El índice S&P 500, o S&P 500, es una colección de aproximadamente 500 de las mayores empresas que cotizan en bolsa en los Estados Unidos. Es un nombre irónico para una de las mejores carteras de acciones del mundo, una que ha devuelto alrededor del 10% anual a los inversores durante largos períodos. El índice S&P 500 se detalla a continuación, incluidas sus principales empresas y el rendimiento a largo plazo.
¿Qué es el índice S&P 500?
El índice S&P 500, también conocido como el índice Standard & Poor's 500, es un índice ponderado por capitalización de mercado de 500 de las mayores empresas que cotizan en bolsa en los Estados Unidos.
No es una lista exacta de las 500 principales empresas estadounidenses por capitalización de mercado porque el índice incluye otros criterios. No obstante, el índice S&P 500 se considera uno de los mejores indicadores del desempeño de las principales acciones estadounidenses y, por lo tanto, del mercado de valores en su conjunto.
¿Cómo se agrega una acción al S&P 500?
Standard & Poor's tiene criterios estrictos para la inclusión en su índice insignia, y las empresas son admitidas cada trimestre si cumplen con los requisitos. Tras la quiebra de Silicon Valley Bank en marzo de 2023, S&P Dow Jones Indices anunció que la empresa de dispositivos médicos Insulet (PODD) reemplazaría a SVB Financial Group en el S&P 500.
Se suponía que el cambio entraría en vigencia el 15 de marzo de 2023.
Los siguientes son los requisitos clave para la inclusión en el índice a partir de enero de 2023:
- Debe ser una empresa con sede en los Estados Unidos.
- Debe tener una capitalización de mercado de al menos $ 8.2 mil millones, y al menos el 50% de sus acciones deben estar disponibles ("flotadas") en la bolsa.
- Las acciones deben negociarse en una de las principales bolsas de EE. UU., como la Bolsa de Valores de Nueva York o Nasdaq.
- Las empresas deben tener ganancias positivas en el trimestre más reciente, así como en los cuatro trimestres anteriores combinados.
- Debe haber negociado al menos 250,000 acciones diarias en los seis meses anteriores a la inclusión.
Estos son los criterios más importantes para la inclusión, pero Standard & Poor's también considera cómo la inclusión de una acción mantiene un equilibrio entre sectores para el índice en su conjunto. Los administradores de índices desean un grupo de empresas que refleje las principales corporaciones estadounidenses.
El S&P 500 es un índice ponderado
El S&P 500 es un índice ponderado basado en el tamaño de las empresas en el índice. Cuanto más grande es la empresa, más influencia posee. Las ponderaciones se basan en la capitalización de mercado de cada empresa o el valor total de sus acciones en circulación. Una empresa más grande tiene una mayor ponderación en el índice, pero Standard & Poor's realiza algunos ajustes en función de la cantidad de acciones que cotizan en el mercado.
El precio del índice S&P 500 que ves cotizado, por ejemplo, en 4,301.56, se mide en puntos, no en dólares. Este es el promedio ponderado de los componentes del índice. Según el cálculo, el índice sube o baja a medida que suben o bajan las acciones que lo componen.
El Promedio Industrial Dow Jones, que rastrea 30 acciones en los principales sectores, y el Nasdaq Composite, que rastrea más de 3,000 empresas en esa bolsa, son otros dos índices populares.
¿Qué es S&P 500 Empresas?
El índice representa en gran medida a las empresas más grandes del mercado, y reconocerá algunos nombres familiares, incluidas algunas de las acciones populares de FAANG. Alphabet (la empresa matriz de Google) tiene varias clases de acciones, por lo que aparece en la lista varias veces.
Las acciones se clasifican según su porcentaje del índice (a partir de enero de 2023, según datos de Slickcharts), y esta ponderación cambia con el tiempo a medida que las empresas crecen o se reducen:
- Apple: 6.4 por ciento
- Microsoft: 5.4 por ciento
- Amazonas: 2.7 por ciento
- Alfabeto Clase A: 1.7 por ciento
- Berkshire Hathaway Clase B: 1.6 por ciento
- Alfabeto Clase C: 1.5 por ciento
- Corporación NVIDIA: 1.4 por ciento
- ExxonMobil: 1.4 por ciento
- United Health Group: 1.3 por ciento
- Tesla Inc: 1.3 por ciento
Vale la pena señalar que estas 10 acciones por sí solas representan alrededor del 25 por ciento del valor total del índice. El 75% restante del valor del índice está representado por las aproximadamente 490 acciones restantes. Como resultado, el S&P 500 está muy inclinado hacia sus componentes más grandes, y las acciones más grandes tienen capitalizaciones de mercado de billones, más de 100 veces el mínimo para ser admitido en el índice.
¿Qué empresas están incluidas en el índice S&P 500?
El S&P 500 es quizás el índice bursátil más conocido del mundo. El índice incluye aproximadamente 500 de las empresas más grandes que cotizan en bolsa en los Estados Unidos, lo que lo convierte en un indicador del mercado de valores. Incluye acciones de los 11 sectores de la economía, según lo define el sistema de clasificación GICS.
Según Standard & Poor's, el índice representa aproximadamente el 80% del valor total de todas las acciones negociadas en los mercados estadounidenses. Y el índice ha llegado a representar a todo el mercado. Cuando la gente pregunta: "¿Cómo le fue al mercado hoy?" con frecuencia se refieren al S&P 500.
Se invierten decenas de billones de dólares en las empresas del índice, que los inversores pueden poseer directamente oa través de un fondo que rastrea todo el índice. Si compran un fondo indexado, obtendrán una exposición inmediata y diversificada a los cientos de empresas del índice.
Para una empresa, es muy valioso estar incluido en el índice. Cuando se agrega una nueva empresa al S&P 500, todos los fondos que rastrean el índice deben reequilibrar sus tenencias. Tendrán que ir al mercado, comprar las nuevas acciones que se han unido al índice y vender las antiguas que lo han dejado. Y cuando se agrega dinero nuevo neto a un fondo indexado S&P 500, la compañía del fondo debe comprar las acciones del fondo.
Todas esas compras contribuyen al continuo aumento del S&P 500. Un precio alto de las acciones hace que sea menos costoso para una empresa recaudar fondos mediante la emisión de nuevas acciones y hace que la empresa sea más atractiva en general. Por lo tanto, ser agregado al índice no solo es prestigioso sino también financieramente beneficioso.
Construcción del índice S&P 500
Al calcular la capitalización de mercado, el S&P solo considera las acciones de flotación libre, o acciones que pueden ser negociadas por el público en general. El S&P ajusta la capitalización de mercado de cada empresa para tener en cuenta nuevas emisiones de acciones o fusiones. El valor del índice se calcula sumando las capitalizaciones de mercado ajustadas de todas las empresas y dividiendo el total por un divisor. El divisor es información propiedad de S&P y no está disponible al público.
Sin embargo, podemos calcular la ponderación de una empresa en el índice, lo que puede proporcionar información valiosa a los inversores. Si una acción sube o baja, podemos determinar si afectará el índice general. Por ejemplo, una empresa con una ponderación del 10 % tendrá un mayor impacto en el valor del índice que una empresa con una ponderación del 2 %.
Debido a que representa a las corporaciones que cotizan en bolsa más grandes de los Estados Unidos, el S&P 500 es uno de los índices estadounidenses más cotizados. El índice S&P 500 se centra en el sector de gran capitalización del mercado estadounidense. También es un índice de flotación ponderada (un tipo de ponderación de capitalización), lo que significa que las capitalizaciones de mercado de las empresas se ajustan según la cantidad de acciones disponibles para cotización pública.
¿Qué rastrea el S&P 500?
La capitalización de mercado de una empresa (o "capitalización de mercado") se calcula multiplicando el número de acciones en circulación por el precio actual de las acciones. Como resultado, si una empresa tiene 1 millón de acciones en circulación y el precio actual es de $6, la capitalización de mercado de la empresa es de $6 millones, lo que implica que la empresa vale $6 millones.
Para calcular el valor de Standard & Poor's 500, la capitalización de mercado de cada empresa se ajusta para tener en cuenta solo el número de acciones que cotizan en bolsa. Esto significa que a cada empresa del índice se le asigna una ponderación que se calcula dividiendo la capitalización de mercado individual de la empresa por la capitalización de mercado total del S&P 500. Esto significa que las empresas con grandes capitalizaciones de mercado tienen una mayor ponderación que aquellas con pequeñas capitalizaciones de mercado.
Para calcular la cifra que se muestra en los 500 tickers de Standard & Poor's, la capitalización de mercado total del índice se divide por un divisor propietario que no se hace público. También cabe señalar que, dado que los precios de las acciones de las empresas representadas en el índice fluctúan a lo largo del día, cada variación tiene un impacto en el valor del índice S&P 500, y las empresas que se encuentran en la parte superior de la lista tienen un mayor impacto que las cerca del fondo
Ventajas de invertir en Standard & Poor's500
Invertir en Standard & Poor's 500 expone a los inversores a algunas de las empresas más exitosas y dinámicas, como Tesla y Google.
Debido a que el S&P 500 tiene un desempeño constante, invertir en él proporciona rendimientos constantes a largo plazo.
Cuando invierte en un ETF o fondo indexado de S&P 500, no tendrá que dedicar mucho tiempo a analizar diferentes acciones para determinar cuáles son las mejores opciones de inversión.
Invertir en el S&P 500 le permite ser dueño de muchas compañías simultáneamente porque será dueño de cientos de acciones, incluso si solo posee una acción del fondo indexado. Debido a que los fondos indexados son de bajo costo, invertir en el S&P 500 le permite invertir más de su dinero en lugar de pagar tarifas a los administradores de fondos.
Es más fácil invertir en los fondos del índice Standard & Poor's 500 que comprar acciones, ya que no requiere mucho tiempo ni un conocimiento excesivo para saber cómo proceder. Por lo general, sus rendimientos estarán determinados por el desempeño de Standard & Poor's 500, que ha experimentado un crecimiento anual promedio constante del 10 % durante períodos prolongados.
Desventajas de invertir en Standard & Poor's500
Si desea diversificar completamente su cartera, el índice S&P 500 solo incluye acciones estadounidenses de gran capitalización. El índice S&P 500 no incluye acciones de pequeña y mediana capitalización, que pueden crecer mucho más rápido que las acciones de gran capitalización.
El índice S&P 500 no incluye empresas internacionales, solo aquellas con sede en los Estados Unidos, lo que significa que los inversores pueden perder numerosas oportunidades de inversión.
Sin embargo, en comparación con otros tipos de inversión, las desventajas de invertir en Standard & Poor's 500 son menores, especialmente si utiliza esta oportunidad de inversión como parte de su cartera general.
¿Qué es el S&P 500 en términos simples?
El S&P 500 es quizás el índice bursátil más conocido del mundo.
¿Por qué es tan importante el S&P 500?
También se considera uno de los indicadores más efectivos para evaluar las acciones estadounidenses de gran capitalización. Esto se debe a que representa aproximadamente el 80 % de la capitalización de mercado total de todas las acciones de EE. UU. y refleja el desempeño de la mayoría de las principales industrias dentro de la economía.
¿Qué significa S&P?
Standard & Poor's 500, cuyo nombre se deriva de la fusión de 1941 de dos publicaciones de datos financieros
¿Qué fondo S&P 500 es mejor?
- Fondo de índice Fidelity 500 (FXAIX) · 0.015% · $0
- Fondo índice Schwab S&P 500 (SWPPX) · 0.02% · $0
- Vanguard S&P 500 ETF (VOO -1.09%)
¿Cuál es la inversión mínima para el S&P 500?
Muchos fondos indexados del S&P 500 no tienen una inversión mínima.
¿Puedo invertir todo mi dinero en S&P 500?
Generalmente, sí. El Standard & Poor's 500 se considera bien diversificado por sector, lo que significa que incluye acciones en todas las áreas principales, incluida la tecnología y el consumo discrecional, lo que significa que las caídas en algunos sectores pueden compensarse con ganancias en otros sectores.
¿Cuánto necesito invertir en el S&P 500 para ser millonario?
Cuando la mayoría de la gente piensa en los rendimientos promedio del mercado, esas son las cifras más citadas. Después de 30 años, $100,000 1,000,000 valdrían $8 30 100,000 con una tasa de rendimiento del 500 %. Si tiene XNUMX años y $XNUMX, el Standard & Poor's XNUMX tiene buenas posibilidades de convertirlo en un jubilado millonario.
¿Es el S&P 500 demasiado arriesgado?
En general, sí. El Standard & Poor's 500 se considera bien diversificado por sector, lo que significa que incluye acciones en todas las áreas principales, incluida la tecnología y el consumo discrecional, lo que significa que las caídas en algunos sectores pueden compensarse con ganancias en otros sectores.
¿Cuál es la Rentabilidad Mensual del S&P 500?
El S&P 500 12 Month Total Return es de -7.69 %, por debajo del -8.22 % del mes pasado y del 16.39 % del año pasado. Esto es menos que el promedio a largo plazo de 8.41%.
Conclusión
El índice S&P 500 rastrea a cientos de las corporaciones estadounidenses más grandes y exitosas, brindando a los inversores una forma de evaluar el desempeño de las empresas estadounidenses. También sirve como una base sólida para los fondos, lo que permite a los inversores capturar los atractivos rendimientos del índice en un vehículo de bajo costo.
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Referencias
