Hay muchos bancos de inversión superiores en los Estados Unidos. La banca de inversión es un sector importante y ferozmente competitivo que ofrece una amplia variedad de servicios financieros tanto para clientes corporativos como individuales. Los bancos de inversión en los EE. UU. brindan servicios tales como gestión de activos, comercio, captación de capital, fusiones y adquisiciones, y suscripción.
Sin embargo, la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) supervisa los bancos de inversión en los EE. UU. Tienen pautas estrictas que deben seguirse para garantizar que los bancos están operando dentro de la ley. Los bancos de inversión de EE. UU. a menudo contratan a personas altamente calificadas con conocimientos en finanzas, contabilidad, economía y administración de empresas. Los bancos de inversión de EE. UU. a menudo están bien capitalizados y son capaces de proporcionar a sus clientes financiamiento de transacciones a gran escala.
Además, para ayudar a las empresas a aumentar sus beneficios y reducir sus riesgos, también pueden proporcionar una amplia variedad de servicios de asesoramiento.
¿Qué es la banca de inversión?
La banca de inversión es el sector de una institución financiera que brinda servicios de financiamiento, fusiones y fusiones (M&A) a gobiernos, empresas e instituciones. Por lo tanto, los bancos de inversión sirven como puente entre las empresas y los inversores que tienen fondos para invertir.
¿Qué hacen los mejores bancos de inversión?
Los bancos de inversión sirven como enlace entre las grandes empresas y los inversores. Sus principales responsabilidades son asesorar a gobiernos y corporaciones. Además, sobre cómo abordar sus preocupaciones financieras y ayudarlos a obtener financiamiento, ya sea a través de derivados, ofertas de acciones o bonos.
#1. Los bancos de inversión sirven como asesores.
Básicamente, cualquier empresa o gobierno debe tomar una decisión importante sobre cómo obtener fondos. La mayoría de las veces, buscan el asesoramiento de un banco de inversión. Por lo tanto, ya sea una gran empresa de Wall Street o un banquero "de negocios".
#2. Los bancos de inversión aseguran acciones y bonos
Si una empresa elige buscar efectivo a través de una deuda o una emisión de capital, uno o más bancos de inversión suscribirán los valores. Por lo tanto, esto indica que la institución compra una determinada cantidad de acciones o bonos a un precio fijo y luego los revende en el mercado.
#3. Bancos de inversión otras funciones importantes
Los bancos de inversión brindan a sus clientes asistencia en una variedad de áreas, que incluyen ofertas públicas iniciales, fusiones, productos titulizados, cobertura, administración de patrimonio, más.
¿Cómo funcionan los principales bancos de inversión?
Los bancos de inversión a menudo se dividen en dos grupos: el lado de la compra y el lado de la venta. Pero muchas empresas ofrecen servicios tanto de compra como de venta. El lado de venta del banco se dedica a la venta de acciones de OPI, organizando nuevas ofertas de bonos, proporcionando servicios de creación de mercado y ayudando a los clientes con las transacciones.
El lado de la compra del banco, por el contrario, a menudo colabora con fondos de cobertura, fondos mutuos, fondos de pensiones e inversores minoristas. Al negociar o realizar inversiones en activos como acciones y bonos, el objetivo es ayudar a los clientes a maximizar sus ganancias.
Con base en los servicios ofrecidos y los deberes del personal, muchos bancos de inversión se organizan en tres divisiones:
- la oficina principal
- La oficina intermedia, y
- La oficina de atrás.
#1. SERVICIOS DE FRONT-OFFICE
Ayudar a las empresas con fusiones y adquisiciones, finanzas corporativas (como la emisión de miles de millones en papel comercial para ayudar a financiar la operación diaria). Gestión profesional de inversiones para instituciones o personas físicas de alto patrimonio, banca comercial, investigación de mercados de inversión y capital. Por lo tanto, los informes preparados por analistas profesionales y la formulación de estrategias son ejemplos de servicios de oficina.
#2. Servicios de oficina intermedia
Para clientes corporativos, incluidos bancos, compañías de seguros y divisiones financieras, servicios bancarios de inversión de oficinas intermedias. También involucran movimientos de capital y cumplimiento de requisitos y límites legales.
Estas son las personas que controlan el dinero que entra y sale de la empresa. Para ayudar a calcular cuánta liquidez necesita tener la empresa a la mano para evitar dificultades financieras. Por lo tanto, limitando el poder adquisitivo y comercial al que pueden acceder otras divisiones. El equipo que tiene el control de los flujos de capital puede utilizar esa información para limitar las transacciones.
#3. Servicios de back-office
Los elementos fundamentales de los bancos de inversión se incluyen en los servicios de back-office:
- Asegurarse de que los valores correctos se compren, vendan y liquiden por las sumas correctas.
- Además, garantizar que la tecnología y las plataformas de software utilizadas por los comerciantes sean de vanguardia y efectivas.
- Por último, desarrollar nuevos algoritmos comerciales
¿Cuál es mejor para la banca de inversión en los Estados Unidos?
Los principales bancos de inversión son organizaciones financieras importantes que son cruciales para permitir el flujo de dinero en toda la economía. Por ejemplo, las ofertas públicas iniciales (IPO) brindan a los inversores la oportunidad de contribuir a los esfuerzos de recaudación de fondos de una empresa. También podrían adquirir una participación en la empresa al mismo tiempo.
Los principales bancos de inversión en los Estados Unidos se enumeran a continuación:
#1. JPMORGAN CHASE & CO.
JP Morgan Chase es un proveedor de servicios financieros globales que ofrece banca de inversión, gestión de activos, tesorería y otros servicios.
- UBICACIÓN DE LA SEDE: Nueva York, Nueva York, Estados Unidos
- NÚMERO DE EMPLEADOS: 10001+
- TIPO DE INVERSOR: Banco de Inversión
- ETAPA DE INVERSIÓN: Deuda, Late Stage Venture, Private Equity
- SITIO WEB: www.jrmorganchase.com
La primera encarnación de JPMorgan Chase fue el Banco de la Compañía de Manhattan, que se fundó en 1799. El banco actual es una combinación de varios bancos financieros más pequeños. Sin embargo, incluye a Chase Manhattan, JP Morgan, Washington Mutual y Bear Stearns. Con aproximadamente $ 4 billones en activos. JPMorgan Chase, dirigido por el CEO Jamie Dimon, es ahora el banco más grande de los Estados Unidos.
Además, JPMorgan Chase ganó más de $ 1.7 mil millones en ingresos de banca de inversión en el primer trimestre de 1, lo que la convierte en la principal institución en general. Las cuatro divisiones del banco (banca de consumo, banca de inversión, banca comercial y gestión de activos) ofrecen una amplia variedad de servicios.
Además, los clientes de varios niveles de sociedad y antecedentes pueden descubrir servicios con JPMorgan Chase. Los servicios de banca de inversión de JPMorgan Chase se centran en fusiones y adquisiciones, cobertura de la industria. También se enfoca en la originación, los mercados de capital de capital y de deuda, y el asesoramiento en finanzas corporativas. Los servicios bancarios tradicionales y la gestión de activos también son fácilmente accesibles.
#2. MORGAN STANLEY
Morgan Stanley es una empresa de servicios financieros que ofrece valores, gestión de activos y servicios de crédito.
- UBICACIÓN DE LA SEDE: Nueva York, Nueva York, Estados Unidos
- NÚMERO DE EMPLEADOS: 10001+
- TIPO DE INVERSOR: Banco de Inversión
- ETAPA DE INVERSIÓN: Deuda, Emprendimiento en etapa temprana, Emprendimiento en etapa tardía, Educación privada, Semilla
- SITIO WEB: www.morganstanley.com
Después de la adopción de la Ley Glass-Steagall, Morgan Stanley se estableció en la década de 1930. Sin embargo, como la división de banca de inversión de JP Morgan & Company. Su encarnación actual es la consecuencia de una fusión con Dean Witter Co. en 1997. Además, durante el primer trimestre de 1, los ingresos de la empresa de la banca de inversión solo están detrás de JPMorgan y Goldman. Las tres divisiones que componen Morgan Stanley son valores institucionales, gestión patrimonial y gestión de inversiones. Por lo tanto, con un enfoque en el mercado de alto valor neto, las divisiones de gestión de riqueza e inversiones proporcionan corretaje. Y servicios de gestión de activos para empresas y clientes individuales.
Sin embargo, en las áreas que incluyen fusiones y son los préstamos, y los préstamos, y los que se presentan en la parte de la compra de las cosas que se encuentran en la parte de las cotorizaciones. El segmento de valores institucionales genera la mayor parte de los ingresos por negociación y valores de la empresa. Al igual que Goldman, Morgan Stanley ofrece pocos servicios y productos para la banca de consumo.
#3. BANCO DE AMÉRICA CORP.
Bank of America es una institución financiera que ofrece tarjetas de crédito, préstamos hipotecarios y servicios de préstamos para automóviles.
- UBICACIÓN DE LA SEDE: Charlotte, Carolina del Norte, Estados Unidos
- NÚMERO DE EMPLEADOS: 10001+
- TIPO DE INVERSOR: Banco de Inversión
- ETAPA DE INVERSIÓN: deuda, empresa en etapa inicial, empresa en etapa tardía, propiedad privada, semilla
- SITIO WEB: www.bankofamerica.com
Bank of America, el segundo banco de inversión más grande de los Estados Unidos. BOA es el propietario de una de las divisiones de banca de inversión más grandes del mundo. BOOA ocupa el cuarto lugar en la escala de ingresos de la banca de inversión. Bank of America, con sede en Charlotte, Carolina del Norte, ofrece sus servicios a través de varias marcas diferentes. Así: incluyendo a Merrill Lуnсh. Las personas físicas y los clientes pueden aprovechar los servicios bancarios de consumo habituales de Bank of Amerіcan. Con servicios de gestión de patrimonio y banca de inversión.
Las divisiones de banca global y mercados globales de Bank of America Merrill Lynch son donde se llevan a cabo las operaciones de banca de inversión. Los servicios de la firma en la banca global incluyen renta fija y comercio de acciones, fusiones y adquisiciones, y dirección corporativa.
La división de mercados globales sirve como creador de mercado y brinda servicios financieros a los clientes institucionales. Los servicios de banca de consumo, comercial y de inversión generan ingresos para Bank of Amerіcan. Cuѕtоmеrѕ of Bаnk of Amеrіса may сrеаtе savings ассоuntѕ, аррlу fоr сrеdіt cards, аnd асԛuіrе mоrtgаgеѕ, іn аddіtіоn tо rесеіvіng wеаlth mаnаgеmеnt аnd іnvеѕtmеnt advice, unlіkе some оf the сlіеntѕ previously mеntіоnеd.
#4. CITIGROUP INC.
- UBICACIÓN DE LA SEDE: Nueva York, NY, Estados Unidos
- TIPO DE INVERSOR: Banco de Inversión
- NÚMERO DE EMPLEADOS: 10001+
- ETAPA DE INVERSIÓN: Seed, Angel, Grant, Serie A, Serie B
- SITIO WEB: www.сіtіgоur.соm
El tercer banco más grande de los Estados Unidos es Citigroup, otro conglomerado de bancos comerciales y de consumo. La firma, creada a través de la fusión de Cіtіsorp y Travellers, ofrece una variedad de servicios bancarios y de gestión de inversiones para clientes comerciales, públicos e institucionales. La directora ejecutiva Jane Fraser, la primera mujer directora ejecutiva de uno de los cuatro grandes bancos de EE. UU., está a cargo de Citygroup.
Además, el Grupo de Clientes Institucionales de Citi, que ofrece servicios y productos de banca corporativa y de inversión, es responsable de la mayoría de las actividades de banca de inversión. Thіѕ оrgаnіzаtіоn is dіvіdеd into a number оf divisions, ѕuсh as capital markets оrіgіnаtіоn fоr businesses wishing tо rаіѕе capital, соrроrаtе and іnvеѕtmеnt banking fоr mеrgеrѕ and асԛuіѕіtіоnѕ, IPO underwriting, аnd markets аnd ѕесurіtіеѕ ѕеrvісеѕ fоr hеdgе fundѕ аnd рrіvаtе еԛuіtу companies. Además, el trándido es una gran cantidad de compensación, en la comprobación de la comprobación y las tarjetas y las tarjetas y las tarjetas y las citas.
#5. GRUPO GOLDMAN SACHS INC.
Goldman Sachs es una empresa de servicios financieros multinacional que proporciona servicios de valores, banca de inversión y gestión.
- UBICACIÓN DE LA SEDE: Nueva York, Nueva York, Estados Unidos
- NÚMERO DE EMPLEADOS: 10001+
- TIPO DE INVERSOR: Banco de Inversión, Capital de Riesgo
- ETAPA DE INVERSIÓN: deuda, empresa en etapa inicial, empresa en etapa tardía, propiedad privada, semilla
- SITIO WEB: www.goldmansachs.com
En la que se aplicó, que era una gran cantidad de la guerra civil en 1869, no hay que las inversiones que sean de manera muy importante, pero no se trata de las inversiones. JPMorgan superó a Goldman en términos de ingresos, aunque Goldman aún generó más de $ 1.5 mil millones en ingresos de la banca de inversión en el primer trimestre de 2022.
Con respecto a la estructura del mercado y las finanzas corporativas, Goldman Sachs tiene sus dedos en muchos pasteles diferentes. Sin embargo, la firma administra múltiples entidades más pequeñas, incluidos fondos de capital privado y fondos de cobertura, y tiene un papel importante en la suscripción de valores y en las ofertas públicas iniciales para las compañías más grandes de algunas ofertas. Dado que los activos convencionales, los derivados, las divisas, los futuros y otros valores alternativos a menudo se compran y venden, Goldman Sachs tiene una plataforma de negociación.
Específicamente, para que las tuberías del mercado funcionen correctamente, Goldman Sachs se menciona típicamente como una de las operaciones comerciales más sofisticadas. Goldman Sachs tiene una presencia significativamente menor en la banca de consumo que JPMorgan Chase. Antes de Marcus, su compañía bancaria y de préstamos más pequeña que proporciona préstamos económicos y cuentas de ahorro con intereses, Goldman en su mayoría evitó estos temas.
¿Cuál es la diferencia entre un banco y un banco de inversión en los Estados Unidos?
A pesar de tener funciones bien diferenciadas, los bancos comerciales y de inversión son organizaciones financieras importantes en la economía contemporánea. La mayoría de las personas piensan en los bancos comerciales cuando escuchan la palabra "banco". Los bancos comerciales atienden a una amplia gama de clientes, incluido el público en general y las empresas, aceptando depósitos, desembolsando préstamos, protegiendo activos y trabajando con ellos.
Ventajas de los principales bancos de inversión en los Estados Unidos
Los bancos de inversión pueden ser muy útiles para las empresas, los servicios y los clientes de alto valor neto. Algunas de las principales ventajas de trabajar para un banco de inversión se enumeran a continuación.
1. Asesoramiento y dirección profesional: Asegurar una posición en la banca de inversión necesita compromiso, conocimiento, la capacidad para largas horas y la capacidad de recordar una enorme cantidad de información. Solo los más fuertes sobreviven, ya que no es una profesión que todos puedan hacer. Sin embargo, se asegurará de obtener el asesoramiento más actualizado y correcto sobre asuntos como dónde invertir su dinero. O cómo vender su negocio ya que los asesores que tienen éxito en un banco de inversión son la crema de la cosecha.
2. Recursos y datos: Los bancos de inversión tienen acceso a una gran cantidad de recursos y datos, además de mantener el mejor personal.
Además, los bancos de inversión a menudo realizan investigaciones innovadoras y, por lo tanto, sus clientes con frecuencia aprenden primero sobre tácticas novedosas o nuevos conceptos de inversión.
3. Servicios que no ofrecen los bancos ordinarios: Para ser honesto, los bancos de inversión más grandes son los únicos que pueden manejar varios servicios financieros esenciales. Por último, los dos más grandes son las fusiones y adquisiciones y la suscripción de OPI. Pero a los bancos convencionales también les puede resultar difícil manejar cuentas de alto valor neto como el cliente desearía.
¿Cómo son rentables los principales bancos de inversión?
Los bancos de inversión ganan dinero cobrando comisiones y otras tarifas por sus servicios. Un banco de inversión es necesario si desea hacer público su negocio a través de una oferta de acciones. Como ayuda a expandir el mercado para las acciones de su empresa, los bancos de inversión cobrarán una tarifa.
¿Cuál es mejor para la banca de inversión superior en los EE. UU.?
Posiblemente el banco de inversión más destacado sea Goldman Sachs. Es una empresa pública de más de 150 años con activos bajo administración de cerca de $ 2.7 billones para fines de 2022. 1 2 Numerosas figuras gubernamentales de alto nivel han trabajado en Goldman.
Conclusión
Los principales bancos de inversión de EE. UU. han sido durante mucho tiempo una fuente de financiación y poder económico en el país. Ya sea que esté buscando un banco para invertir en acciones o bonos, para financiar una nueva empresa comercial o para brindar orientación sobre una fusión o adquisición, estos bancos son los indicados. Su experiencia, conocimientos y acceso a los mercados financieros pueden proporcionar una ventaja competitiva real en cualquier situación financiera. Con el banco correcto, puede estar seguro de una inversión exitosa y rentable.
Referencias
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