En los negocios, el cambio es la única constante. Las empresas exitosas son aquellas que se adaptan a estos cambios, ya sean económicos, tecnológicos o sociales.
Cuando se trata de invertir, la clave está en predecir estos cambios antes de que sucedan, para subirse a la ola del cambio en lugar de sumergirse en él.
En este artículo, exploraremos algunas de las principales tendencias que darán forma al mundo de los negocios en 2023 y más allá, y lo que todo inversionista comercial importante debe considerar durante los próximos 12 meses.
Las inversiones alternativas están en
A medida que el polvo comience a asentarse tras la interrupción del período festivo, se hará evidente la necesidad de inversiones alternativas, ya sea como inversionista comercial o individual.
En pocas palabras, estas son alternativas a las acciones y los bonos, como . y futuros administrados, incluidos ETF de bajo costo y fondos mutuos.
Juntos, los expertos creen que una alta inversión en alternativas podría suavizar el efecto de la inflación en el mercado de valores. Para los inversores, pueden proporcionar rendimientos más estables ya que una posible recesión aumenta la volatilidad del mercado.
Una cosa a tener en cuenta es el mayor costo de adquirir alternativas a medida que crece la demanda de las mismas. Sin embargo, su excelente desempeño y altos rendimientos harían que esto valiera la pena.
Las mejores carteras de inversión empresarial seguramente tendrán una variedad de inversiones alternativas mientras los inversionistas buscan capear la tormenta de otro difícil año fiscal.
Los bonos basura están caídos
Cuando Warren Buffett describió gran parte de la inversión de Wall Street como la antítesis de juego responsable, estaba hablando de cosas como bonos basura.
Los bonos basura son inversiones de deuda de alto riesgo que tienen una calificación crediticia más baja que la mayoría de los demás bonos. Vienen con tasas de interés altas para atraer inversores, pero la probabilidad de incumplimiento es mucho mayor.
Según el Financial Times, la emisión de bonos basura se ha ralentizado a medida que entramos en 2023, después de que las subidas de tipos de interés de la Reserva Federal de EE. UU. provocaran rebajas de calificación e incumplimientos.
Es probable que esto continúe durante los próximos meses, con más subidas de tipos en el horizonte. Los bonos basura se han comportado bien durante la actual crisis económica, pero la amenaza de una recesión en el horizonte hace que los inversores desconfíen.
Espere el mercado chatarra actual, valorado en 1.4 billones de dólares por el Financial Times, para reducirse significativamente gracias a las rebajas de crédito.
Las luchas contra la inflación en EE. UU. continúan
La inflación fue la gran historia económica de 2022, ya que se extendió por todos los aspectos de nuestras vidas, desde la crisis del costo de vida hasta el valor de los ahorros.
La gran esperanza es que caiga durante este año, con la Fed de EE. UU. fijando una tasa objetivo del 2%. Sin embargo, esto puede ser una ilusión, incluso con los seis aumentos de tasas de la Fed del año pasado que se abrieron paso en la economía global.
Además, la Fed puede verse obligada a bajar las tasas de interés hasta el 3% para fin de año en un intento por relajar la política monetaria. Tal movimiento va en contra de la recuperación de la inflación y hará que los precios vuelvan a subir.
Si ocurriera el peor de los casos, los expertos en inversiones se inclinarían por comprar bonos I y Valores protegidos de la inflación del Tesoro (TIPS), dos tipos de financiamiento que son opciones populares favorables a la inflación.
Probables criptoquiebras
Aquellos que piensen que las cosas no podrían empeorar mucho más para las criptomonedas, es mejor que miren hacia otro lado ahora.
La caída de 2022 fue acelerada por varias monedas estables que se deslizaron y eliminaron cientos de miles de millones del valor del mercado criptográfico. Esto condujo a la infame implosión de FTX, así como a grandes despidos en intercambios clave como Coinbase.
Deja muchas de estas empresas colgando de un hilo a medida que comenzamos 2023, con Binance teniendo que proporcionar una prueba de fondos de $ 69 mil millones en caso de que ocurra un desastre. Otras firmas de criptomonedas están ocupadas tratando de tentar a los inversores hablando de reservas de efectivo antes de los respaldos de celebridades de moda de antaño.
La criptorregulación también parece estar lista para avanzar aún más, con el lanzamiento del plan de tres meses de la Fed. moneda digital del banco central (CBDC) proyecto de prueba de concepto, que podría allanar el camino para la legislación oficial.
Todo pinta un panorama preocupante para los intercambios que consideran que la naturaleza descentralizada de las criptomonedas es fundamental para su existencia.
Los robo-advisors híbridos están en aumento
El ritmo frenético del desarrollo tecnológico dejará una huella real en las inversiones en 2023 con un aumento en el uso de los asesores robóticos.
En realidad, en 2022 se retrocedió hacia los consultores tradicionales, pero mejorar la tecnología robótica significa que algunos de los nuevos asesores híbridos combinarán decisiones basadas en algoritmos con acceso a la experiencia humana.
Este método de bajo costo podría resultar extremadamente popular para las empresas y las personas que buscan ahorrar dinero en tiempos económicos difíciles, y los asesores híbridos tienen muchas posibilidades. Pueden ofrecer recolección de pérdidas fiscales y reequilibrio automático, dos cosas por las que los expertos tradicionales cobran mucho.
Los inversores que busquen lo mejor de ambos mundos y la relación calidad-precio podrían hacer de estos expertos en robos la próxima gran novedad durante el próximo año fiscal.
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