Es común que los inversionistas en el sector de crecimiento busquen empresas que estén desarrollando nuevos productos y servicios en industrias de rápido crecimiento. Sin embargo, invertir para principiantes puede ser bastante complicado. Antes de realizar cualquier tipo de inversión, debe obtener más información sobre la inversión de crecimiento con valor (valor frente a crecimiento), ingresos o dividendos.
Invertir en el crecimiento
La inversión de crecimiento es un tipo de inversión que tiene como objetivo aumentar el capital de un inversor. En otras palabras, la inversión en crecimiento es un método para elegir acciones para comprar en función del potencial de expansión a largo plazo de sus negocios subyacentes.
Los inversores de crecimiento a menudo negocian acciones de crecimiento, que son empresas nuevas o pequeñas con ganancias que se prevé que aumenten a un ritmo más rápido que el sector industrial o el mercado en general. Además, los inversores de crecimiento ponen más énfasis en el potencial futuro de una empresa que en sus indicadores financieros actuales o valor de mercado fundamental. La inversión en crecimiento se considera una estrategia de inversión más agresiva que la inversión en valor. Las acciones de crecimiento generalmente se han comportado mejor cuando las tasas de interés son bajas o están cayendo y las ganancias corporativas están aumentando.
Los peligros de la inversión en crecimiento
La mayoría de las acciones de crecimiento cotizan a valoraciones altas en comparación con sus negocios actuales porque valoran las perspectivas de crecimiento futuro.
Incluso el crecimiento de las ganancias que de otro modo podría impresionar a Wall Street podría decepcionar a los inversionistas en acciones de crecimiento y conducir a una liquidación si el precio de una acción de crecimiento ya incorpora expectativas de fuertes números de crecimiento en el futuro. Los inversores en crecimiento pueden vender acciones de una sola vez si muestran síntomas de desaceleración o estancamiento del crecimiento, lo que provoca una caída rápida.
El aumento de las tasas de interés también está dañando seriamente las acciones de crecimiento. Cuando la tasa de interés descontada es mayor, los administradores de fondos a veces utilizan modelos de flujo de efectivo descontado para valorar los flujos de efectivo futuros a una tasa más baja. En otras palabras, cuanto menor sea la tasa de descuento, mayor será el valor actual de los flujos de efectivo futuros.
Ahora, echemos un vistazo más de cerca a los procesos necesarios para capitalizar por completo la inversión de crecimiento ahora que ha decidido que es lo adecuado para usted.
Paso 1: Pon tus finanzas en orden
Una regla general sólida es evitar comprar acciones con dinero que no tendrá durante al menos los próximos cinco años. Esto se debe a que, si bien el mercado de valores normalmente crece con el tiempo, con frecuencia experimenta caídas abruptas del 10 %, 20 % o más sin previo aviso. Ponerse en una posición en la que se vea obligado a vender acciones durante uno de estos tiempos de inactividad es uno de los mayores errores que puede cometer como inversor. En su lugar, debe estar preparado para comprar acciones cuando la mayoría de los demás están vendiendo.
Paso 2: familiarícese con varias estrategias de crecimiento.
Ahora que ha dado los primeros pasos hacia un futuro financiero más seguro, es hora de empoderarse con otra poderosa herramienta: la información. Después de todo, hay una variedad de opciones de inversión en crecimiento para elegir.
Es de sentido común concentrar sus compras en industrias y marcas con las que está familiarizado. Esa información puede ayudarlo a analizar activos como posibles candidatos de compra, ya sea porque ha trabajado en una empresa de restaurantes o para una empresa de servicios de computación en la nube. Por lo general, es mejor saber mucho sobre un pequeño grupo de empresas que saber un poco sobre una gran variedad de empresas.
Paso 3: elegir una acción
Ahora es el momento de prepararse para empezar a invertir. El primer paso en este proceso es determinar cuánto dinero desea invertir en su estrategia de inversión de crecimiento. Si es nuevo en la estrategia, es una buena idea comenzar modestamente, tal vez con el 10% de los fondos de su cartera. Esta proporción puede aumentar a medida que se sienta más cómodo con la volatilidad y gane experiencia invirtiendo en una variedad de mercados.
Las acciones de crecimiento se consideran más agresivas y, en consecuencia, más volátiles que las acciones defensivas, por lo que el riesgo juega un factor importante en esta decisión. Como resultado, un horizonte de tiempo más largo le brinda un mayor margen de maniobra para sesgar su cartera hacia esta estrategia de inversión.
Si su cartera lo pone nervioso, es un indicador sólido de que tiene demasiada asignación de acciones de crecimiento. Si le preocupan las posibles pérdidas o las caídas anteriores del mercado, es posible que desee diversificar su cartera y limitar su exposición a acciones de crecimiento individuales.
Invertir en fondos de crecimiento
Un fondo es el enfoque más simple para obtener exposición a una variedad diversificada de acciones de crecimiento. Muchos planes de jubilación ofrecen opciones orientadas al crecimiento, que podrían ser la base de su estrategia de inversión.
Considere invertir en un fondo indexado orientado al crecimiento. Fondos indexados son una excelente manera de invertir porque brindan diversidad a un costo más económico que los fondos mutuos. Esto se debe a que, en contraste, los fondos mutuos, que son administrados por administradores de inversiones que se esfuerzan por superar al mercado, los fondos indexados simplemente igualan el rendimiento del índice de referencia de la industria. Debido a que la mayoría de los administradores de inversiones no cumplen con ese estándar, un fondo indexado generalmente lo pondrá por delante del juego.
Paso 4: Aumente sus ganancias
Las acciones más grandes son increíblemente volubles, y así como debe intentar mantener cada inversión durante al menos unos años, debe estar atento a los grandes movimientos de precios por algunos factores.
- Cuando una sección de sus inversiones ha aumentado de valor hasta el punto en que ahora controla su cartera, ajustar su cartera puede ser una buena manera de disminuir su exposición.
- Cuando el precio de una acción sube mucho por encima de su estimación de su valor, debe pensar en venderla, especialmente si tiene en mente una compra alternativa a un precio más justo.
- Si, de hecho, la empresa ha encontrado un inconveniente que contradice su idea de inversión inicial o el propósito por el que compró las acciones en primer lugar, debería considerar venderlas. Grandes errores de gestión, una disminución a largo plazo en el poder de fijación de precios o la interrupción por parte de un competidor de menor precio son todos ejemplos de una tesis destrozada.
Estas son solo algunas de las muchas razones por las que un inversor querría vender una acción y realizar cambios en su cartera.
Inversión de crecimiento de dividendos
Con la inversión en crecimiento de dividendos, los inversores quieren invertir en acciones que pagan dividendos. El cual es emitido por empresas que aumentan su tasa de dividendo por acción otorgada a los accionistas de forma regular.
¿Por qué debería optar por el crecimiento de dividendos invirtiendo en acciones?
Aquí hay cinco razones convincentes para comenzar a ejecutar una estrategia de inversión de crecimiento de dividendos.
- Busque y reconozca las acciones de crecimiento de dividendos
- Elija las mejores acciones que pagan dividendos y cómprelas
- Cómo armar una cartera de crecimiento de dividendos
- Mantenga un ojo en su cartera de acciones de dividendos de forma regular.
- Reinvertir todos los dividendos hasta que sean necesarios.
Considere el crecimiento de dividendos invirtiendo aún más en acciones, ETF y fondos mutuos. Pueden ayudarlo a ahorrar tiempo cuando se trata de armar y mantener una cartera de crecimiento de dividendos.
La inversión en crecimiento de dividendos tiene una serie de ventajas.
Finalmente, existen numerosos beneficios para buscar un dividendo. plan de inversión de crecimiento. Aquí hay algunos méritos para invertir en el crecimiento de dividendos.
- Los dividendos representan una parte significativa de los rendimientos del mercado de valores.
- Las acciones de crecimiento de dividendos tienen un alto retorno total de la inversión.
- La reinversión de dividendos aumenta el retorno de la inversión.
- La mayoría de los ingresos proviene de una técnica de inversión pasiva.
- Los dividendos se pueden utilizar para complementar los ingresos de jubilación.
- Los dividendos que aumentan proporcionan una cobertura contra la inflación.
- Incluso si el mercado de valores está a la baja, aún puede obtener dividendos.
¿Qué es una estrategia de inversión de crecimiento de dividendos y cómo funciona?
La inversión en crecimiento de dividendos se divide en cinco partes. Estos son los pasos:
- Encuentre y reconozca las acciones que pagan dividendos que están creciendo en valor.
- Elija y compre las principales acciones de inversión que pagan crecimiento de dividendos.
- Haga una cartera de inversión de crecimiento de dividendos a partir de las acciones.
- Esté atento a su cartera de acciones de crecimiento de dividendos con frecuencia.
- Todos los dividendos deben reinvertirse hasta que los necesite.
Valor vs Inversión en Crecimiento
Hay dos tipos de inversiones: inversión de valor y de crecimiento. Las acciones de valor generalmente ofrecen la opción de comprar acciones con un descuento de su valor actual, mientras que las acciones de crecimiento tienen un potencial de crecimiento de ganancias e ingresos superior al promedio.
Mucha gente cree que el crecimiento y la inversión en valor son estrategias diametralmente opuestas, razón por la cual existe una comparación (inversión en valor frente a crecimiento) entre ellas. Los inversores de valor buscan "acciones de valor" que se venden con un descuento sobre su valor real o contable, mientras que los inversores de crecimiento, aunque consideran el valor subyacente de una empresa, prefieren pasar por alto las señales tradicionales que indican que la acción está sobrevaluada.
Mientras que los inversores de valor buscan acciones que se negocian por menos de su valor inherente actual, los inversores de crecimiento están más preocupados por el valor futuro de una empresa que por el precio actual de sus acciones. Los inversores en crecimiento, a diferencia de los inversores en valor (inversión en valor frente a crecimiento), pueden comprar acciones en empresas que cotizan con una prima sobre su valor intrínseco con la expectativa de que el valor subyacente aumente y, finalmente, supere los precios actuales.
Aquellos interesados en aprender más sobre la inversión en crecimiento, la inversión en valor y otros temas financieros deben inscribirse en uno de los mejores cursos de inversión disponibles en la actualidad.
Valor frente a inversión en crecimiento: acciones de crecimiento
Las empresas en crecimiento priorizan a las empresas pequeñas y prometedoras, ya que se esfuerzan por convertirse en líderes de la industria lo más rápido posible. Al principio, estos negocios se centran en aumentar las ventas, lo que a menudo se produce a expensas de la rentabilidad. Después de un período de tiempo, las empresas en crecimiento comienzan a poner mayor énfasis en la maximización de las ganancias.
El valor percibido de la empresa crece a los ojos de los inversores orientados al crecimiento cuando mejoran esas medidas financieras clave. Como resultado, puede surgir un ciclo de retroalimentación positiva. La imagen de una empresa puede verse impulsada por el aumento del precio de las acciones, lo que puede ayudarla a ganar más negocios.
Según lo evaluado por la relación precio-beneficio o precio-valor contable, las acciones de crecimiento tienen valores muy altos. Sin embargo, ven un crecimiento de los ingresos y los ingresos más rápido que sus contrapartes.
Valor frente a inversión en crecimiento: acciones de valor
Las acciones de valor son empresas que cotizan en bolsa y venden a precios bajos en comparación con sus ganancias y perspectivas de crecimiento a largo plazo. Estas acciones de valor no son conocidas por sus subidas explosivas. Las acciones de valor se caracterizan por modelos comerciales estables y predecibles que proporcionan un crecimiento modesto de las ventas y las ganancias a lo largo del tiempo. En ocasiones, es posible que encuentre acciones de valor en empresas que se encuentran en una recesión. Sin embargo, el precio de sus acciones es tan bajo que subestima su potencial de ganancias futuras.
Inversión en valor frente a inversión en crecimiento: ¿qué es más importante, el crecimiento o el valor?
Tanto las acciones de crecimiento como las de valor (valor versus inversión de crecimiento) brindan a los inversores opciones de inversión rentables. Sus objetivos financieros personales y sus preferencias de inversión determinarán qué tipo de inversión es ideal para usted.
Inversión de valor frente a crecimiento: acciones de crecimiento
Si alguno de los siguientes se aplica a usted, es más probable que las acciones de crecimiento le atraigan:
- No le interesan los ingresos actuales de su cartera. La mayoría de las corporaciones de rápido crecimiento no pagan grandes dividendos a sus propietarios. Esto se debe a que eligen reinvertir todo el efectivo disponible en su negocio para generar un crecimiento más rápido.
- Se siente cómodo con las grandes oscilaciones de los precios de las acciones. El precio de una acción de crecimiento es muy sensible a los cambios en las perspectivas comerciales de una empresa en el futuro. Las acciones de crecimiento pueden ser beneficiosas cuando las cosas van mejor de lo previsto. Las acciones de mayor crecimiento pueden caer al suelo con la misma rapidez que las empresas de crecimiento de menor precio cuando fracasan.
- Puede tener la capacidad de predecir los vencedores en los mercados emergentes. Puede encontrar acciones de crecimiento con frecuencia en sectores de rápido movimiento de la economía, como la tecnología. Muchas empresas de crecimiento luchan entre sí de forma regular. Deberá identificar tantos futuros finalistas como sea posible en una determinada industria y evitar perdedores.
- Tendrá mucho tiempo para recuperar su dinero antes de que lo necesite. Las acciones de crecimiento pueden tardar mucho tiempo en alcanzar su máximo potencial y, con frecuencia, experimentan contratiempos. Es vital tener un horizonte de tiempo lo suficientemente largo para permitir que el negocio florezca.
Valor frente a inversión en crecimiento: acciones de valor
Si busca estas características en las acciones de valor, pueden parecer más atractivas:
- Está buscando un flujo constante de ingresos de su cartera de inversiones. Muchas acciones de valor pagan grandes cantidades de dinero en dividendos a sus accionistas. Debido a que tales organizaciones carecen de un potencial de desarrollo considerable, deben encontrar otras formas de mantener atractivas sus acciones. Una estrategia para atraer a los inversores a mirar acciones es pagar pagos de dividendos atractivos.
- Quiere precios de acciones que sean más consistentes. Las acciones de valor no son conocidas por tener grandes oscilaciones de precios en ambos sentidos. La volatilidad del precio de las acciones suele ser modesta siempre que sus circunstancias comerciales se mantengan dentro de rangos predecibles.
- Está seguro de que podrá evitar las trampas de valor. Las acciones que parecen ser gangas suelen ser trampas de valor o gangas por una razón. Es posible que una empresa haya perdido su ventaja competitiva o no pueda seguir el ritmo de la innovación. Para ver si las perspectivas comerciales futuras de una empresa son débiles, deberá poder mirar más allá de sus atractivos valores.
- Desea un retorno más rápido de su inversión. Las inversiones de valor no lo harán rico de la noche a la mañana. El precio de las acciones de una empresa puede crecer rápidamente si tiene éxito en hacer que su negocio se mueva de la manera correcta. Los inversores de mejor valor detectan acciones que están infravaloradas y compran acciones antes que otros.
Inversión de ingresos vs crecimiento
El objetivo básico de la inversión de ingresos es encontrar inversiones que proporcionen un flujo constante de ingresos pasivos. La inversión en crecimiento, por otro lado, otorga una prima a los activos que aumentarán de valor con el tiempo. Además, para elegir entre invertir en ingresos y crecer (ingresos frente a crecimiento), primero debe definir sus objetivos de inversión y su tolerancia al riesgo. Por otro lado, las acciones y los ETF se encuentran entre las inversiones más populares. Independientemente de la estrategia que elija, solo recuerde hacer que sus tarifas de inversión sean lo más mínimas posible.
Para empezar, ¿qué es exactamente una estrategia de inversión? Es un método bien definido de invertir. Ayuda en el proceso de toma de decisiones para la cartera de inversiones de un inversor. Es atractivo ir tras la última inversión caliente sin un plan de inversión. que es con frecuencia una receta para el bajo rendimiento de la inversión.
Antes de comparar entre la inversión en ingresos y la inversión en crecimiento, comenzaremos por comprender sus diferentes definiciones.
Renta vs Crecimiento: ¿Qué es la inversión en renta?
El objetivo principal de una estrategia de inversión de ingresos es proporcionar un flujo constante de ingresos. Los ingresos se distribuyen al inversor. Los intereses, los dividendos y las rentas son ejemplos de cómo se paga.
Este tipo de ingreso a veces se denomina “ingreso de cartera”. porque se deriva de una cartera de activos que producen ingresos.
Ingresos versus crecimiento: ¿Qué es la inversión en crecimiento?
La inversión en crecimiento, por otro lado, se enfoca en la apreciación del capital. Dicho de otro modo, aumentar el valor de una inversión inicial
Además, los inversores que utilizan esta estrategia buscan inversiones que muestren evidencia de un rápido crecimiento. ya sea por mayores ingresos, ganancias o capacidades con un valor futuro mucho mayor.
Otra estrategia, en contraste con un valor, invertir, incluso si el precio parece ser excesivo, ocasionalmente se realizan inversiones de crecimiento.
Por último, las inversiones de crecimiento pueden generar ingresos en circunstancias específicas. Sin embargo, ganar dinero no es el objetivo principal. Es solo una ventaja de invertir para el crecimiento a largo plazo.
Renta vs Crecimiento: ¿Cómo funciona la inversión en renta?
Para empezar, un plan de inversión de ingresos implica la compra de activos generadores de ingresos. Y ponerlos en una cartera de inversiones de ingresos. Generar ingresos de inversión mensuales. El objetivo es generar tanto flujo de efectivo como sea posible. Esto está en línea con la tolerancia al riesgo del inversor.
Una vez recibida la renta de cada renta de inversión. Es el derecho del inversionista hacer lo que quiera con sus ganancias. Las opciones son sencillas. Gástalo, guárdalo o vuelve a ponerlo en el mercado.
Además, después de recibir los ingresos de una inversión. El propietario nunca podrá recuperarlo.
Finalmente, el valor de los activos en la cartera asequible cambiará. A la larga, con suerte, los valores subirán. Sin embargo, este no es siempre el caso. Tampoco para todos los activos generadores de ingresos. Un inversionista de ingresos, por otro lado, quiere que sus inversiones crezcan en valor. Un objetivo secundario es ser apreciado. Es, sin embargo, uno significativo. Y no debe descuidarse al hacer opciones de inversión de ingresos.
Finalmente, tendrá una fuente constante de ingresos por inversiones. No hay mucha necesidad de vender activos. A menos que encuentren su mejor precio. Alternativamente, la cartera de ingresos puede necesitar ser reequilibrada. En aras de la diversificación.
Ingresos vs Crecimiento: ¿Cómo funciona la inversión en crecimiento?
Un enfoque de inversión de crecimiento, por otro lado, implica la compra de activos cuyo valor se prevé que aumente. Estos activos se mantienen en una cartera de inversiones de crecimiento. El objetivo es aumentar el valor de la inversión inicial tanto como sea posible. Esto está en línea con el apetito de riesgo del inversionista.
El crecimiento a diferencia de los ingresos en la inversión, cuando se compara entre ingresos y crecimiento, debe vender activos. Si él o ella necesita ganar dinero para la inversión. Después de eso, es tu turno. ¿Cuál es la diferencia entre inversión de ingresos y crecimiento (Ingresos vs Crecimiento)? Para responder a esta pregunta, veamos algunos casos en los que
Ingresos vs crecimiento: ejemplos de inversión de ingresos
Estos son algunos ejemplos de inversión de ingresos. Estos son los tipos de inversiones que un inversionista de ingresos típico compraría y mantendría en su cartera. Sin embargo, hay muchos más, pero me gustaría centrarme en algunos de los más populares.
#1. Cuentas con un alto retorno de inversión.
Este es un tipo de cuenta de ahorro que ofrecen principalmente los bancos. En la mayoría de los casos, sus ahorros están asegurados contra pérdidas. Y a cambio de su ayuda financiera. Ganas dinero a través de intereses.
#2. Cautiverio.
Una inversión de renta fija es un bono. Un inversor presta dinero a una empresa. Por ejemplo, una empresa, gobierno o iniciativa que pide dinero prestado a una tasa de interés fija durante un período de tiempo determinado.
#3. Acciones de dividendos
Son acciones ordinarias que le dan una parte de la empresa. La inversión en dividendos frente a la inversión en crecimiento se refiere a cuando una corporación paga dividendos a sus propietarios de forma regular.
#4. un REIT
Son un tipo de fideicomiso de inversión en bienes raíces (REIT). Otro tipo de acciones que pagan dividendos son los fondos de inversión en bienes raíces (REIT). Para calificar para este período, la corporación debe poseer, financiar o administrar bienes inmuebles que generen ingresos.
#5. ETFs
(Exchange-Traded Funds) son un tipo de fondo mutuo (ETF). Un fondo mutuo que monitorea un índice subyacente se conoce como fondo cotizado en bolsa (ETF). El índice se centrará en los valores que generan ingresos en esta situación. Dividendos en acciones o bonos, por ejemplo.
#6. Bienes raíces perfecta
que se puede tocar. Las propiedades de alquiler son la inversión inmobiliaria física más común para los inversores de ingresos.
Si desea obtener más información sobre estas y otras inversiones de ingresos, comuníquese con nosotros. Consulte mi guía completa para invertir en activos de ingresos.
Ingresos frente a crecimiento: ejemplos de inversión en crecimiento
Los siguientes son algunos ejemplos de inversión de crecimiento: Estas son las opciones de inversión que un inversor de crecimiento normalmente compraría y mantendría en su cartera. Hay muchos más, pero me gustaría centrarme en algunos de los más populares.
Las inversiones más populares para el crecimiento
Stock en crecimiento son acciones ordinarias que reflejan una parte de la propiedad de una empresa. Además, la gerencia de la empresa elige reinvertir la mayoría de las ganancias, si no todas, en la empresa.
Compañías privadas. poseer una participación en una empresa que no cotiza en una bolsa de valores pública. Las ganancias se conservan y se reinvierten en la empresa una vez más.
ETF (fondos cotizados en bolsa) son un tipo de fondo mutuo (ETF). Un ETF, como todos sabemos, es un grupo de valores que rastrean un índice subyacente. El índice ETF se centra en acciones de crecimiento u otros tipos de activos de crecimiento en esta situación. Esto tiene poca o ninguna recompensa.
Bienes raíces. La tierra sin desarrollar, por ejemplo, actualmente no está posicionada para ingresos por alquiler. Es un activo físico que se mantiene debido a su potencial de expansión.
Aumentar el número de inversiones de crecimiento especulativo
Metales preciosos son metales que tienen un alto valor. Los metales de inversión populares incluyen oro, plata y platino. No pagan ningún dinero al propietario.
Divisas. Las reglas de la oferta y la demanda influyen en el valor de una moneda, tal como lo hacen con otros activos que se aprecian.
Gemas, coleccionables y cosas de alta gama.. Solo la imaginación de uno puede limitar la variedad de activos de lujo que encajan en esta categoría. Sin embargo, el valor está únicamente determinado por lo que la otra parte está dispuesta a pagar. Los activos de inversión inusuales incluyen automóviles clásicos, vino, cromos de béisbol y piedras como rubíes.
A medida que repase la lista anterior de inversiones de crecimiento probable, tenga esto en cuenta. Se vuelven más especulativos a medida que pasa el tiempo. Como resultado, los rendimientos de la inversión podrían ser significativos.
Sin embargo, debe tener conocimientos en el campo. Para hacer frente al peligro Además, entienda cómo comprar barato y vender caro.
Es por eso que la mayoría de los inversores en crecimiento se apegan a las categorías más conocidas. Específicamente, acciones de crecimiento, empresas privadas, fondos cotizados en bolsa (ETF) y bienes raíces. cuando existe información suficiente para determinar la calidad de cada inversión.
Ingresos frente a crecimiento: identificar el potencial de inversión de crecimiento de una empresa
Los inversores de crecimiento están interesados en el potencial de crecimiento de una empresa o un mercado. No existe una fórmula exacta para evaluar este potencial; requiere un grado de interpretación personal basada en elementos objetivos y subjetivos, así como juicio personal. Los inversores en crecimiento pueden utilizar ciertas metodologías o criterios como base para sus estudios, pero estos métodos deben aplicarse teniendo en cuenta las condiciones específicas de la empresa. En particular, su posición actual en relación con el desempeño anterior de la industria y el desempeño financiero.
En general, sin embargo, al evaluar empresas que pueden generar revalorización del capital. Estos son algunos de ellos:
#1. Fuerte crecimiento de las ganancias en el pasado
Durante los últimos cinco a diez años, las empresas deberían haber demostrado un sólido crecimiento de las ganancias. El crecimiento de las ganancias mínimas por acción (EPS) depende del tamaño de la empresa; por ejemplo, las empresas con ingresos de más de $ 4 mil millones deben esperar un crecimiento de al menos el 5 %, y las empresas con ingresos de $ 400 millones a $ 4 mil millones deben esperar un crecimiento del 7 %, y las empresas con ingresos de menos de $ 400 millones deben esperar un crecimiento de al menos el 12%. La premisa subyacente es que si una empresa ha mostrado un fuerte crecimiento en el pasado reciente, es probable que lo haga en el futuro.
#2. Fuerte crecimiento de las ganancias en el futuro
Un anuncio de ganancias es una indicación pública de la rentabilidad de una empresa durante un período de tiempo específico, generalmente un trimestre o un año. Durante la temporada de ganancias, estos anuncios se realizan en ciertos días y están precedidos por estimaciones de ganancias publicadas por analistas de acciones. Los inversores en crecimiento prestan mucha atención a estas proyecciones mientras intentan averiguar qué empresas se espera que crezcan más rápido que el promedio del sector.
#3. Márgenes de beneficio que son fuertes
El margen de utilidad antes de impuestos de una corporación se calcula restando todos los gastos (excluyendo impuestos) de las ventas y dividiendo por las ventas. Es un indicador vital para analizar porque el crecimiento de las ventas de una empresa puede ser sobresaliente, pero el crecimiento de la rentabilidad puede ser deficiente, lo que indica que la administración no está controlando los costos y los ingresos. En general, una empresa puede tener un potencial de crecimiento prometedor si sus márgenes de beneficio antes de impuestos superan su promedio anterior de cinco años, así como los de su industria.
#4. Fuerte retorno de la inversión (ROE)
El retorno sobre el capital (ROE) de una corporación evalúa su rentabilidad demostrando cuánto beneficio obtiene con el dinero invertido por los accionistas. La utilidad neta se divide por el patrimonio de los accionistas para llegar a esta cifra. Una regla general decente es comparar el ROE actual de una empresa con el ROE promedio de cinco años de la empresa y la industria. Si el ROE es estable o está mejorando, la administración está haciendo un buen trabajo al generar devoluciones del capital de los accionistas y administrar el negocio de manera eficiente.
#5. Las acciones están funcionando bien.
En general, una acción no es una acción de crecimiento si no puede duplicarse razonablemente en cinco años. Tenga en cuenta que el precio de una acción se duplicaría en siete años si creciera a un ritmo anual del 10%. Para que una empresa se duplique en cinco años, necesita crecer a un ritmo del 15%, lo cual es absolutamente factible para empresas incipientes que se encuentran en industrias en rápida expansión.
¿Es buena la inversión en crecimiento?
Por lo general, se prevé que las acciones con un alto potencial de crecimiento futuro superen al mercado a largo plazo. Muchos inversores creen que las acciones de valor ofrecen un descuento sobre su valor real. Que un inversionista deba seguir una estrategia de acciones de crecimiento o acciones de valor depende de factores tales como la tolerancia al riesgo y el horizonte temporal del inversionista.
¿Qué tan riesgoso es un fondo de crecimiento?
Los inversores con un horizonte de tiempo prolongado y una alta tolerancia al riesgo pueden elegir fondos de crecimiento, que tienden a ser de alto riesgo pero potencialmente de alta recompensa.
¿Cuándo debo invertir en acciones de crecimiento?
Si las tasas de interés están cayendo y las ganancias corporativas están aumentando, las acciones de crecimiento pueden ver un retorno de la inversión positivo.
¿Qué es la inversión de alto crecimiento?
Un tipo de inversión de alto crecimiento pone énfasis en la apreciación del precio de su inversión. Debe tener un umbral para el dolor y la imprevisibilidad porque este tipo de inversión frecuentemente conlleva un alto nivel de riesgo. Por lo general, los inversores que utilizan una estrategia de crecimiento no pueden obtener su dinero de inmediato.
¿Es mejor invertir en crecimiento?
Sí, la inversión en crecimiento es mejor que la inversión en valor. Porque las acciones de valor generalmente ofrecen la opción de comprar acciones con un descuento de su valor actual, mientras que las acciones de crecimiento tienen un potencial de crecimiento de ingresos y ganancias superior al promedio.
¿Cuáles son ejemplos de inversiones de crecimiento?
Estas son las opciones de inversión que un inversor en crecimiento normalmente compraría y mantendría en su cartera
- Stock en crecimiento
- Compañías privadas.
- Bienes raíces
- ETFs
¿Cuáles son las mejores inversiones de crecimiento?
Estos son los tipos de inversiones que un inversionista de ingresos típico compraría y mantendría en su cartera.
- Cuentas con un alto retorno de inversión.
- Cautiverio.
- Acciones de dividendos
- un REIT
- ETFs
- Propiedad de bienes raíces
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