceso de solicitud es rápido y fácil. También puede canjear sus recompensas por créditos de estado de cuenta o devolución de efectivo, y el servicio al cliente tiene una calificación alta.
#2. Tarjeta de crédito de recompensas en efectivo de Bank of America
Esta tarjeta ofrece un reembolso del 3 % en compras de gasolina y un reembolso del 2 % en tiendas de comestibles y clubes mayoristas (hasta $2,500 en compras trimestrales combinadas de categoría de elección/tienda de comestibles/club mayorista), así como un reembolso del 1 % en todas las demás compras. El proceso de solicitud es sencillo y puede canjear fácilmente su reembolso por créditos en el estado de cuenta, depósitos en su cuenta de Bank of America o un cheque. No hay tarifa anual, y la tarjeta también ofrece un bono de recompensas en efectivo en línea de $200 después de realizar al menos $1,000 en compras en los primeros 90 días de la apertura de la cuenta.
# 3. Tarjeta Citi Double Cash
Esta tarjeta ofrece un reembolso del 2 % en todas las compras: un 1 % cuando realiza la compra y un 1 % adicional cuando paga su factura. No hay cuota anual y la tarjeta es fácil de usar para compras de gasolina y otras compras. Puede canjear su reembolso por créditos en el extracto, tarjetas de regalo o un cheque.
En general, las tarjetas de crédito con estructuras de recompensas simples, sin tarifas anuales y opciones de canje de recompensas fáciles de usar son las más fáciles de usar. También es importante buscar una tarjeta con una plataforma de banca móvil o en línea fácil de usar, ya que esto puede facilitar la administración de su cuenta y los pagos.
¿Es inteligente obtener una tarjeta de crédito para gasolina?
Obtener una tarjeta de crédito para compras de gasolina puede ser una decisión inteligente si usa la tarjeta de manera responsable y aprovecha las recompensas y los beneficios que ofrece. Aquí hay algunas razones por las que obtener una tarjeta de crédito para compras de gasolina puede ser inteligente:
- Recompensas: Muchas tarjetas de crédito para gasolina ofrecen devolución de efectivo, puntos o millas específicamente para compras de gasolina. Si gasta mucho en gasolina, usar una tarjeta de crédito que ofrece recompensas por esas compras puede ayudarlo a ahorrar dinero a largo plazo.
- Conveniencia: Tener una tarjeta de crédito específica para compras de gasolina puede ser conveniente, ya que le permite separar esos gastos de otras compras y hacer un seguimiento de sus gastos más fácilmente.
- Protección: Muchas tarjetas de crédito ofrecen protección de compras, cobertura de garantía extendida y protección contra fraudes, lo que puede ayudarlo a sentirse más seguro al realizar compras en estaciones de servicio o en línea.
Sin embargo, es importante recordar que obtener una tarjeta de crédito también conlleva riesgos. Si no usa la tarjeta de manera responsable y mantiene un saldo de un mes a otro, podría terminar pagando cargos por intereses altos que anulan cualquier recompensa que gane. Además, solicitar una nueva tarjeta de crédito puede afectar su puntaje crediticio, por lo que es importante considerar si es la decisión correcta para su situación financiera general.
En resumen, obtener una tarjeta de crédito para compras de gasolina puede ser inteligente si usa la tarjeta de manera responsable y aprovecha las recompensas y los beneficios que ofrece la tarjeta. Sin embargo, es importante sopesar los pros y los contras y considerar su situación financiera general antes de solicitar una nueva tarjeta de crédito.
¿Las tarjetas de crédito sirven para gasolina?
Sí, las tarjetas de crédito funcionan para compras de gasolina al igual que para otros tipos de compras. De hecho, muchas tarjetas de crédito ofrecen recompensas específicamente para compras de gasolina, como devolución de dinero, puntos o millas. Cuando usa una tarjeta de crédito para pagar la gasolina, la transacción se procesa como cualquier otra compra con tarjeta de crédito. Se le pedirá que deslice o inserte su tarjeta en el surtidor, y luego se le pedirá que ingrese su PIN o firme para la compra.
Es importante tener en cuenta que algunas gasolineras pueden aplicar una retención temporal en la cuenta de su tarjeta de crédito por un monto determinado cuando pasa la tarjeta por primera vez, para garantizar que tenga fondos suficientes para cubrir la compra. Esta retención puede ser por un monto mayor que su compra real, y pueden pasar algunos días hasta que se libere y se cargue el monto correcto a su cuenta. También es importante consultar con el emisor de su tarjeta de crédito para ver si existen restricciones sobre el uso de su tarjeta para compras de gasolina, como límites en la cantidad de recompensas que puede ganar o cualquier cargo asociado con el uso de la tarjeta en ciertas estaciones de servicio.
En general, las tarjetas de crédito son una forma conveniente y segura de pagar las compras de gasolina, y también pueden ayudarlo a obtener recompensas por sus gastos de gasolina.
En conclusión
El uso de tarjetas de crédito que ofrecen reembolsos en efectivo y recompensas por compras de gasolina y comestibles puede ser una forma inteligente de ahorrar dinero y ganar más. Las tarjetas de crédito enumeradas anteriormente ofrecen algunas de las mejores recompensas, reembolsos en efectivo o puntos para compras de gasolina y comestibles, lo que las convierte en excelentes opciones para quienes gastan dinero con frecuencia en estas categorías. Recuerde pagar siempre el saldo total de su tarjeta de crédito cada mes para evitar cargos por intereses y maximizar sus ahorros.
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Las mejores tarjetas de crédito para gasolina y comestibles Referencias
