Un fondo mutuo o fondo cotizado (ETF) que invierte en función de un índice predeterminado o una cesta de acciones se conoce como fondo indexado. Este índice podría haberlo desarrollado directamente el administrador del fondo o una empresa diferente, como un banco de inversión o una casa de bolsa. Sin administrar activamente el fondo, estos administradores de fondos imitan el índice, produciendo un fondo que se parece mucho al índice. A medida que se agregan y eliminan empresas del índice con el tiempo, el administrador del fondo duplica mecánicamente esos cambios en el fondo. Vamos a discutir diecisiete de los principales fondos indexados para principiantes en este artículo, en caso de que esté pensando en crear una colección. Además, le daremos información que le dará una idea sólida de lo que debe buscar a medida que más adelante se expanda e investigue otros fondos indexados.
Varios profesionales financieros elogian la eficacia de los fondos indexados. Sin embargo, si es un inversionista novato, es posible que no comprenda completamente qué es un fondo indexado o por qué es preferible. No existe una lista completa de los principales fondos indexados que satisfagan todas las necesidades, como las hay en muchas otras áreas de las finanzas personales. Su situación particular determinará qué fondo indexado es apropiado para usted.
Principales fondos indexados
Puede encontrar más detalles sobre cómo seleccionar el corredor ideal para usted leyendo esto. Lea todo lo que pueda en línea también. ¿La plataforma del corredor les ha causado algún problema? Molestias de servicio al cliente? Examinar las comisiones y otros costos. Simplemente échales un vistazo para descubrir los precios increíblemente económicos.
#1. Schwab US ETF de gran capitalización (NYSEARCA: SCHX)
Desde 2009, el ETF Schwab US Large-Cap está disponible. Consta de más de 750 de las corporaciones más grandes de los EE. UU. y realiza un seguimiento del índice bursátil total de gran capitalización de los EE. UU. Dow Jones. Las empresas de industrias como la tecnología de la información, la atención médica, el consumo discrecional, los servicios de comunicación y las finanzas están en manos de este ETF. Estas empresas incluyen Tesla (TSLA), Apple (AAPL), Microsoft (MSFT), Facebook (FB) y JPMorgan (JPM).
Desde el año 2000, el ETF iShares Core S&P 500 ha estado disponible para negociar. Incluye más de 500 de las principales empresas estadounidenses y realiza un seguimiento del índice S&P 500. Las empresas de industrias como TI, atención médica y productos básicos de consumo están incluidas en el índice. NVIDIA, Home Depot (HD), Procter & Gamble (PG) y Visa se encuentran entre estos negocios (V). Este ETF tiene un AUM de $238,155 millones y un índice de gastos de 0.03%. Su máximo de 52 semanas es de $372.48 y su mínimo de 52 semanas es de $216.07. La rentabilidad por dividendo anual del iShares Core S&P 500 ETF es de 5.91 dólares por acción. Negocia más de 1.2 millones de acciones cada día y tiene buena liquidez.
#3. ETF de Vanguard Total Stock Market (NYSEARCA: VTI)
Desde 2001, el ETF de Vanguard Entire Stock Market se cotiza en la bolsa de valores. Más de 3,500 empresas componen este índice, que sigue al índice CRSP US Total Market. El índice incluye negocios de industrias como productos básicos, bienes de consumo, energía y finanzas. Amazon (AMZN), Visa (V), JP Morgan (JPM) y Apple se encuentran entre estos negocios (AAPL).
#4. Invesco S&P 500® ETF de igual peso (NYSEARCA: RSP)
Desde 2003, el ETF de igual peso de Invesco S&P 500® ha estado disponible para negociar. Posee acciones en más de 500 empresas y rastrea el índice S&P Equal Weight. Las empresas de industrias como TI, salud y finanzas están incluidas en el índice. Estos negocios incluyen PayPal, Norton LifeLock (NLOK) y Alexion Pharmaceuticals (ALXN) (PYPL).
Este ETF tiene un AUM de $17,590 millones y un ratio de costes del 0.20%. Su máximo de 52 semanas es de $127.17 y su mínimo de 52 semanas es de $69.71. El rendimiento anual de dividendos para el ETF de igual peso de Invesco S&P 500 es de $ 2.09 por acción.
#5. Vanguard S&P 500 ETF (NYSEARCA: VOO)
Desde 2010, ha habido un ETF de Vanguard S&P 500 disponible. Incluye más de 500 empresas de EE. UU. y rastrea el S&P 500. El índice incluye empresas de industrias como servicios de comunicación, consumo discrecional y atención médica. Estas empresas incluyen UnitedHealth Group, Amazon, Mastercard y Home Depot (UNH).
Principales fondos indexados 2023
Los fondos indexados de gran tamaño, de valor y de crecimiento de bajo costo están ampliamente disponibles para los inversionistas, particularmente de Vanguard y Fidelity. El último de los cuales inventó el fondo indexado sin relación de gastos. La ventaja de estos fondos administrados pasivamente es que normalmente superan a sus competidores administrados activamente.
#1. Índice Fidelity ZERO de gran capitalización (FNILX)
Con el lanzamiento de su línea ZERO de fondos sin relación de gastos en 2019, Fidelity revolucionó el mercado de fondos mutuos. El índice Fidelity ZERO Large Cap ofrece a los inversores una exposición gratuita a las acciones estadounidenses de gran capitalización. Además, el fondo presta sus valores para aumentar los ingresos. Sería un desafío para los inversores encontrar una alternativa de fondo de gran capitalización que tenga un precio más razonable para sus carteras.
En su breve vida útil, FNILX ha superado con creces el rendimiento promedio de la categoría mixta de gran capitalización.
#2. Fondo de índice de crecimiento de gran capitalización TIAA (TRIWX)
El Russell 1000 Growth Index y el TIAA Large-Cap Growth Index Fund tienen composiciones comparables. Muchas de las acciones estadounidenses más conocidas actualmente son de su propiedad, incluidas Apple, Microsoft y Amazon. El desempeño reciente de las empresas en crecimiento de EE. UU. se puede atribuir en gran medida a este fondo de alta tecnología, que tiene una inversión del 42.6 % en la industria de la tecnología de la información. Los rendimientos recientes de TRIWX han sido sólidos, superando a la industria todos los años desde 2013. Aunque la entrada al sector de gran crecimiento tiene un precio razonable para los inversores en crecimiento, sigue siendo crucial monitorear las evaluaciones y las presiones inflacionarias.
#3. Fondo de índice de sostenibilidad de EE. UU. de Fidelity (FITLX)
Para los inversionistas ESG que desean una opción de fondo pasivo de bajo costo, el Fondo Índice de Sustentabilidad de EE. UU. de Fidelity es ideal. Para aquellos que están preocupados de que la inversión ESG reduzca los rendimientos, deben saber que durante los últimos tres y cinco años, los rendimientos anualizados de este fondo superaron los rendimientos anuales promedio de la categoría de mezcla de gran capitalización.
#4. Fondo de índice mejorado de valor de gran capitalización de Fidelity (FLVEX)
El Fidelity Large Cap Value Enhanced Fund puede ser la opción correcta si desea superar una alternativa estándar de valor de gran capitalización en términos de rendimiento. El objetivo de un fondo indexado es el crecimiento del capital, y no solo replica las posiciones de un índice en términos de enfoque de inversión. Al seleccionar corporaciones del universo de gran capitalización, los administradores de fondos buscan factores tales como ventajas competitivas, primas más económicas y patrones de gráficos.
#5. Índice de mercados desarrollados de Vanguard Admiral (VTMGX)
Los beneficios de la diversificación incluyen una reducción en la volatilidad de la cartera, que es un argumento convincente para invertir en empresas globales de gran capitalización. Las empresas propiedad del Vanguard Developed Markets Index Fund tienen un tamaño de mercado medio de 33 millones de dólares y una capitalización de mercado media de 64.5 millones de dólares. Japón y el Reino Unido tienen las mayores ponderaciones en el fondo, con un 20.5 % y un 13.5 %, respectivamente. VTMGX tiene una amplia diversidad geográfica.
#6. Índice de Apreciación de Dividendos de Vanguard Admiral (VDADX)
El establo de empresas de renombre en el Vanguard Dividend Appreciation Index Fund tiene un largo historial de aumento de sus dividendos, que los inversores de dividendos apreciarán. Con una relación de gastos relativamente baja, una administración experimentada y una sólida tasa de crecimiento de ganancias promedio del 16 %, el conocido indexador Vanguard cumple.
Principales fondos indexados Fidelidad
Durante treinta años, Fidelity ha supervisado los fondos indexados. Reconocemos el motivo detrás de su compra de fondos indexados: desea un producto financiero que se desempeñe lo más cerca posible de su estándar. Trabajamos para reducir la diferencia entre el rendimiento de un fondo indexado y el índice objetivo.
#1. Fondo de índice Fidelity 500 (FXAIX)
Uno de los fondos de índice S&P 500 más populares entre los inversores estadounidenses sigue siendo el fondo FXAIX insignia de Fidelity Investments y por una buena razón. Este fondo ofrece un valor excepcional con una relación de gastos del 0.015 % o solo $1.5 en comisiones por una inversión de $10,000 XNUMX. Además, Fidelity eliminó las tarifas de transacción, las cargas de ventas y los requisitos mínimos de inversión para este fondo, lo que lo hace muy accesible para los inversores con todo tipo de cuentas.
#2. Fidelidad® Fondo indexado ZERO de gran capitalización (FNILX)
En su breve vida útil, FNILX ha superado con creces el rendimiento promedio de la categoría mixta de gran capitalización. Como es el caso de muchos fondos de capitalización de mercado, una parte sustancial de la cartera del fondo se invierte en sus 10 participaciones principales, incluido el 6.40 % solo en Apple (AAPL). Si una de las principales participaciones sufre una caída significativa, esto podría tener una influencia negativa en los rendimientos.
#3. Fidelidad® Fondo de índice de sostenibilidad de EE. UU. (FITLX)
Los sectores de tecnología de la información, salud, consumo discrecional y financiero en conjunto representan el 65% de FITLX. Las empresas de gran capitalización dominan las 10 principales participaciones. Sin la asignación a empresas de energía y servicios públicos, que a menudo no pasan los controles ESG, el fondo debería tener un rendimiento a largo plazo comparable al de su categoría combinada de gran capitalización.
Principales fondos indexados para invertir
Debido a que garantizan la propiedad de una amplia gama de acciones, más diversificación y menor riesgo, generalmente todo a un costo razonable, los fondos indexados son populares entre los inversores. Debido a esto, muchos inversores, especialmente los novatos, creen que los fondos indexados son una mejor inversión que las acciones individuales.
#1. Shelton NASDAQ-100 Índice Directo (NASDX)
El rendimiento de las empresas no financieras más grandes del índice Nasdaq-100, que en su mayoría consiste en empresas tecnológicas, es seguido por el ETF Shelton Nasdaq-100 Index Direct. Este fondo mutuo tiene un historial sólido en los últimos cinco y diez años y comenzó a cotizar en 10. 2000 por ciento es el índice de gastos. Por lo tanto, una inversión de $0.5 10,000 costaría $50 cada año.
#2. Invesco QQQ Trust ETF (QQQ)
Descripción: Las empresas no financieras más grandes del índice Nasdaq-100 son seguidas por el ETF Invesco QQQ Trust, otro fondo indexado. Este ETF, administrado por la compañía de fondos más grande del mundo, Invesco, comenzó a cotizar en 1999. En términos de rendimiento total durante los 15 años hasta septiembre de 2022, este fondo ha superado a todos los demás fondos de crecimiento de gran capitalización, según Lipper.
Relación costo-ingreso: 0.20%. Por lo tanto, una inversión de $10,000 20 costaría $XNUMX cada año.
Qué tienen los fondos indexados las ¿Mejores devoluciones?
Los resultados de los mejores fondos indexados reflejan fielmente los de sus respectivos índices de referencia.
Los nueve fondos indexados ideales para invertir en 2023
ETF de crecimiento de vanguardia.
Vanguard Growth ETF, SPDR S&P Dividend ETF, Vanguard Russell 2000 ETF, VanEck Semiconductor ETF, Fidelity ZERO Large Cap Index Fund, Schwab S&P 500 Index Fund, Vanguard Real Estate ETF, Vanguard Russell 2000 ETF, etc.
¿Cuáles son los 3 principales fondos indexados del mercado de valores?
El S&P 500, el Dow Jones Industrial Average y el Nasdaq Composite son los tres índices que los estadounidenses siguen más de cerca en el mercado de valores.
¿Qué índice S&P 500 es el mejor?
Fondos índice Optimum S&P 500
- Invesco QQQ Trust ETF (QQQ),
- Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO),
- Shelton NASDAQ-100 Índice Directo (NASDX),
- Invesco QQQ Trust ETF (QQQ),
- Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)…
- ETF del mercado de valores total de Vanguard (VTI)…
- SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Fideicomiso (DIA)
¿Es el S&P 500 un fondo indexado?
Un completo fondo de índice bursátil y una S & P 500 Los fondos indexados son diferentes entre sí, ya que el índice S&P 500 solo incluye acciones de gran capitalización. Las acciones de pequeña, mediana y gran capitalización están incluidas en el índice bursátil total. Sin embargo, solo las acciones estadounidenses están representadas por ambos índices. Usando inversiones pasivas llamadas S&P 500 Index Funds, los inversores pueden imitar el rendimiento del S&P 500, un índice que incluye las 500 empresas más grandes que cotizan en bolsa en los Estados Unidos. Son perfectos para los inversores que no quieren comprar acciones individuales pero que quieren rendimientos que estén en línea con el mercado general.
Conclusión
Estos son algunos de los principales fondos indexados disponibles, que brindan a los inversores un medio para adquirir una amplia gama de acciones a un precio razonable y, al mismo tiempo, cosechar las recompensas de la diversificación y el menor riesgo. Con tales ventajas, no debería sorprender que estos fondos se encuentren entre los más grandes disponibles.
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Referencias
