El retorno de la inversión (ROI) es un número que se utiliza para medir la rentabilidad de una inversión. El ROI es una forma de averiguar qué tan bien funcionó una inversión comparando cuánto invirtió y cuánto recuperó. El retorno de la inversión (ROI) es una métrica de rendimiento que se utiliza para juzgar qué tan útil o rentable es una inversión o para comparar qué tan útiles son diferentes inversiones. El ROI trata de calcular cuánto dinero genera una inversión en relación con su costo. Siga leyendo para obtener más información sobre el ROI en bienes raíces, cómo aumentar su ROI, calcular su ROI y obtener un buen ROI para su negocio.
¿Qué es el ROI?
El ROI le permite determinar la ganancia o pérdida de su inversión extranjera ha generado cuando invierte dinero en un negocio o una inversión.
La ganancia neta (o pérdida) de una inversión se divide por el costo de la inversión para calcular el rendimiento de la inversión. Como resultado del formato de porcentaje, puede comparar la eficiencia o la rentabilidad de varias opciones de inversión.
El ROI tiene como objetivo cuantificar la cantidad de retorno de una inversión específica en relación con el costo de la inversión.
El ROI es una estadística muy apreciada debido a su adaptabilidad y simplicidad. En esencia, el ROI es un indicador básico de la rentabilidad de una inversión. Este podría ser el retorno de la inversión (ROI) de una compra de acciones, el ROI que una empresa anticipa de la expansión de la fabricación o el ROI producido en un negocio de bienes raíces.
El rendimiento de la inversión se encuentra dividiendo el rendimiento (o beneficio) de una inversión por el costo de esa inversión. Se utiliza un porcentaje o proporción para representar el resultado.
El cálculo en sí no es demasiado difícil de entender por su amplia gama de aplicaciones. Probablemente tenga sentido si una inversión tiene un rendimiento neto positivo de la inversión. Sin embargo, estas indicaciones pueden ayudar a los inversores a excluir o elegir las mejores posibilidades si se presentan otras oportunidades con mayores ROI. Los inversores también deben evitar los ROI negativos, ya que indican una pérdida neta.
Cómo utilizar el retorno de la inversión
Los inversores habituales pueden utilizar el ROI para revisar sus carteras, y también se puede utilizar para evaluar casi cualquier tipo de gasto.
El dueño de un negocio podría usarlo para determinar el rendimiento de los gastos de publicidad.
Para tomar la mejor decisión, un propietario de bienes raíces que esté considerando nuevos electrodomésticos podría comparar el retorno de la inversión de dos opciones distintas de remodelación, considerando los costos asociados y los futuros aumentos de alquiler.
Recuerde que el ROI es tan preciso como los datos que incluye en su cálculo, y el retorno de la inversión no puede eliminar el riesgo o la incertidumbre. Aún debe tener en cuenta la posibilidad de que sus predicciones de ganancias netas sean demasiado optimistas o subyacentemente pesimistas al usar el ROI para tomar decisiones de inversión en el futuro. Además, al igual que con otras inversiones, el rendimiento pasado no garantiza el rendimiento futuro.
¿Cómo se calcula un ROI?
Para determinar el rendimiento de la inversión, divida la cantidad que recibió de una inversión, a menudo conocida como la ganancia neta o el costo del activo menos su valor actual por el costo de la inversión, luego multiplique el resultado por 100. Se debe calcular un porcentaje. utilizado para mostrar el resultado.
ROI = (Beneficio neto / Costo de inversión) x 100
ROI = (Valor actual - Costo de inversión / Costo de inversión) x 100
Considere que invirtió $5,500 en la empresa XYZ el año pasado y esta semana vendió sus acciones por $6,000. ¿Cómo determinaría su retorno de la inversión para esta inversión?
ROI = ($6,000 – $5,500 / $5,500) x 100
El resultado porcentual del cálculo es el superpoder del ROI. Para determinar qué inversión tiene el rendimiento más alto, puede usar este % como punto de referencia y compararlo con el porcentaje de ROI de otras inversiones realizadas en varias clases de activos o monedas.
¿Qué es un buen ROI para una empresa?
Lo que constituye un ROI "bueno" variará según la tolerancia al riesgo del inversor y el tiempo que tarda una inversión en generar un rendimiento, entre otras cosas. Dado que todos los demás factores son iguales, los inversores con aversión al riesgo aceptarán rendimientos más bajos a cambio de incurrir en menos riesgos. Además, para que una inversión sea atractiva para los inversores, normalmente necesita un mejor retorno de la inversión.
¿Por qué es importante el ROI en los negocios?
Solo las organizaciones inteligentes que presupuestan cuidadosamente y vigilan de cerca el ROI perduran en el tiempo. El ROI es crucial por varias razones, que incluyen:
#1. Conocimiento de presupuesto
Estimar el ROI puede ayudarlo a comprender mejor qué áreas de su empresa tienen un desempeño deficiente. De esta manera, puede decidir dónde concentrar su presupuesto con un conocimiento más excelente.
#2. Mejores opciones de contratación
Monitorear el retorno de su inversión laboral podría ayudarlo a enfocar su búsqueda de nuevo personal. Podrá identificar a los miembros del equipo que son más efectivos para su empresa con información sobre ellos.
#3. Planificación comercial a largo plazo
El ROI puede ayudarlo a identificar áreas en las que su empresa sobresale y en las que podría mejorar. Puede planificar con éxito el crecimiento del negocio y sentirse más seguro al usar análisis detallados.
#4. Cumplir con las expectativas del consumidor
Monitorear el ROI también puede ayudarlo a satisfacer las necesidades de sus clientes. Su retorno de la inversión puede disminuir si esas necesidades comienzan a cambiar. Tendrá tiempo suficiente para cambiar el plan de su empresa al monitorearlo.
También debe dejar de invertir dinero en un proyecto si no ve un buen rendimiento; sería preferible abandonarlo. Gastar dinero en proyectos imposibles de ganar inevitablemente evitará que se quede sin efectivo y destruya su empresa.
¿Cómo puedo aumentar mi ROI?
Hay varias formas en las que puede aumentar su ROI. Aquí hay formas en las que puede aumentar su ROI:
#1. Aproveche los datos como una lente
El ROI requiere explotación de datos. Puede comprender los requisitos y deseos de su cliente mediante el uso de datos.
Las inversiones en soluciones de marketing digital requieren una investigación exhaustiva, al igual que la inversión en acciones. Hacer un plan y ponerlo en acción es imposible sin los datos y análisis que lo respalden. Deben permanecer en su lugar para monitorear lo que funciona, lo que no funciona y el siguiente curso de acción.
Desarrollar una estrategia de datos sólida e integrarla con la estrategia de su empresa es el primer paso para maximizar el retorno de la inversión. Debe usar datos para determinar las necesidades, deseos, intereses y expectativas de su cliente. Una vez que esté consciente de estas demandas, cumplirlas es simple.
#2. Invierta en análisis
Es importante gastar dinero en herramientas de análisis de datos si está buscando formas de aumentar el retorno de la inversión. También necesitaría las habilidades para respaldarlo porque el seguimiento de los ingresos puede ser difícil.
Ahora puede guiar a su equipo hacia métricas de eficiencia de valor para producir el máximo rendimiento, gracias a los análisis adecuados implementados.
Gracias a esta imagen más completa de sus datos, puede planificar con más éxito su próximo paso, que es determinar qué tipo de ROI desea producir.
#4. Reduzca los costos generales (en el contexto del ROI digital)
La inversión es necesaria para el ROI. El 73% de las empresas ahora no muestran un retorno de la inversión. Como resultado, debe evaluar su estado financiero actual y considerar sus gastos generales o gastos que no generan ganancias. Es simple decir, “gaste menos y ahorre más”, pero es crucial considerar a dónde van los costos.
El gasto de publicidad está aumentando significativamente en este momento. Hubspot estima que el 60% del dinero gastado en marketing digital es ineficaz.
Sin embargo, los presupuestos han crecido mucho, por lo que no hay más riesgos involucrados. El gasto en medios de marketing tradicionales ha disminuido, mientras que los medios digitales están aumentando. El retorno de la inversión en marketing digital está disminuyendo incluso cuando se gasta más dinero en tácticas de marketing digital. Y las empresas no saben por qué.
#5. Aumentar los ingresos
Aumentar sus ventas y generar más dinero es un enfoque evidente para aumentar su ROI, que continuará impulsando mayores índices de retorno de la inversión.
También debe considerar cuánto contribuye su gasto publicitario a los ingresos en marketing digital. Para aumentar la generación de prospectos, una parte del dinero publicitario debe reinvertirse en publicidad.
Siempre habrá un fuerte crecimiento de los ingresos para los meses siguientes cada vez que vea que los ingresos superan los costos de publicidad.
¿Qué es el ROI en Bienes Raíces?
Tal vez se pregunte qué podría ser un ROI en bienes raíces. Un ROI "bueno" para un inversor puede no ser aceptable para otro. Dependiendo de su nivel de tolerancia al riesgo, puede esperar un mejor retorno de la inversión en bienes raíces. Por otro lado, los inversores adversos al riesgo pueden contentarse con aceptar ROI más bajos a cambio de una mayor seguridad.
Para que la inversión en bienes raíces sea viable, muchos inversionistas generalmente se esfuerzan por obtener rendimientos a la par o superiores al rendimiento promedio en un índice bursátil importante, como el S&P 500. El S&P 500 históricamente ha tenido un rendimiento de aproximadamente el 10% anual.
Para invertir en bienes raíces, no necesita comprar la propiedad real. Los fideicomisos de inversión en bienes raíces (REIT, por sus siglas en inglés) pueden ofrecer diversidad sin la necesidad de poseer y administrar bienes inmuebles porque se negocian en una bolsa como las acciones. Los rendimientos de REIT suelen ser más erráticos que los bienes inmuebles (después de todo, se negocian en una bolsa).
Limitaciones del retorno de la inversión
El ROI tiene algunas limitaciones. En primer lugar, el ROI no tiene en cuenta el tiempo.
El cálculo básico del retorno de la inversión no puede ayudarlo a decidir qué inversión es la mejor si una tiene un ROI del 20 % en cinco años y otra del 15 % en dos. Esto se debe a que ignora el efecto de los rendimientos compuestos a lo largo del tiempo.
Calcular su ROI puede brindarle mucha información financiera, pero usarlo para juzgar el desempeño de su empresa tiene varias limitaciones.
Aquí hay dos limitaciones en las que pensar.
#1. Necesita una comprensión sólida de sus gastos comerciales futuros proyectados para calcular un ROI preciso
El ROI podría no ser real si actualmente no tiene cifras precisas de costos anticipados o si las cifras utilizadas en su cálculo son inciertas, como tasas de interés variables.
#2. El ROI simplemente mide el éxito financiero de un proyecto
Por ejemplo, la compra de nueva tecnología para los miembros de su personal puede no tener un retorno positivo de la inversión, pero puede aumentar la felicidad y la retención de los empleados. Las recompensas no financieras de la inversión no se tienen en cuenta al calcular el ROI de un proyecto o empresa.
Esta limitación se puede evitar con un retorno de la inversión anualizado. Deberá usar algo de álgebra para determinar el retorno anualizado de la inversión. El número n en el superíndice a continuación, que representa la duración de la inversión, es crucial.
ROI anualizado = {[1 + (Beneficio neto/Costo de inversión)] (1/n) – 1} x 100
Cálculo del ROI?
La ganancia de una inversión se divide por el costo de la inversión para determinar el retorno de la inversión (ROI). Cuando se representa como un porcentaje, una inversión con una ganancia de $100 y un costo de $100 tendría un ROI de 1 o 100%. Aunque calcular el ROI es un método rápido y directo para determinar si una inversión fue exitosa, tiene varias desventajas serias. Debido a que ciertos activos tardarán más en generar ganancias que otros, puede ser un desafío comparar los ROI de manera efectiva.
El costo total de la inversión, no solo el gasto inicial, debe ser considerado para cálculos precisos del ROI. En sus estimaciones, debe tener en cuenta los costos de transacción, los impuestos, los costos de mantenimiento y otros gastos auxiliares.
Por último, pero no menos importante, los inversores pueden tener problemas con un cálculo de ROI que se basa en valores futuros proyectados pero excluye cualquier forma de evaluación de riesgos. Un alto rendimiento potencial de la inversión podría ser muy atractivo. Sin embargo, el cálculo no ofrece información sobre la probabilidad de ese tipo de rendimiento. Esto sugiere que los inversores deben tener cuidado.
Beneficios de calcular el ROI
Al tomar decisiones para su negocio, es crucial y beneficioso comprender su rentabilidad y los efectos de la inversión.
Otras dos ventajas que se derivan de determinar el retorno de la inversión son las siguientes:
#1. Los dueños de negocios pueden monitorear y evaluar proyectos a corto y largo plazo calculando el ROI
Tanto para los objetivos a corto como a largo plazo, puede establecer objetivos sencillos y el retorno de la inversión puede probar si está alcanzando esos estándares de manera rápida y eficiente.
#2. Calcular el ROI le permite evaluar el rendimiento financiero de su empresa
Conocer su retorno de la inversión ayuda a mantener su empresa en el buen camino al mostrar si está obteniendo ganancias por encima o por debajo de lo normal. Sirve como un recordatorio útil para que las empresas mantengan un estándar para su dinero.
#3. Una de las medidas de rendimiento más sencillas de evaluar es el ROI
El ROI simplemente compara el costo de una inversión con los ingresos que genera. Es una métrica financiera ampliamente aceptada ya que es simple de comprender y refleja cuánto dinero ha generado a partir de un gasto en particular.
#4. Comprender el ROI lo ayudará a ver más claramente los efectos de cada departamento en su resultado final
Es una de las formas más sencillas de analizar la eficacia de los departamentos dentro de su empresa porque el retorno de la inversión es muy fácil de calcular. Puede determinar la eficacia con la que opera un departamento comparando el retorno de la inversión de este año con el retorno de la inversión de años anteriores.
Desarrollos en el ROI
El “retorno social de la inversión”, o SROI, es un nuevo tipo de ROI que recientemente llamó la atención de algunos inversores y empresas. SROI se creó por primera vez a fines de la década de 1990 y considera los efectos más amplios de los proyectos que utilizan valor extrafinanciero (es decir, métricas sociales y ambientales que actualmente no se reflejan en las cuentas financieras convencionales).
SROI ayuda a comprender los beneficios de estándares ambientales, sociales y de gobernanza (ESG) específicos utilizados en actividades de inversión socialmente responsable (SRI).
Por ejemplo, una empresa podría optar por cambiar a toda la iluminación LED y reciclar el agua en su fabricación. Sin embargo, el beneficio neto para la sociedad y el medio ambiente podría resultar en un SROI positivo. Estas iniciativas tienen un costo inmediato que puede tener un impacto negativo en el retorno de la inversión tradicional.
Se han creado varias versiones nuevas adicionales de retorno de la inversión para usos específicos. El retorno de la inversión de las iniciativas de redes sociales puede determinarse mediante estadísticas de redes sociales, como cuántos clics o me gusta se producen por unidad de trabajo. El rendimiento atribuible a las iniciativas publicitarias o de marketing se busca mediante las estadísticas de marketing sobre el rendimiento de la inversión.
¿Por qué el 7% es un buen ROI?
En general, se acepta que un rendimiento decente de la inversión en acciones tiene un rendimiento anual de la inversión de alrededor del 7% o más. Esto también se refiere al rendimiento anual promedio del S&P 500 cuando se considera la inflación. Como se trata de un promedio, su rendimiento puede variar de un año a otro.
¿Puede el ROI ser negativo?
Si el proyecto sufre una pérdida financiera, el retorno de la inversión será negativo. Por ejemplo, si el precio de compra de Microsoft es mayor que el precio de venta total, las comisiones y los gastos indirectos, la bolsa de valores de nuestro ejemplo dará como resultado una cifra negativa de retorno de la inversión.
¿Qué es un ROI del 70%?
Usando la regla de 70, uno puede determinar cuántos años tomará para que una inversión o dinero se duplique. Según una tasa de rendimiento determinada, la regla del 70 calcula cuántos años tardará en duplicarse su dinero. La fórmula se aplica con frecuencia para comparar inversiones con varias tasas de interés compuestas anuales para estimar rápidamente cuánto tiempo tomaría aumentar una inversión. El doble tiempo es otro nombre para la regla del 70.
¿Qué es la estrategia de ROI?
Una empresa de consultoría de gestión llamada ROI Strategy ofrece a las organizaciones gubernamentales la información económica completa necesaria para tomar decisiones de adquisición y programar inversiones que maximicen la rentabilidad de sus inversiones de capital.
¿El ROI se calcula mensual o anualmente?
El ROI se puede calcular y anualizar si no se mide a lo largo del año. Para inversiones a corto plazo mantenidas por menos de un año o por muchos años, la anualización es una opción.
Consideraciones Finales:
El ROI es un número claro y fácil de calcular que se puede usar para juzgar qué tan bien funcionó una inversión. Este cálculo de uso frecuente le permite comparar las posibilidades de inversión una al lado de la otra. Sin embargo, dado que el ROI no tiene en cuenta el riesgo ni el horizonte temporal y requiere una medición exacta de todos los gastos, no puede ser el único indicador que utilicen los inversores para tomar decisiones. Al evaluar una inversión, usar el ROI puede ser un excelente lugar para comenzar, pero no se detenga allí.
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Referencias
