No todas las empresas u organizaciones tienen medios estables para recaudar capital en el mercado abierto. Esta es la razón por la que la colocación privada se ha convertido en un nombre familiar en el mercado de valores. Vende valores fuera del mercado abierto a inversores acreditados para recaudar suficiente capital. Este artículo mantendrá al lector al tanto de lo que es la colocación privada. Asimismo, cubrirá su oferta de seguros de vida y también de colocación privada e inversión.
Hizo la elección correcta al hacer clic en este artículo.
Permítanos acompañarlo en este viaje.
Vamos a empezar, ¿de acuerdo?
¿Qué es la colocación privada??
Es la emisión de acciones a inversores e instituciones acreditadas en lugar de en el mercado abierto. Es una opción a una oferta pública inicial (IPO) para una organización que intenta recaudar capital para el crecimiento.
Sin embargo, los inversionistas invitados a participar en este programa incluyen inversionistas individuales ricos, instituciones financieras, fondos mutuos. Además, aquí hay algunas características. En primer lugar, no registra los valores en la SEC. En segundo lugar, no todas las empresas ofrecen valores públicamente. Finalmente, en una colocación privada, las empresas deben acreditar a los inversores antes de que puedan invertir. Por eso son pocos
Además, las colocaciones privadas ahora son comunes para los novatos, ya que ayudan a proporcionar el capital necesario para la expansión. Sin embargo, sus obligaciones regulatorias son pocas, aunque, al igual que una oferta pública inicial, involucran la venta de valores. Una IPO significa ofertas públicas iniciales.
¿Cuáles son los dos tipos de colocación privada?
La colocación privada puede caer en una de dos categorías: colocación institucional calificada o asignación preferencial. Las sociedades cotizadas tienen la opción de emitir valores a inversores o promotores cualificados. Una asignación preferencial describe este tipo de situación.
¿Qué es un ejemplo de una colocación privada?
Los administradores de fondos como bancos, compañías de seguros y fondos de pensiones son los compradores típicos de los valores emitidos en colocaciones privadas, que pueden tomar la forma de acciones ordinarias, acciones preferentes, intereses de membresía, garantías, pagarés o bonos.
¿Por qué las empresas optan por la colocación privada?
A través de este método, una empresa puede evitar atraer la atención del público en general mientras vende acciones a un grupo selecto de inversionistas. En comparación con otros métodos de financiación de capital, la colocación privada permite a las empresas mantener sus identidades en secreto mientras se benefician de menores cargas regulatorias, menores costos de transacción y plazos más cortos.
Oferta de colocación privada
Cabe señalar que la colocación personal es lo mismo que la oferta de colocación privada. Sin embargo, si la empresa que maneja una colocación privada es una empresa privada, la oferta de colocación privada no tiene efecto en el precio de las acciones porque no hay acciones preexistentes.
Por lo tanto, la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) no necesita registrar las ventas de sus acciones. Por lo tanto, la empresa no debe presentar un folleto a los inversores potenciales. También pueden decidir no divulgar cierta información financiera.
¿Cuál es la diferencia entre la oferta pública inicial y la colocación privada?
Una oferta pública inicial (IPO) es la primera vez que una empresa vende sus acciones al público en general, mientras que una colocación privada es una venta exclusiva de acciones a inversores calificados como bancos y fondos de cobertura.
Inversión de Colocación Privada
Los inversores deben considerar ciertas cosas antes de invertir su capital. Sin embargo, no siempre es color de rosa, ya que existen riesgos.
Cualquier empresa puede proporcionar capital
Hay diferentes tipos de empresas que quieren incursionar en la inversión de colocación personal. De ahí que cualquier tipo de empresa pueda aportar capital en las cantidades que necesite a través de una Colocación Privada de Valores.
¿Quién puede realizar una colocación privada?
En segundo lugar, conforme a la ley estadounidense, además del Emisor, solo los corredores de bolsa acreditados pueden manejar Colocaciones Privadas como terceros y recibir una compensación por tales servicios.
El emisor puede comprar directamente
Durante el período de oferta, el emisor del valor puede vender Ofertas privadas. También a través de un proceso de "mejores esfuerzos" gestionado por un corredor de bolsa registrado en FINRA que actúa como agente de colocación.
tipo de seguridad
Generalmente, los inversionistas pueden obtener cualquier tipo de Valor a través de una Colocación Privada. Estos valores incluyen deuda como pagarés o intereses de capital como acciones ordinarias, acciones preferentes, etc.
Lista de riesgos involucrados
De hecho, la inversión ofrece múltiples opciones alternativas para obtener capital. Pero estos son algunos de los riesgos.
Estado financiero no auditado
La mayoría de los estados financieros de las empresas que operan en colocación privada no están auditados. De hecho, no existe ninguna disposición de que los Emisores de Valores privados tengan sus estados financieros auditados por una firma de contabilidad.
Regulaciones Federales y Estatales de Seguridad
También están sujetos a las normas de seguridad federales y estatales, incluidas las relativas al fraude o la tergiversación.
Dificultad para valorar estados financieros
A los inversores les resultaría difícil determinar el valor de una inversión. Verdaderamente, carecen de un mercado secundario, que es necesario para la valoración de los estados financieros.
Pérdida de Capital
Todas las inversiones generalmente conllevan el riesgo de pérdida parcial o total del capital. No hay garantía de que una inversión sea rentable.
Seguro de vida de colocación privada (PPLI)
Según Wikipedia, "el seguro de vida de colocación privada es una forma de seguro de vida universal con valor en efectivo que se ofrece de forma privada, en lugar de una oferta pública".
Actualmente, las pólizas PPLI suelen ser otorgadas por bancos, administradores de fondos de cobertura, además de los grandes nombres de los seguros tradicionales. Sin embargo, los proveedores de PPLI se han mantenido en secreto sobre el negocio. Solo difunden palabras a través de seminarios y otros eventos limitados a unos pocos inversores.
Sin embargo, no todos los inversores están permitidos en el PPLI. Generalmente, PPLI se otorga solo a inversores acreditados. Por lo tanto, solo los inversores que tienen activos invertibles sustanciales, un historial de inversión documentado y ciertos niveles de ingresos pueden ofrecer un PPLI.
De hecho, para los inversionistas ricos, su principal preocupación no es cuánto invierten sino qué pueden llevarse a casa con ellos.
Advantages de PPLI
Estas son algunas de las ventajas de PPLI
- PPLI ofrece comisiones y tarifas mínimas en comparación con las asociadas con las pólizas de oferta pública.
- De hecho, PPLI se otorga a inversores ricos acreditados. Por lo tanto, los proveedores son capaces de ofrecer a los asegurados de PPLI primas significativamente más bajas que las que pagaría el público en general por una seguridad similar.
- Hay una mayor elección en la estrategia de inversión. En verdad, en PPLI cada póliza es personalizada. Por lo tanto, los inversores pueden buscar proveedores cuyas estrategias de inversión se alineen bien con sus propios objetivos financieros.
Conclusión
En conclusión, la colocación privada ofrece muchos beneficios. Es principalmente para unos pocos seleccionados. tiene algunas ventajas como su flexibilidad.
Preguntas frecuentes
¿Cómo funciona una colocación privada?
Actualmente, las pólizas PPLI suelen ser otorgadas por bancos, administradores de fondos de cobertura, además de los grandes nombres de los seguros tradicionales. Sin embargo, los proveedores de PPLI se han mantenido en secreto sobre el negocio. Solo difunden palabras a través de seminarios y otros eventos limitados a unos pocos inversores.
¿Por qué las empresas optan por la colocación privada?
Cabe señalar que la colocación privada es lo mismo que la oferta de colocación privada. Sin embargo, si la empresa que maneja una colocación privada es una empresa privada, la oferta de colocación privada no tiene efecto en el precio de las acciones porque no hay acciones preexistentes.
Artículo Relacionado
