Sin las personas conocidas como inversionistas ángeles, será algo desalentador seguir adelante con la redacción de planes comerciales, propuestas o incluso presentar sus ideas comerciales. Este conjunto de personas no solo proporciona el 90% del capital inicial requerido, sino que también brinda orientación, creación de redes y conocimiento, por lo tanto, el "ángel" en la descripción. En este artículo, discutiremos el acto de inversión ángel y cómo funciona. También le proporcionaremos una lista de plataformas de inversión ángel y cómo encontrar inversores ángel.
Inversión ángel: qué es
Los inversionistas ángeles son personas ricas que proporcionan capital para un nuevo negocio a cambio de deuda convertible o capital de propiedad. Un número pequeño pero creciente de ángeles inversores forman grupos de ángeles o redes de ángeles para compartir investigaciones y agrupar su capital de inversión. A diferencia de capitalistas de riesgo, que administran el dinero de otros en un fondo administrado profesionalmente, los ángeles suelen invertir sus propios fondos personales.
La inversión ángel es con frecuencia una inversión más riesgosa que las acciones y bonos tradicionales, pero también tiene el potencial de mayores recompensas. Los inversionistas ángeles, por ejemplo, pueden estar más inclinados a invertir en empresas en comunidades económicas menos prósperas porque tienen menos recursos que sus competidores más grandes. Como resultado, la inversión ángel puede proporcionar el capital que tanto necesitan las empresas que, de otro modo, no podrían obtener financiación.
¿Cómo funciona la inversión ángel?
La inversión ángel es una especie de inversión de capital privado en la que las personas de alto patrimonio neto se esfuerzan por obtener mayores rendimientos asumiendo más riesgos que invirtiendo en los mercados públicos.
Los inversionistas ángeles generalmente financian la puesta en marcha de un negocio en sus primeras etapas. Es posible que estas empresas ni siquiera tengan clientes o ganen dinero en efectivo, simplemente pueden tener un buen plan de negocios, propuestas o un producto mínimo viable. El capital de los inversionistas ángeles generalmente se usa para investigación y desarrollo, para ayudar a una empresa a desarrollar sus ofertas de productos y servicios, diseñar una estrategia comercial o identificar su mercado objetivo.
Los capitalistas de riesgo frecuentemente entran en escena en este punto para proporcionar la próxima ronda de financiación a medida que la empresa crece y escala su producción, operaciones y marketing.
Un inversionista ángel no tiene un monto o mínimo de inversión definido. La cantidad podría ser de $10,000 o podría aumentar a millones de dólares. Todo depende de la situación. A cambio de la inversión en efectivo, la empresa normalmente otorga al inversionista ángel un número determinado de acciones o la posibilidad de comprar acciones más adelante.
Dependiendo de los requisitos financieros de la puesta en marcha, un inversionista ángel podría proporcionar una inversión única o contribuciones de capital continuas.
Lea también: Cómo encontrar inversores ángel para su pequeña empresa
¿Por qué considerar la inversión ángel?
La posibilidad de obtener grandes ganancias es uno de los aspectos más tentadores de la inversión ángel y puede ser un negocio muy rentable. Los inversionistas ángeles a menudo ganan un porcentaje de la empresa en la que participan, lo que puede resultar en un considerable retorno de la inversión si la empresa tiene éxito. Los inversionistas ángeles a menudo invierten en negocios en etapa inicial con un gran potencial de crecimiento. Si bien siempre existe algún riesgo asociado con cualquier inversión, los beneficios potenciales de la inversión ángel pueden ser muy tentadores.
Otra motivación para explorar la inversión ángel es la oportunidad de ser parte de nuevas empresas y tecnologías innovadoras. Como inversionista ángel, tendrá la oportunidad de estar entre los primeros en invertir en una nueva empresa potencialmente revolucionaria.
Esta puede ser una experiencia motivadora y personalmente gratificante. Además, al invertir temprano en una nueva empresa, puede contribuir a definir su rumbo futuro. La inversión ángel puede ser un gran método para apoyar y hacer crecer empresas innovadoras. Los inversores ángeles pueden estimular el crecimiento económico y crear nuevos puestos de trabajo invirtiendo en nuevos negocios.
La inversión Angel puede ser una experiencia personalmente gratificante. Puede ser gratificante saber que ha contribuido al éxito de una pequeña empresa, e incluso puede entablar relaciones con los empresarios con los que invierte. La inversión ángel es una excelente oportunidad para retribuir a la comunidad empresarial. Brinda financiamiento y asesoramiento a empresas en etapa inicial como inversionista ángel. A cambio, obtiene la satisfacción de ayudar a los emprendedores a realizar sus sueños, así como la posibilidad de obtener un retorno financiero si la empresa tiene éxito.
Cómo convertirse en un inversor ángel
Después de leer las razones por las que debería considerar la inversión ángel, es probable que esté interesado en convertirse en uno. Descubre cómo en la siguiente guía:
#1. Verifique sus credenciales
En circunstancias normales, ser un inversionista ángel requiere lograr las calificaciones de un inversionista acreditado. Esto significa que su ingreso del trabajo durante los dos años anteriores debe haber sido superior a $200,000 o más con un cónyuge o su patrimonio neto, solo o con un cónyuge, debe haber excedido $1 millón en activos invertibles.
#2. Comprender cómo obtener ofertas
Muchos inversionistas ángeles tienen una red bien establecida de fundadores de empresas emergentes y emprendedores en sus respectivas industrias. Con frecuencia escuchan sobre nuevos negocios y pueden encontrar ofertas para considerar porque interactúan con estas relaciones de manera regular.
Cuando un inversionista ángel veterano decide apoyar un negocio, también puede formar y liderar un sindicato ángel, que es un grupo de inversionistas ángeles que unen sus recursos para financiar un proyecto determinado.
Si no tiene acceso a este tipo de red, puede ponerse en contacto directamente con un creador de startups si se encuentra con una empresa con un concepto de negocio nuevo e intrigante que le gustaría investigar y posiblemente invertir.
Otra opción para obtener ofertas es unirse a un grupo ángel, que lo conecta con una comunidad de inversores ángeles que evalúan e invierten juntos en nuevas empresas. Cuando descubra una buena oferta, haga su tarea antes de negociar el tamaño de su inversión de capital e igualar el porcentaje de propiedad de la empresa.
¿Cuánto dinero necesito para ser un inversor ángel?
Un inversionista ángel no tiene un monto de inversión definido. La suma podría ser de $ 5,000 o podría ser de millones de dólares. Todo depende de la situación.
¿Cuáles son los beneficios y las trampas de los inversores ángeles?
Los beneficios de los inversores ángeles
Debido a que está dando acciones de propiedad a cambio de dinero, tener un inversor ángel significa que su empresa no tiene que devolver los fondos. El financiamiento ángel a menudo se reserva para empresas establecidas que han superado la etapa de inicio. Estos negocios tienen un potencial financiero comprobado, pero aún requieren financiamiento para crear productos o crecer. Debido a que el dinero de un ángel está en juego, es posible que estén muy motivados para ayudarlo a tener éxito a través de la tutoría o la asistencia directa de la administración.
Los inconvenientes de los inversores ángeles
Una desventaja importante es que la mayoría de los inversionistas ángeles requieren entre un 10 % y un 50 % de propiedad de su empresa a cambio de dinero. Eso significa que los dueños de negocios pueden perder el control de su empresa si los inversionistas ángeles sienten que están impidiendo el éxito de la empresa. Es fundamental considerar la cantidad de capital que desea regalar a un inversionista para la financiación porque si da demasiado, es posible que ya no sea dueño de la empresa si las cosas no van bien y el inversionista ángel posee más que usted.
Las mejores plataformas de inversión ángel
Las plataformas de inversión ángel son sitios web o aplicaciones que conectan una lista de inversores ángeles con nuevas empresas. En otras palabras, estas plataformas facilitan que las nuevas empresas se ubiquen y se combinen con inversores ángeles. Este capítulo habla sobre las principales plataformas de inversión ángel que debe conocer y probablemente considerar.
#1. iÁngeles
El primero en la lista de plataformas de inversión ángel es iAngels. Esta plataforma trae inversores certificados de todo el mundo al sector de inversión israelí.
La inversión mínima se establece en USD 10,000 por transacción. Los inversores pueden elegir entre abrir una cuenta autogestionada y beneficiarse de una cuenta gestionada. El compromiso mínimo de inversión en esta última situación es de USD 250,000. Los inversores tienen acceso a un panel personalizado donde pueden obtener actualizaciones trimestrales de cartera, informes fiscales y valoraciones de posición de inversión.
No hay costos de registro en la plataforma. Sin embargo, impone una tarifa de administración única del 10%, así como una tarifa de rendimiento del 20% sobre las ganancias.
#2. EquidadNet
EquityNet, un destacado pionero e innovador en las disciplinas de crowdsourcing y financiación del mercado, ha mantenido una de las mayores plataformas de financiación de empresas emergentes desde 2005. La red EquityNet representa a unas 10,000 600 empresas y ha ayudado en la producción de más de XNUMX millones de dólares en capital empresarial. EquityNet proporciona tecnología de vanguardia para la planificación y administración de campañas de recaudación de fondos para empresarios e inversores, y la empresa posee múltiples patentes en el campo.
#3. inversionistas
Con conocimiento y una plataforma digital, las empresas tienen la mayor posibilidad de alcanzar su objetivo de financiación. Envestors apoya el crecimiento empresarial al reunir a inversores inteligentes, empresarios y las redes que los respaldan de diversas comunidades, industrias y regiones geográficas en un solo mercado.
Desde su creación en 2004, la plataforma ha ayudado a más de 200 empresas de rápido crecimiento a recaudar más de 100 millones de libras esterlinas a través de su propio club de inversión privado.
# 4. SemillaInvertir
A pesar de ocupar el tercer lugar en la lista, SeedInvest es sin duda una de las mejores plataformas de inversión ángel para nuevas empresas en el área de tecnología de la salud. Todos los emprendedores son preseleccionados en la plataforma para ayudarlos a poner en marcha sus negocios, y las inversiones se financian totalmente mediante crowdfunding.
Además, SeedInvest proporciona requisitos mínimos de inversión mucho más bajos que las empresas emergentes tradicionales, lo que ofrece a las corporaciones más oportunidades para invertir. Más de 200 empresas han recibido más de 200 millones de dólares en capital de más de 500,000 XNUMX inversores.
#5. Red de inversión ángel
Angel Investment Network es casi la mejor plataforma tanto como otras plataformas de inversión ángel en la lista. Esta plataforma de inversión ángel se encuentra entre las comunidades de ángeles más grandes del mundo, con más de 2,000,000 320,000 1,611,569 de miembros, incluidos XNUMX XNUMX inversores y XNUMX XNUMX XNUMX empresarios.
Angel Investment Platform está diseñado para inversores inteligentes y profesionales financieros. El servicio es gratuito para los inversores, pero los empresarios deben pagar un cargo mensual para utilizar la plataforma.
Sin embargo, no es una plataforma de crowdfunding y simplemente conecta a inversores con emprendedores. Una vez que se conectan, todos los procedimientos de inversión se realizan entre ellos y no a través de la plataforma. Como resultado, es fundamental que los inversores realicen su propia diligencia debida en cada proyecto en el que estén interesados.
#6. financiador
Leapfunder es la principal plataforma de inversión ángel de Europa, que permite a los inversores invertir en empresas potenciales utilizando notas de Leapfunder. Cuando un inversor reconoce una puesta en marcha potencial, invierte una cantidad fija y recibe convertibles en forma de notas de Leapfunder. Todas las inversiones se depositan y mantienen en una cuenta bancaria separada. Solo si una startup alcanza el objetivo mínimo de inversión antes de que cierre la ronda de inversión, se le transfieren fondos. Si no se alcanza el mínimo, los fondos se devuelven a los inversores.
Si la ronda de inversión se completa con éxito, las notas de Leapfunder se convierten en acciones iniciales en poder de un vehículo de propósito especial. El valor de las Notas también aumentará a una tasa fija.
La inversión mínima es de 1.000 €, mientras que la inversión típica está entre 5 € y 10,000 €.
#7. VentureSur
VentureSouth brinda financiamiento y experiencia a nuevas empresas en la región sureste de los Estados Unidos. Más de 450 inversores se han unido al sitio. Asegura la posición de VentureSouth como líder entre lugares similares en los Estados Unidos.
El monto de capital inicial promedio oscila entre $ 250,000 y $ 1,000,000, y las organizaciones que buscan ayuda financiera deben pasar por un riguroso procedimiento de diligencia debida. Solo alrededor del 1-2% de todas las empresas que solicitan financiamiento tienen éxito.
#8. alianza de angeles
Alliance of Angels es el grupo de ángeles más activo y mejor del Noroeste del Pacífico. La empresa proporciona asesoramiento financiero competente a sus clientes. Aunque la empresa aún es pequeña, ofrece una variedad de opciones y buenos servicios y está creciendo de manera regular. Dan más de $ 10 millones a más de 20 empresas cada año. Desde 1997, este grupo ha realizado inversiones por un total de $100 millones o más en más de 200 empresas y ha celebrado más de 40 salidas por un total de más de $1 millones en ganancias. Un fondo semilla de 6.6 millones de dólares se ha unido a la red de más de 140 inversores ángeles activos.
La corporación brinda una amplia gama de servicios a los consumidores en numerosos sectores comerciales, que incluyen capital de riesgo superior, finanzas e inversión ángel.
#9. Financiado.com
Funded.com ha sido el recurso de referencia para los emprendedores que buscan lanzar, ampliar o crear sus negocios y proyectos mediante la localización de los inversores adecuados desde su creación hace diez años.
Esta plataforma de inversión ángel ha ampliado su lista de inversores, que está en constante crecimiento. Algunos consideran que su lista es una verdadera mina de tesoros para emprendedores que buscan inversión. Han recibido numerosos honores por su dedicación a ayudar a las empresas nuevas y existentes.
Funded.com une a personas y empresas presentándoles varios tipos de inversores y permitiéndoles ver, explorar e interactuar con miles de perfiles disponibles. Los inversores ángeles, los capitalistas de riesgo, las empresas de capital privado y el capital semilla se encuentran entre estos inversores.
#10. nexea
El último en nuestra lista de las mejores plataformas de inversión ángel es NEXEA. Esta es una reconocida red de financiamiento ángel de Malasia que ayuda a los empresarios del sudeste asiático. Cobra a los inversores una parte de las ganancias si su inversión es exitosa y la startup en la que invirtieron comienza a generar ganancias.
Debido a la extensa investigación debida de la empresa, solo 3 -10 de las aproximadamente 1,500 organizaciones que buscan posibilidades de inversión por año adquieren financiación.
NEXTA solo trabaja con personas de alto patrimonio neto o personas con altos ingresos, definidos como aquellos con una riqueza total o activos personales por valor de RM3 millones (aproximadamente $680,000) o un ingreso anual bruto de RM180,000 (aproximadamente $40,900) en el 12 meses anteriores, o conjuntamente con un cónyuge con un ingreso bruto anual de RM250,000 (aproximadamente $56,800) en los 12 meses anteriores.
¿Es la inversión ángel una buena idea?
Una de las partes más tentadoras de la inversión ángel es la posibilidad de obtener grandes ganancias, y puede ser una empresa muy rentable. Los inversionistas ángeles a menudo reciben un porcentaje de propiedad de las empresas en las que invierten, lo que puede resultar en un considerable retorno de la inversión si la empresa tiene éxito.
¿Qué porcentaje toman los inversores ángeles?
El porcentaje de propiedad que normalmente toman los ángeles inversores en una empresa varía, pero suele estar entre el 10 y el 20%.
¿Cómo se les paga a los inversores ángeles?
Los inversionistas ángeles obtienen su recompensa a través de un retorno de la inversión, que ocurre cuando la empresa en la que invirtieron tiene éxito. Este reembolso puede organizarse como un pago único o como una serie de pagos a lo largo del tiempo.
Conclusión
Ahí lo tiene: las mejores plataformas de inversión ángel, cómo convertirse en un inversor ángel y los beneficios y los inconvenientes involucrados. Tenga en cuenta, sin embargo, que si desea convertirse en un inversionista ángel, es fundamental realizar una investigación y considerar cuidadosamente cualquier inversión potencial. También debe estar dispuesto a dedicar tiempo y dinero a sus inversiones ángeles. Es fundamental recordar que incluso con los mejores planes, toda inversión conlleva algún riesgo. Sin embargo, si está listo para correr el riesgo, la inversión ángel puede ser una experiencia gratificante.
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Referencias
- Nerdwallet
- Forbes
- prestamista
