Es importante prestar atención al rendimiento del Tesoro a diez años. Ya sea que desee invertir en el mercado de valores, comprar una casa o un automóvil o pedir dinero prestado para construir una empresa, la tasa del Tesoro a diez años ejerce su influencia sobre todos. Sin embargo, el rendimiento del Tesoro a diez años es un indicador económico que brinda información sobre la confianza de los inversores y qué tan fuerte es el mercado de valores. Los patrones de rendimiento son cruciales para comprender cómo se comportan los rendimientos actuales del Tesoro a diez años en comparación con la historia. Lea más para comprender más sobre el gráfico de tesorería de rendimiento de diez años y la cotización.
Historial de rendimiento de diez años del Tesoro en los EE. UU.
El rendimiento del Tesoro de EE. UU. vende bonos a través de una subasta. Asimismo, los rendimientos se fijan mediante un método de licitación. Las tasas para la caída de diez años a medida que aumentan los rendimientos cuando la garantía es alta. Esto se debe a que los inversores sienten que no hay necesidad de ir a lo seguro. Por lo tanto, encontrar inversiones de mayor rendimiento en otros lugares.
Mientras tanto, cuando la confianza es baja, los precios de los bonos subirán y los rendimientos caerán, ya que hay más demanda de esta inversión segura. Este aspecto de confianza también se siente fuera de los EE. UU. Las circunstancias geopolíticas de otros países también afectan el gráfico de rendimiento de los bonos del Tesoro de EE. UU. a diez años.
Los bonos del Tesoro son inversiones de bajo riesgo ya que cuentan con el respaldo de la fe y el crédito del gobierno de los Estados Unidos. Naturalmente, los que compran bonos del Tesoro le prestan dinero al gobierno estadounidense. Y como reembolso por el préstamo, el gobierno paga intereses a los inversionistas como el costo del préstamo. El gráfico de rendimiento del Tesoro a diez años es el punto de referencia utilizado para decidir las tasas hipotecarias en los EE. UU. Sin embargo, las fuerzas del mercado determinan el rendimiento del capital necesario para que los accionistas presten dinero al gobierno.
Según la historia, todos los valores con rendimiento del Tesoro de EE. UU. a diez años se consideran libres de riesgo ya que están respaldados por la plena fe y crédito del gobierno de los Estados Unidos, que nunca ha incumplido sus deudas.
Gráfico de rendimiento del Tesoro a diez años
El rendimiento de la tesorería a diez años El gráfico interactivo que muestra el rendimiento diario de la tesorería a diez años se remonta a 1962. El rendimiento de la tesorería a diez años es el punto de referencia utilizado para decidir las tasas hipotecarias en los EE. . El rendimiento actual de los bonos del Tesoro a diez años a partir de abril de 2022 es del 2.90 %.
El gráfico del rendimiento del Tesoro a diez años desde marzo de 2019 hasta marzo de 2020 disminuyó constantemente con la intención de que el Reserva Federal mantendría las tasas de interés bajas o las reduciría aún más. A fines de febrero de 2020, la disminución del rendimiento se aceleró debido a la creciente preocupación por los efectos económicos de la pandemia de COVID-19. Cuando la Reserva Federal ordenó un recorte de emergencia de la tasa de 50 puntos básicos a principios de marzo, la caída del gráfico de rendimiento de los bonos del Tesoro a diez años se aceleró aún más, y el rendimiento cayó al 0.32%, un mínimo histórico, antes de recuperarse.
El rendimiento del Tesoro a diez años aumentó desde mediados de 2020 hasta principios de 2021. Aunque el rendimiento ha disminuido recientemente, sigue siendo mucho más alto que a principios de año.
El ascenso indica el optimismo de Wall Street sobre la recuperación económica a medida que se continúa distribuyendo la vacuna contra el COVID-19, dice Jeffrey Hibbeler, gerente senior de cartera de Exencial Wealth Advisors con sede en Huntersville, Carolina del Norte. Antes, cuando los rendimientos eran más bajos, los inversores recurrieron a otras opciones de inversión, como acciones, para buscar mayores rendimientos. Más recientemente, es probable que el aumento en los niveles de rendimiento esté impulsando la volatilidad en los precios de las acciones.
Una curva invertida es una sensación anormal en la que los rendimientos de los bonos a corto plazo son más altos que los de los bonos a largo plazo. Cuando los inversores exigen más rendimiento a corto plazo que a largo plazo, piensan que la economía se dirige hacia una recesión.
Cotización de rendimiento del Tesoro a diez años
La cotización de rendimiento del Tesoro a diez años le dice al operador de bonos si el bono se cotiza actualmente con un descuento o una prima en comparación con otros bonos. Comprar un bono sobre una base de rendimiento neto significa que el rendimiento también incluye la ganancia o el margen de beneficio del corredor para ejecutar la operación.
La cotización del rendimiento del Tesoro a diez años se observa muy de cerca, y el conocimiento de sus patrones históricos es crucial para comprender cómo les va a los rendimientos actuales en comparación con las tasas históricas. Utilizando el sitio web de rendimiento del Tesoro de EE. UU., los inversores pueden analizar fácilmente el historial de los rendimientos del Tesoro a diez años.
La tasa de tesorería a diez años es el rendimiento recibido por invertir en un gobierno de EE. UU., emitiendo valores del tesoro que tienen un vencimiento de diez años. El rendimiento del Tesoro a diez años se incluye en el extremo más largo de la curva de rendimiento. Muchos análisis utilizarán el rendimiento a diez años como la tasa "libre de riesgo" al valorar los mercados o valores individuales. Según la historia, la tasa de cotización del rendimiento del Tesoro a diez años alcanzó el 15.84% en 1981 cuando la Fed elevó las tasas de referencia en un esfuerzo por contener la inflación.
La tasa del Tesoro a diez años está en 2.72%, en comparación con el 2.79% del día de mercado anterior y el 1.69% del año pasado. Esto es más bajo que el promedio a largo plazo de 4.28%.
Cómo funciona el rendimiento del Tesoro
Los bonos del Tesoro son inversiones de bajo riesgo ya que cuentan con el respaldo de la fe y el crédito del gobierno de los Estados Unidos. Generalmente, quienes compran bonos del Tesoro le prestan dinero al gobierno de los Estados Unidos. Y como reembolso por el préstamo, el gobierno paga intereses a los inversionistas como el costo del préstamo. Sin embargo, las fuerzas del mercado determinan el rendimiento del capital necesario para que los accionistas presten dinero al gobierno.
Las letras del Tesoro tienen una tasa de interés fija y el mejor postor puede comprarlas en la subasta inaugural. Mientras tanto, siempre que haya un gran mercado de valores, el precio se ofertará por encima de su valor nominal. Sin embargo, el gobierno solo reembolsa el valor nominal del instrumento al vencimiento, lo que reduce el rendimiento. Un tenedor de bonos con un valor de $ 10,000 solo recibirá $ 10,000 cuando venza. Por otro lado, cuando hay una caída, las tasas de interés de los préstamos corporativos y de consumo bajan.
Asimismo, si cae el mercado de bonos del Tesoro, el rendimiento del Tesoro sube para compensar. Sin embargo, cuando la demanda es mínima, los inversores pagarán por debajo del promedio. Sin embargo, esto mejora el rendimiento del inversor. Esto se debe a que puede comprar el bono a un precio de descuento y recuperar el valor nominal completo al vencimiento. Entonces porque el gobierno paga mayores tasas de interés para atraer a más compradores potenciales en futuras subastas.
Cada valor del tesoro tiene un rendimiento único. Normalmente, los bonos del Tesoro a más largo plazo rinden más que los bonos del Tesoro a más corto plazo. El corto vencimiento de las letras del Tesoro las convierte en las de menor rendimiento entre las notas del Tesoro y los bonos del Tesoro. El rendimiento de la letra del Tesoro a 3 meses es del 0.711 %, el de diez años es del 2.628 % y el de 30 años es del 2.624 %, mientras que el bono del gobierno de EE. UU. a 5 años se sitúa en el 2.7 % al 5 de abril de 2022. Mientras tanto, todos estos rendimientos están disponibles diariamente en el sitio web del Tesoro.
¿Invertir en rendimiento del Tesoro a diez años?
Hay buenas razones para considerar antes de invertir en tesorería. No hay inversión más segura en ningún lado. Los pagos de cupones brindan ingresos garantizados, lo que hace que su inversión sea segura independientemente de lo que suceda en la economía o los mercados financieros. Sin embargo, las notas a diez años pueden ofrecer un acuerdo entre los pagos extremadamente bajos de las letras del Tesoro. Como beneficio adicional, la mayoría de los bonos del gobierno no están sujetos a impuestos estatales y locales, aunque aún deberá impuestos federales sobre los ingresos que gane.
Como inversor, debe aspirar a tener una cierta cantidad de bonos u otras inversiones de renta fija en su asignación de activos para mejorar la diversificación de la cartera. Por lo tanto, fijar los ingresos en los bonos del Tesoro puede ser muy fácil para usted tener un hogar en su proceso de inversión. Además, la cantidad de lugares que les asigne depende completamente de su edad. Un inversionista más joven con un horizonte a largo plazo debería tener una asignación mucho menor a la renta fija, particularmente a los bonos del gobierno de bajo interés, que un inversionista que está mucho más cerca de la edad de jubilación.
Para las personas jubiladas, la asignación a bonos debería ser muy alta con una combinación de bonos de mayor rendimiento que puedan generar un flujo de ingresos con bonos de menor rendimiento para la preservación del capital. Sin embargo, muchos jubilados, particularmente aquellos que trabajan con un asesor financiero, pueden beneficiarse de las carteras de bonos escalonados que incorporan una variedad de fechas de vencimiento para crear un flujo continuo de ingresos.
Actualmente, las subastas del Tesoro son un catalizador potencial, ya que los operadores tácticamente establecen posiciones cortas o que aumentan la curva antes de las ventas. El ciclo incluye una subasta de notas a tres años por $50 millones el martes, una nota a diez años por $37 millones el miércoles y un bono a 23 años por $30 millones el jueves.
El rendimiento actual a diez años subió hasta tres puntos básicos el lunes al nivel más alto desde enero de 2020, luego de una venta más profunda de los bonos del gobierno europeo.
Importancia del rendimiento del Tesoro a diez años
El rendimiento del Tesoro a diez años es muy importante porque sirve como un punto de referencia económico sólido e influye en muchas otras tasas de interés. Por lo tanto, si el rendimiento a diez años aumenta, las tasas hipotecarias y otras tasas de préstamo son automáticamente altas. Y si el rendimiento a diez años disminuye y las tasas hipotecarias caen, el mercado inmobiliario se fortalece, lo que a su vez tiene un impacto positivo en el crecimiento económico del país.
La cotización de rendimiento de la tesorería también influye en la tasa a la que las empresas pueden pedir dinero prestado. Cuando el rendimiento a diez años es alto, las empresas enfrentarán costos de endeudamiento más elevados que pueden reducir su capacidad para participar en los tipos de proyectos que conducen al crecimiento y la creación.
Además, la cotización del rendimiento del Tesoro a diez años impacta en el mercado de valores, con actividades en rendimiento que crean volatilidad. El aumento de los rendimientos significa que los inversores buscan inversiones de mayor rendimiento. Sin embargo, también podría asustar a los inversores que temen que las subidas de tipos atraigan capital del mercado de valores. La caída de los rendimientos sugiere que las tasas de endeudamiento corporativo disminuirán, lo que hará que sea más cómodo para las empresas pedir prestado y expandirse.
Los asuntos internacionales también pueden tener un impacto significativo en los bonos del gobierno de EE. UU., que se consideran las inversiones más seguras en cualquier parte del mundo. Según la historia, un rendimiento del Tesoro a diez años a menudo tiene una gran demanda por parte de los inversores internacionales, lo que lleva a rendimientos más bajos cuando los eventos geopolíticos crean una interrupción.
Factores que afectan el rendimiento del Tesoro a diez años
#1. Condiciones económicas
Los inversores están influenciados por factores económicos. Las subidas y bajadas de los precios de los bonos están relacionadas con la antigüedad de los bonos, así como con la demanda. Los inversores siempre están buscando los rendimientos más altos. Cuando se emiten nuevos bonos a tasas más altas, los precios de los bonos existentes bajan porque la demanda de bonos nuevos aumenta, pero cuando las tasas de los bonos nuevos son bajas, los inversores demandan bonos existentes que tienen tasas más altas.
#2. Demanda
Como resultado de una mayor demanda de bonos del Tesoro nuevos o existentes, los inversionistas reciben tasas de rendimiento más bajas, a pesar de una posible disminución año tras año como resultado de una mayor demanda de bonos del Tesoro nuevos o existentes. La demanda aumenta cuando las condiciones económicas obligan a los inversionistas a buscar rendimientos. fuera de la bolsa de valores.
Cuando hay mucha demanda, los inversores pujan por el valor nominal o por encima de él. En ese caso, el rendimiento es bajo porque obtendrán un menor rendimiento de su inversión. Sin embargo, para ellos vale la pena, porque saben que su inversión es segura. Están dispuestos a aceptar un bajo rendimiento a cambio de un menor riesgo.
#3. Suministro de letras del Tesoro
Cuando la demanda de letras del Tesoro fluctúa, también lo hace la oferta. El gobierno federal puede aumentar o reducir la oferta como parte de su política monetaria. El gobierno puede utilizar el capital para financiar iniciativas, para la nómina o para el servicio de la deuda. Cuando el gobierno de EE. UU. tiene un superávit presupuestario, como sucedió según la historia entre 1998 y 2000, el rendimiento del Tesoro a diez años tiene menos necesidad de dinero prestado. Emitirá menos notas y bonos de rendimiento del Tesoro.
#4. La política monetaria
Recaudar dinero, bonos y sus tasas de interés propuestas influyen los mercados financieros. El gobierno federal no controla las tasas a largo plazo. Sin embargo, controla su política con respecto a las tasas de corto plazo. Además, establece la base para los rendimientos de los bonos del gobierno con mayor antigüedad. La Fed utiliza la política monetaria para controlar la inflación u otras oscilaciones económicas.
#5. Inflación
La inflación tiende a elevar las tasas de interés y los rendimientos de los bonos. La causa de los altos rendimientos de fines de la década de 1970 y principios de la de 1980 fue la alta inflación en ese momento. Sin embargo, eso llevó al presidente de la Reserva Federal de EE. UU., Paul Volcker, a aumentar las tasas de interés a corto plazo a principios de la década de 1980.
Durante esos períodos de altas tasas de inflación, el rendimiento real que recibe es más bajo de lo que parece. A medida que aumenta la inflación, los rendimientos de los bonos bajan. Cuando surgen presiones inflacionarias, los rendimientos de la tesorería aumentan a medida que los productos de renta fija se vuelven menos deseables.
¿Se puede invertir en el rendimiento del Tesoro a 10 años?
Con una compra mínima de $100 y en incrementos de $100, el Tesoro de EE. UU. ofrece pagarés a 10 años, pagarés de vencimiento más corto, letras del Tesoro y bonos directamente a través del sitio web de TreasureDirect. La licitación puede ser competitiva o no competitiva. También se puede utilizar un banco o corredor para comprar valores del Tesoro.
¿Qué sucede cuando sube el rendimiento del Tesoro a 10 años?
Las tasas hipotecarias están representadas por el rendimiento del pagaré a 10 años. Se considera un reflejo de cómo se sienten los inversores acerca de la economía. Los inversores favorecen las inversiones de mayor riesgo y mayor recompensa cuando el rendimiento de los bonos del Tesoro está aumentando, lo que indica una disminución en la demanda de estos bonos. Una producción en declive indica lo contrario.
¿Qué sucede cuando baja el rendimiento del Tesoro a 10 años?
Las tasas hipotecarias y el rendimiento a 10 años caen a medida que el mercado inmobiliario se fortalece, lo que beneficia a la economía y al crecimiento económico. La tasa a la que las empresas pueden pedir prestado dinero también se ve afectada por el rendimiento del Tesoro a 10 años.
¿Qué tan alto será el rendimiento del Tesoro a 10 años en 2023?
El rendimiento de una nota del Tesoro de los EE. UU. a diez años fue del 3.62 % en febrero de 2023, y se anticipó que aumentaría al 4.12 % en agosto de 2023.
¿Cuál es el rendimiento del Tesoro a 10 años más alto de la historia?
En septiembre de 1981, el bono del gobierno de los Estados Unidos a 10 años alcanzó un precio máximo histórico de 15.82.
¿Son buenos los altos rendimientos del Tesoro?
Cuanto más por encima de cero estén los rendimientos de los bonos del Tesoro de EE. UU. a largo plazo, más optimistas serán los inversores sobre el futuro de la economía. Sin embargo, los altos rendimientos a largo plazo también podrían ser un indicio de expectativas de inflación crecientes.
¿Pierde dinero cuando aumentan los rendimientos de los bonos?
Debido a que los rendimientos y los precios de los bonos están inversamente correlacionados, el aumento de los precios de los bonos generalmente se considera una mala tendencia. Los precios de los bonos que están actualmente en el mercado disminuyen cuando aumentan los rendimientos. La ley de la oferta y la demanda rige esto.
Preguntas frecuentes sobre el rendimiento del Tesoro a diez años
¿Cuál fue el rendimiento más alto en un Tesoro a diez años?
El rendimiento más alto de los bonos del Tesoro a diez años supera el 2.75% mientras los operadores esperan los datos de inflación.
¿Cómo compro un bono del Tesoro a 10 años?
Puede comprar notas del Tesoro directamente del Tesoro de los EE. UU. o a través de un banco, corredor o distribuidor.
¿Son las letras del Tesoro una buena inversión?
Los bonos del Tesoro son una de las inversiones más seguras, pero sus rendimientos son bajos en comparación con la mayoría de las demás inversiones. En general, las letras del Tesoro pueden ser adecuadas para los inversores que están a punto de jubilarse o jubilarse.
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