Los corredores de bolsa pueden brindar una amplia gama de servicios, pero a menudo operan como negocios de servicio completo o de descuento. Una empresa de servicio completo incluirá con frecuencia un equipo que pueda ayudarlo a investigar inversiones y determinar las mejores para sus objetivos. Los corredores de descuento son más adecuados para inversores autodirigidos que están listos para realizar su propia investigación a cambio de una tarifa de transacción más baja. En esta publicación, repasaremos todo lo que necesita saber sobre los corredores de bolsa independientes y su salario.
¿Qué es un corredor de bolsa?
Un corredor de bolsa es una firma financiera que, como corredor, compra y vende inversiones para sus clientes, negocia inversiones en su propia cuenta como corredor o hace ambas cosas.
Los corredores de bolsa pueden brindar una amplia gama de servicios, pero a menudo operan como negocios de servicio completo o de descuento. Una empresa de servicio completo incluirá con frecuencia un equipo que pueda ayudarlo a investigar inversiones y determinar las mejores para sus objetivos. Los corredores de descuento son más adecuados para inversores autodirigidos que están listos para realizar su propia investigación a cambio de una tarifa de transacción más baja.
¿Cuál es el papel de un corredor de bolsa?
Lo que hace un corredor de bolsa en una transacción específica depende de si está trabajando como corredor o como agente.
#1. Un corredor de bolsa que actúa como agente
Cuando opera como agente, el corredor de bolsa ayuda a un cliente a comprar o vender un valor o valores. Realizan las acciones necesarias para facilitar el comercio.
El corredor de bolsa no está poniendo en riesgo su propio dinero. Solo intentan conectar a un comprador y vendedor con otros corredores o de otras maneras. A cambio de este servicio, el corredor de bolsa recibe una comisión.
Note
La relación corredor-distribuidor/comprador o vendedor funciona de manera similar a cómo un corredor/agente de bienes raíces podría ayudar a un cliente a comprar o vender una casa.
#2. Un corredor de bolsa como corredor
Cuando un corredor de bolsa es uno de los principales en una transacción, opera como un corredor. Un corredor de bolsa está en el otro extremo de una transacción, comprando o vendiendo un valor de un cliente.
Note
En esta circunstancia, un agente de bolsa debe revelar por escrito que está funcionando como agente. Todos los cargos y compensaciones deben ser explicados.
Un corredor de bolsa puede tener un inventario de bonos municipales que obtuvo de clientes que deseaban venderlos en el pasado. El corredor de bolsa marcará el bono y se beneficiará de la diferencia entre lo que pagó por él y lo que le cobra al cliente que finalmente lo compra.
Tipos de corredor de bolsa
- una casa de alambre, o una empresa que vende sus propios productos a los clientes; y
- Un corredor de bolsa independiente, o una empresa que vende productos de fuentes externas.
De acuerdo con la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera, hay más de 3,975 agentes de bolsa para elegir (FINRA). Fidelity Investments, Charles Schwab y Edward Jones se encuentran entre los corredores de bolsa más grandes.
¿Cómo sobreviven los corredores de bolsa?
Los honorarios de corretaje son una fuente importante de ingresos para los agentes de bolsa. Estos son los costos cobrados por ejecutar operaciones en nombre de los clientes. Una tarifa de corretaje se puede calcular de varias maneras. Algunos costos se cobran como una tarifa fija por transacción. Otros se calculan como una proporción de las ventas totales. Algunas tarifas son una combinación de las dos.
La tarifa que pague también estará determinada por el tipo de agente de bolsa que seleccione. Un corredor de servicio completo proporcionará una amplia gama de servicios y, por lo general, cobrará entre el 1% y el 2% del monto involucrado en una operación. Los corredores de descuento y de Internet cobran tarifas de corretaje sustancialmente más baratas, y con frecuencia cobran tarifas planas que van desde $ 0 a $ 30 por cada operación.
Un corredor-distribuidor se benefició del diferencial de oferta y demanda en el lado del "distribuidor" de la ecuación. Esto sigue la misma lógica que cualquier otro negocio. Un corredor de bolsa es alguien que compra valores como bonos y acciones. Luego venden los valores a otro inversionista por un precio más alto del que pagaron por ellos. El margen del distribuidor es la diferencia entre los dos precios, e indica la ganancia obtenida por el corredor de bolsa en las transacciones.
Representantes autorizados
Los representantes registrados son profesionales que trabajan para una casa de bolsa y pueden desempeñar una variedad de funciones. Las inversiones que un representante registrado puede vender están determinadas por las licencias que posee.
Pros de los corredores de bolsa
- Los corredores de bolsa facilitan el emparejamiento de compradores y vendedores en el mercado.
- Los corredores de bolsa promueven la liquidez del mercado como corredores.
- Los corredores de servicio completo pueden ayudarlo a desarrollar una estrategia financiera y decidir qué inversiones comprar.
- Los corredores de descuento pueden proporcionar servicios comerciales de bajo costo.
Contras de los corredores de bolsa
Los corredores de servicio completo pueden exigir tarifas exorbitantes por servicios distintos al comercio.
Los corredores de descuento rara vez ofrecen consejos de inversión.
Los corredores de bolsa ganan dinero cobrando comisiones o tarifas por sus servicios.
¿Cuál es el salario del corredor de bolsa?
El salario anual promedio de un corredor de bolsa en los Estados Unidos es de $ 89,938 por año a partir del 4 de noviembre de 2022.
En caso de que necesite una calculadora de salario rápida, eso equivale a alrededor de $ 43.24 por hora. Esto equivale a $1,729 por semana o $7,494 por mes.
Si bien ZipRecruiter informa ingresos anuales tan altos como $ 179,000 y tan bajos como $ 19,500, la mayor parte de los salarios de los corredores de bolsa actualmente oscilan entre $ 47,000 (percentil 25) y $ 119,000 (percentil 75), y los que más ganan (percentil 90) ganan $ 156,500 en los Estados Unidos. El rango de pago promedio para un corredor de bolsa varía significativamente (hasta $ 72,000), lo que implica que puede haber varias perspectivas de crecimiento y mayores ingresos según el nivel de habilidad, la ubicación y los años de experiencia.
Según las publicaciones de empleo recientes de ZipRecruiter, el mercado laboral de corredores de bolsa en Atlanta, GA y sus alrededores es bastante activo. Un corredor de bolsa en su región gana un salario anual de $89,592, que es $346 (0%) menos que el promedio nacional de $89,938. Georgia ocupa el puesto 49 entre 50 estados en términos de salarios de corredores de bolsa.
ZipRecruiter revisa regularmente nuestra base de datos de millones de trabajos activos publicados localmente en todo Estados Unidos para generar el rango de salario anual más preciso para los trabajos de Broker Dealer.
¿Cuáles son las 10 principales ciudades con el salario más alto para los trabajos de corredor de bolsa?
Hemos identificado diez ciudades donde el salario promedio para un puesto de corredor de bolsa es más alto que el promedio nacional. Atkinson, NE encabeza la lista, con Bridgehampton, NY y Boston, MA muy cerca en segundo y tercer lugar. Boston, MA supera el promedio nacional en $15,379 17.1 (34,989 %) y Atkinson, NE supera el promedio nacional en otros $38.9 XNUMX (XNUMX %).
Con ingresos promedio superiores al promedio nacional en estas diez ciudades, las posibilidades de progreso económico al cambiar de lugar como corredor de bolsa parecen ser extremadamente lucrativas.
Sin embargo, otro punto a considerar es que el salario promedio para estas 10 ubicaciones principales difiere ligeramente (21% entre Atkinson, NE y Newark, NJ), lo que implica que puede ser difícil lograr un avance salarial positivo significativo. La perspectiva de un costo de vida más bajo puede ayudar a determinar la mejor ubicación y salario para la profesión de corredor de bolsa.
¿Cuánto tiempo lleva establecer una firma de corredores de bolsa?
FINRA debe considerar y procesar su solicitud dentro de los 180 días posteriores a que se la envíe. Puede llevar algún tiempo reunir y organizar todo el material necesario para el procedimiento de solicitud.
¿Es difícil convertirse en un corredor de bolsa?
El proceso de solicitud para convertirse en un corredor de bolsa independiente lleva mucho tiempo. Hay una serie de condiciones que deben cumplirse antes de que su empresa comience a operar, así como una serie de estándares que deben cumplirse una vez que su empresa tenga clientes.
¿Se requiere un corredor de bolsa?
Considere lo siguiente antes de elegir contratar a un corredor de bolsa:
- Comunicación: ¿Le está prestando atención el vendedor de la casa de bolsa? ¿Comprenden su situación, necesidades, intereses y valores?
- Beneficio: ¿Son comprensibles los materiales de divulgación? ¿Sabes lo que obtendrás y cuánto pagarás por ello?
- Especialidad: ¿El corredor de bolsa tiene las credenciales reglamentarias y de otro tipo necesarias? ¿Cuáles son sus impresiones sobre su competencia inversora y sus resultados?
- Integridad: ¿El corredor-traficante o el representante del corredor-traficante tiene antecedentes penales, un historial de reclamos por mala conducta o cualquier otro hecho importante que deba tener en cuenta? Puede usar el sistema BrokerCheck de FINRA para investigar las quejas presentadas contra cualquier persona a la que esté pensando en confiarle su dinero.
Muchos inversores individuales administran sus propias cuentas. Sin embargo, para algunos, los gastos asociados con trabajar con un agente de bolsa bien valen el valor de la experiencia y la atención de ese agente.
Cómo trabajar como corredor de bolsa
Los corredores de bolsa pueden trabajar como propietarios independientes o como empleados de grandes instituciones financieras. Para convertirse en corredor de bolsa, primero debe completar una serie de procesos.
#1. Pruebas y licencias
Debe aprobar una o más pruebas reglamentarias, como el examen de Fundamentos de la Industria de Valores (SIE) de FINRA y el examen de la Serie 7, para convertirse en un representante autorizado de un corredor de bolsa.
Cada examen dura varias horas y cubre una amplia gama de temas relevantes para el comercio de valores, la regulación y otros temas relacionados. Estos exámenes están diseñados para garantizar que los corredores de bolsa tengan conocimientos básicos y experiencia antes de comenzar a practicar y trabajar con clientes.
#2. Crear una Empresa
Si no desea operar como propietario único, lo que lo expone a una responsabilidad infinita, debe establecer la empresa usted mismo. Esto se logra mediante una serie de pasos:
- Formar la corporación como una sociedad de responsabilidad limitada.
- Obtenga las licencias comerciales requeridas de su estado y municipio.
- Cree cuentas bancarias y fináncielas con su capital inicial.
- Crear y firmar un acuerdo de operación comercial.
- Configura tu sistema de contabilidad.
- Instalar un sistema contra el lavado de dinero.
- Hacer arreglos con las cámaras de compensación.
Complete una Solicitud de Nuevo Miembro y cualquier papeleo adicional requerido por FINRA.
Como corredor de bolsa, debe cumplir con los requisitos legales de capital. Pueden diferir según el tipo específico de su empresa.
#3. Enviar a Organismos Reguladores
Para funcionar legalmente, las empresas de corretaje deben registrarse en una serie de agencias reguladoras.
A la Comisión de Bolsa y Valores (SEC), las organizaciones autorreguladoras (SRO) y el Depósito de registro central de FINRA, envíe el Formulario BD, la Solicitud uniforme para corredor
- Registro de Concesionario (CRD).
- Participar en una SRO.
- Únase a la Securities Investor Protection Corporation hoy (SIPC). Esta corporación de membresía sin fines de lucro asegura a los consumidores que tienen una cuenta de corretaje con su empresa en caso de que usted quiebre o enfrente otros problemas financieros.
- Registre su empresa en el Depósito de registro de asesores de inversiones (IARD) de FINRA, un sistema electrónico que permite a las empresas registrarse, presentar, revisar y divulgar.
Los estados también tienen requisitos particulares de registro, tarifas y requisitos de licencia que debe cumplir antes de que su empresa pueda comenzar a operar.
¿Cuáles son los 5 trabajos relacionados con los corredores de bolsa mejor pagados en los Estados Unidos?
Descubrimos al menos cinco puestos en la categoría de trabajo de corredor de bolsa que pagan más por año que el salario promedio de corredor de bolsa. Los contadores de corredores de bolsa, los corredores de bolsa y los corredores comerciales son solo algunos ejemplos.
Todos estos puestos pagan entre $35,084 (39.0%) y $60,928 (67.7%) más que el salario medio de un corredor de bolsa de $89,938. Si está calificado, ser contratado para uno de estos puestos de corredor de bolsa relacionados puede permitirle ganar más dinero que el puesto promedio de corredor de bolsa.
Conflictos de interés con casas de bolsa
Hasta hace poco, los grandes corredores de bolsa solían estar asociados con negocios de asesoría de inversiones. Esto mantuvo distintas funciones y minimizó cualquier conflicto de intereses. Su asesor sugiere que compre una acción; usted acepta, y su asesor coloca el pedido con su agente de bolsa afiliado. Su asesor solo recibe una compensación por brindar un buen asesoramiento, mientras que el corredor de bolsa recibe una compensación por cumplir con la orden.
Sin embargo, cada vez más agentes de bolsa también se registran como asesores de inversión. Los asesores financieros también pueden funcionar como representantes registrados de corredores de bolsa. Esto simplifica las operaciones comerciales, pero dificulta que los clientes determinen si su asesor se está comportando como un fiduciario (como se requiere de los asesores de inversión) o como un corredor (que solo tiene que recomendar productos adecuados). Si su asesor sugiere que adquiera una acción, ¿está actuando como su asesor, que trabaja en su mejor interés, o como su corredor? La única manera de estar seguro es preguntando.
Asesores de inversiones frente a corredores de bolsa
El asesor de inversiones registrado es la otra clasificación primaria de registro para un individuo o una corporación que trabaja en la industria de valores (RIA). Puede parecer que los corredores de bolsa y los asesores de inversiones registrados desempeñan la misma función, pero existen distinciones clave.
| CASA DE BOLSA | ASESOR DE INVERSIONES |
| Regulado bajo la Ley de Bolsa de Valores de 1934 | Establecido por la Ley de Asesores de Inversiones de 1940 |
| Estándar de idoneidad | estándar fiduciario |
| Puede actuar como distribuidor o agente | Asesora a los clientes en la gestión de una cartera de activos. |
| Pagado por comisión o obteniendo una ganancia en la venta de valores a los clientes | Pagado por honorarios como porcentaje de los activos bajo administración |
Durante muchos años, los agentes de bolsa estuvieron sujetos a un estándar más bajo de conducta del cliente. Debían defender recomendaciones únicamente sobre su adecuación a los objetivos y fines del cliente. Esto permitió a los corredores hacer sugerencias que fueron beneficiosas tanto para ellos como para sus consumidores.
Los asesores de inversiones registrados, por otro lado, siempre han estado sujetos al estándar fiduciario. La Comisión de Bolsa y Valores regula los RIA y el asesoramiento que brindan. Un fiduciario debe comportarse en el mejor interés de la persona o entidad a la que representa o sirve.
Esta norma requiere
- Asesores de inversiones registrados para revelar conflictos de intereses
- Tener estándares morales impecables.
- Proporcionar el mejor asesoramiento de inversión posible para el cliente, en lugar de un mero consejo "aceptable".
Conclusión
La mayoría de las personas asocian el corretaje con un corredor de bolsa. Funciona como intermediario entre compradores y vendedores de valores. Cuando la empresa compra o vende por cuenta propia, entra en juego el papel de distribuidor. Su asesor patrimonial también puede actuar como su agente de bolsa, lo que puede crear un conflicto de intereses que debe tener en cuenta.
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Referencias
