¿Sus inversiones están dispersas en múltiples ubicaciones? ¿Están sus planes 401(k), cuentas comerciales y cuentas de ahorro en varias instituciones financieras? Si este es el caso, lo más probable es que reciba distintas actualizaciones sobre el estado de las cuentas, lo que puede resultar confuso. También es difícil saber cuál es su posición en términos de patrimonio neto.
Algunos inversionistas utilizan software de gestión de carteras de inversiones para ayudarlos a lidiar con este problema. Tratar con este tipo de software puede ser simple en algunas situaciones, como para inversores individuales. Aquí tenemos una revisión del mejor software de gestión de cartera de acciones y inversiones gratuito y de pago en 2023.
¿Qué es el software de gestión de carteras?
El software de administración de cartera es una aplicación móvil o basada en la web que recopila datos de sus muchas cuentas de inversión. Muchas personas tienen varias cuentas de inversión, como cuentas IRA, 401(k) y cuentas de corretaje sujetas a impuestos. Estas aplicaciones brindan una vista completa de toda su cartera de inversiones en varias cuentas.
El mejor software de gestión de carteras en 2023
Comenzaremos con rastreadores de cartera gratuitos y software de administración de inversiones para personas, luego pasaremos a rastreadores de cartera de acciones e inversiones pagas. software de asignación de activos está integrado en muchas de las plataformas para mantener sus inversiones en línea con sus objetivos y tolerancia al riesgo.
El mejor analizador de cartera es aquel que cumple con los requisitos de gestión, seguimiento y presupuesto de su cartera. Repasaremos el software de administración de carteras de inversiones que puede manejar el seguimiento de acciones, el seguimiento de ETF y el seguimiento de fondos mutuos.
# 1. Capital personal
Precios: Gratuito
Personal Capital es uno de los mejores programas de software de gestión de inversiones y carteras disponibles. El sencillo y gratuito software de gestión de cartera le permite realizar un seguimiento y gestionar su dinero en todas sus cuentas financieras, incluido su 401 (k), cuenta de retiro individual, cuentas de inversión, cuentas bancarias y cuentas de tarjetas de crédito, en un solo lugar.
Características:
- Ahorros y planes de jubilación para ayudarlo a alcanzar sus objetivos de jubilación.
- Software de presupuesto que le permite administrar sus gastos por fecha, categoría o comerciante.
- Rastreador de flujo de caja durante 30 días.
- Use un planificador de educación para estimar cuánto dinero necesitará para cubrir los gastos de educación.
La herramienta Investment Checkup analiza y compara la asignación actual de su cartera de inversiones con el objetivo ideal, lo que le permite minimizar el riesgo y optimizar las ganancias.
#2. Quicken Premier 2023.
El costo anual es de $77.99.
El software, como Personal Capital, sincroniza todas sus cuentas para brindar una vista completa de sus inversiones en un solo tablero. Quicken Premier le permite consultar saldos, presupuestos, cuentas, buscar transacciones, analizar tendencias de gastos y realizar un seguimiento del rendimiento de sus activos a lo largo del tiempo, lo que le permite maximizar sus inversiones e incluso reducir sus impuestos sobre las inversiones, lo que facilita la inversión fiscal. Una de las características más atractivas es una aplicación en línea que le permite administrar su dinero sobre la marcha a través del escritorio, la web y el dispositivo móvil.
Características:
- Cree listas de vigilancia de acciones de forma rápida y sencilla para capitalizar las posibles oportunidades.
- Para comprender los rendimientos reales del mercado, considere todos los costos de inversión juntos.
- Las transacciones de registro se pueden exportar a Excel.
- Los informes de Quicken se pueden enviar por correo electrónico directamente desde el programa.
- Los "favoritos" de Pago de facturas se pueden agregar al tablero de Facturas.
- Todos sus recordatorios se muestran en un solo panel de Facturas.
- Actualizar impuestos y tasas de kilometraje.
# 3. Gerente de cartera Morningstar
Precio:
- La versión básica es completamente gratuita. Tiene una funcionalidad mínima pero es apropiado para nuevos inversores.
- La versión Premium está disponible para una prueba gratuita de 14 días. Si decide continuar, el costo es de $29.95 por mes o $199 por año.
Este gestor y analizador de carteras permite a los inversores importar o introducir manualmente cada inversión en su herramienta Portfolio Manager. Puede usar la herramienta para realizar un seguimiento de su cartera de inversiones, hacer listas de seguimiento de posibles posibilidades y evaluar su enfoque de inversión.
Características:
- Seguimiento de inversiones para todas las acciones, bonos y efectivo, incluido el precio, el cambio porcentual, la información de acciones, el valor de mercado, el porcentaje de asignación de activos y la calificación de fondos de Morningstar. En la versión Premium se incluye un informe de análisis de cartera.
- La herramienta Morningstar X-Ray muestra el estado general de sus inversiones, incluida la asignación de activos, el sector bursátil y el tipo de acciones. La versión Premium incluye un análisis completo.
- La suscripción Premium incluye análisis de fondos y acciones, así como análisis fundamental.
- Razones financieras, interpretación de rayos X de cartera con estilo y análisis de gastos
# 4. menta
Precios: Gratis
La aplicación de finanzas personales Mint es gratuita, fácil de usar y proporciona funciones básicas para nuevos inversores. Al igual que Personal Capital y Quicken, proporciona una vista consolidada de todo su dinero (efectivo, tarjetas de crédito, inversiones y facturas). Mint se distingue por sus funciones personalizables, como información personalizada, presupuestos únicos, seguimiento de gastos y más.
Características:
- MintsightsTM personalizados que le notifican los ahorros faltantes.
- Planificador de presupuesto con metas personalizadas para ayudarlo a mejorar sus hábitos de gasto.
- Protección contra sobregiros y alertas de seguimiento de facturas
- Su puntaje de crédito está disponible para usted de forma gratuita, las 24 horas del día, los siete días de la semana.
#5. Kúbera
Precio: $1 por una prueba de 14 días, luego $15 por mes o $150 por año.
Kubera, denominado "el rastreador de carteras más moderno del mundo", es ideal para inversores experimentados que buscan una mayor transparencia en sus inversiones. El componente criptográfico de Kubera es lo que lo hace "contemporáneo", ya que le permite rastrear y verificar el valor más reciente de su criptografía, así como los activos tradicionales. Debido a que es tan simple de usar como una hoja de cálculo, este administrador de cartera cubre bancos globales, casas de bolsa, acciones y divisas.
Características:
- Rastreador de cartera de acciones que le permite conectar sus cuentas de corretaje en línea o agregar cotizaciones de acciones para ver sus valores actuales.
- Seguimiento de activos de criptomonedas. Kubera admite activos DeFi en una variedad de cadenas, incluidas Ethereum, BSC y Polygon.
- Software de seguimiento de cuentas que vincula a más de 20,000 XNUMX bancos en todo el mundo.
- Con los datos de mercado más recientes, puede realizar un seguimiento del valor de su casa y automóvil, así como de metales y dominios.
# 6. StockRover
Precio: Hay tres planes de pago gratuitos: Essentials, Premium y Premium Plus. Cada plan pago proporciona un conjunto diferente de funciones a un precio diferente.
- Los elementos esenciales cuestan $ 7.99 / mes o $ 79.99 / año.
- Prima ($17.99/mes o $179.99/año)
- Premium Plus cuesta $27.99 por mes o $279.99 por año.
Las herramientas de análisis avanzadas de StockRover Portfolio Manager le ofrecen otra opción viable para aquellos que necesitan una revisión más exhaustiva y profunda de su cartera de inversiones. Para examinar su cartera, puede conectar sus datos de corretaje, ingresarlos manualmente o utilizar una hoja de cálculo. Las cuentas admitidas por StockRover incluyen Charles Schwab, Fidelity, Vanguard, TD Ameritrade, E*Trade y otras.
Características:
- Para tomar decisiones de inversión, compare el rendimiento de la cartera con puntos de referencia específicos.
- La integración de corretaje es rápida, simple y segura con más de 1000 corretaje habilitados.
- Informes automáticos diarios, semanales o mensuales sobre el rendimiento de su cartera o listas de vigilancia, incluidas las acciones para las que haya establecido precios objetivo de compra o venta que hayan alcanzado esos objetivos.
- Métricas detalladas de la cartera para cada período de tiempo, incluido el rendimiento ajustado al riesgo, la volatilidad, la beta, la TIR, el índice de Sharpe, el rendimiento de los componentes y más.
- Herramienta de ingresos futuros que pronostica mensualmente los ingresos por dividendos de su cartera a partir de la fecha actual.
Metodología
Nuestra lista de las mejores aplicaciones de inversión para la gestión de carteras tiene en cuenta las demandas de una amplia variedad de inversores, desde novatos hasta selectores de acciones experimentados. Examinamos una variedad de aplicaciones de inversión y elegimos aquellas con tarifas bajas o sin tarifas y una funcionalidad sobresaliente. Las aplicaciones se dividen en dos categorías: las destinadas a nuevos inversores que desean capacidades básicas y las diseñadas para satisfacer las necesidades sofisticadas de inversores experimentados que desean amplias herramientas analíticas.
¿Cuál es el mejor software de inversión de gestión de cartera?
Sus objetivos financieros y su nivel de experiencia determinarán qué software de inversión es el mejor para la gestión de carteras. Los inversionistas nuevos y no intervencionistas, por ejemplo, tienen diferentes requisitos que los inversionistas experimentados y prácticos. La mejor aplicación le proporcionará una imagen completa de todas sus inversiones, independientemente de la cuenta en la que se encuentren. Cabe señalar que las cuentas de corretaje en línea suelen proporcionar herramientas de gestión de cartera con una capacidad más limitada.
¿Qué es el software de gestión de carteras de inversión?
El software de gestión de carteras de inversiones ayuda a los inversores a gestionar y controlar sus inversiones. Los usuarios pueden mantener toda la información de su cartera en una sola plataforma en lugar de consultar diferentes programas para ver sus activos. Los planes 401(k), las cuentas de ahorro, los fondos mutuos y cotizados en bolsa, las acciones individuales, los bonos y las cuentas de jubilación individuales son ejemplos de carteras (IRA).
Estas aplicaciones de software contienen capacidades valiosas de contabilidad e informes que facilitan el proceso para el usuario, como finanzas personales, elaboración de presupuestos y hojas de planificación de objetivos, además de proporcionar una instantánea del estado actual de su patrimonio neto o el de sus clientes. A menudo son utilizados por gestión de patrimonios profesionales para diseñar y rastrear las carteras de sus clientes, pero también están disponibles para personas que buscan una plataforma centralizada para su propio uso. Las personas que utilizan estas plataformas deben buscar programas de software con funciones más sencillas que no tengan una curva de aprendizaje tan pronunciada como las que utilizan los expertos en gestión patrimonial.
La persona promedio ahora tiene múltiples tipos de cuentas de inversión, gracias a inversionistas cada vez más educados y conocedores. Esto hace que el seguimiento, particularmente a mano o con una hoja de cálculo, sea extremadamente difícil. Además, el software de gestión de carteras de inversiones automatiza operaciones clave como transferencias de capital, colocación de pedidos y desgloses de análisis de mercado actuales. Este software también se conoce como software de gestión de riqueza, software de gestión de cartera de acciones y software de administración de fondos.
Características del software de gestión de carteras de inversión
El software de gestión de carteras de inversión suele incluir las siguientes funciones:
- interacción con el cliente
- Gestión de clientes
- Declaraciones de capital social seguras, portal de cliente/junta directiva
- contabilidad de fondos
- La gestión del dinero
- Flujo de trabajo para aprobación
- Tableros que se pueden personalizar para informes financieros y datos resumidos
- Módulo de Analítica Financiera
- Optimización de cartera para inversiones
- Gestión del cumplimiento normativo
- Informes sobre el cumplimiento
Comparación de software de gestión de carteras de inversión
Algunos elementos importantes a considerar al seleccionar el mejor producto de software de gestión de cartera de inversiones son:
#1. La facilidad de uso.
Las interfaces de usuario y los portales de clientes en paquetes más complejos pueden ser más difíciles. Como resultado, asegúrese de que la cantidad de tiempo necesaria para comprender los entresijos del producto que elija sea adecuada para su caso de uso específico.
#2. Necesidades del usuario
Si bien la mayoría de los productos son beneficiosos para la gestión general de activos, algunos pueden adaptarse a los vendedores en lugar de a los administradores de cartera. El análisis de mercado y el rendimiento de los activos, por ejemplo, pueden no ser tan importantes para los vendedores, pero son increíblemente valiosos para los profesionales de la gestión patrimonial. Asegúrese de que el software se adapte a sus requisitos exactos.
#3. Especificaciones de precios
El costo del software de administración de cartera de inversiones varía según las características y capacidades deseadas. Para productos básicos, espere pagar entre $ 50 y $ 300 por mes, por persona. El precio de los bienes y funciones más complejos, como los sistemas de gestión de riesgos, debe oscilar entre $600 y $1500 por mes por usuario. Algunos productos proporcionarán un descuento si se pagan anualmente. Por lo general, los proveedores ofrecen un período de prueba gratuito.
¿Qué debe buscar en un software de inversión de gestión de cartera?
La vinculación a una amplia gama de instituciones financieras que mantienen sus cuentas, como cuentas corrientes y de ahorro, tarjetas de crédito y préstamos, es una característica que debe buscar en una aplicación de inversión para la gestión de carteras. Las mejores aplicaciones brindan una vista de alto nivel de todas las tenencias en todas las cuentas, así como la opción de monitorear la información de rendimiento de todas sus inversiones en un solo lugar.
¿Son seguras las aplicaciones de inversión para la gestión de carteras?
Las plataformas mencionadas anteriormente siguen los mismos estrictos protocolos de seguridad que su banco o corretaje. Se incluyen la autenticación de dos factores, el cifrado y los mecanismos de seguridad de terceros.
Conclusión
El mejor software de gestión de cartera está determinado por su posición y objetivos. El software de gestión de cartera de otra persona puede no ser la mejor respuesta para usted. Antes de realizar cualquier compra, asegúrese de investigar a fondo cada opción. Considere aprovechar las pruebas gratuitas que se ofrecen también.
Preguntas frecuentes sobre el software de gestión de carteras
¿Cuáles son los 4 tipos de gestión de cartera?
Activa, pasiva, discrecional y no discrecional.
¿Cómo organizo mi cartera de inversiones?
Primero, evalúe la mejor estrategia de asignación de activos para sus objetivos de inversión y tolerancia al riesgo. En segundo lugar, elija los elementos específicos que conformarán su cartera. En tercer lugar, realice un seguimiento de la diversificación de su cartera comprobando cómo han cambiado las ponderaciones.
¿Puedo administrar mi propia cartera de inversiones?
Sin duda, puede administrar sus inversiones y reequilibrar su cartera por su cuenta. Sin embargo, algunas personas carecen de tiempo, les falta confianza en sus habilidades para aprender lo que necesitan saber y completar las actividades necesarias, o simplemente no quieren lidiar con eso.
Artículos Relacionados
- GESTIÓN DE CARTERA: definición y todo lo que necesita saber
- Cómo iniciar su propio negocio de diseño web
- QUÉ ES LA INVERSIÓN EN CRECIMIENTO: una guía para principiantes sobre la inversión en crecimiento
- SOFTWARE DE SEGUIMIENTO DE PROYECTOS: Reseñas de los 25 mejores software de seguimiento de proyectos
- CUENTA DE CORRETAJE IMPONIBLE: comprensión de la cuenta de corretaje gravable y cómo funciona
Referencias
